Fair Isaac Corporation (FICO)の財務
NYSE · Technology · Software - Application · 従業員3,876人 · CEO William J. Lansing
- 株価
- $711.23 +0.29%
- 時価総額
- $154億
- 企業価値
- $207億
- 前回の決算
- Q3 '26 2026-07-29提出
- 次回の決算
- 2026-11-04 EPS予想 $10.75
売上高(TTM)$23.9億+24.1% 前年比直近4四半期、棒グラフ=各四半期
営業利益率(TTM)51.7%+5.8 pt 前年比営業利益 $12.4億
純利益(TTM)$8.15億+28.8% 前年比税引後、営業外損益を含む
フリーキャッシュフロー(TTM)$9.96億+33.2% 前年比設備投資 $553万
希薄化後EPS(TTM)$34.62+35.4% 前年比直近4四半期の合計
ネットキャッシュ-$53.5億-104.8% 前年比現金 + 短期投資 - 債務
バリュエーションと主要指標
- 時価総額
- $154億 EV $207億
- 売上高
- $23.9億 直近12か月
- 売上成長率
- +27% FY2026年のコンセンサス
- 純利益率
- 34.1% 純利益 / 売上高、TTM
- P/E
- 20.4× 予想 16.7×(FY2026)
- P/S
- 6.4× 株価 / 売上高、TTM
- EV / EBITDA
- 16.3× TTM
- フリーキャッシュフロー
- $9.96億 直近12か月
- 純利益
- $8.15億 直近12か月
- 売上高予想
- $25.3億 FY2026年のコンセンサス
- 利益
- 2026-11-04 売上高予想 $6.54億
- 配当
- – 無配
主な要点
報告された数値から算出。各記述にはその根拠となる数値を添えています。
- 前回の決算(2026-07-29):売上高0.7%下回る、EPS 3.6%上回る売上高$6.74億、予想$6.79億(-0.7%)。EPS $12.18、予想$11.76(+3.6%)。
- 売上成長が加速:前年比25.7%Q3 '26の売上高は$6.74億、その前の4四半期の平均は22.1%。
- 営業利益率は51.7%(TTM)、前年比+5.8 pt売上高が24.1%増加する中、営業利益は39.7%増加。
- 税引前利益の16.1%が営業外損失で減少税引前利益$10.7億に対し営業利益$12.4億(TTM)。持分投資の損失などの一時的項目が純利益とEPSを押し下げており、事業の実力は営業利益でより正確に見えます。
- 設備投資は売上高の0.2%(前年は1.7%)直近4四半期の投資額は$553万(前年比-83.6%)。フリーキャッシュフローは$9.96億で、純利益の122.2%。
- 株主還元$35.9億=フリーキャッシュフローの360.8%自社株買い$35.9億(前年は$11.9億)、配当$0、株式報酬$1.74億(TTM)。 フリーキャッシュフローを上回る還元:手元資金または借入で賄っています。
- 希薄化後株式数は1年で7.6%減少Q3 '26の希薄化後株式数は2270万、1年前は2460万。
- 純有利子負債 $53.5億現金 + 短期投資 $2.48億、リース含む債務 $56億。1年前の純有利子負債は$26.1億。
- Scores:売上高+41.5%、利益率90.8%(前年は87.8%)Q3 '26に最も伸びた報告セグメント:売上高$4.59億に対し営業利益$4.17億(提出書類のセグメント注記より)。
直近四半期:Q3 '26
2026-06-30終了の四半期。前年同期および決算前のアナリスト・コンセンサスとの比較。
四半期の前年比較
| Q3 '26 | 前年 | 増減 | |
|---|---|---|---|
| 売上高 | $6.74億 | $5.36億 | +25.7% |
| 売上総利益率 | 87.1% | 83.7% | +3.4 pt |
| 営業利益 | $3.63億 | $2.63億 | +38.1% |
| 営業利益率 | 53.8% | 48.9% | +4.8 pt |
| 純利益 | $2.37億 | $1.82億 | +30.5% |
| 希薄化後EPS | $10.45 | $7.40 | +41.2% |
| 営業キャッシュフロー | $3.8億 | $2.86億 | +32.9% |
| 設備投資 | $86.3万 | $998万 | -91.4% |
| フリーキャッシュフロー | $3.8億 | $2.76億 | +37.4% |
| R&D | $5370万 | $4720万 | +13.8% |
| 株式報酬費用 | $5230万 | $4190万 | +24.8% |
実績 vs コンセンサス
2026-07-29| 実績 | コンセンサス | 対コンセンサス | |
|---|---|---|---|
| 売上高 | $6.74億 | $6.79億 | -0.7% |
| EPS(予想ベース) | $12.18 | $11.76 | +3.6% |
2026-07-29発表のQ3 '26決算より：売上高とアナリスト予想ベースのEPS（調整後が多い）。上の財務諸表のEPSとは異なる場合があります。
EPSとコンセンサス
直近8回の決算売上高
収益の源泉を事業別・地域別に四半期ごとに示します。
売上高、営業利益、成長率
四半期事業別売上高
積み上げ、四半期| セグメント | Q3 '26 | 前年比 | 構成比 | TTM | TTM前年比 | 12四半期 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Scores | $4.59億 | +41.5% | 68.1% | $15.5億 | +40.1% | |
| Applications | $2.15億 | – | 31.9% | $8.44億 | – |
地域別売上高
全体に占める割合| セグメント | Q3 '26 | 前年比 | 構成比 | TTM | TTM前年比 | 12四半期 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Americas | $6.12億 | +30.2% | 49.9% | $21.4億 | +28.6% | |
| United States | $5.52億 | – | 45.0% | – | – | |
