Finanse Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)
NASDAQ · Financial Services · Banks - Regional · Pracownicy: 25 898 · CEO: Stephen D. Steinour
- Cena
- 15,78 $ -1,19%
- Kapitalizacja
- 31,8 mld $
- Wartość przedsiębiorstwa
- 52,8 mld $
- Ostatni raport
- Q3 '26 złożony 2026-10-27
- Następny raport
- 2027-01-28
Przychody (TTM)15,3 mld $+24,3% rok do rokuOstatnie 4 kwartały; słupki = poszczególne kwartały
Marża operacyjna (TTM)20,0%-2,1 pkt proc. rok do rokuZysk operacyjny: 3,06 mld $
Zysk netto (TTM)2,49 mld $+12,1% rok do rokuPo opodatkowaniu, wraz z zyskami nieoperacyjnymi
Wolne przepływy pieniężne (TTM)3,05 mld $+1,1% rok do rokuCapex: 208 mln $
Rozwodniony EPS (TTM)1,26 $-11,9% rok do rokuSuma ostatnich 4 kwartałów
Gotówka netto13,6 mld $+413,6% rok do rokuGotówka + inwestycje krótkoterminowe - dług
Wycena i kluczowe wskaźniki
- Kapitalizacja
- 31,8 mld $ EV 52,8 mld $
- Przychody
- 15,3 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Wzrost przychodów
- – Następny rok obrotowy
- Marża netto
- 16,3% Zysk netto / przychody, TTM
- P/E
- 12,2×
- P/S
- 2,1× Cena / przychody, TTM
- EV / EBITDA
- 14,5× TTM
- Wolne przepływy pieniężne
- 3,05 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Zysk netto
- 2,49 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Prognoza przychodów
- – Następny rok obrotowy
- Zysk
- 2027-01-28
- Dywidenda
- 0,62 $ Na akcję, ostatnie 12 miesięcy
Najważniejsze wnioski
Wyliczone z raportowanych liczb - każde stwierdzenie podaje wartość, na której się opiera.
- Wzrost przychodów przyspiesza: r/r 27,4%Przychody za Q3 '26: 4,11 mld $, średnia z czterech poprzednich kwartałów: 18,7%.
- Marża operacyjna 20,0% (TTM), zmiana r/r: -2,1 pkt proc.Zysk operacyjny: wzrost 12,4%, przychody: wzrost 24,3%.
- Capex: 1,4% przychodów (rok temu 0,2%)Zainwestowano 208 mln $ w ostatnich 4 kwartałach (+670,4% r/r). Wolne przepływy pieniężne: 3,05 mld $ = 122,3% zysku netto.
- Akcjonariuszom zwrócono 1,51 mld $ = 49,7% wolnych przepływów pieniężnychSkup akcji: 409 mln $ (rok temu 410 mln $), dywidendy: 1,11 mld $, wynagrodzenie w akcjach: 148 mln $ (TTM).
- Liczba akcji rozwodnionych w ciągu roku wzrosła: 37,8%Akcji rozwodnionych w Q3 '26: 2,05 mld, rok wcześniej: 1,49 mld.
- Gotówka netto: 13,6 mld $Gotówka + inwestycje krótkoterminowe: 37 mld $, dług z leasingiem: 23,4 mld $; rok temu dług netto: 4,34 mld $.
Ostatni kwartał: Q3 '26
Kwartał zakończony 2026-09-30. W porównaniu z tym samym kwartałem rok wcześniej i z konsensusem analityków sprzed raportu.
Kwartał na tle roku wcześniej
| Q3 '26 | Rok temu | Zmiana | |
|---|---|---|---|
| Przychody | 4,11 mld $ | 3,23 mld $ | +27,4% |
| Marża brutto | 64,9% | 62,3% | +2,6 pkt proc. |
| Zysk operacyjny | 896 mln $ | 766 mln $ | +17,0% |
| Marża operacyjna | 21,8% | 23,7% | -1,9 pkt proc. |
| Zysk netto | 721 mln $ | 629 mln $ | +14,6% |
| Rozwodniony EPS | 0,33 $ | 0,41 $ | -19,5% |
| Przepływy operacyjne | 773 mln $ | 487 mln $ | +58,7% |
| Capex | 90 mln $ | -108 mln $ | +183,3% |
| Wolne przepływy pieniężne | 683 mln $ | 595 mln $ | +14,8% |
| R&D | 0 $ | 0 $ | – |
| Wynagrodzenie w akcjach | 53 mln $ | 31 mln $ | +71,0% |
Przychody
Skąd pochodzą pieniądze - według linii biznesowych i regionów, kwartał po kwartale.
