XP Inc. (XP)の財務
NASDAQ · Financial Services · Financial - Capital Markets · 従業員8,069人 · CEO Thiago Maffra
- 株価
- $14.29 -5.05%
- 時価総額
- $73.9億
- 企業価値
- R$1250億
- 前回の決算
- Q2 '26 2026-08-17提出
- 次回の決算
- 2026-11-16
売上高(TTM)R$193億+8.2% 前年比直近4四半期、棒グラフ=各四半期
営業利益率(TTM)31.8%-0.9 pt 前年比営業利益 R$61.3億
純利益(TTM)R$53.2億+8.4% 前年比税引後、営業外損益を含む
フリーキャッシュフロー(TTM)R$215億+107.8% 前年比設備投資 R$3.08億
希薄化後EPS(TTM)R$10.12+11.2% 前年比直近4四半期の合計
ネットキャッシュ-R$848億-3,807.6% 前年比現金 + 短期投資 - 債務
バリュエーションと主要指標
- 時価総額
- $73.9億 EV R$1250億
- 売上高
- R$193億 直近12か月
- 売上成長率
- +7% FY2026年のコンセンサス
- 純利益率
- 27.6% 純利益 / 売上高、TTM
- P/E
- 7.6×
- P/S
- 2.1× 株価 / 売上高、TTM
- EV / EBITDA
- 19.0× TTM
- フリーキャッシュフロー
- R$215億 直近12か月
- 純利益
- R$53.2億 直近12か月
- 売上高予想
- R$194億 FY2026年のコンセンサス
- 利益
- 2026-11-16
- 配当
- $0.38 1株当たり、直近12か月
主な要点
報告された数値から算出。各記述にはその根拠となる数値を添えています。
- 売上成長が加速:前年比14.0%Q2 '26の売上高はR$49.9億、その前の4四半期の平均は3.2%。
- 営業利益率は31.8%(TTM)、前年比-0.9 pt売上高が8.2%増加する中、営業利益は5.2%増加。
- 設備投資は売上高の1.6%(前年は1.5%)直近4四半期の投資額はR$3.08億(前年比+12.4%)。フリーキャッシュフローはR$215億で、純利益の404.8%。
- 株主還元R$30.2億=フリーキャッシュフローの14.0%自社株買いR$20億(前年はR$10.2億)、配当R$10.1億、株式報酬R$1.27億(TTM)。
- 希薄化後株式数は1年で2.8%減少Q2 '26の希薄化後株式数は5.21億、1年前は5.36億。
- 純有利子負債 R$848億現金 + 短期投資 R$79.7億、リース含む債務 R$928億。1年前のネットキャッシュはR$22.9億。
直近四半期:Q2 '26
2026-06-30終了の四半期。前年同期および決算前のアナリスト・コンセンサスとの比較。
四半期の前年比較
| Q2 '26 | 前年 | 増減 | |
|---|---|---|---|
| 売上高 | R$49.9億 | R$43.8億 | +14.0% |
| 売上総利益率 | 66.4% | 67.5% | -1.1 pt |
| 営業利益 | R$16.3億 | R$14.3億 | +13.6% |
| 営業利益率 | 32.6% | 32.7% | -0.1 pt |
| 純利益 | R$14.2億 | R$12.7億 | +11.7% |
| 希薄化後EPS | R$2.74 | R$2.46 | +11.4% |
| 営業キャッシュフロー | R$112億 | R$47.6億 | +134.6% |
| 設備投資 | R$3880万 | R$1.06億 | -63.5% |
| フリーキャッシュフロー | R$111億 | R$46.5億 | +139.1% |
| R&D | R$0 | R$0 | – |
| 株式報酬費用 | R$0 | R$1.28億 | -100.0% |
売上高
収益の源泉を事業別・地域別に四半期ごとに示します。
売上高、営業利益、成長率
四半期利益率とコスト構造
売上1単位あたり各段階で何が残るか、そしてコストがどこに使われるか。
利益率
四半期売上高に対するコスト比率
四半期キャッシュフローと資本配分
生み出した現金、その使途、そして株主に届く分。
営業キャッシュフロー、設備投資、フリーキャッシュフロー
四半期現金の使途と営業キャッシュフロー
会計年度直近4四半期
キャッシュフロー計算書- 営業キャッシュフロー
- R$218億
- 設備投資
- -R$3.08億
- 自社株買い
- -R$20億
- 配当金
- -R$10.1億
- 買収
- -R$2.11億
- 債務の純発行
- -R$35.9億
- 株式報酬費用
- R$1.27億
- フリーキャッシュフロー
- R$215億
- 株主還元 / FCF
- 14.0%
株式数とEPS
四半期、希薄化後貸借対照表
各四半期末の流動性、投資、債務。
現金、投資、債務
四半期末バリュエーションとリターン
現在の倍率を同社の過去5会計年度と比較。アナリストの目標株価と評価。
倍率とリターン
TTMと過去5会計年度| 現在 | 5年平均 | 5年レンジ内の現在位置 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 7.6× | 14.7× | 8.9× – 24.9× |
| EV / EBITDA | 19.0× | 22.9× | 18.4× – 28.2× |
| EV / 売上高 | 6.5× | 7.5× | 5.4× – 9.0× |
| 株価 / FCF | 1.9× | 10.8× 5年中4年 | 3.7× – 26.8× |
| 株価 / 純資産 | 1.6× | 3.3× | 2.0× – 6.2× |
| FCF利回り | 53.5% | 12.5% | -4.9% – 26.9% |
| 投下資本利益率 | 1.4% | 2.9% | 1.4% – 4.2% |
| 自己資本利益率 | 22.1% | 22.9% | 19.7% – 25.9% |
アナリスト
コンセンサス目標株価 $26.33 (+84.3%)
レンジ $19.00 – $37.00 · 評価 Buy
強い買い0
買い7
中立3
売り0
強い売り0
見通し
今後の会計年度に対するアナリストのコンセンサスと、現在の株価で見た場合の意味合い。
コンセンサス予想
| 会計年度 | 売上高 | 成長率 | EPS | 成長率 | 現在の株価でのP/E | アナリスト(EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | R$194億 | +6.5% | R$10.45 | +7.5% | – | 6 |
| FY2027 | R$218億 | +12.2% | R$11.94 | +14.3% | – | 6 |
| FY2028 | R$248億 | +13.6% | R$13.20 | +10.5% | – | 5 |
| FY2029 | R$281億 | +13.3% | R$15.72 | +19.1% | – | 1 |
| FY2030 | R$299億 | +6.5% | R$0.00 | -100.0% | – | 1 |
財務諸表
損益計算書、貸借対照表、キャッシュフロー計算書の全項目。12四半期と10会計年度を、金額・売上比・成長率で表示。
出典
財務諸表、セグメント売上高、指標、予想は企業の提出書類から標準化。
データ基準日 2026-11-02 · 金額は報告通貨のBRL、株価と時価総額はUSD。