| EMEA | $4140万 | +0.1% | 3.4% | $1.66億 | +0.4% | |
| Asia Pacific | $2080万 | -16.2% | 1.7% | $8660万 | -11.8% |
セグメント利益
各10-Q / 10-Kのセグメント注記から読み取った、報告セグメントごとの営業利益(多くのデータ提供元が省く利益内訳)。
Q3 '26のセグメント
| セグメント | 売上高 | 前年比 | 営業利益 | 前年比 | 利益率 | 前年の利益率 | TTM営業利益 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Scores | $4.59億 | +41.5% | $4.17億 | +46.4% | 90.8% | 87.8% | $13.9億 |
| Software | $2.15億 | +1.5% | $5500万 | -19.0% | 25.6% | 32.0% | $2.32億 |
| Corporate (unallocated) | – | – | – | – | – | – | – |
セグメント別営業利益
四半期セグメント別営業利益率
四半期第4四半期は算出値です。10-Kの通期数値から10-Qの3四半期分を差し引いています。
利益率とコスト構造
売上1単位あたり各段階で何が残るか、そしてコストがどこに使われるか。
利益率
四半期売上高に対するコスト比率
四半期キャッシュフローと資本配分
生み出した現金、その使途、そして株主に届く分。
営業キャッシュフロー、設備投資、フリーキャッシュフロー
四半期現金の使途と営業キャッシュフロー
会計年度直近4四半期
キャッシュフロー計算書- 営業キャッシュフロー
- $10億
- 設備投資
- -$553万
- 自社株買い
- -$35.9億
- 配当金
- $0
- 買収
- $0
- 債務の純発行
- $28.1億
- 株式報酬費用
- $1.74億
- フリーキャッシュフロー
- $9.96億
- 株主還元 / FCF
- 360.8%
株式数とEPS
四半期、希薄化後貸借対照表
各四半期末の流動性、投資、債務。
現金、投資、債務
四半期末バリュエーションとリターン
現在の倍率を同社の過去5会計年度と比較。アナリストの目標株価と評価。
倍率とリターン
TTMと過去5会計年度| 現在 | 5年平均 | 5年レンジ内の現在位置 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 20.4× | 51.5× | 28.7× – 93.5× |
| EV / EBITDA | 16.3× | 37.6× | 22.3× – 65.7× |
| EV / 売上高 | 8.7× | 16.6× | 9.1× – 29.1× |
| 株価 / FCF | 15.4× | 44.3× | 21.3× – 79.0× |
| 株価 / 純資産 | -3.9× | – | – |
| FCF利回り | 6.5% | 2.8% | 1.3% – 4.7% |
| 投下資本利益率 | 59.4% | 41.0% | 32.7% – 53.0% |
| 自己資本利益率 | -33.4% | -110.6% | -353.4% – -37.3% |
アナリスト
コンセンサス目標株価 $1,025.46 (+44.2%)
レンジ $700.00 – $1,675.00 · 評価 Buy
強い買い0
買い15
中立6
売り0
強い売り0
見通し
今後の会計年度に対するアナリストのコンセンサスと、現在の株価で見た場合の意味合い。
コンセンサス予想
| 会計年度 | 売上高 | 成長率 | EPS | 成長率 | 現在の株価でのP/E | アナリスト(EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | $25.3億 | +27.1% | $42.69 | +60.9% | 16.7× | 13 |
| FY2027 | $26.9億 | +6.3% | $46.77 | +9.6% | 15.2× | 13 |
| FY2028 | $28.8億 | +7.2% | $52.51 | +12.3% | 13.5× | 10 |
| FY2029 | $30.7億 | +6.5% | $50.64 | -3.6% | 14.0× | 3 |
| FY2030 | $30.6億 | -0.3% | $62.78 | +24.0% | 11.3× | 1 |
財務諸表
損益計算書、貸借対照表、キャッシュフロー計算書の全項目。12四半期と10会計年度を、金額・売上比・成長率で表示。
全報告項目
Fair Isaac Corporationが直近の10-Q / 10-K提出書類にタグ付けした全248項目を、SECの公式ラベルと定義とともに掲載。注記(リース、税金、自社株買い、従業員など)も含みます。
| 項目(SECラベル) | 直近四半期 | 前年 | 前年比 | 直近FY | 前FY | 前年比 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accelerated Share Repurchases, Settlement (Payment) or Receipt | -$15億2026-06-05 | – | – | – | – | – |
| Accounts Payable, Current | $2690万 | $2930万 | -8.4% | $3230万 | $2250万 | +43.8% |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss | $6.17億 | $4.99億 | +23.5% | $5.66億 | $4.69億 | +20.7% |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Current | $5.93億 | $4.54億 | +30.5% | $5.29億 | $4.27億 | +24.0% |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Noncurrent | $2430万 | $4530万 | -46.4% | $3720万 | $4260万 | -12.7% |
