PerpEquities

Finanse Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB)

NYSE · Financial Services · Banks · Pracownicy: 99 600 · CEO: Milton Maluhy Filho

Cena
7,13 $ -3,26%
Kapitalizacja
78,6 mld $
Wartość przedsiębiorstwa
1,22 bln R$
Ostatni raport
Q2 '26 złożony 2026-08-07
Następny raport
2026-11-03
Przychody (TTM)383 mld R$+8,2% rok do rokuOstatnie 4 kwartały; słupki = poszczególne kwartały
Marża operacyjna (TTM)14,2%+1,4 pkt proc. rok do rokuZysk operacyjny: 54,6 mld R$
Zysk netto (TTM)47,1 mld R$+9,9% rok do rokuPo opodatkowaniu, wraz z zyskami nieoperacyjnymi
Wolne przepływy pieniężne (TTM)184 mld R$+642,7% rok do rokuCapex: 2,37 mld R$
Rozwodniony EPS (TTM)4,06 R$+1,5% rok do rokuSuma ostatnich 4 kwartałów
Gotówka netto-631 mld R$-4,3% rok do rokuGotówka + inwestycje krótkoterminowe - dług

Wycena i kluczowe wskaźniki

Kapitalizacja
78,6 mld $
EV 1,22 bln R$
Przychody
383 mld R$
Ostatnie 12 miesięcy
Wzrost przychodów
–
Następny rok obrotowy
Marża netto
12,3%
Zysk netto / przychody, TTM
P/E
10,1×
P/S
1,2×
Cena / przychody, TTM
EV / EBITDA
20,1×
TTM
Wolne przepływy pieniężne
184 mld R$
Ostatnie 12 miesięcy
Zysk netto
47,1 mld R$
Ostatnie 12 miesięcy
Prognoza przychodów
–
Następny rok obrotowy
Zysk
2026-11-03
Dywidenda
0,58 $
Na akcję, ostatnie 12 miesięcy

Najważniejsze wnioski

Wyliczone z raportowanych liczb - każde stwierdzenie podaje wartość, na której się opiera.

  • Wzrost przychodów zwalnia: r/r -2,6%Przychody za Q2 '26: 99,1 mld R$, średnia z czterech poprzednich kwartałów: 15,4%.
  • Marża operacyjna 14,2% (TTM), zmiana r/r: +1,4 pkt proc.Zysk operacyjny: wzrost 19,6%, przychody: wzrost 8,2%.
  • Capex: 0,6% przychodów (rok temu 1,6%)Zainwestowano 2,37 mld R$ w ostatnich 4 kwartałach (-57,5% r/r). Wolne przepływy pieniężne: 184 mld R$ = 391,6% zysku netto.
  • Akcjonariuszom zwrócono 31,2 mld R$ = 16,9% wolnych przepływów pieniężnychSkup akcji: 3,15 mld R$ (rok temu 184 mln R$), dywidendy: 28,1 mld R$, wynagrodzenie w akcjach: 269 mln R$ (TTM).
  • Liczba akcji rozwodnionych w ciągu roku wzrosła: 2,5%Akcji rozwodnionych w Q2 '26: 11,1 mld, rok wcześniej: 10,9 mld.
  • Dług netto: 631 mld R$Gotówka + inwestycje krótkoterminowe: 393 mld R$, dług z leasingiem: 1,02 bln R$; rok temu dług netto: 605 mld R$.

Ostatni kwartał: Q2 '26

Kwartał zakończony 2026-06-30. W porównaniu z tym samym kwartałem rok wcześniej i z konsensusem analityków sprzed raportu.

Kwartał na tle roku wcześniej

Q2 '26Rok temuZmiana
Przychody99,1 mld R$102 mld R$-2,6%
Marża brutto35,8%29,6%+6,2 pkt proc.
Zysk operacyjny14,2 mld R$9,66 mld R$+46,6%
Marża operacyjna14,3%9,5%+4,8 pkt proc.
Zysk netto12,3 mld R$11,1 mld R$+10,0%
Rozwodniony EPS1,09 R$1,02 R$+6,9%
Przepływy operacyjne71,1 mld R$13,9 mld R$+411,7%
Capex-181 mln R$1,79 mld R$-110,2%
Wolne przepływy pieniężne71,3 mld R$12,1 mld R$+488,7%
R&D0 R$0 R$–
Wynagrodzenie w akcjach0 R$301 mln R$-100,0%

Przychody

Skąd pochodzą pieniądze - według linii biznesowych i regionów, kwartał po kwartale.

Przychody, zysk operacyjny i wzrost

kwartalnie

Marże i struktura kosztów

Ile z każdej złotówki przychodów zostaje na kolejnych poziomach - i na co idą koszty.

Marże

kwartalnie

Koszty jako % przychodów

kwartalnie

Przepływy pieniężne i alokacja kapitału

Wygenerowana gotówka, na co jest wydawana i co trafia do akcjonariuszy.

Przepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne

kwartalnie

Wykorzystanie gotówki a przepływy operacyjne

lata obrotowe

Ostatnie 4 kwartały

rachunek przepływów pieniężnych
Przepływy operacyjne
187 mld R$
Capex
-2,37 mld R$
Skup akcji
-3,15 mld R$
Dywidendy
-28,1 mld R$
Przejęcia
0 R$
Dług netto zaciągnięty
-62,1 mld R$
Wynagrodzenie w akcjach
269 mln R$
Wolne przepływy pieniężne
184 mld R$
Zwrócone akcjonariuszom / FCF
16,9%

Liczba akcji i EPS

kwartalnie, rozwodniony

Bilans

Płynność, inwestycje i dług na koniec każdego kwartału.

Gotówka, inwestycje i dług

końce kwartałów

Wycena i zwroty

Dzisiejsze wskaźniki na tle ostatnich pięciu lat obrotowych spółki; cele i rekomendacje analityków.

Wskaźniki i zwroty

TTM vs 5 lat obrotowych
TerazŚrednia 5 latGdzie dziś jest wskaźnik w zakresie 5-letnim
P/E (TTM)10,1×8,4×6,9× – 10,1×
EV / EBITDA20,1×17,5×11,5× – 20,4×
EV / przychody3,2×2,9×2,8× – 3,1×
Cena / FCF5,1×3,4× 4 z 5 lat1,8× – 4,9×
Cena / wartość księgowa2,2×1,6×1,2× – 2,1×
Rentowność FCF19,4%20,0%-32,3% – 54,7%
Zwrot z zainwestowanego kapitału2,4%2,1%1,5% – 2,4%
Zwrot z kapitału własnego21,9%18,7%17,4% – 21,9%

Analitycy

Cel konsensusu 9,80 $ (+37,4%)
zakres 9,10 $ – 10,50 $ · rekomendacja Buy

Zdecydowanie kupuj0
Kupuj6
Trzymaj6
Sprzedaj1
Zdecydowanie sprzedaj0

Sprawozdania finansowe

Każda pozycja rachunku zysków i strat, bilansu i rachunku przepływów pieniężnych - 12 kwartałów i 10 lat obrotowych, jako wartości, % przychodów lub wzrost.

Rachunek zysków i stratPrzychody, koszty, zysk operacyjny, zysk netto i EPSOtwórzBilansGotówka, inwestycje, aktywa, dług, zobowiązania i kapitałOtwórzPrzepływy pieniężnePrzepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne, skup akcji i dywidendyOtwórz

Źródła

Sprawozdania, przychody segmentów, wskaźniki i prognozy: Financial Modeling Prep.

Dane na 2026-11-01 · Kwoty w BRL zgodnie z raportem; cena i kapitalizacja w USD.