Finanse Oscar Health, Inc. (OSCR)
NYSE · Healthcare · Medical - Healthcare Plans · Pracownicy: 2305 · CEO: Mark Thomas Bertolini
- Cena
- 30,37 $ -1,36%
- Kapitalizacja
- 7,87 mld $
- Wartość przedsiębiorstwa
- 4,23 mld $
- Ostatni raport
- Q2 '26 złożony 2026-08-07
- Następny raport
- 2026-11-05 Prognoza EPS: -0,14 $
Przychody (TTM)15,3 mld $+42,8% rok do rokuOstatnie 4 kwartały; słupki = poszczególne kwartały
Marża operacyjna (TTM)4,1%+5,3 pkt proc. rok do rokuZysk operacyjny: 624 mln $
Zysk netto (TTM)551 mln $+441,6% rok do rokuPo opodatkowaniu, wraz z zyskami nieoperacyjnymi
Wolne przepływy pieniężne (TTM)4,33 mld $+260,8% rok do rokuCapex: 38,6 mln $
Rozwodniony EPS (TTM)1,40 $+284,2% rok do rokuSuma ostatnich 4 kwartałów
Gotówka netto8,12 mld $+151,0% rok do rokuGotówka + inwestycje krótkoterminowe - dług
Wycena i kluczowe wskaźniki
- Kapitalizacja
- 7,87 mld $ EV 4,23 mld $
- Przychody
- 15,3 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Wzrost przychodów
- +59% Konsensus na FY2026
- Marża netto
- 3,6% Zysk netto / przychody, TTM
- P/E
- 17,8× Prognozowany 15,7× (FY2026)
- P/S
- 0,5× Cena / przychody, TTM
- EV / EBITDA
- 6,7× TTM
- Wolne przepływy pieniężne
- 4,33 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Zysk netto
- 551 mln $ Ostatnie 12 miesięcy
- Prognoza przychodów
- 18,6 mld $ Konsensus na FY2026
- Zysk
- 2026-11-05 Prognoza przychodów: 4,69 mld $
- Dywidenda
- – Brak dywidendy
Najważniejsze wnioski
Wyliczone z raportowanych liczb - każde stwierdzenie podaje wartość, na której się opiera.
- Ostatni raport (2026-08-06): przychody powyżej o 1,3%, EPS powyżej o 173,0%Przychody 4,79 mld $ wobec oczekiwanych 4,73 mld $ (+1,3%); EPS 1,10 $ wobec 0,40 $ (+173,0%).
- Wzrost przychodów przyspiesza: r/r 70,4%Przychody za Q2 '26: 4,88 mld $, średnia z czterech poprzednich kwartałów: 30,5%.
- Marża operacyjna 4,1% (TTM), zmiana r/r: +5,3 pkt proc.Zysk operacyjny: wzrost 567,8%, przychody: wzrost 42,8%.
- Capex: 0,3% przychodów (rok temu 0,3%)Zainwestowano 38,6 mln $ w ostatnich 4 kwartałach (+18,2% r/r). Wolne przepływy pieniężne: 4,33 mld $ = 787,1% zysku netto.
- Liczba akcji rozwodnionych w ciągu roku wzrosła: 23,4%Akcji rozwodnionych w Q2 '26: 333 mln, rok wcześniej: 270 mln.
- Gotówka netto: 8,12 mld $Gotówka + inwestycje krótkoterminowe: 8,56 mld $, dług z leasingiem: 432 mln $; rok temu gotówka netto: 3,24 mld $.
Ostatni kwartał: Q2 '26
Kwartał zakończony 2026-06-30. W porównaniu z tym samym kwartałem rok wcześniej i z konsensusem analityków sprzed raportu.
Kwartał na tle roku wcześniej
| Q2 '26 | Rok temu | Zmiana | |
|---|---|---|---|
| Przychody | 4,88 mld $ | 2,86 mld $ | +70,4% |
| Marża brutto | 100,0% | 10,9% | +89,1 pkt proc. |
| Zysk operacyjny | 383 mln $ | -230 mln $ | +266,2% |
| Marża operacyjna | 7,8% | -8,0% | +15,9 pkt proc. |
| Zysk netto | 362 mln $ | -228 mln $ | +258,4% |
| Rozwodniony EPS | 1,10 $ | -0,84 $ | +231,0% |
| Przepływy operacyjne | 2,05 mld $ | 509 mln $ | +302,2% |
| Capex | 11,8 mln $ | 9,28 mln $ | +26,8% |
| Wolne przepływy pieniężne | 2,04 mld $ | 500 mln $ | +307,3% |
| R&D | 0 $ | 0 $ | – |
| Wynagrodzenie w akcjach | 20,7 mln $ | 24,1 mln $ | -14,3% |
Raport vs konsensus
2026-08-06| Wynik | Konsensus | vs konsensus | |
|---|---|---|---|
| Przychody | 4,79 mld $ | 4,73 mld $ | +1,3% |
| EPS (baza konsensusu) | 1,10 $ | 0,40 $ | +173,0% |
Z raportu z 2026-08-06 za Q2 '26: przychody i EPS szacowany przez analityków (często skorygowany), więc może różnić się od EPS ze sprawozdań powyżej.
