Finanse The Allstate Corporation (ALL)
NYSE · Financial Services · Insurance - Property & Casualty · Pracownicy: 53 150 · CEO: Thomas Joseph Wilson
- Cena
- 259,87 $ +1,54%
- Kapitalizacja
- 65,7 mld $
- Wartość przedsiębiorstwa
- 72,4 mld $
- Ostatni raport
- Q2 '26 złożony 2026-08-05
- Następny raport
- 2026-11-04
Przychody (TTM)69,2 mld $+5,4% rok do rokuOstatnie 4 kwartały; słupki = poszczególne kwartały
Marża operacyjna (TTM)24,8%+13,7 pkt proc. rok do rokuZysk operacyjny: 17,2 mld $
Zysk netto (TTM)13,3 mld $+128,6% rok do rokuPo opodatkowaniu, wraz z zyskami nieoperacyjnymi
Wolne przepływy pieniężne (TTM)12,2 mld $+43,4% rok do rokuCapex: 220 mln $
Rozwodniony EPS (TTM)50,08 $+135,4% rok do rokuSuma ostatnich 4 kwartałów
Gotówka netto-1,78 mld $-169,9% rok do rokuGotówka + inwestycje krótkoterminowe - dług
Wycena i kluczowe wskaźniki
- Kapitalizacja
- 65,7 mld $ EV 72,4 mld $
- Przychody
- 69,2 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Wzrost przychodów
- -8% Konsensus na FY2026
- Marża netto
- 19,2% Zysk netto / przychody, TTM
- P/E
- 5,1× Prognozowany 7,2× (FY2026)
- P/S
- 0,9× Cena / przychody, TTM
- EV / EBITDA
- 4,1× TTM
- Wolne przepływy pieniężne
- 12,2 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Zysk netto
- 13,3 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Prognoza przychodów
- 61 mld $ Konsensus na FY2026
- Zysk
- 2026-11-04
- Dywidenda
- 4,24 $ Na akcję, ostatnie 12 miesięcy
Najważniejsze wnioski
Wyliczone z raportowanych liczb - każde stwierdzenie podaje wartość, na której się opiera.
- Wzrost przychodów przyspiesza: r/r 12,4%Przychody za Q2 '26: 18,6 mld $, średnia z czterech poprzednich kwartałów: 3,8%.
- Marża operacyjna 24,8% (TTM), zmiana r/r: +13,7 pkt proc.Zysk operacyjny: wzrost 135,7%, przychody: wzrost 5,4%.
- Capex: 0,3% przychodów (rok temu 0,3%)Zainwestowano 220 mln $ w ostatnich 4 kwartałach (+7,8% r/r). Wolne przepływy pieniężne: 12,2 mld $ = 92,0% zysku netto.
- Akcjonariuszom zwrócono 3,53 mld $ = 28,8% wolnych przepływów pieniężnychSkup akcji: 2,46 mld $ (rok temu 441 mln $), dywidendy: 1,07 mld $, wynagrodzenie w akcjach: 136 mln $ (TTM).
- Liczba akcji rozwodnionych w ciągu roku spadła: 3,3%Akcji rozwodnionych w Q2 '26: 259 mln, rok wcześniej: 268 mln.
- Dług netto: 1,78 mld $Gotówka + inwestycje krótkoterminowe: 5,71 mld $, dług z leasingiem: 7,49 mld $; rok temu gotówka netto: 2,55 mld $.
Ostatni kwartał: Q2 '26
Kwartał zakończony 2026-06-30. W porównaniu z tym samym kwartałem rok wcześniej i z konsensusem analityków sprzed raportu.
Kwartał na tle roku wcześniej
| Q2 '26 | Rok temu | Zmiana | |
|---|---|---|---|
| Przychody | 18,6 mld $ | 16,5 mld $ | +12,4% |
| Marża brutto | 34,7% | 24,4% | +10,4 pkt proc. |
| Zysk operacyjny | 4,24 mld $ | 2,7 mld $ | +56,9% |
| Marża operacyjna | 22,8% | 16,3% | +6,5 pkt proc. |
| Zysk netto | 3,27 mld $ | 2,11 mld $ | +55,2% |
| Rozwodniony EPS | 12,51 $ | 7,76 $ | +61,2% |
| Przepływy operacyjne | 2,63 mld $ | 1,87 mld $ | +40,6% |
| Capex | 43 mln $ | -1 mln $ | +4400,0% |
| Wolne przepływy pieniężne | 2,59 mld $ | 1,87 mld $ | +38,3% |
| R&D | 0 $ | 0 $ | – |
| Wynagrodzenie w akcjach | 0 $ | 0 $ | – |
Przychody
Skąd pochodzą pieniądze - według linii biznesowych i regionów, kwartał po kwartale.
