Oscar Health, Inc. (OSCR)の財務
NYSE · Healthcare · Medical - Healthcare Plans · 従業員2,305人 · CEO Mark Thomas Bertolini
- 株価
- $30.37 -1.36%
- 時価総額
- $78.7億
- 企業価値
- $42.3億
- 前回の決算
- Q2 '26 2026-08-07提出
- 次回の決算
- 2026-11-05 EPS予想 -$0.14
売上高(TTM)$153億+42.8% 前年比直近4四半期、棒グラフ=各四半期
営業利益率(TTM)4.1%+5.3 pt 前年比営業利益 $6.24億
純利益(TTM)$5.51億+441.6% 前年比税引後、営業外損益を含む
フリーキャッシュフロー(TTM)$43.3億+260.8% 前年比設備投資 $3860万
希薄化後EPS(TTM)$1.40+284.2% 前年比直近4四半期の合計
ネットキャッシュ$81.2億+151.0% 前年比現金 + 短期投資 - 債務
バリュエーションと主要指標
- 時価総額
- $78.7億 EV $42.3億
- 売上高
- $153億 直近12か月
- 売上成長率
- +59% FY2026年のコンセンサス
- 純利益率
- 3.6% 純利益 / 売上高、TTM
- P/E
- 17.8× 予想 15.7×(FY2026)
- P/S
- 0.5× 株価 / 売上高、TTM
- EV / EBITDA
- 6.7× TTM
- フリーキャッシュフロー
- $43.3億 直近12か月
- 純利益
- $5.51億 直近12か月
- 売上高予想
- $186億 FY2026年のコンセンサス
- 利益
- 2026-11-05 売上高予想 $46.9億
- 配当
- – 無配
主な要点
報告された数値から算出。各記述にはその根拠となる数値を添えています。
- 前回の決算(2026-08-06):売上高1.3%上回る、EPS 173.0%上回る売上高$47.9億、予想$47.3億(+1.3%)。EPS $1.10、予想$0.40(+173.0%)。
- 売上成長が加速:前年比70.4%Q2 '26の売上高は$48.8億、その前の4四半期の平均は30.5%。
- 営業利益率は4.1%(TTM)、前年比+5.3 pt売上高が42.8%増加する中、営業利益は567.8%増加。
- 設備投資は売上高の0.3%(前年は0.3%)直近4四半期の投資額は$3860万(前年比+18.2%)。フリーキャッシュフローは$43.3億で、純利益の787.1%。
- 希薄化後株式数は1年で23.4%増加Q2 '26の希薄化後株式数は3.33億、1年前は2.7億。
- ネットキャッシュ $81.2億現金 + 短期投資 $85.6億、リース含む債務 $4.32億。1年前のネットキャッシュは$32.4億。
直近四半期:Q2 '26
2026-06-30終了の四半期。前年同期および決算前のアナリスト・コンセンサスとの比較。
四半期の前年比較
| Q2 '26 | 前年 | 増減 | |
|---|---|---|---|
| 売上高 | $48.8億 | $28.6億 | +70.4% |
| 売上総利益率 | 100.0% | 10.9% | +89.1 pt |
| 営業利益 | $3.83億 | -$2.3億 | +266.2% |
| 営業利益率 | 7.8% | -8.0% | +15.9 pt |
| 純利益 | $3.62億 | -$2.28億 | +258.4% |
| 希薄化後EPS | $1.10 | -$0.84 | +231.0% |
| 営業キャッシュフロー | $20.5億 | $5.09億 | +302.2% |
| 設備投資 | $1180万 | $928万 | +26.8% |
| フリーキャッシュフロー | $20.4億 | $5億 | +307.3% |
| R&D | $0 | $0 | – |
| 株式報酬費用 | $2070万 | $2410万 | -14.3% |
実績 vs コンセンサス
2026-08-06| 実績 | コンセンサス | 対コンセンサス | |
|---|---|---|---|
| 売上高 | $47.9億 | $47.3億 | +1.3% |
| EPS(予想ベース) | $1.10 | $0.40 | +173.0% |
2026-08-06発表のQ2 '26決算より：売上高とアナリスト予想ベースのEPS（調整後が多い）。上の財務諸表のEPSとは異なる場合があります。
EPSとコンセンサス
直近8回の決算売上高
収益の源泉を事業別・地域別に四半期ごとに示します。
売上高、営業利益、成長率
四半期利益率とコスト構造
売上1単位あたり各段階で何が残るか、そしてコストがどこに使われるか。
利益率
四半期売上高に対するコスト比率
四半期キャッシュフローと資本配分
生み出した現金、その使途、そして株主に届く分。
営業キャッシュフロー、設備投資、フリーキャッシュフロー
四半期現金の使途と営業キャッシュフロー
会計年度直近4四半期
キャッシュフロー計算書- 営業キャッシュフロー
- $43.7億
- 設備投資
- -$3860万
- 自社株買い
- $0
- 配当金
- $0
- 買収
- $0
- 債務の純発行
- $3.48億
- 株式報酬費用
- $7520万
- フリーキャッシュフロー
- $43.3億
- 株主還元 / FCF
- -0.0%
株式数とEPS
四半期、希薄化後貸借対照表
各四半期末の流動性、投資、債務。
現金、投資、債務
四半期末バリュエーションとリターン
現在の倍率を同社の過去5会計年度と比較。アナリストの目標株価と評価。
倍率とリターン
TTMと過去5会計年度| 現在 | 5年平均 | 5年レンジ内の現在位置 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 17.8× | 122.2× 5年中1年 | 122.2× – 122.2× |
| EV / EBITDA | 6.7× | 11.9× 5年中2年 | 1.3× – 22.4× |
| EV / 売上高 | 0.3× | 0.1× 5年中4年 | 0.1× – 0.2× |
| 株価 / FCF | 1.8× | 2.8× 5年中3年 | 1.5× – 3.6× |
| 株価 / 純資産 | 4.5× | 2.2× | 0.6× – 3.9× |
| FCF利回り | 55.1% | 19.0% | -14.8% – 67.2% |
| 投下資本利益率 | 23.0% | -20.7% | -39.1% – 2.7% |
| 自己資本利益率 | 38.5% | -37.2% | -68.1% – 2.5% |
アナリスト
コンセンサス目標株価 $37.43 (+23.2%)
レンジ $20.00 – $49.00 · 評価 Hold
強い買い0
買い4
中立8
売り1
強い売り0
見通し
今後の会計年度に対するアナリストのコンセンサスと、現在の株価で見た場合の意味合い。
コンセンサス予想
| 会計年度 | 売上高 | 成長率 | EPS | 成長率 | 現在の株価でのP/E | アナリスト(EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | $186億 | +59.3% | $1.93 | +214.4% | 15.7× | 6 |
| FY2027 | $209億 | +11.9% | $2.39 | +23.4% | 12.7× | 6 |
| FY2028 | $245億 | +17.6% | $2.89 | +20.9% | 10.5× | 6 |
| FY2029 | $325億 | +32.4% | $4.02 | +39.3% | 7.6× | 3 |