Przychody, zysk operacyjny i wzrost
kwartalniePrzychody według linii biznesowych
skumulowane, kwartalnie| Segment | Q3 '26 | r/r | Udział | TTM | TTM r/r | 12 kwartałów |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Consumer & Regional Banking | – | – | – | – | – | |
| Commercial Banking | – | – | – | – | – | |
| Cards And Payment Processing Revenue | 197 mln $ | +22,4% | 46,0% | – | – | |
| Trust And Investment Management Services Revenue | 131 mln $ | +26,0% | 30,6% | – | – | |
| Service Charges Revenue | 75 mln $ | +13,6% | 17,5% | – | – | |
| Treasury / Other | – | – | – | – | – | |
| Insurance Revenue | – | – | – | – | – | |
| Other Revenue | 25 mln $ | 0,0% | 5,8% | – | – | |
| Leasing Revenue | – | – | – | – | – |
Marże i struktura kosztów
Ile z każdej złotówki przychodów zostaje na kolejnych poziomach - i na co idą koszty.
Marże
kwartalnieKoszty jako % przychodów
kwartalniePrzepływy pieniężne i alokacja kapitału
Wygenerowana gotówka, na co jest wydawana i co trafia do akcjonariuszy.
Przepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne
kwartalnieWykorzystanie gotówki a przepływy operacyjne
lata obrotoweOstatnie 4 kwartały
rachunek przepływów pieniężnych- Przepływy operacyjne
- 3,25 mld $
- Capex
- -208 mln $
- Skup akcji
- -409 mln $
- Dywidendy
- -1,11 mld $
- Przejęcia
- 2,54 mld $
- Dług netto zaciągnięty
- -939 mln $
- Wynagrodzenie w akcjach
- 148 mln $
- Wolne przepływy pieniężne
- 3,05 mld $
- Zwrócone akcjonariuszom / FCF
- 49,7%
Liczba akcji i EPS
kwartalnie, rozwodnionyBilans
Płynność, inwestycje i dług na koniec każdego kwartału.
Gotówka, inwestycje i dług
końce kwartałówWycena i zwroty
Dzisiejsze wskaźniki na tle ostatnich pięciu lat obrotowych spółki; cele i rekomendacje analityków.
Wskaźniki i zwroty
TTM vs 5 lat obrotowych| Teraz | Średnia 5 lat | Gdzie dziś jest wskaźnik w zakresie 5-letnim | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 12,2× | 12,4× | 9,6× – 16,9× |
| EV / EBITDA | 14,5× | 9,2× | 6,6× – 12,3× |
| EV / przychody | 3,5× | 2,8× | 2,0× – 3,5× |
| Cena / FCF | 10,4× | 9,8× | 5,3× – 14,1× |
| Cena / wartość księgowa | 1,0× | 1,1× | 1,0× – 1,2× |
| Rentowność FCF | 9,6% | 11,5% | 7,1% – 18,8% |
| Zwrot z zainwestowanego kapitału | 5,0% | 3,7% | -2,0% – 6,4% |
| Zwrot z kapitału własnego | 8,2% | 9,7% | 6,7% – 12,6% |
Analitycy
Cel konsensusu 19,33 $ (+22,5%)
zakres 18,00 $ – 21,00 $ · rekomendacja Hold
Zdecydowanie kupuj1
Kupuj21
Trzymaj24
Sprzedaj3
Zdecydowanie sprzedaj0
Sprawozdania finansowe
Każda pozycja rachunku zysków i strat, bilansu i rachunku przepływów pieniężnych - 12 kwartałów i 10 lat obrotowych, jako wartości, % przychodów lub wzrost.
