Finanse Citigroup Inc. (C)
NYSE · Financial Services · Banks - Diversified · Pracownicy: 217 000 · CEO: Jane Nind Fraser
- Cena
- 122,64 $ -2,48%
- Kapitalizacja
- 206 mld $
- Wartość przedsiębiorstwa
- 668 mld $
- Ostatni raport
- Q3 '26 złożony 2026-10-13
- Następny raport
- 2027-01-14
Przychody (TTM)176 mld $+4,6% rok do rokuOstatnie 4 kwartały; słupki = poszczególne kwartały
Marża operacyjna (TTM)15,1%+3,4 pkt proc. rok do rokuZysk operacyjny: 26,7 mld $
Zysk netto (TTM)19,3 mld $+31,6% rok do rokuPo opodatkowaniu, wraz z zyskami nieoperacyjnymi
Wolne przepływy pieniężne (TTM)-24 mld $+68,4% rok do rokuCapex: 4,6 mld $
Rozwodniony EPS (TTM)10,25 $+44,0% rok do rokuSuma ostatnich 4 kwartałów
Gotówka netto645 mld $+1453,6% rok do rokuGotówka + inwestycje krótkoterminowe - dług
Wycena i kluczowe wskaźniki
- Kapitalizacja
- 206 mld $ EV 668 mld $
- Przychody
- 176 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Wzrost przychodów
- – Następny rok obrotowy
- Marża netto
- 11,0% Zysk netto / przychody, TTM
- P/E
- 11,7×
- P/S
- 1,2× Cena / przychody, TTM
- EV / EBITDA
- 12,9× TTM
- Wolne przepływy pieniężne
- -24 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Zysk netto
- 19,3 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Prognoza przychodów
- – Następny rok obrotowy
- Zysk
- 2027-01-14
- Dywidenda
- 2,47 $ Na akcję, ostatnie 12 miesięcy
Najważniejsze wnioski
Wyliczone z raportowanych liczb - każde stwierdzenie podaje wartość, na której się opiera.
- Wzrost przychodów stabilny: r/r 4,1%Przychody za Q3 '26: 45,6 mld $, średnia z czterech poprzednich kwartałów: 3,8%.
- Marża operacyjna 15,1% (TTM), zmiana r/r: +3,4 pkt proc.Zysk operacyjny: wzrost 34,5%, przychody: wzrost 4,6%.
- Capex: 2,6% przychodów (rok temu 3,9%)Zainwestowano 4,6 mld $ w ostatnich 4 kwartałach (-30,1% r/r). Wolne przepływy pieniężne: -24 mld $ = -124,1% zysku netto.
- Liczba akcji rozwodnionych w ciągu roku spadła: 8,4%Akcji rozwodnionych w Q3 '26: 1,71 mld, rok wcześniej: 1,86 mld.
- Gotówka netto: 645 mld $Gotówka + inwestycje krótkoterminowe: 1,46 bln $, dług z leasingiem: 817 mld $; rok temu dług netto: 47,7 mld $.
Ostatni kwartał: Q3 '26
Kwartał zakończony 2026-09-30. W porównaniu z tym samym kwartałem rok wcześniej i z konsensusem analityków sprzed raportu.
Kwartał na tle roku wcześniej
| Q3 '26 | Rok temu | Zmiana | |
|---|---|---|---|
| Przychody | 45,6 mld $ | 43,8 mld $ | +4,1% |
| Marża brutto | 46,6% | 44,8% | +1,8 pkt proc. |
| Zysk operacyjny | 7,31 mld $ | 5,35 mld $ | +36,6% |
| Marża operacyjna | 16,0% | 12,2% | +3,8 pkt proc. |
| Zysk netto | 5,25 mld $ | 3,75 mld $ | +39,8% |
| Rozwodniony EPS | 2,85 $ | 1,86 $ | +53,2% |
| Przepływy operacyjne | 0 $ | 1,1 mld $ | -100,0% |
| Capex | 0 $ | 1,62 mld $ | -100,0% |
| Wolne przepływy pieniężne | 0 $ | -517 mln $ | +100,0% |
| R&D | 0 $ | 0 $ | – |
| Wynagrodzenie w akcjach | 0 $ | 0 $ | – |
Przychody
Skąd pochodzą pieniądze - według linii biznesowych i regionów, kwartał po kwartale.