EPS vs konsensus
ostatnie 8 raportówPrzychody
Skąd pochodzą pieniądze - według linii biznesowych i regionów, kwartał po kwartale.
Przychody, zysk operacyjny i wzrost
kwartalnieMarże i struktura kosztów
Ile z każdej złotówki przychodów zostaje na kolejnych poziomach - i na co idą koszty.
Marże
kwartalnieKoszty jako % przychodów
kwartalniePrzepływy pieniężne i alokacja kapitału
Wygenerowana gotówka, na co jest wydawana i co trafia do akcjonariuszy.
Przepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne
kwartalnieWykorzystanie gotówki a przepływy operacyjne
lata obrotoweOstatnie 4 kwartały
rachunek przepływów pieniężnych- Przepływy operacyjne
- 4,37 mld $
- Capex
- -38,6 mln $
- Skup akcji
- 0 $
- Dywidendy
- 0 $
- Przejęcia
- 0 $
- Dług netto zaciągnięty
- 348 mln $
- Wynagrodzenie w akcjach
- 75,2 mln $
- Wolne przepływy pieniężne
- 4,33 mld $
- Zwrócone akcjonariuszom / FCF
- -0,0%
Liczba akcji i EPS
kwartalnie, rozwodnionyBilans
Płynność, inwestycje i dług na koniec każdego kwartału.
Gotówka, inwestycje i dług
końce kwartałówWycena i zwroty
Dzisiejsze wskaźniki na tle ostatnich pięciu lat obrotowych spółki; cele i rekomendacje analityków.
Wskaźniki i zwroty
TTM vs 5 lat obrotowych| Teraz | Średnia 5 lat | Gdzie dziś jest wskaźnik w zakresie 5-letnim | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 17,8× | 122,2× 1 z 5 lat | 122,2× – 122,2× |
| EV / EBITDA | 6,7× | 11,9× 2 z 5 lat | 1,3× – 22,4× |
| EV / przychody | 0,3× | 0,1× 4 z 5 lat | 0,1× – 0,2× |
| Cena / FCF | 1,8× | 2,8× 3 z 5 lat | 1,5× – 3,6× |
| Cena / wartość księgowa | 4,5× | 2,2× | 0,6× – 3,9× |
| Rentowność FCF | 55,1% | 19,0% | -14,8% – 67,2% |
| Zwrot z zainwestowanego kapitału | 23,0% | -20,7% | -39,1% – 2,7% |
| Zwrot z kapitału własnego | 38,5% | -37,2% | -68,1% – 2,5% |
Analitycy
Cel konsensusu 37,43 $ (+23,2%)
zakres 20,00 $ – 49,00 $ · rekomendacja Hold
Zdecydowanie kupuj0
Kupuj4
Trzymaj8
Sprzedaj1
Zdecydowanie sprzedaj0
Perspektywy
Konsensus analityków na najbliższe lata obrotowe i co oznacza przy dzisiejszej cenie.
Prognozy konsensusu
| Rok obrotowy | Przychody | Wzrost | EPS | Wzrost | P/E przy dzisiejszej cenie | Analitycy (EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | 18,6 mld $ | +59,3% | 1,93 $ | +214,4% | 15,7× | 6 |
| FY2027 | 20,9 mld $ | +11,9% | 2,39 $ | +23,4% | 12,7× | 6 |
| FY2028 | 24,5 mld $ | +17,6% | 2,89 $ | +20,9% | 10,5× | 6 |
| FY2029 | 32,5 mld $ | +32,4% | 4,02 $ | +39,3% | 7,6× | 3 |
| FY2030 | 37,5 mld $ | +15,4% | 4,85 $ | +20,6% | 6,3× | 2 |
Sprawozdania finansowe
Każda pozycja rachunku zysków i strat, bilansu i rachunku przepływów pieniężnych - 12 kwartałów i 10 lat obrotowych, jako wartości, % przychodów lub wzrost.
