Finanse Fair Isaac Corporation (FICO)

NYSE · Technology · Software - Application · Pracownicy: 3876 · CEO: William J. Lansing

Cena: 711,23 $ +0,29%
Kapitalizacja: 15,4 mld $
Wartość przedsiębiorstwa: 20,7 mld $
Ostatni raport: Q3 '26 złożony 2026-07-29
Następny raport: 2026-11-04 Prognoza EPS: 10,75 $

Przychody (TTM)2,39 mld $+24,1% rok do rokuOstatnie 4 kwartały; słupki = poszczególne kwartały

Marża operacyjna (TTM)51,7%+5,8 pkt proc. rok do rokuZysk operacyjny: 1,24 mld $

Zysk netto (TTM)815 mln $+28,8% rok do rokuPo opodatkowaniu, wraz z zyskami nieoperacyjnymi

Wolne przepływy pieniężne (TTM)996 mln $+33,2% rok do rokuCapex: 5,53 mln $

Rozwodniony EPS (TTM)34,62 $+35,4% rok do rokuSuma ostatnich 4 kwartałów

Gotówka netto-5,35 mld $-104,8% rok do rokuGotówka + inwestycje krótkoterminowe - dług

Wycena i kluczowe wskaźniki

Kapitalizacja: 15,4 mld $
Przychody: 2,39 mld $
Wzrost przychodów: +27%
Marża netto: 34,1%
P/E: 20,4×
P/S: 6,4×
EV / EBITDA: 16,3×
Wolne przepływy pieniężne: 996 mln $
Zysk netto: 815 mln $
Prognoza przychodów: 2,53 mld $
Zysk: 2026-11-04
Dywidenda: –

Najważniejsze wnioski

Wyliczone z raportowanych liczb - każde stwierdzenie podaje wartość, na której się opiera.

Ostatni raport (2026-07-29): przychody poniżej o 0,7%, EPS powyżej o 3,6%Przychody 674 mln $ wobec oczekiwanych 679 mln $ (-0,7%); EPS 12,18 $ wobec 11,76 $ (+3,6%).
Wzrost przychodów przyspiesza: r/r 25,7%Przychody za Q3 '26: 674 mln $, średnia z czterech poprzednich kwartałów: 22,1%.
Marża operacyjna 51,7% (TTM), zmiana r/r: +5,8 pkt proc.Zysk operacyjny: wzrost 39,7%, przychody: wzrost 24,1%.
Straty nieoperacyjne pochłaniają 16,1% zysku przed opodatkowaniemZysk przed opodatkowaniem 1,07 mld $, zysk operacyjny 1,24 mld $ (TTM). Straty na udziałach kapitałowych i inne zdarzenia jednorazowe obniżają zysk netto i EPS - zysk operacyjny lepiej oddaje kondycję biznesu.
Capex: 0,2% przychodów (rok temu 1,7%)Zainwestowano 5,53 mln $ w ostatnich 4 kwartałach (-83,6% r/r). Wolne przepływy pieniężne: 996 mln $ = 122,2% zysku netto.
Akcjonariuszom zwrócono 3,59 mld $ = 360,8% wolnych przepływów pieniężnychSkup akcji: 3,59 mld $ (rok temu 1,19 mld $), dywidendy: 0 $, wynagrodzenie w akcjach: 174 mln $ (TTM). Więcej niż wolne przepływy pieniężne: sfinansowane z gotówki lub długu.
Liczba akcji rozwodnionych w ciągu roku spadła: 7,6%Akcji rozwodnionych w Q3 '26: 22,7 mln, rok wcześniej: 24,6 mln.
Dług netto: 5,35 mld $Gotówka + inwestycje krótkoterminowe: 248 mln $, dług z leasingiem: 5,6 mld $; rok temu dług netto: 2,61 mld $.
Scores: przychody +41,5%, marża 90,8% (było 87,8%)Najszybciej rosnący segment sprawozdawczy w Q3 '26: zysk operacyjny 417 mln $ przy przychodach 459 mln $ (z noty o segmentach).