Przychody, zysk operacyjny i wzrost
kwartalniePrzychody według linii biznesowych
skumulowane, kwartalnie| Segment | Q4 '25 | r/r | Udział | TTM | TTM r/r | 12 kwartałów |
|---|---|---|---|---|---|---|
| U.S. Personal Banking | 5,29 mld $ | -47,9% | 26,3% | 21 mld $ | -17,1% | |
| Services | 5,94 mld $ | -39,7% | 29,5% | 21,3 mld $ | -12,6% | |
| Markets | 4,54 mld $ | -52,9% | 22,6% | 22 mld $ | -11,8% | |
| Personal Banking and Wealth Management | 2,13 mld $ | -44,1% | 10,6% | 8,56 mld $ | -8,2% | |
| Banking Segment | 2,21 mld $ | -23,5% | 11,0% | 8,22 mld $ | +4,9% |
Przychody według regionów
udział w sumie| Segment | Q4 '25 | r/r | Udział | TTM | TTM r/r | 12 kwartałów |
|---|---|---|---|---|---|---|
| North America | 8,4 mld $ | +1,2% | 45,9% | 34 mld $ | +2,4% | |
| Asia | 4,1 mld $ | +17,1% | 22,4% | 15 mld $ | +8,7% | |
| EMEA | 3,2 mld $ | +14,3% | 17,5% | 11,1 mld $ | +4,7% | |
| Latin America | 2,6 mld $ | +13,0% | 14,2% | 9,7 mld $ | +6,6% |
Marże i struktura kosztów
Ile z każdej złotówki przychodów zostaje na kolejnych poziomach - i na co idą koszty.
Marże
kwartalnieKoszty jako % przychodów
kwartalniePrzepływy pieniężne i alokacja kapitału
Wygenerowana gotówka, na co jest wydawana i co trafia do akcjonariuszy.
Przepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne
kwartalnieWykorzystanie gotówki a przepływy operacyjne
lata obrotoweOstatnie 4 kwartały
rachunek przepływów pieniężnych- Przepływy operacyjne
- -19,4 mld $
- Capex
- -4,6 mld $
- Skup akcji
- -16,3 mld $
- Dywidendy
- -4,07 mld $
- Przejęcia
- 0 $
- Dług netto zaciągnięty
- 39,9 mld $
- Wynagrodzenie w akcjach
- 0 $
- Wolne przepływy pieniężne
- -24 mld $
- Zwrócone akcjonariuszom / FCF
- -84,9%
Liczba akcji i EPS
kwartalnie, rozwodnionyBilans
Płynność, inwestycje i dług na koniec każdego kwartału.
Gotówka, inwestycje i dług
końce kwartałówWycena i zwroty
Dzisiejsze wskaźniki na tle ostatnich pięciu lat obrotowych spółki; cele i rekomendacje analityków.
Wskaźniki i zwroty
TTM vs 5 lat obrotowych| Teraz | Średnia 5 lat | Gdzie dziś jest wskaźnik w zakresie 5-letnim | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 11,7× | 10,6× | 5,9× – 16,1× |
| EV / EBITDA | 12,9× | 18,5× | 10,6× – 25,2× |
| EV / przychody | 3,8× | 3,1× | 2,6× – 4,2× |
| Cena / FCF | -8,6× | 3,7× 2 z 5 lat | 2,9× – 4,5× |
| Cena / wartość księgowa | 1,0× | 0,6× | 0,4× – 1,0× |
| Rentowność FCF | -11,7% | -15,6% | -80,6% – 35,0% |
| Zwrot z zainwestowanego kapitału | 1,8% | 1,7% | 0,9% – 2,9% |
| Zwrot z kapitału własnego | 9,2% | 7,1% | 4,5% – 10,9% |
Analitycy
Cel konsensusu 151,50 $ (+23,5%)
zakres 135,00 $ – 165,00 $ · rekomendacja Buy
Zdecydowanie kupuj0
Kupuj17
Trzymaj9
Sprzedaj1
Zdecydowanie sprzedaj0
Sprawozdania finansowe
Każda pozycja rachunku zysków i strat, bilansu i rachunku przepływów pieniężnych - 12 kwartałów i 10 lat obrotowych, jako wartości, % przychodów lub wzrost.
