Finanse PNC Financial Services (PNC)
NYSE · Financial Services · Banks - Regional · Pracownicy: 55 572 · CEO: William S. Demchak
- Cena
- 227,86 $ -1,71%
- Kapitalizacja
- 90,5 mld $
- Wartość przedsiębiorstwa
- 140 mld $
- Ostatni raport
- Q3 '26 złożony 2026-10-15
- Następny raport
- 2027-01-15
Przychody (TTM)35,7 mld $+5,8% rok do rokuOstatnie 4 kwartały; słupki = poszczególne kwartały
Marża operacyjna (TTM)27,2%+3,4 pkt proc. rok do rokuZysk operacyjny: 9,72 mld $
Zysk netto (TTM)7,9 mld $+21,1% rok do rokuPo opodatkowaniu, wraz z zyskami nieoperacyjnymi
Wolne przepływy pieniężne (TTM)4,83 mld $-11,0% rok do rokuCapex: 0 $
Rozwodniony EPS (TTM)18,79 $+21,4% rok do rokuSuma ostatnich 4 kwartałów
Gotówka netto97 mld $+116,5% rok do rokuGotówka + inwestycje krótkoterminowe - dług
Wycena i kluczowe wskaźniki
- Kapitalizacja
- 90,5 mld $ EV 140 mld $
- Przychody
- 35,7 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Wzrost przychodów
- – Następny rok obrotowy
- Marża netto
- 22,1% Zysk netto / przychody, TTM
- P/E
- 12,1×
- P/S
- 2,5× Cena / przychody, TTM
- EV / EBITDA
- 10,9× TTM
- Wolne przepływy pieniężne
- 4,83 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Zysk netto
- 7,9 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Prognoza przychodów
- – Następny rok obrotowy
- Zysk
- 2027-01-15
- Dywidenda
- 7,40 $ Na akcję, ostatnie 12 miesięcy
Najważniejsze wnioski
Wyliczone z raportowanych liczb - każde stwierdzenie podaje wartość, na której się opiera.
- Wzrost przychodów przyspiesza: r/r 6,6%Przychody za Q3 '26: 9,36 mld $, średnia z czterech poprzednich kwartałów: 3,9%.
- Marża operacyjna 27,2% (TTM), zmiana r/r: +3,4 pkt proc.Zysk operacyjny: wzrost 20,6%, przychody: wzrost 5,8%.
- Capex: 0,0% przychodów (rok temu 0,0%)Zainwestowano 0 $ w ostatnich 4 kwartałach (– r/r). Wolne przepływy pieniężne: 4,83 mld $ = 61,2% zysku netto.
- Akcjonariuszom zwrócono 3,89 mld $ = 80,4% wolnych przepływów pieniężnychSkup akcji: 1,82 mld $ (rok temu 1,65 mld $), dywidendy: 2,06 mld $, wynagrodzenie w akcjach: 0 $ (TTM).
- Liczba akcji rozwodnionych w ciągu roku wzrosła: 1,3%Akcji rozwodnionych w Q3 '26: 401 mln, rok wcześniej: 396 mln.
- Gotówka netto: 97 mld $Gotówka + inwestycje krótkoterminowe: 177 mld $, dług z leasingiem: 79,8 mld $; rok temu gotówka netto: 44,8 mld $.
Ostatni kwartał: Q3 '26
Kwartał zakończony 2026-09-30. W porównaniu z tym samym kwartałem rok wcześniej i z konsensusem analityków sprzed raportu.