| Accounts Receivable, Allowance for Credit Loss | $768万 | $804万 | -4.5% | $796万 | $645万 | +23.4% |
| Accounts Receivable, before Allowance for Credit Loss | $6.24億 | $5.07億 | +23.1% | $5.74億 | $4.76億 | +20.7% |
| Accounts Receivable, Credit Loss Expense (Reversal) | $6000 | $49.5万 | -98.8% | $149万 | $168万 | -11.3% |
| Accrued Liabilities, Current | $1.02億 | $7430万 | +37.3% | $1.15億 | $7980万 | +43.6% |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | $4960万 | $6560万 | -24.3% | $4560万 | $7750万 | -41.2% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$9610万 | -$8830万 | -8.8% | -$9210万 | -$9160万 | -0.5% |
| Additional Paid in Capital, Common Stock | $10.6億 | $12.9億 | -17.8% | $13.3億 | $13.7億 | -2.6% |
| Amortization of Intangible Assets | $02025-09-30 | $9.2万 | -100.0% | $0 | $91.7万 | -100.0% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | $5230万 | $4190万 | +24.8% | $1.57億 | $1.49億 | +4.8% |
| Assets | $20.4億 | $18.6億 | +9.4% | $18.7億 | $17.2億 | +8.7% |
| Assets, Current | $8.82億 | $7.1億 | +24.2% | $7.05億 | $6.17億 | +14.2% |
| Assets, Fair Value Disclosure | $6930万 | – | – | – | – | – |
| Billed Contracts Receivable | $3.65億 | $2.55億 | +43.3% | $3.28億 | $2.65億 | +23.7% |
| Capital Expenditures Incurred but Not yet Paid | $14.6万 | $259万 | -94.4% | $4.7万 | $6.2万 | -24.2% |
| Capitalized Contract Cost, Amortization | – | – | – | $990万 | $920万 | +7.6% |
| Capitalized Contract Cost, Impairment Loss | – | – | – | $0 | $0 | – |
| Capitalized Contract Cost, Net | $6320万2025-09-30 | $6050万 | +4.5% | $6320万 | $6050万 | +4.5% |
| Cash | $2.35億 | $1.57億 | +50.1% | $1.34億 | $1.43億 | -6.1% |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | $2.48億 | $1.89億 | +31.4% | $1.34億 | $1.51億 | -11.0% |
| Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure | $1320万 | – | – | $1.34億 | $1.51億 | -11.0% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $2.48億 | $1.89億 | +31.4% | $1.34億 | $1.51億 | -11.0% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | $2900万 | $4240万 | -31.6% | -$1650万 | $1390万 | -219.0% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $0.01 | $0.01 | 0.0% | $0.01 | $0.01 | 0.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 2億 | 2億 | 0.0% | 2億 | 2億 | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 8890万 | 8890万 | 0.0% | 8890万 | 8890万 | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 2160万 | 2410万 | -10.4% | 2380万 | 2440万 | -2.6% |
| Common Stock, Value, Outstanding | $21.6万 | $24.1万 | -10.4% | $23.8万 | $24.4万 | -2.5% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $2.37億 | $1.95億 | +21.5% | $6.52億 | $5.23億 | +24.5% |
| Contract with Customer, Liability | $2.07億 | $1.75億 | +18.4% | $1.89億 | $1.6億 | +18.1% |
| Contract with Customer, Liability, Current | $2.05億 | $1.72億 | +19.6% | $1.87億 | $1.57億 | +19.4% |
| Contract with Customer, Liability, Noncurrent | $190万 | $340万 | -44.1% | $180万 | $330万 | -45.5% |
