U.S. Bancorp (USB)の財務
NYSE · Financial Services · Banks - Regional · 従業員70,000人 · CEO Gunjan Kedia
- 株価
- $59.45 -1.96%
- 時価総額
- $926億
- 企業価値
- $1160億
- 前回の決算
- Q3 '26 2026-10-15提出
- 次回の決算
- 2027-01-19
売上高(TTM)$440億+3.4% 前年比直近4四半期、棒グラフ=各四半期
営業利益率(TTM)24.4%+3.1 pt 前年比営業利益 $107億
純利益(TTM)$83.8億+16.5% 前年比税引後、営業外損益を含む
フリーキャッシュフロー(TTM)$90億-9.1% 前年比設備投資 $0
希薄化後EPS(TTM)$5.13+17.7% 前年比直近4四半期の合計
ネットキャッシュ$1300億+66.9% 前年比現金 + 短期投資 - 債務
バリュエーションと主要指標
- 時価総額
- $926億 EV $1160億
- 売上高
- $440億 直近12か月
- 売上成長率
- – 来期
- 純利益率
- 19.0% 純利益 / 売上高、TTM
- P/E
- 11.6×
- P/S
- 2.1× 株価 / 売上高、TTM
- EV / EBITDA
- 8.1× TTM
- フリーキャッシュフロー
- $90億 直近12か月
- 純利益
- $83.8億 直近12か月
- 売上高予想
- – 来期
- 利益
- 2027-01-19
- 配当
- $2.10 1株当たり、直近12か月
主な要点
報告された数値から算出。各記述にはその根拠となる数値を添えています。
- 売上成長が鈍化:前年比2.3%Q3 '26の売上高は$113億、その前の4四半期の平均は3.3%。
- 営業利益率は24.4%(TTM)、前年比+3.1 pt売上高が3.4%増加する中、営業利益は18.2%増加。
- 設備投資は売上高の0.0%(前年は0.0%)直近4四半期の投資額は$0(前年比–)。フリーキャッシュフローは$90億で、純利益の107.4%。
- 株主還元$30.4億=フリーキャッシュフローの33.8%自社株買い$5.99億(前年は$4.89億)、配当$24.4億、株式報酬$0(TTM)。
- 希薄化後株式数は1年で0.1%増加Q3 '26の希薄化後株式数は15.6億、1年前は15.6億。
- ネットキャッシュ $1300億現金 + 短期投資 $2030億、リース含む債務 $730億。1年前のネットキャッシュは$777億。
直近四半期:Q3 '26
2026-09-30終了の四半期。前年同期および決算前のアナリスト・コンセンサスとの比較。
四半期の前年比較
| Q3 '26 | 前年 | 増減 | |
|---|---|---|---|
| 売上高 | $113億 | $110億 | +2.3% |
| 売上総利益率 | 64.8% | 61.1% | +3.7 pt |
| 営業利益 | $28億 | $25.3億 | +10.6% |
| 営業利益率 | 24.9% | 23.0% | +1.9 pt |
| 純利益 | $22億 | $20億 | +10.0% |
| 希薄化後EPS | $1.34 | $1.21 | +10.7% |
| 営業キャッシュフロー | $0 | $33.9億 | -100.0% |
| 設備投資 | $0 | $0 | – |
| フリーキャッシュフロー | $0 | $33.9億 | -100.0% |
| R&D | $0 | $0 | – |
| 株式報酬費用 | $0 | $0 | – |
売上高
収益の源泉を事業別・地域別に四半期ごとに示します。
売上高、営業利益、成長率
四半期事業別売上高
積み上げ、四半期| セグメント | Q1 '26 | 前年比 | 構成比 | TTM | TTM前年比 | 12四半期 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Wealth Management And Investment Services | – | – | – | – | – | |
| Payment Services | $17.2億 | -25.3% | 23.6% | $91.2億 | -34.4% | |
| Consumer And Small Business Banking | – | – | – | – | – | |
| Wealth, Corporate, Commercial and Institutional Banking | $34.8億 | – | 47.8% | – | – | |
| Consumer and Business Banking | $23.3億 | – | 31.9% | – | – | |
| Treasury and Corporate Support | -$2.38億 | -328.8% | -3.3% | – | – |
地域別売上高
全体に占める割合| セグメント | Q1 '26 | 前年比 | 構成比 | TTM | TTM前年比 | 12四半期 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Segment Two | $19.3億 | -5.5% | 56.0% | $81.9億 | – | |
| Segment Four | $11.4億 | +0.5% | 32.9% | $47.5億 | – | |
| Segment Three | $3.86億 | +7.5% | 11.2% | $15億 | – |
利益率とコスト構造
売上1単位あたり各段階で何が残るか、そしてコストがどこに使われるか。
利益率
四半期売上高に対するコスト比率
四半期キャッシュフローと資本配分
生み出した現金、その使途、そして株主に届く分。
営業キャッシュフロー、設備投資、フリーキャッシュフロー
四半期現金の使途と営業キャッシュフロー
会計年度直近4四半期
キャッシュフロー計算書- 営業キャッシュフロー
- $90億
- 設備投資
- $0
- 自社株買い
- -$5.99億
- 配当金
- -$24.4億
- 買収
- -$2.47億
- 債務の純発行
- -$32.2億
- 株式報酬費用
- $0
- フリーキャッシュフロー
- $90億
- 株主還元 / FCF
- 33.8%
株式数とEPS
四半期、希薄化後貸借対照表
各四半期末の流動性、投資、債務。
現金、投資、債務
四半期末バリュエーションとリターン
現在の倍率を同社の過去5会計年度と比較。アナリストの目標株価と評価。
倍率とリターン
TTMと過去5会計年度| 現在 | 5年平均 | 5年レンジ内の現在位置 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 11.6× | 12.0× | 11.0× – 13.2× |
| EV / EBITDA | 8.1× | 10.0× | 9.2× – 11.0× |
| EV / 売上高 | 2.6× | 2.8× | 1.8× – 4.2× |
| 株価 / FCF | 10.3× | 7.3× | 3.1× – 10.4× |
| 株価 / 純資産 | 1.4× | 1.3× | 1.2× – 1.5× |
| FCF利回り | 9.7% | 16.3% | 9.6% – 32.5% |
| 投下資本利益率 | 5.0% | 4.5% | 3.6% – 6.8% |
| 自己資本利益率 | 12.6% | 11.6% | 9.8% – 14.5% |
アナリスト
コンセンサス目標株価 $69.53 (+17.0%)
レンジ $64.00 – $76.00 · 評価 Buy
強い買い1
買い24
中立22
売り2