Ostatni kwartał: Q3 '26

Kwartał zakończony 2026-06-30. W porównaniu z tym samym kwartałem rok wcześniej i z konsensusem analityków sprzed raportu.

Kwartał na tle roku wcześniej

	Q3 '26	Rok temu	Zmiana
Przychody	674 mln $	536 mln $	+25,7%
Marża brutto	87,1%	83,7%	+3,4 pkt proc.
Zysk operacyjny	363 mln $	263 mln $	+38,1%
Marża operacyjna	53,8%	48,9%	+4,8 pkt proc.
Zysk netto	237 mln $	182 mln $	+30,5%
Rozwodniony EPS	10,45 $	7,40 $	+41,2%
Przepływy operacyjne	380 mln $	286 mln $	+32,9%
Capex	863 tys. $	9,98 mln $	-91,4%
Wolne przepływy pieniężne	380 mln $	276 mln $	+37,4%
R&D	53,7 mln $	47,2 mln $	+13,8%
Wynagrodzenie w akcjach	52,3 mln $	41,9 mln $	+24,8%

Raport vs konsensus

2026-07-29

	Wynik	Konsensus	vs konsensus
Przychody	674 mln $	679 mln $	-0,7%
EPS (baza konsensusu)	12,18 $	11,76 $	+3,6%

Z raportu z 2026-07-29 za Q3 '26: przychody i EPS szacowany przez analityków (często skorygowany), więc może różnić się od EPS ze sprawozdań powyżej.

EPS vs konsensus

ostatnie 8 raportów

Przychody

Skąd pochodzą pieniądze - według linii biznesowych i regionów, kwartał po kwartale.

Przychody, zysk operacyjny i wzrost

kwartalnie

Przychody według linii biznesowych

skumulowane, kwartalnie

Segment	Q3 '26	r/r	Udział	TTM	TTM r/r	12 kwartałów
Scores	459 mln $	+41,5%	68,1%	1,55 mld $	+40,1%
Applications	215 mln $	–	31,9%	844 mln $	–

Przychody według regionów

udział w sumie

Segment	Q3 '26	r/r	Udział	TTM	TTM r/r
Americas	612 mln $	+30,2%	49,9%	2,14 mld $	+28,6%
United States	552 mln $	–	45,0%	–	–
EMEA	41,4 mln $	+0,1%	3,4%	166 mln $	+0,4%
Asia Pacific	20,8 mln $	-16,2%	1,7%	86,6 mln $	-11,8%

Zyski segmentów

Zysk operacyjny według segmentów sprawozdawczych, odczytany z noty o segmentach w każdym 10-Q / 10-K (podziału zysku brakuje w większości źródeł danych).

Segmenty w Q3 '26

Segment	Przychody	r/r	Zysk operacyjny	r/r	Marża	Marża rok temu	Zysk operacyjny TTM
Scores	459 mln $	+41,5%	417 mln $	+46,4%	90,8%	87,8%	1,39 mld $
Software	215 mln $	+1,5%	55 mln $	-19,0%	25,6%	32,0%	232 mln $
Corporate (unallocated)	–	–	–	–	–	–	–

Zysk operacyjny według segmentów

kwartalnie

Marża operacyjna segmentów

kwartalnie

Czwarte kwartały są wyliczone: 10-K podaje cały rok, od którego odejmuje się trzy kwartały z 10-Q.

Marże i struktura kosztów

Ile z każdej złotówki przychodów zostaje na kolejnych poziomach - i na co idą koszty.

Marże

kwartalnie

Koszty jako % przychodów

kwartalnie

Przepływy pieniężne i alokacja kapitału

Wygenerowana gotówka, na co jest wydawana i co trafia do akcjonariuszy.

Przepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne

kwartalnie

Wykorzystanie gotówki a przepływy operacyjne

lata obrotowe

Ostatnie 4 kwartały

rachunek przepływów pieniężnych

Przepływy operacyjne: 1 mld $
Capex: -5,53 mln $
Skup akcji: -3,59 mld $
Dywidendy: 0 $
Przejęcia: 0 $
Dług netto zaciągnięty: 2,81 mld $
Wynagrodzenie w akcjach: 174 mln $
Wolne przepływy pieniężne: 996 mln $
Zwrócone akcjonariuszom / FCF: 360,8%

Liczba akcji i EPS

kwartalnie, rozwodniony

Bilans

Płynność, inwestycje i dług na koniec każdego kwartału.

Gotówka, inwestycje i dług

końce kwartałów

Wycena i zwroty

Dzisiejsze wskaźniki na tle ostatnich pięciu lat obrotowych spółki; cele i rekomendacje analityków.

Wskaźniki i zwroty

TTM vs 5 lat obrotowych

	Teraz	Średnia 5 lat	Gdzie dziś jest wskaźnik w zakresie 5-letnim
P/E (TTM)	20,4×	51,5×	28,7× – 93,5×
EV / EBITDA	16,3×	37,6×	22,3× – 65,7×
EV / przychody	8,7×	16,6×	9,1× – 29,1×
Cena / FCF	15,4×	44,3×	21,3× – 79,0×
Cena / wartość księgowa	-3,9×	–	–
Rentowność FCF	6,5%	2,8%	1,3% – 4,7%
Zwrot z zainwestowanego kapitału	59,4%	41,0%	32,7% – 53,0%
Zwrot z kapitału własnego	-33,4%	-110,6%	-353,4% – -37,3%

Analitycy

Cel konsensusu 1025,46 $ (+44,2%)
zakres 700,00 $ – 1675,00 $ · rekomendacja Buy

Zdecydowanie kupuj0

Kupuj15

Trzymaj6

Sprzedaj0

Zdecydowanie sprzedaj0

Perspektywy

Konsensus analityków na najbliższe lata obrotowe i co oznacza przy dzisiejszej cenie.

Prognozy konsensusu

Rok obrotowy	Przychody	Wzrost	EPS	Wzrost	P/E przy dzisiejszej cenie	Analitycy (EPS)
FY2026	2,53 mld $	+27,1%	42,69 $	+60,9%	16,7×	13
FY2027	2,69 mld $	+6,3%	46,77 $	+9,6%	15,2×	13
FY2028	2,88 mld $	+7,2%	52,51 $	+12,3%	13,5×	10
FY2029	3,07 mld $	+6,5%	50,64 $	-3,6%	14,0×	3
FY2030	3,06 mld $	-0,3%	62,78 $	+24,0%	11,3×	1

Sprawozdania finansowe

Każda pozycja rachunku zysków i strat, bilansu i rachunku przepływów pieniężnych - 12 kwartałów i 10 lat obrotowych, jako wartości, % przychodów lub wzrost.

Rachunek zysków i stratPrzychody, koszty, zysk operacyjny, zysk netto i EPSOtwórz BilansGotówka, inwestycje, aktywa, dług, zobowiązania i kapitałOtwórzPrzepływy pieniężnePrzepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne, skup akcji i dywidendyOtwórz

Wszystkie pozycje raportu

Wszystkie pozycje (248), które Fair Isaac Corporation oznaczyła w ostatnich raportach 10-Q / 10-K, z oficjalną nazwą i definicją SEC - w tym noty (leasing, podatki, skup akcji, pracownicy, ...).