Wszystkie pozycje raportu
Wszystkie pozycje (394), które Citigroup Inc. oznaczyła w ostatnich raportach 10-Q / 10-K, z oficjalną nazwą i definicją SEC - w tym noty (leasing, podatki, skup akcji, pracownicy, ...).
| Pozycja (nazwa SEC) | Ostatni kwartał | Rok temu | r/r | Ost. FY | Popr. FY | r/r |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -41,9 mld $ | -47,9 mld $ | +12,4% | -41,9 mld $ | -47,9 mld $ | +12,4% |
| Additional Collateral, Aggregate Fair Value | 200 mln $ | 200 mln $ | 0,0% | 200 mln $ | 200 mln $ | 0,0% |
| Additional Paid in Capital | 108 mld $ | 109 mld $ | -0,6% | 108 mld $ | 109 mld $ | -0,6% |
| Adjustments to Reconcile Net Income (Loss) to Cash Provided by (Used in) Operating Activities | 24,1 mld $ | 21,9 mld $ | +9,8% | -81,9 mld $ | -32,4 mld $ | -153,3% |
| Amortization of Intangible Assets | – | – | – | 245 mln $ | 371 mln $ | -34,0% |
| Assets | 2,66 bln $ | 2,35 bln $ | +12,9% | 2,66 bln $ | 2,35 bln $ | +12,9% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 4,0% | 4,0% | 0,0% | 4,0% | 4,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 6,0% | 6,0% | 0,0% | 6,0% | 6,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 8,0% | 8,0% | 0,0% | 8,0% | 8,0% | 0,0% |
| Broker-Dealer, Payable to Customer | 61,2 mld $ | 52 mld $ | +17,6% | 61,2 mld $ | 52 mld $ | +17,6% |
| Broker-Dealer, Payable to Other Broker-Dealer and Clearing Organization | 13,7 mld $ | 14,6 mld $ | -6,4% | 13,7 mld $ | 14,6 mld $ | -6,4% |
| Carrying Value of Federal Funds Purchased, Securities Sold under Agreements to Repurchase, and Deposits Received for Securities Loaned | 348 mld $ | 255 mld $ | +36,6% | 348 mld $ | 255 mld $ | +36,6% |
| Carrying Value of Federal Funds Sold, Securities Purchased under Agreements to Resell, and Deposits Paid for Securities Borrowed | 356 mld $ | 274 mld $ | +30,0% | 356 mld $ | 274 mld $ | +30,0% |
| Carrying Value of Securities Purchased under Agreements to Resell and Deposits Paid for Securities Borrowed | 356 mld $ | 274 mld $ | +30,0% | 356 mld $ | 274 mld $ | +30,0% |
| Carrying Value of Securities Sold under Repurchase Agreements and Deposits Received for Securities Loaned | 348 mld $ | 255 mld $ | +36,6% | 348 mld $ | 255 mld $ | +36,6% |
| Cash and Due from Banks | 23,7 mld $ | 22,8 mld $ | +4,1% | 23,7 mld $ | 22,8 mld $ | +4,1% |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | 0 $ | 0 $ | – | -100 mln $ | -500 mln $ | +80,0% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 350 mld $ | 277 mld $ | +26,4% | 350 mld $ | 277 mld $ | +26,4% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | 1,52 mld $ | -26,6 mld $ | +105,7% | 73 mld $ | 15,6 mld $ | +368,3% |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | 13 mld $ | 13 mld $ | 0,0% | 13 mld $ | 13 mld $ | 0,0% |
| Commercial Paper | 19,9 mld $ | 28,9 mld $ | -31,0% | 19,9 mld $ | 28,9 mld $ | -31,0% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 0,60 $ | 0,56 $ | +7,1% | – | – | – |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 0,01 $ | 0,01 $ | 0,0% | 0,01 $ | 0,01 $ | 0,0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 6 mld | 6 mld | 0,0% | 6 mld | 6 mld | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 3,1 mld | 3,1 mld | 0,0% | 3,1 mld | 3,1 mld | 0,0% |
| Common Stock, Value, Issued | 31 mln $ | 31 mln $ | 0,0% | 31 mln $ | 31 mln $ | 0,0% |
| Communications and Information Technology | 2,43 mld $ | 2,28 mld $ | +6,6% | 9,42 mld $ | 9,04 mld $ | +4,3% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 2,33 mld $ | 201 mln $ | +1059,7% | 17,8 mld $ | 9,63 mld $ | +85,3% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | 2,4 mld $ | 167 mln $ | +1334,1% | 18,1 mld $ | 9,72 mld $ | +86,4% |
| Credit Derivative, Maximum Exposure, Undiscounted | 475 mld $ | 439 mld $ | +8,2% | 475 mld $ | 439 mld $ | +8,2% |
| Credit Risk Derivative Assets, at Fair Value | 9,72 mld $ | 8,72 mld $ | +11,6% | 9,72 mld $ | 8,72 mld $ | +11,6% |