| FY2030 | $375億 | +15.4% | $4.85 | +20.6% | 6.3× | 2 |
財務諸表
損益計算書、貸借対照表、キャッシュフロー計算書の全項目。12四半期と10会計年度を、金額・売上比・成長率で表示。
全報告項目
Oscar Health, Inc.が直近の10-Q / 10-K提出書類にタグ付けした全215項目を、SECの公式ラベルと定義とともに掲載。注記(リース、税金、自社株買い、従業員など)も含みます。
| 項目(SECラベル) | 直近四半期 | 前年 | 前年比 | 直近FY | 前FY | 前年比 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable and Accrued Liabilities, Current | $5.26億 | $5.84億 | -10.0% | $6.5億 | $4.32億 | +50.2% |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Current | $3.8億 | – | – | – | – | – |
| Accounts Receivable, Allowance for Credit Loss, Current | $5530万 | – | – | – | – | – |
| Accretion (Amortization) of Discounts and Premiums, Investments | $821万 | $799万 | +2.7% | $2980万 | $2690万 | +10.8% |
| Accrued Investment Income Receivable | $4660万 | $2180万 | +113.8% | $2020万 | $1980万 | +2.0% |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | $1.42億2025-12-31 | $1.14億 | +24.1% | $1.42億 | $1.14億 | +24.1% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$825万 | $1370万 | -160.1% | $1800万 | -$183万 | +1,086.9% |
| Additional Paid in Capital | $43.2億 | $39.5億 | +9.2% | $42.6億 | $38.7億 | +10.0% |
| Amortization of Debt Issuance Costs | $115万 | $19.5万 | +488.7% | $163万 | $77.8万 | +109.5% |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 64.8万 | 7020万 | -99.1% | 4770万 | 3820万 | +24.6% |
| Assets | $112億 | $63.8億 | +75.9% | $63.3億 | $48.4億 | +30.7% |
| Assets, Current | $93.7億 | $43.1億 | +117.3% | $46.1億 | $28.5億 | +62.1% |
| Assets, Fair Value Disclosure | $62.7億 | – | – | $27.4億 | $25.4億 | +7.8% |
| Assumed Premiums Earned | -$67.9万 | $1560万 | -104.3% | $4660万 | $2.2億 | -78.8% |
| Benefits, Losses and Expenses | $44.9億 | $30.9億 | +45.2% | $121億 | $91.2億 | +32.6% |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | $40.8億 | $26億 | +56.8% | $27.7億 | $15.3億 | +81.7% |
| Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure | $1.89億 | – | – | $4960万 | $9530万 | -48.0% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $41億 | $26.2億 | +56.3% | $28億 | $15.5億 | +80.8% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -$7.29億 | $3.63億 | -300.8% | $12.5億 | -$3.41億 | +467.6% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | $2万 | -$13万 | +115.4% | $24.8万 | $68.9万 | -64.0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $3.49億 | -$2.24億 | +255.4% | -$4.23億 | $2230万 | -1,998.5% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | $3.49億 | -$2.24億 | +255.4% | -$4.23億 | $2300万 | -1,940.5% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $306万 | $222万 | +37.9% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $316万 | $964万 | -67.3% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $9.7万 | $742万 | -98.7% |
| Current Year Claims and Claims Adjustment Expense | $38.7億 | $26.1億 | +48.1% | $103億 | $76.1億 | +36.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale | $60.8億 | $27.8億 | +118.5% | $26.9億 | $24.4億 | +10.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $170万 | $1690万 | -90.0% | $1860万 | $798万 | +133.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $1020万 | $272万 | +276.8% | $61.5万 | $983万 | -93.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Amortized Cost | $60.9億 | $27.7億 | +119.9% | $26.7億 | $24.4億 | +9.3% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $7010万 | $1.06億 | -33.8% | $8200万 | $0 | – |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $15.3億 | $17.3億 | -11.1% | $13.7億 | $18.2億 | -24.4% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $44.8億 | $9.36億 | +378.7% | $12.1億 | $6.23億 | +94.