強い売り0
財務諸表
損益計算書、貸借対照表、キャッシュフロー計算書の全項目。12四半期と10会計年度を、金額・売上比・成長率で表示。
全報告項目
U.S. Bancorpが直近の10-Q / 10-K提出書類にタグ付けした全418項目を、SECの公式ラベルと定義とともに掲載。注記(リース、税金、自社株買い、従業員など)も含みます。
| 項目(SECラベル) | 直近四半期 | 前年 | 前年比 | 直近FY | 前FY | 前年比 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$71.1億 | -$86.1億 | +17.4% | -$69.9億 | -$97.6億 | +28.4% |
| Additional Paid in Capital, Common Stock | $87.7億 | $87.1億 | +0.8% | $87.3億 | $87.2億 | +0.1% |
| Affordable Housing Tax Credits and Other Tax Benefits, Amount | $1.53億 | $2.12億 | -27.8% | $6.43億 | $5.85億 | +9.9% |
| Amortization Method Qualified Affordable Housing Project Investments, Amortization | $1.66億 | $1.55億 | +7.1% | $5.99億 | $5.73億 | +4.5% |
| Amortization of Intangible Assets | $1.14億 | $1.24億 | -8.1% | $4.98億 | $5.69億 | -12.5% |
| AOCI, Cash Flow Hedge, Cumulative Gain (Loss), after Tax | -$2.98億 | -$1.32億 | -125.8% | -$6900万 | -$5.53億 | +87.5% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | $7300万 | $4700万 | +55.3% | $2.39億 | $2.41億 | -0.8% |
| Asset at Fair Value, Changes in Fair Value Resulting from Changes in Assumptions | $500万 | $600万 | -16.7% | $1500万 | $4300万 | -65.1% |
| Assets | $7260億 | $6860億 | +5.8% | $6920億 | $6780億 | +2.1% |
| Cash and Due from Banks | $665億 | $578億 | +15.0% | $469億 | $565億 | -17.0% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $665億 | $578億 | +15.0% | $469億 | $565億 | -17.0% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | $181億 | $77.9億 | +131.9% | -$96.1億 | -$46.9億 | -104.9% |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | $19億 | $19億 | 0.0% | $15億 | $19億 | -21.1% |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 5200万2025-12-31 | 5900万 | -11.9% | 5200万 | 5900万 | -11.9% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $0.52 | $0.50 | +4.0% | $2.04 | $1.98 | +3.0% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $0.01 | $0.01 | 0.0% | $0.01 | $0.01 | 0.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 40億 | 40億 | 0.0% | 40億 | 40億 | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 21.3億 | 21.3億 | 0.0% | 21.3億 | 21.3億 | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 16億2025-12-31 | 16億 | 0.0% | 16億 | 16億 | 0.0% |
| Common Stock, Value, Issued | $2100万 | $2100万 | 0.0% | $2100万 | $2100万 | 0.0% |
| Communications and Information Technology | $6.01億 | $5.34億 | +12.5% | $22.1億 | $20.7億 | +6.6% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | $600万 | $600万 | 0.0% | $2600万 | $3000万 | -13.3% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $22.9億 | $22.5億 | +1.8% | $103億 | $66.3億 | +56.0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | $23億 | $22.5億 | +1.8% | $104億 | $66.6億 | +55.7% |
| Contractually Specified Servicing Fee, Late Fee, and Ancillary Fee Earned in Exchange for Servicing Financial Asset | $1.64億 | $1.72億 | -4.7% | $6.82億 | $6.99億 | -2.4% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | $5.95億2025-12-31 | $6.07億 | -2.0% | $11.8億 | $12.5億 | -5.5% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $3600万 | $2000万 | +80.0% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $16.1億 | $15.5億 | +4.0% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | $1.07億2025-12-31 | $6500万 | +64.6% | $3.94億 | $2.79億 | +41.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $2.11億 | $1.49億 | +41.6% | $3.48億 | $5800万 | +500.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $46.6億 | $61.9億 | -24.8% | $47.3億 | $68.6億 | -31.