Kwartał na tle roku wcześniej
| Q3 '26 | Rok temu | Zmiana | |
|---|---|---|---|
| Przychody | 9,36 mld $ | 8,78 mld $ | +6,6% |
| Marża brutto | 68,1% | 65,5% | +2,6 pkt proc. |
| Zysk operacyjny | 2,62 mld $ | 2,29 mld $ | +14,6% |
| Marża operacyjna | 28,0% | 26,1% | +2,0 pkt proc. |
| Zysk netto | 2,08 mld $ | 1,81 mld $ | +15,1% |
| Rozwodniony EPS | 4,97 $ | 4,35 $ | +14,3% |
| Przepływy operacyjne | 0 $ | 2,66 mld $ | -100,0% |
| Capex | 0 $ | 0 $ | – |
| Wolne przepływy pieniężne | 0 $ | 2,66 mld $ | -100,0% |
| R&D | 0 $ | 0 $ | – |
| Wynagrodzenie w akcjach | 0 $ | 0 $ | – |
Przychody
Skąd pochodzą pieniądze - według linii biznesowych i regionów, kwartał po kwartale.
Przychody, zysk operacyjny i wzrost
kwartalniePrzychody według linii biznesowych
skumulowane, kwartalnie| Segment | Q2 '26 | r/r | Udział | TTM | TTM r/r | 12 kwartałów |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Retail Banking | 4,52 mld $ | – | 65,7% | – | – | |
| Retail Banking 1 | – | – | – | – | – | |
| Corporate & Institutional Banking | 3,26 mld $ | +372,2% | 47,5% | – | – | |
| Other activities | -1,37 mld $ | – | -19,9% | – | – | |
| Other | – | – | – | – | – | |
| Asset Management Group | 462 mln $ | +91,7% | 6,7% | – | – |
Marże i struktura kosztów
Ile z każdej złotówki przychodów zostaje na kolejnych poziomach - i na co idą koszty.
Marże
kwartalnieKoszty jako % przychodów
kwartalniePrzepływy pieniężne i alokacja kapitału
Wygenerowana gotówka, na co jest wydawana i co trafia do akcjonariuszy.
Przepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne
kwartalnieWykorzystanie gotówki a przepływy operacyjne
lata obrotoweOstatnie 4 kwartały
rachunek przepływów pieniężnych- Przepływy operacyjne
- 4,83 mld $
- Capex
- 0 $
- Skup akcji
- -1,82 mld $
- Dywidendy
- -2,06 mld $
- Przejęcia
- -80 mln $
- Dług netto zaciągnięty
- 8,63 mld $
- Wynagrodzenie w akcjach
- 0 $
- Wolne przepływy pieniężne
- 4,83 mld $
- Zwrócone akcjonariuszom / FCF
- 80,4%
Liczba akcji i EPS
kwartalnie, rozwodnionyBilans
Płynność, inwestycje i dług na koniec każdego kwartału.
Gotówka, inwestycje i dług
końce kwartałówWycena i zwroty
Dzisiejsze wskaźniki na tle ostatnich pięciu lat obrotowych spółki; cele i rekomendacje analityków.
Wskaźniki i zwroty
TTM vs 5 lat obrotowych| Teraz | Średnia 5 lat | Gdzie dziś jest wskaźnik w zakresie 5-letnim | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 12,1× | 13,2× | 11,4× – 15,8× |
| EV / EBITDA | 10,9× | 10,2× | 4,1× – 12,3× |
| EV / przychody | 3,9× | 2,8× | 1,8× – 3,8× |
| Cena / FCF | 18,7× | 10,7× | 6,1× – 18,8× |
| Cena / wartość księgowa | 1,5× | 1,4× | 1,2× – 1,5× |
| Rentowność FCF | 5,3% | 10,9% | 5,3% – 16,3% |
| Zwrot z zainwestowanego kapitału | 4,9% | 5,2% | 4,0% – 6,6% |
| Zwrot z kapitału własnego | 12,6% | 11,3% | 10,2% – 13,2% |
Analitycy
Cel konsensusu 272,53 $ (+19,6%)
zakres 240,00 $ – 305,00 $ · rekomendacja Hold
Zdecydowanie kupuj0
Kupuj22
Trzymaj23
Sprzedaj1
Zdecydowanie sprzedaj0
Sprawozdania finansowe
Każda pozycja rachunku zysków i strat, bilansu i rachunku przepływów pieniężnych - 12 kwartałów i 10 lat obrotowych, jako wartości, % przychodów lub wzrost.