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $1980万 | $0 | – | $4080万 | $4770万 | -14.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $31万 | $0 | – | $12万 | $2.5万 | +380.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Number of Positions | 2 security | 0 security | – | 5 security | 6 security | -16.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $33.2億 | $7.6億 | +336.9% | $3.48億 | $8.77億 | -60.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $992万 | $272万 | +265.4% | $49.5万 | $980万 | -95.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Number of Positions | 605 security | 243 security | +149.0% | 107 security | 301 security | -64.5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Current | $44.8億 | $9.38億 | +377.5% | $12.2億 | $6.24億 | +94.8% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $6960万 | $1.07億 | -34.9% | $8280万 | $0 | – |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $15.3億 | $17.4億 | -12.0% | $13.9億 | $18.1億 | -23.6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $44.8億 | $9.38億 | +377.5% | $12.2億 | $6.24億 | +94.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Noncurrent | $16億 | $18.5億 | -13.3% | $14.7億 | $18.2億 | -19.0% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $3.8万 | $7.3万 | -47.9% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | -$153万 | -$3.6万 | -4,141.7% | $245万 | -$234万 | +204.7% |
| Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $241万 | -$241万 | +200.0% |
| Deferred Tax Assets, Gross | $7.27億2025-12-31 | $6.05億 | +20.1% | $7.27億 | $6.05億 | +20.1% |
| Deferred Tax Assets, Net | $59万2025-12-31 | $304万 | -80.6% | $59万 | $304万 | -80.6% |
| Deferred Tax Assets, Net of Valuation Allowance | $3020万2025-12-31 | $1410万 | +114.2% | $3020万 | $1410万 | +114.2% |
| Deferred Tax Assets, Operating Loss Carryforwards | $6.24億2025-12-31 | $5.25億 | +18.9% | $6.24億 | $5.25億 | +18.9% |
| Deferred Tax Assets, Other | $1410万2025-12-31 | $593万 | +138.5% | $1410万 | $593万 | +138.5% |
| Deferred Tax Assets, Property, Plant and Equipment | $02025-12-31 | $797万 | -100.0% | $0 | $797万 | -100.0% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Compensation and Benefits, Employee Bonuses | $641万2025-12-31 | $765万 | -16.2% | $641万 | $765万 | -16.2% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Compensation and Benefits, Share-based Compensation Cost | $240万2025-12-31 | $282万 | -14.9% | $240万 | $282万 | -14.9% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Reserves and Accruals, Policyholder Liabilities | $3040万2025-12-31 | $2730万 | +11.3% | $3040万 | $2730万 | +11.3% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Reserves and Accruals, Unearned Premiums Reserve | $759万2025-12-31 | $337万 | +125.1% | $759万 | $337万 | +125.1% |
| Deferred Tax Assets, Valuation Allowance | $6.96億2025-12-31 | $5.91億 | +17.9% | $6.96億 | $5.91億 | +17.9% |
| Deferred Tax Liabilities, Gross | $2960万2025-12-31 | $1110万 | +167.7% | $2960万 | $1110万 | +167.7% |
| Deferred Tax Liabilities, Investments | $907万2025-12-31 | $513万 | +76.7% | $907万 | $513万 | +76.7% |
出典:SEC companyfacts(各10-Q / 10-KのXBRL)。キャッシュフローの四半期値は、10-Qにタグ付けされた累計値から算出。セグメント内訳はディメンション付きでタグ付けされているため、セグメントのセクションに表示しています。
出典
財務諸表、セグメント売上高、指標、予想は企業の提出書類から標準化。セグメント利益と全報告項目:SEC EDGAR(XBRL)。 参照した提出書類: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
データ基準日 2026-11-02