Przychody, zysk operacyjny i wzrost
kwartalniePrzychody według linii biznesowych
skumulowane, kwartalnie| Segment | Q1 '26 | r/r | Udział | TTM | TTM r/r | 12 kwartałów |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Property Liability | – | – | – | – | – | |
| Protection Services | 915 mln $ | +7,6% | 100,0% | – | – | |
| Allstate Health And Benefits | – | – | – | – | – | |
| Intersegment Eliminations | – | – | – | – | – | |
| Corporate and Other | – | – | – | – | – |
Marże i struktura kosztów
Ile z każdej złotówki przychodów zostaje na kolejnych poziomach - i na co idą koszty.
Marże
kwartalnieKoszty jako % przychodów
kwartalniePrzepływy pieniężne i alokacja kapitału
Wygenerowana gotówka, na co jest wydawana i co trafia do akcjonariuszy.
Przepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne
kwartalnieWykorzystanie gotówki a przepływy operacyjne
lata obrotoweOstatnie 4 kwartały
rachunek przepływów pieniężnych- Przepływy operacyjne
- 12,5 mld $
- Capex
- -220 mln $
- Skup akcji
- -2,46 mld $
- Dywidendy
- -1,07 mld $
- Przejęcia
- 0 $
- Dług netto zaciągnięty
- -600 mln $
- Wynagrodzenie w akcjach
- 136 mln $
- Wolne przepływy pieniężne
- 12,2 mld $
- Zwrócone akcjonariuszom / FCF
- 28,8%
Liczba akcji i EPS
kwartalnie, rozwodnionyBilans
Płynność, inwestycje i dług na koniec każdego kwartału.
Gotówka, inwestycje i dług
końce kwartałówWycena i zwroty
Dzisiejsze wskaźniki na tle ostatnich pięciu lat obrotowych spółki; cele i rekomendacje analityków.
Wskaźniki i zwroty
TTM vs 5 lat obrotowych| Teraz | Średnia 5 lat | Gdzie dziś jest wskaźnik w zakresie 5-letnim | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 5,1× | 13,3× 3 z 5 lat | 5,4× – 23,3× |
| EV / EBITDA | 4,1× | 19,5× 4 z 5 lat | 4,4× – 59,8× |
| EV / przychody | 1,0× | 0,9× | 0,8× – 0,9× |
| Cena / FCF | 5,4× | 7,1× | 5,5× – 9,3× |
| Cena / wartość księgowa | 2,0× | 1,9× | 1,4× – 2,4× |
| Rentowność FCF | 18,6% | 14,5% | 10,8% – 18,2% |
| Zwrot z zainwestowanego kapitału | 31,3% | 5,7% | -1,4% – 20,8% |
| Zwrot z kapitału własnego | 43,1% | 10,7% | -7,4% – 33,6% |
Analitycy
Cel konsensusu 266,31 $ (+2,5%)
zakres 221,00 $ – 319,00 $ · rekomendacja Hold
Zdecydowanie kupuj1
Kupuj17
Trzymaj24
Sprzedaj3
Zdecydowanie sprzedaj0
Perspektywy
Konsensus analityków na najbliższe lata obrotowe i co oznacza przy dzisiejszej cenie.
Prognozy konsensusu
| Rok obrotowy | Przychody | Wzrost | EPS | Wzrost | P/E przy dzisiejszej cenie | Analitycy (EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | 61 mld $ | -8,3% | 35,93 $ | -5,9% | 7,2× | 14 |
| FY2027 | 62,1 mld $ | +1,9% | 28,05 $ | -21,9% | 9,3× | 13 |
| FY2028 | 64,1 mld $ | +3,1% | 26,61 $ | -5,2% | 9,8× | 4 |
Sprawozdania finansowe
Każda pozycja rachunku zysków i strat, bilansu i rachunku przepływów pieniężnych - 12 kwartałów i 10 lat obrotowych, jako wartości, % przychodów lub wzrost.