Pozycja (nazwa SEC)	Ostatni kwartał	Rok temu	r/r	Ost. FY	Popr. FY	r/r
Accelerated Share Repurchases, Settlement (Payment) or Receipt	-1,5 mld $2026-06-05	–	–	–	–	–
Accounts Payable, Current	26,9 mln $	29,3 mln $	-8,4%	32,3 mln $	22,5 mln $	+43,8%
Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss	617 mln $	499 mln $	+23,5%	566 mln $	469 mln $	+20,7%
Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Current	593 mln $	454 mln $	+30,5%	529 mln $	427 mln $	+24,0%
Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Noncurrent	24,3 mln $	45,3 mln $	-46,4%	37,2 mln $	42,6 mln $	-12,7%
Accounts Receivable, Allowance for Credit Loss	7,68 mln $	8,04 mln $	-4,5%	7,96 mln $	6,45 mln $	+23,4%
Accounts Receivable, before Allowance for Credit Loss	624 mln $	507 mln $	+23,1%	574 mln $	476 mln $	+20,7%
Accounts Receivable, Credit Loss Expense (Reversal)	6 tys. $	495 tys. $	-98,8%	1,49 mln $	1,68 mln $	-11,3%
Accrued Liabilities, Current	102 mln $	74,3 mln $	+37,3%	115 mln $	79,8 mln $	+43,6%
Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment	49,6 mln $	65,6 mln $	-24,3%	45,6 mln $	77,5 mln $	-41,2%
Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax	-96,1 mln $	-88,3 mln $	-8,8%	-92,1 mln $	-91,6 mln $	-0,5%
Additional Paid in Capital, Common Stock	1,06 mld $	1,29 mld $	-17,8%	1,33 mld $	1,37 mld $	-2,6%
Amortization of Intangible Assets	0 $2025-09-30	92 tys. $	-100,0%	0 $	917 tys. $	-100,0%
APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition	52,3 mln $	41,9 mln $	+24,8%	157 mln $	149 mln $	+4,8%
Assets	2,04 mld $	1,86 mld $	+9,4%	1,87 mld $	1,72 mld $	+8,7%
Assets, Current	882 mln $	710 mln $	+24,2%	705 mln $	617 mln $	+14,2%
Assets, Fair Value Disclosure	69,3 mln $	–	–	–	–	–
Billed Contracts Receivable	365 mln $	255 mln $	+43,3%	328 mln $	265 mln $	+23,7%
Capital Expenditures Incurred but Not yet Paid	146 tys. $	2,59 mln $	-94,4%	47 tys. $	62 tys. $	-24,2%
Capitalized Contract Cost, Amortization	–	–	–	9,9 mln $	9,2 mln $	+7,6%
Capitalized Contract Cost, Impairment Loss	–	–	–	0 $	0 $	–
Capitalized Contract Cost, Net	63,2 mln $2025-09-30	60,5 mln $	+4,5%	63,2 mln $	60,5 mln $	+4,5%
Cash	235 mln $	157 mln $	+50,1%	134 mln $	143 mln $	-6,1%
Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value	248 mln $	189 mln $	+31,4%	134 mln $	151 mln $	-11,0%
Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure	13,2 mln $	–	–	134 mln $	151 mln $	-11,0%
Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents	248 mln $	189 mln $	+31,4%	134 mln $	151 mln $	-11,0%
Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect	29 mln $	42,4 mln $	-31,6%	-16,5 mln $	13,9 mln $	-219,0%
Common Stock, Par or Stated Value Per Share	0,01 $	0,01 $	0,0%	0,01 $	0,01 $	0,0%
Common Stock, Shares Authorized	200 mln	200 mln	0,0%	200 mln	200 mln	0,0%
Common Stock, Shares, Issued	88,9 mln	88,9 mln	0,0%	88,9 mln	88,9 mln	0,0%
Common Stock, Shares, Outstanding	21,6 mln	24,1 mln	-10,4%	23,8 mln	24,4 mln	-2,6%
Common Stock, Value, Outstanding	216 tys. $	241 tys. $	-10,4%	238 tys. $	244 tys. $	-2,5%
Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent	237 mln $	195 mln $	+21,5%	652 mln $	523 mln $	+24,5%
Contract with Customer, Liability	207 mln $	175 mln $	+18,4%	189 mln $	160 mln $	+18,1%