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $401億 | $502億 | -20.0% | $510億 | $487億 | +4.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $45.1億 | $57億 | -21.0% | $45.4億 | $65.2億 | -30.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $161億 | $197億 | -18.5% | $22.6億 | $263億 | -91.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $1.46億 | $1.72億 | -15.1% | $700万 | $3.24億 | -97.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Amortized Cost | $935億 | $963億 | -2.9% | $950億 | $928億 | +2.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | $300万 | $100万 | +200.0% | $2100万 | $1.47億 | -85.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain (Loss) | -$4900万 | -$5700万 | +14.0% | -$6100万 | -$1.54億 | +60.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | $5200万 | $5800万 | -10.3% | $8200万 | $3.01億 | -72.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | $562億 | $699億 | -19.6% | $533億 | $750億 | -29.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | $46.5億 | $58.7億 | -20.8% | $45.5億 | $68.5億 | -33.6% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Gain | $4200万 | $5200万 | -19.2% | $9900万 | $600万 | +1,550.0% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Loss | $95.1億 | $109億 | -12.8% | $91.9億 | $124億 | -25.7% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Fair Value | $646億 | $670億 | -3.6% | $671億 | $663億 | +1.2% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLoss | $935億 | $966億 | -3.2% | $952億 | $928億 | +2.6% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleExcludingAccruedInterest | $891億 | $906億 | -1.6% | $908億 | $860億 | +5.6% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleWeightedAverageYield | 3.7% | 3.6% | +4.2% | 3.6% | 3.7% | -3.3% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityAllowanceForCreditLossExcludingAccruedInterest | $0 | $0 | – | $0 | $0 | – |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLoss | $741億 | $779億 | -4.9% | $762億 | $786億 | -3.1% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityWeightedAverageYield | 2.4% | 2.3% | +2.2% | 2.3% | 2.2% | +6.4% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | -$2.32億2025-12-31 | -$2.66億 | +12.8% | $2.09億 | -$500万 | +4,280.0% |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $0 | -$100万 | +100.0% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $3.08億 | $2900万 | +962.1% |
| Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit) | -$2400万2025-12-31 | $1300万 | -284.6% | $9900万 | $3500万 | +182.9% |
| Deferred Tax Assets, Equity Method Investments | $3.21億2025-12-31 | $2.64億 | +21.6% | $3.21億 | $2.64億 | +21.6% |
| Deferred Tax Assets, Gross | $91.4億2025-12-31 | $107億 | -14.6% | $91.4億 | $107億 | -14.6% |
| Deferred Tax Assets, Investments | $21.7億2025-12-31 | $31.3億 | -30.7% | $21.7億 | $31.3億 | -30.7% |
| Deferred Tax Assets, Net | $49.9億2025-12-31 | $62.5億 | -20.2% | $49.9億 | $62.5億 | -20.2% |
| Deferred Tax Assets, Operating Loss Carryforwards, Domestic | $25.2億2025-12-31 | $27.7億 | -9.1% | $25.2億 | $27.7億 | -9.1% |
| Deferred Tax Assets, Other | $3.31億2025-12-31 | $3.83億 | -13.6% | $3.31億 | $3.83億 | -13.6% |
出典:SEC companyfacts(各10-Q / 10-KのXBRL)。キャッシュフローの四半期値は、10-Qにタグ付けされた累計値から算出。セグメント内訳はディメンション付きでタグ付けされているため、セグメントのセクションに表示しています。
出典
財務諸表、セグメント売上高、指標、予想:Financial Modeling Prep。セグメント利益と全報告項目:SEC EDGAR(XBRL)。 参照した提出書類: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
データ基準日 2026-11-01