| Credit Risk Derivative Liabilities, at Fair Value | 11,2 mld $ | 7,25 mld $ | +54,9% | 11,2 mld $ | 7,25 mld $ | +54,9% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -43 mln $ | -33 mln $ | -30,3% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 5,14 mld $ | 5,95 mld $ | -13,5% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 4,92 mld $ | 6,11 mld $ | -19,4% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -176 mln $ | 195 mln $ | -190,3% |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | 107 mln $ | 118 mln $ | -9,3% | 471 mln $ | 328 mln $ | +43,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 24,9 mld $ | 33,8 mld $ | -26,5% | 24,9 mld $ | 33,8 mld $ | -26,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 711 mln $ | 1,63 mld $ | -56,5% | 711 mln $ | 1,63 mld $ | -56,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 54,6 mld $ | 83,7 mld $ | -34,8% | 54,6 mld $ | 83,7 mld $ | -34,8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 416 mln $ | 1,09 mld $ | -61,7% | 416 mln $ | 1,09 mld $ | -61,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain (Loss) | -170 mln $ | -287 mln $ | +40,8% | -184 mln $ | -323 mln $ | +43,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Restricted | 4,93 mld $ | 5,39 mld $ | -8,5% | 4,93 mld $ | 5,39 mld $ | -8,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | 79,5 mld $ | 118 mld $ | -32,4% | 79,5 mld $ | 118 mld $ | -32,4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | 1,13 mld $ | 2,72 mld $ | -58,6% | 1,13 mld $ | 2,72 mld $ | -58,6% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Gain | 156 mln $ | 133 mln $ | +17,3% | 156 mln $ | 133 mln $ | +17,3% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Loss | 10,5 mld $ | 18,1 mld $ | -42,2% | 10,5 mld $ | 18,1 mld $ | -42,2% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Fair Value | 180 mld $ | 224 mld $ | -20,0% | 180 mld $ | 224 mld $ | -20,0% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Restricted | 70 mln $ | 0 $ | – | 70 mln $ | 0 $ | – |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Transfer, Amount | – | – | – | 0 $ | 0 $ | – |
| Debt Securities, Trading, and Equity Securities, FV-NI | 537 mld $ | 443 mld $ | +21,3% | 537 mld $ | 443 mld $ | +21,3% |
| Debt Securities, Trading, Restricted | 229 mld $ | 193 mld $ | +18,4% | 229 mld $ | 193 mld $ | +18,4% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostAllowanceForCreditLossExcludingAccruedInterest | 7 mln $ | 6 mln $ | +16,7% | 7 mln $ | 6 mln $ | +16,7% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleExcludingAccruedInterest | 247 mld $ | 227 mld $ | +8,7% | 247 mld $ | 227 mld $ | +8,7% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleWeightedAverageYield | 4,3% | 4,2% | +0,7% | 4,3% | 4,2% | +0,7% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityAllowanceForCreditLossExcludingAccruedInterest | 146 mln $ | 137 mln $ | +6,6% | 146 mln $ | 137 mln $ | +6,6% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityAmortizedCostAfterAllowanceForCreditLoss | – | – | – | 3,3 mld $2023-01-01 | – | – |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLoss | 190 mld $ | 242 mld $ | -21,7% | 190 mld $ | 242 mld $ | -21,7% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityExcludingAccruedInterestCreditLossExpenseReversal | 15 mln $ | -5 mln $ | +400,0% | 12 mln $ | 50 mln $ | -76,0% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityWeightedAverageYield | 2,4% | 2,4% | +1,7% | 2,4% | 2,4% | +1,7% |
Źródło: SEC companyfacts (XBRL każdego 10-Q / 10-K). Kwartalne przepływy pieniężne są wyliczone z danych narastających od początku roku, oznaczonych w 10-Q. Podziały na segmenty są oznaczone wymiarami i pokazane w sekcji o segmentach.
Źródła
Sprawozdania, przychody segmentów, wskaźniki, prognozy: Financial Modeling Prep. Zyski segmentów i wszystkie raportowane pozycje: SEC EDGAR (XBRL). Przeczytane raporty: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30
Dane na 2026-11-01