| Contract with Customer, Liability, Revenue Recognized | $3120万 | $2.56億 | -87.8% | $1.52億 | $1.34億 | +13.7% |
| Cost of Revenue | $8700万 | $8760万 | -0.6% | $3.54億 | $3.48億 | +1.6% |
| Costs and Expenses | $3.12億 | $2.74億 | +13.8% | $10.7億 | $9.84億 | +8.3% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $1.23億 | $1.1億 | +11.7% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $3600万 | $3590万 | +0.1% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $1.83億 | $1.57億 | +17.0% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $2380万 | $1020万 | +133.5% |
| Debt Issuance Costs, Current, Net | $0 | $65.5万 | -100.0% | $45.9万 | $0 | – |
| Debt Issuance Costs, Noncurrent, Net | $2760万 | $1980万 | +39.5% | $1890万 | $973万 | +93.8% |
| Debt Securities, Trading, and Equity Securities, FV-NI | $5460万2025-09-30 | $4530万 | +20.6% | $5460万 | $4530万 | +20.6% |
| Debt Securities, Trading, and Equity Securities, FV-NI, Cost | $4060万2025-09-30 | $3600万 | +12.6% | $4060万 | $3600万 | +12.6% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$2690万 | -$2620万 | -2.8% |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$221万 | $60.9万 | -462.4% |
| Deferred Income Tax Assets, Net | $9240万 | $1.06億 | -12.8% | $1.19億 | $8650万 | +37.0% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | $1100万 | -$665万 | +265.0% | -$3250万 | -$2730万 | -18.9% |
| Deferred Revenue, Current | $2.05億 | $1.72億 | +19.6% | $1.87億 | $1.57億 | +19.4% |
| Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$333万 | -$171万 | -94.5% |
| Deferred Tax Assets, in Process Research and Development | $1億2025-09-30 | $6780万 | +48.0% | $1億 | $6780万 | +48.0% |
| Deferred Tax Assets, Net | $1.19億2025-09-30 | $8650万 | +37.0% | $1.19億 | $8650万 | +37.0% |
| Deferred Tax Assets, Net of Valuation Allowance | $1.68億2025-09-30 | $1.34億 | +25.4% | $1.68億 | $1.34億 | +25.4% |
| Deferred Tax Assets, Other | $2150万2025-09-30 | $1820万 | +18.1% | $2150万 | $1820万 | +18.1% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Compensation and Benefits, Employee Compensation | $3160万2025-09-30 | $3210万 | -1.4% | $3160万 | $3210万 | -1.4% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Reserves and Accruals, Accrued Liabilities | $738万2025-09-30 | $788万 | -6.4% | $738万 | $788万 | -6.4% |
| Deferred Tax Liabilities, Deferred Expense, Other Capitalized Costs | $1510万2025-09-30 | $1450万 | +4.5% | $1510万 | $1450万 | +4.5% |
出典:SEC companyfacts(各10-Q / 10-KのXBRL)。キャッシュフローの四半期値は、10-Qにタグ付けされた累計値から算出。セグメント内訳はディメンション付きでタグ付けされているため、セグメントのセクションに表示しています。
出典
財務諸表、セグメント売上高、指標、予想は企業の提出書類から標準化。セグメント利益と全報告項目:SEC EDGAR(XBRL)。 参照した提出書類: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-Q 2025-12-31, 10-K 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-Q 2024-12-31, 10-K 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
データ基準日 2026-11-02