Wszystkie pozycje raportu
Wszystkie pozycje (338), które The Allstate Corporation oznaczyła w ostatnich raportach 10-Q / 10-K, z oficjalną nazwą i definicją SEC - w tym noty (leasing, podatki, skup akcji, pracownicy, ...).
| Pozycja (nazwa SEC) | Ostatni kwartał | Rok temu | r/r | Ost. FY | Popr. FY | r/r |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accrued Investment Income Receivable | 730 mln $ | 628 mln $ | +16,2% | 708 mln $ | 615 mln $ | +15,1% |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | 2,34 mld $2025-12-31 | 2,5 mld $ | -6,4% | 2,34 mld $ | 2,5 mld $ | -6,4% |
| Accumulated Other Comprehensive (Income) Loss, Defined Benefit Plan, after Tax | -10 mln $ | -11 mln $ | +9,1% | -11 mln $ | -11 mln $ | 0,0% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Foreign Currency Translation Adjustment, Net of Tax | -126 mln $ | -106 mln $ | -18,9% | -55 mln $ | -145 mln $ | +62,1% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -193 mln $ | -57 mln $ | -238,6% | 255 mln $ | -889 mln $ | +128,7% |
| Additional Paid in Capital, Common Stock | 4,22 mld $ | 4,08 mld $ | +3,3% | 4,16 mld $ | 4,03 mld $ | +3,2% |
| Additions to Contract Holders Funds | 0 $ | 0 $ | – | 30 mln $ | 129 mln $ | -76,7% |
| Amortization of Intangible Assets | 46 mln $ | 57 mln $ | -19,3% | 231 mln $ | 280 mln $ | -17,5% |
| Amount of Restricted Net Assets for Consolidated and Unconsolidated Subsidiaries | 29,1 mld $2025-12-31 | 25,5 mld $ | +14,0% | 29,1 mld $ | 25,5 mld $ | +14,0% |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 700 tys. | 500 tys. | +40,0% | 400 tys. | 500 tys. | -20,0% |
| AOCI, Debt Securities, Available-for-sale, Adjustment, after Tax | -79 mln $ | 36 mln $ | -319,4% | 297 mln $ | -771 mln $ | +138,5% |
| Assets | 125 mld $ | 116 mld $ | +7,6% | 120 mld $ | 112 mld $ | +7,3% |
| Assets Held by Insurance Regulators | 202 mln $2025-12-31 | 194 mln $ | +4,1% | 202 mln $ | 194 mln $ | +4,1% |
| Assets, Fair Value Disclosure | 76,5 mld $ | 66,8 mld $ | +14,5% | 72 mld $ | 63,5 mld $ | +13,4% |
| Assumed Premiums Earned | – | – | – | 431 mln $ | 403 mln $ | +6,9% |
| Benefits, Losses and Expenses | 14,5 mld $ | 14,8 mld $ | -2,5% | 56,1 mld $ | 58,3 mld $ | -3,8% |
| Business Combination, Contingent Consideration, Liability | 28 mln $2025-12-31 | 25 mln $ | +12,0% | 28 mln $ | 25 mln $ | +12,0% |
| Capitalized Computer Software, Net | 349 mln $2025-12-31 | 398 mln $ | -12,3% | 349 mln $ | 398 mln $ | -12,3% |
| Cash | 840 mln $ | 995 mln $ | -15,6% | 678 mln $ | 704 mln $ | -3,7% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 840 mln $ | 995 mln $ | -15,6% | 678 mln $ | 704 mln $ | -3,7% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | 143 mln $ | 45 mln $ | +217,8% | -26 mln $ | -18 mln $ | -44,4% |
| Ceded Premiums Earned | – | – | – | 2,68 mld $ | 2,26 mld $ | +18,6% |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | 1 mln $ | 36 mln $ | -97,2% | 14 mln $ | 0 $ | – |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 1,08 $ | 1,00 $ | +8,0% | 4,00 $ | 3,68 $ | +8,7% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 0,01 $ | 0,01 $ | 0,0% | 0,01 $ | 0,01 $ | 0,0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 2 mld | 2 mld | 0,0% | 2 mld | 2 mld | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 900 mln | 900 mln | 0,0% | 900 mln | 900 mln | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 254 mln | 264 mln | -3,8% | 260 mln | 265 mln | -1,9% |