Contract with Customer, Liability, Current	205 mln $	172 mln $	+19,6%	187 mln $	157 mln $	+19,4%
Contract with Customer, Liability, Noncurrent	1,9 mln $	3,4 mln $	-44,1%	1,8 mln $	3,3 mln $	-45,5%
Contract with Customer, Liability, Revenue Recognized	31,2 mln $	256 mln $	-87,8%	152 mln $	134 mln $	+13,7%
Cost of Revenue	87 mln $	87,6 mln $	-0,6%	354 mln $	348 mln $	+1,6%
Costs and Expenses	312 mln $	274 mln $	+13,8%	1,07 mld $	984 mln $	+8,3%
Current Federal Tax Expense (Benefit)	–	–	–	123 mln $	110 mln $	+11,7%
Current Foreign Tax Expense (Benefit)	–	–	–	36 mln $	35,9 mln $	+0,1%
Current Income Tax Expense (Benefit)	–	–	–	183 mln $	157 mln $	+17,0%
Current State and Local Tax Expense (Benefit)	–	–	–	23,8 mln $	10,2 mln $	+133,5%
Debt Issuance Costs, Current, Net	0 $	655 tys. $	-100,0%	459 tys. $	0 $	–
Debt Issuance Costs, Noncurrent, Net	27,6 mln $	19,8 mln $	+39,5%	18,9 mln $	9,73 mln $	+93,8%
Debt Securities, Trading, and Equity Securities, FV-NI	54,6 mln $2025-09-30	45,3 mln $	+20,6%	54,6 mln $	45,3 mln $	+20,6%
Debt Securities, Trading, and Equity Securities, FV-NI, Cost	40,6 mln $2025-09-30	36 mln $	+12,6%	40,6 mln $	36 mln $	+12,6%
Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit)	–	–	–	-26,9 mln $	-26,2 mln $	-2,8%
Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit)	–	–	–	-2,21 mln $	609 tys. $	-462,4%
Deferred Income Tax Assets, Net	92,4 mln $	106 mln $	-12,8%	119 mln $	86,5 mln $	+37,0%
Deferred Income Tax Expense (Benefit)	11 mln $	-6,65 mln $	+265,0%	-32,5 mln $	-27,3 mln $	-18,9%
Deferred Revenue, Current	205 mln $	172 mln $	+19,6%	187 mln $	157 mln $	+19,4%
Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit)	–	–	–	-3,33 mln $	-1,71 mln $	-94,5%
Deferred Tax Assets, in Process Research and Development	100 mln $2025-09-30	67,8 mln $	+48,0%	100 mln $	67,8 mln $	+48,0%
Deferred Tax Assets, Net	119 mln $2025-09-30	86,5 mln $	+37,0%	119 mln $	86,5 mln $	+37,0%
Deferred Tax Assets, Net of Valuation Allowance	168 mln $2025-09-30	134 mln $	+25,4%	168 mln $	134 mln $	+25,4%
Deferred Tax Assets, Other	21,5 mln $2025-09-30	18,2 mln $	+18,1%	21,5 mln $	18,2 mln $	+18,1%
Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Compensation and Benefits, Employee Compensation	31,6 mln $2025-09-30	32,1 mln $	-1,4%	31,6 mln $	32,1 mln $	-1,4%
Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Reserves and Accruals, Accrued Liabilities	7,38 mln $2025-09-30	7,88 mln $	-6,4%	7,38 mln $	7,88 mln $	-6,4%
Deferred Tax Liabilities, Deferred Expense, Other Capitalized Costs	15,1 mln $2025-09-30	14,5 mln $	+4,5%	15,1 mln $	14,5 mln $	+4,5%

Źródło: SEC companyfacts (XBRL każdego 10-Q / 10-K). Kwartalne przepływy pieniężne są wyliczone z danych narastających od początku roku, oznaczonych w 10-Q. Podziały na segmenty są oznaczone wymiarami i pokazane w sekcji o segmentach.

Źródła

Sprawozdania, przychody segmentów, wskaźniki i prognozy są ujednolicone na podstawie raportów spółki. Zyski segmentów i wszystkie raportowane pozycje: SEC EDGAR (XBRL). Przeczytane raporty: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-Q 2025-12-31, 10-K 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-Q 2024-12-31, 10-K 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30

Dane na 2026-11-02