Wszystkie pozycje raportu
Wszystkie pozycje (412), które Huntington Bancshares Incorporated oznaczyła w ostatnich raportach 10-Q / 10-K, z oficjalną nazwą i definicją SEC - w tym noty (leasing, podatki, skup akcji, pracownicy, ...).
| Pozycja (nazwa SEC) | Ostatni kwartał | Rok temu | r/r | Ost. FY | Popr. FY | r/r |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 $ | – | – | – | – | – | |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | 1,19 mld $2025-12-31 | 1,17 mld $ | +2,0% | 1,19 mld $ | 1,17 mld $ | +2,0% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -2,97 mld $ | -2,07 mld $ | -43,6% | -1,91 mld $ | -2,87 mld $ | +33,4% |
| Additional Paid in Capital | 25,1 mld $ | 15,5 mld $ | +61,6% | 17,2 mld $ | 15,5 mld $ | +11,4% |
| Amortization of Intangible Assets | 49 mln $ | 11 mln $ | +345,5% | 46 mln $ | 47 mln $ | -2,1% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | 53 mln $ | 31 mln $ | +71,0% | 113 mln $ | 106 mln $ | +6,6% |
| Assets | 288 mld $ | 210 mld $ | +36,9% | 225 mld $ | 204 mld $ | +10,2% |
| Bad Debt Reserve, Tax Purpose of Qualified Lender | 182 mln $2025-12-31 | 182 mln $ | 0,0% | 182 mln $ | 182 mln $ | 0,0% |
| Bank Owned Life Insurance | 3,69 mld $ | 2,81 mld $ | +31,2% | 2,9 mld $ | 2,79 mld $ | +3,9% |
| Banking Regulation, Capital Conservation Buffer, Total Risk-Based Capital, Actual | 2,5%2025-12-31 | 2,5% | 0,0% | 2,5% | 2,5% | 0,0% |
| Banking Regulation, Common Equity Tier One Risk-Based Capital Ratio, Actual | 10,4%2025-12-31 | 10,5% | -1,0% | 10,4% | 10,5% | -1,0% |
| Banking Regulation, Common Equity Tier One Risk-Based Capital, Actual | 17,3 mld $2025-12-31 | 15,1 mld $ | +14,3% | 17,3 mld $ | 15,1 mld $ | +14,3% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Actual | 9,3%2025-12-31 | 8,6% | +8,1% | 9,3% | 8,6% | +8,1% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 4,0%2025-12-31 | 4,0% | 0,0% | 4,0% | 4,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital, Actual | 20 mld $2025-12-31 | 17,1 mld $ | +16,9% | 20 mld $ | 17,1 mld $ | +16,9% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Actual | 12,0%2025-12-31 | 11,9% | +0,8% | 12,0% | 11,9% | +0,8% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 6,0%2025-12-31 | 6,0% | 0,0% | 6,0% | 6,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 6,0%2025-12-31 | 6,0% | 0,0% | 6,0% | 6,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital, Actual | 20 mld $2025-12-31 | 17,1 mld $ | +16,9% | 20 mld $ | 17,1 mld $ | +16,9% |
| Banking Regulation, Total Capital, Actual | 23,6 mld $2025-12-31 | 20,6 mld $ | +14,7% | 23,6 mld $ | 20,6 mld $ | +14,7% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Actual | 14,2%2025-12-31 | 14,3% | -0,7% | 14,2% | 14,3% | -0,7% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 8,0%2025-12-31 | 8,0% | 0,0% | 8,0% | 8,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 10,0%2025-12-31 | 10,0% | 0,0% | 10,0% | 10,0% | 0,0% |
| Cash Acquired from Acquisition | 0 $ | 0 $ | – | 864 mln $ | 0 $ | – |
| Cash and Due from Banks | 2,38 mld $ | 1,7 mld $ | +40,2% | 1,78 mld $ | 1,69 mld $ | +5,8% |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -3 mln $ | -4 mln $ | +25,0% | -15 mln $ | -43 mln $ | +65,1% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 16,8 mld $ | 12,7 mld $ | +32,0% | 13,5 mld $ | 12,8 mld $ | +5,0% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | 1,22 mld $ | 2,38 mld $ | -48,8% | 648 mln $ | 2,72 mld $ | -76,2% |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | 467 mln $ | 111 mln $ | +320,7% | 174 mln $ | 381 mln $ | -54,3% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 0,16 $ | 0,16 $ | 0,0% | 0,62 $ | 0,62 $ | 0,0% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 0,01 $ | 0,01 $ | 0,0% | 0,01 $ | 0,01 $ | 0,0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 2,25 mld | 2,25 mld | 0,0% | 2,25 mld | 2,25 mld | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 2,02 mld | – | – | 1,57 mld | 1,45 mld | +7,8% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 2,02 mld | 1,46 mld | +38,1% | 1,57 mld | 1,45 mld | +7,8% |