| Common Stock, Value, Outstanding | 9 mln $ | 9 mln $ | 0,0% | 9 mln $ | 9 mln $ | 0,0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | 0 $ | -11 mln $ | +100,0% | -13 mln $ | -58 mln $ | +77,6% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 3,37 mld $ | 2,56 mld $ | +31,5% | 11,4 mld $ | 4,47 mld $ | +155,7% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | 3,37 mld $ | 2,55 mld $ | +32,1% | 11,4 mld $ | 4,41 mld $ | +158,7% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 2,51 mld $ | – | – |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 99 mln $ | – | – |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 2,73 mld $ | 1,18 mld $ | +131,9% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 122 mln $ | – | – |
| Debt Issuance Costs, Net | 51 mln $2025-12-31 | 56 mln $ | -8,9% | 51 mln $ | 56 mln $ | -8,9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 445 mln $ | 633 mln $ | -29,7% | 777 mln $ | 361 mln $ | +115,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 538 mln $ | 581 mln $ | -7,4% | 392 mln $ | 1,23 mld $ | -68,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Amortized Cost | 12,9 mld $ | 6,41 mld $ | +100,9% | 9,71 mld $ | 10,5 mld $ | -7,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | 12,9 mld $ | 6,26 mld $ | +105,5% | 9,69 mld $ | 10,3 mld $ | -5,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Amortized Cost | 21,1 mld $ | 13,1 mld $ | +61,7% | 21,5 mld $ | 17,4 mld $ | +23,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Fair Value | 21,1 mld $ | 13,2 mld $ | +60,2% | 21,8 mld $ | 17,1 mld $ | +27,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Amortized Cost | 21,2 mld $ | 31,2 mld $ | -32,0% | 22,6 mld $ | 22,9 mld $ | -1,3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Fair Value | 21,2 mld $ | 31,3 mld $ | -32,4% | 22,7 mld $ | 22,6 mld $ | +0,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Amortized Cost | 1,6 mld $ | 1,64 mld $ | -2,4% | 1,46 mld $ | 1,54 mld $ | -5,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Fair Value | 1,6 mld $ | 1,63 mld $ | -1,7% | 1,46 mld $ | 1,53 mld $ | -4,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Amortized Cost | 4,1 mld $ | 2,06 mld $ | +99,2% | 3,43 mld $ | 1,23 mld $ | +180,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Fair Value | 4,09 mld $ | 2,08 mld $ | +96,4% | 3,48 mld $ | 1,24 mld $ | +180,3% |
| Debt Securities, Gain (Loss) | -80 mln $ | -245 mln $ | +67,3% | -253 mln $ | -160 mln $ | -58,1% |
| Debt, Long-term and Short-term, Combined Amount | 7,49 mld $2025-12-31 | 8,09 mld $ | -7,4% | 7,49 mld $ | 8,09 mld $ | -7,4% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostAllowanceForCreditLossExcludingAccruedInterest | 10 mln $ | 17 mln $ | -41,2% | 10 mln $ | 17 mln $ | -41,2% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLoss | 60,9 mld $ | 54,4 mld $ | +12,0% | 58,7 mld $ | 53,6 mld $ | +9,5% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleExcludingAccruedInterest | 60,8 mld $ | 54,4 mld $ | +11,7% | 59,1 mld $ | 52,7 mld $ | +12,1% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 103 mln $ | – | – |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 7 mln $ | – | – |
| Deferred Income Tax Assets, Net | 12 mln $2026-03-31 | 229 mln $ | -94,8% | 0 $ | 231 mln $ | -100,0% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 156 mln $ | -17 mln $ | +1017,6% |
| Deferred Income Tax Liabilities, Net | 172 mln $ | – | – | 227 mln $ | 0 $ | – |
| Deferred Policy Acquisition Costs and Present Value of Future Insurance Profits, Addition | – | – | – | 8,78 mld $ | 8,39 mld $ | +4,7% |
Źródło: SEC companyfacts (XBRL każdego 10-Q / 10-K). Kwartalne przepływy pieniężne są wyliczone z danych narastających od początku roku, oznaczonych w 10-Q. Podziały na segmenty są oznaczone wymiarami i pokazane w sekcji o segmentach.
Źródła
Sprawozdania, przychody segmentów, wskaźniki, prognozy: Financial Modeling Prep. Zyski segmentów i wszystkie raportowane pozycje: SEC EDGAR (XBRL). Przeczytane raporty: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Dane na 2026-11-01