Wszystkie pozycje raportu
Wszystkie pozycje (358), które The PNC Financial Services Group, Inc. oznaczyła w ostatnich raportach 10-Q / 10-K, z oficjalną nazwą i definicją SEC - w tym noty (leasing, podatki, skup akcji, pracownicy, ...).
| Pozycja (nazwa SEC) | Ostatni kwartał | Rok temu | r/r | Ost. FY | Popr. FY | r/r |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accrued Liabilities and Other Liabilities | 15,6 mld $ | 13,6 mld $ | +15,3% | 14,2 mld $ | 16,4 mld $ | -13,9% |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | 11,1 mld $2025-12-31 | 10,7 mld $ | +3,3% | 11,1 mld $ | 10,7 mld $ | +3,3% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -4,12 mld $ | -4,68 mld $ | +12,0% | -3,41 mld $ | -6,57 mld $ | +48,1% |
| Additional Collateral, Aggregate Fair Value | 2 mld $ | 1,7 mld $ | +17,6% | 1,5 mld $ | 2,8 mld $ | -46,4% |
| Additional Paid in Capital | 22 mld $ | 18,8 mld $ | +17,0% | 18,9 mld $ | 18,7 mld $ | +1,1% |
| Advances from Federal Home Loan Banks | 40,4 mld $ | 18 mld $ | +124,5% | 13 mld $ | 22 mld $ | -40,9% |
| Amortization | – | – | – | 151 mln $ | 139 mln $ | +8,6% |
| Assets | 616 mld $ | 559 mld $ | +10,2% | 574 mld $ | 560 mld $ | +2,4% |
| AssetsAverageOutstanding | 616 mld $ | 562 mld $ | +9,7% | 566 mld $ | 565 mld $ | +0,3% |
| Brokerage Commissions Revenue | 440 mln $ | 391 mln $ | +12,5% | 1,6 mld $ | 1,49 mld $ | +7,5% |
| Business Combination, Acquisition Related Costs | 127 mln $ | – | – | – | – | – |
| Business Combination, Integration Related Costs | 121 mln $ | – | – | – | – | – |
| Cash | – | – | – | 45,3 mld $2024-12-31 | 49,7 mld $ | -9,0% |
| Cash and Due from Banks | 5,95 mld $ | 5,94 mld $ | +0,2% | 6,78 mld $ | 6,9 mld $ | -1,8% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 28,7 mld $ | 30,4 mld $ | -5,4% | 39,7 mld $ | 46,3 mld $ | -14,1% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -2,95 mld $ | -8,01 mld $ | +63,1% | -6,54 mld $ | -4,47 mld $ | -46,1% |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | 800 mln $ | 1 mld $ | -20,0% | 800 mln $ | 1,1 mld $ | -27,3% |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 77 mln2025-12-31 | 78 mln | -1,3% | 77 mln | 78 mln | -1,3% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 1,70 $ | 1,60 $ | +6,3% | 6,60 $ | 6,30 $ | +4,8% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 5,00 $ | 5,00 $ | 0,0% | 5,00 $ | 5,00 $ | 0,0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 800 mln | 800 mln | 0,0% | 800 mln | 800 mln | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 557 mln | 543 mln | +2,6% | 543 mln | 543 mln | 0,0% |
| Common Stock, Value, Issued | 2,79 mld $ | 2,72 mld $ | +2,5% | 2,72 mld $ | 2,72 mld $ | 0,0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | 15 mln $ | 16 mln $ | -6,3% | 61 mln $ | 64 mln $ | -4,7% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 1,69 mld $ | 2,18 mld $ | -22,4% | 10,1 mld $ | 7,04 mld $ | +43,4% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | 1,71 mld $ | 2,2 mld $ | -22,3% | 10,2 mld $ | 7,1 mld $ | +43,0% |
| Contractually Specified Servicing Fee, Late Fee, and Ancillary Fee Earned in Exchange for Servicing Financial Asset | 200 mln $ | 200 mln $ | 0,0% | 700 mln $ | 700 mln $ | 0,0% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 1,35 mld $ | 1,05 mld $ | +28,7% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 10 mln $ | 52 mln $ | -80,8% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 1,53 mld $ | 1,32 mld $ | +15,9% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 173 mln $ | 221 mln $ | -21,7% |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | -139 mln $ | 0 $ | – | -9 mln $ | -500 mln $ | +98,2% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Accrued Interest, after Allowance for Credit Loss | 335 mln $ | 325 mln $ | +3,1% | 348 mln $ | 328 mln $ | +6,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 404 mln $ | 417 mln $ | -3,1% | 621 mln $ | 243 mln $ | +155,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 2,51 mld $ | 3,04 mld $ | -17,4% | 2,38 mld $ | 3,7 mld $ | -35,6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 34,5 mld $2025-12-31 | 34,8 mld $ | -0,7% | 34,5 mld $ | 34,8 mld $ | -0,7% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 14,1 mld $2025-12-31 | 15,6 mld $ | -10,0% | 14,1 mld $ | 15,6 mld $ | -10,0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 20,8 mld $2025-12-31 | 14,2 mld $ | +46,1% | 20,8 mld $ | 14,2 mld $ | +46,1% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 531 mln $2025-12-31 | 873 mln $ | -39,2% | 531 mln $ | 873 mln $ | -39,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 19,2 mld $ | 31,6 mld $ | -39,2% | 22,1 mld $ | 25,1 mld $ | -12,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 2,39 mld $ | 2,97 mld $ | -19,6% | 2,36 mld $ | 3,53 mld $ | -33,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 16,1 mld $ | 14 mld $ | +15,0% | 644 mln $ | 24,5 mld $ | -97,4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 109 mln $ | 50 mln $ | +118,0% | 5 mln $ | 147 mln $ | -96,6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 32,7 mld $2025-12-31 | 31,8 mld $ | +2,9% | 32,7 mld $ | 31,8 mld $ | +2,9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 14 mld $2025-12-31 | 15,3 mld $ | -8,3% | 14 mld $ | 15,3 mld $ | -8,3% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 20,8 mld $2025-12-31 | 14,1 mld $ | +48,1% | 20,8 mld $ | 14,1 mld $ | +48,1% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 528 mln $2025-12-31 | 870 mln $ | -39,3% | 528 mln $ | 870 mln $ | -39,3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Gain (Loss) | -7 mln $2025-12-31 | -2 mln $ | -250,0% | -9 mln $ | -500 mln $ | +98,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Amortized Cost | 38,7 mld $ | 36,6 mld $ | +5,6% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | 36,7 mld $ | 34,2 mld $ | +7,2% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Amortized Cost | 5,02 mld $ | 16,1 mld $ | -68,8% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Fair Value | 4,95 mld $ | 15,9 mld $ | -68,8% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Amortized Cost | 28,5 mld $ | 16 mld $ | +77,8% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Fair Value | 28,4 mld $ | 16 mld $ | +77,7% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Amortized Cost | 1,02 mld $ | 1,05 mld $ | -2,8% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Fair Value | 1,02 mld $ | 1,04 mld $ | -2,5% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | 0 $ | 0 $ | – | 32 mln $ | 2 mln $ | +1500,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain (Loss) | -139 mln $ | 0 $ | – | -9 mln $ | -500 mln $ | +98,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | 139 mln $ | 0 $ | – | 41 mln $ | 502 mln $ | -91,8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | 35,3 mld $ | 45,6 mld $ | -22,5% | 22,7 mld $ | 49,6 mld $ | -54,2% |
Źródło: SEC companyfacts (XBRL każdego 10-Q / 10-K). Kwartalne przepływy pieniężne są wyliczone z danych narastających od początku roku, oznaczonych w 10-Q. Podziały na segmenty są oznaczone wymiarami i pokazane w sekcji o segmentach.
Źródła
Sprawozdania, przychody segmentów, wskaźniki, prognozy: Financial Modeling Prep. Zyski segmentów i wszystkie raportowane pozycje: SEC EDGAR (XBRL). Przeczytane raporty: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Dane na 2026-11-01