| Common Stock, Value, Issued | 20 mln $ | 15 mln $ | +33,3% | 16 mln $ | 15 mln $ | +6,7% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | 3 mln $ | 4 mln $ | -25,0% | 18 mln $ | 20 mln $ | -10,0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | -40 mln $ | 804 mln $ | -105,0% | 3,17 mld $ | 1,75 mld $ | +81,1% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | -37 mln $ | 808 mln $ | -104,6% | 3,19 mld $ | 1,77 mld $ | +80,1% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 778 mln $ | 411 mln $ | +89,3% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 5 mln $ | 15 mln $ | -66,7% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 862 mln $ | 469 mln $ | +83,8% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 79 mln $ | 43 mln $ | +83,7% |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | 0 $ | 0 $ | – | -58 mln $ | 0 $ | – |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Accrued Interest, after Allowance for Credit Loss | 156 mln $ | 89 mln $ | +75,3% | 106 mln $ | 89 mln $ | +19,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 5 mln $ | 58 mln $ | -91,4% | 66 mln $ | 13 mln $ | +407,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 3,55 mld $ | 2,58 mld $ | +37,9% | 2,44 mld $ | 3,48 mld $ | -29,8% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 23,7 mld $ | 19 mld $ | +25,2% | 19,7 mld $ | 19,3 mld $ | +2,0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 2,33 mld $ | 1,92 mld $ | +21,1% | 1,9 mld $ | 1,86 mld $ | +2,3% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 8,68 mld $ | 5,63 mld $ | +54,3% | 5,58 mld $ | 5,99 mld $ | -6,9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 3,42 mld $ | 2,1 mld $ | +62,8% | 1,37 mld $ | 3,62 mld $ | -62,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 14,2 mld $ | 17,4 mld $ | -18,0% | 16,5 mld $ | 18 mld $ | -8,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 3,17 mld $ | 2,56 mld $ | +23,6% | 2,43 mld $ | 3,41 mld $ | -28,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 18,9 mld $ | 1,22 mld $ | +1446,7% | 1,2 mld $ | 4,73 mld $ | -74,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 385 mln $ | 13 mln $ | +2861,5% | 14 mln $ | 74 mln $ | -81,1% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 20,6 mld $ | 16,6 mld $ | +24,3% | 17,4 mld $ | 16,1 mld $ | +8,2% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 2,13 mld $ | 1,8 mld $ | +18,7% | 1,78 mld $ | 1,73 mld $ | +3,0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 8,51 mld $ | 5,64 mld $ | +51,0% | 5,6 mld $ | 5,84 mld $ | -4,3% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 3,41 mld $ | 2,1 mld $ | +62,6% | 1,37 mld $ | 3,62 mld $ | -62,3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | 33,1 mld $ | 18,6 mld $ | +78,3% | 17,7 mld $ | 22,8 mld $ | -22,3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | 3,55 mld $ | 2,58 mld $ | +37,9% | 2,44 mld $ | 3,48 mld $ | -29,8% |
Źródło: SEC companyfacts (XBRL każdego 10-Q / 10-K). Kwartalne przepływy pieniężne są wyliczone z danych narastających od początku roku, oznaczonych w 10-Q. Podziały na segmenty są oznaczone wymiarami i pokazane w sekcji o segmentach.
Źródła
Sprawozdania, przychody segmentów, wskaźniki i prognozy są ujednolicone na podstawie raportów spółki. Zyski segmentów i wszystkie raportowane pozycje: SEC EDGAR (XBRL). Przeczytane raporty: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30
Dane na 2026-11-02