Wszystkie pozycje raportu
Wszystkie pozycje (215), które Oscar Health, Inc. oznaczyła w ostatnich raportach 10-Q / 10-K, z oficjalną nazwą i definicją SEC - w tym noty (leasing, podatki, skup akcji, pracownicy, ...).
| Pozycja (nazwa SEC) | Ostatni kwartał | Rok temu | r/r | Ost. FY | Popr. FY | r/r |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable and Accrued Liabilities, Current | 526 mln $ | 584 mln $ | -10,0% | 650 mln $ | 432 mln $ | +50,2% |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Current | 380 mln $ | – | – | – | – | – |
| Accounts Receivable, Allowance for Credit Loss, Current | 55,3 mln $ | – | – | – | – | – |
| Accretion (Amortization) of Discounts and Premiums, Investments | 8,21 mln $ | 7,99 mln $ | +2,7% | 29,8 mln $ | 26,9 mln $ | +10,8% |
| Accrued Investment Income Receivable | 46,6 mln $ | 21,8 mln $ | +113,8% | 20,2 mln $ | 19,8 mln $ | +2,0% |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | 142 mln $2025-12-31 | 114 mln $ | +24,1% | 142 mln $ | 114 mln $ | +24,1% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -8,25 mln $ | 13,7 mln $ | -160,1% | 18 mln $ | -1,83 mln $ | +1086,9% |
| Additional Paid in Capital | 4,32 mld $ | 3,95 mld $ | +9,2% | 4,26 mld $ | 3,87 mld $ | +10,0% |
| Amortization of Debt Issuance Costs | 1,15 mln $ | 195 tys. $ | +488,7% | 1,63 mln $ | 778 tys. $ | +109,5% |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 648 tys. | 70,2 mln | -99,1% | 47,7 mln | 38,2 mln | +24,6% |
| Assets | 11,2 mld $ | 6,38 mld $ | +75,9% | 6,33 mld $ | 4,84 mld $ | +30,7% |
| Assets, Current | 9,37 mld $ | 4,31 mld $ | +117,3% | 4,61 mld $ | 2,85 mld $ | +62,1% |
| Assets, Fair Value Disclosure | 6,27 mld $ | – | – | 2,74 mld $ | 2,54 mld $ | +7,8% |
| Assumed Premiums Earned | -679 tys. $ | 15,6 mln $ | -104,3% | 46,6 mln $ | 220 mln $ | -78,8% |
| Benefits, Losses and Expenses | 4,49 mld $ | 3,09 mld $ | +45,2% | 12,1 mld $ | 9,12 mld $ | +32,6% |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | 4,08 mld $ | 2,6 mld $ | +56,8% | 2,77 mld $ | 1,53 mld $ | +81,7% |
| Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure | 189 mln $ | – | – | 49,6 mln $ | 95,3 mln $ | -48,0% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 4,1 mld $ | 2,62 mld $ | +56,3% | 2,8 mld $ | 1,55 mld $ | +80,8% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -729 mln $ | 363 mln $ | -300,8% | 1,25 mld $ | -341 mln $ | +467,6% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | 20 tys. $ | -130 tys. $ | +115,4% | 248 tys. $ | 689 tys. $ | -64,0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 349 mln $ | -224 mln $ | +255,4% | -423 mln $ | 22,3 mln $ | -1998,5% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | 349 mln $ | -224 mln $ | +255,4% | -423 mln $ | 23 mln $ | -1940,5% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 3,06 mln $ | 2,22 mln $ | +37,9% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 3,16 mln $ | 9,64 mln $ | -67,3% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 97 tys. $ | 7,42 mln $ | -98,7% |
| Current Year Claims and Claims Adjustment Expense | 3,87 mld $ | 2,61 mld $ | +48,1% | 10,3 mld $ | 7,61 mld $ | +36,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale | 6,08 mld $ | 2,78 mld $ | +118,5% | 2,69 mld $ | 2,44 mld $ | +10,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 1,7 mln $ | 16,9 mln $ | -90,0% | 18,6 mln $ | 7,98 mln $ | +133,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 10,2 mln $ | 2,72 mln $ | +276,8% | 615 tys. $ | 9,83 mln $ | -93,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Amortized Cost | 6,09 mld $ | 2,77 mld $ | +119,9% | 2,67 mld $ | 2,44 mld $ | +9,3% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 70,1 mln $ | 106 mln $ | -33,8% | 82 mln $ | 0 $ | – |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 1,53 mld $ | 1,73 mld $ | -11,1% | 1,37 mld $ | 1,82 mld $ | -24,4% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 4,48 mld $ | 936 mln $ | +378,7% | 1,21 mld $ | 623 mln $ | +94,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 19,8 mln $ | 0 $ | – | 40,8 mln $ | 47,7 mln $ | -14,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 310 tys. $ | 0 $ | – | 120 tys. $ | 25 tys. $ | +380,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Number of Positions | 2 security | 0 security | – | 5 security | 6 security | -16,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 3,32 mld $ | 760 mln $ | +336,9% | 348 mln $ | 877 mln $ | -60,4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 9,92 mln $ | 2,72 mln $ | +265,4% | 495 tys. $ | 9,8 mln $ | -95,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Number of Positions | 605 security | 243 security | +149,0% | 107 security | 301 security | -64,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Current | 4,48 mld $ | 938 mln $ | +377,5% | 1,22 mld $ | 624 mln $ | +94,8% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 69,6 mln $ | 107 mln $ | -34,9% | 82,8 mln $ | 0 $ | – |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 1,53 mld $ | 1,74 mld $ | -12,0% | 1,39 mld $ | 1,81 mld $ | -23,6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 4,48 mld $ | 938 mln $ | +377,5% | 1,22 mld $ | 624 mln $ | +94,8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Noncurrent | 1,6 mld $ | 1,85 mld $ | -13,3% | 1,47 mld $ | 1,82 mld $ | -19,0% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 38 tys. $ | 73 tys. $ | -47,9% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | -1,53 mln $ | -36 tys. $ | -4141,7% | 2,45 mln $ | -2,34 mln $ | +204,7% |
| Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 2,41 mln $ | -2,41 mln $ | +200,0% |
| Deferred Tax Assets, Gross | 727 mln $2025-12-31 | 605 mln $ | +20,1% | 727 mln $ | 605 mln $ | +20,1% |
| Deferred Tax Assets, Net | 590 tys. $2025-12-31 | 3,04 mln $ | -80,6% | 590 tys. $ | 3,04 mln $ | -80,6% |
| Deferred Tax Assets, Net of Valuation Allowance | 30,2 mln $2025-12-31 | 14,1 mln $ | +114,2% | 30,2 mln $ | 14,1 mln $ | +114,2% |
| Deferred Tax Assets, Operating Loss Carryforwards | 624 mln $2025-12-31 | 525 mln $ | +18,9% | 624 mln $ | 525 mln $ | +18,9% |
| Deferred Tax Assets, Other | 14,1 mln $2025-12-31 | 5,93 mln $ | +138,5% | 14,1 mln $ | 5,93 mln $ | +138,5% |
| Deferred Tax Assets, Property, Plant and Equipment | 0 $2025-12-31 | 7,97 mln $ | -100,0% | 0 $ | 7,97 mln $ | -100,0% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Compensation and Benefits, Employee Bonuses | 6,41 mln $2025-12-31 | 7,65 mln $ | -16,2% | 6,41 mln $ | 7,65 mln $ | -16,2% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Compensation and Benefits, Share-based Compensation Cost | 2,4 mln $2025-12-31 | 2,82 mln $ | -14,9% | 2,4 mln $ | 2,82 mln $ | -14,9% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Reserves and Accruals, Policyholder Liabilities | 30,4 mln $2025-12-31 | 27,3 mln $ | +11,3% | 30,4 mln $ | 27,3 mln $ | +11,3% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Reserves and Accruals, Unearned Premiums Reserve | 7,59 mln $2025-12-31 | 3,37 mln $ | +125,1% | 7,59 mln $ | 3,37 mln $ | +125,1% |
| Deferred Tax Assets, Valuation Allowance | 696 mln $2025-12-31 | 591 mln $ | +17,9% | 696 mln $ | 591 mln $ | +17,9% |
| Deferred Tax Liabilities, Gross | 29,6 mln $2025-12-31 | 11,1 mln $ | +167,7% | 29,6 mln $ | 11,1 mln $ | +167,7% |
| Deferred Tax Liabilities, Investments | 9,07 mln $2025-12-31 | 5,13 mln $ | +76,7% | 9,07 mln $ | 5,13 mln $ | +76,7% |
Źródło: SEC companyfacts (XBRL każdego 10-Q / 10-K). Kwartalne przepływy pieniężne są wyliczone z danych narastających od początku roku, oznaczonych w 10-Q. Podziały na segmenty są oznaczone wymiarami i pokazane w sekcji o segmentach.
Źródła
Sprawozdania, przychody segmentów, wskaźniki i prognozy są ujednolicone na podstawie raportów spółki. Zyski segmentów i wszystkie raportowane pozycje: SEC EDGAR (XBRL). Przeczytane raporty: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Dane na 2026-11-02