Chubb Limited (CB)の財務
NYSE · Financial Services · Insurance - Property & Casualty · 従業員45,000人 · CEO Evan G. Greenberg
- 株価
- $364.12 +0.51%
- 時価総額
- $1390億
- 企業価値
- $1550億
- 前回の決算
- Q3 '26 2026-10-28提出
- 次回の決算
- 2027-02-02
売上高(TTM)$621億+5.8% 前年比直近4四半期、棒グラフ=各四半期
営業利益率(TTM)17.1%-4.0 pt 前年比営業利益 $106億
純利益(TTM)$111億+15.2% 前年比税引後、営業外損益を含む
フリーキャッシュフロー(TTM)$185億+38.9% 前年比設備投資 $0
希薄化後EPS(TTM)$28.71+19.8% 前年比直近4四半期の合計
ネットキャッシュ$1260億+416.7% 前年比現金 + 短期投資 - 債務
バリュエーションと主要指標
- 時価総額
- $1390億 EV $1550億
- 売上高
- $621億 直近12か月
- 売上成長率
- -4% FY2026年のコンセンサス
- 純利益率
- 18.0% 純利益 / 売上高、TTM
- P/E
- 12.6× 予想 12.5×(FY2026)
- P/S
- 2.2× 株価 / 売上高、TTM
- EV / EBITDA
- 13.3× TTM
- フリーキャッシュフロー
- $185億 直近12か月
- 純利益
- $111億 直近12か月
- 売上高予想
- $573億 FY2026年のコンセンサス
- 利益
- 2027-02-02
- 配当
- $3.98 1株当たり、直近12か月
主な要点
報告された数値から算出。各記述にはその根拠となる数値を添えています。
- 売上成長が鈍化:前年比-0.0%Q3 '26の売上高は$162億、その前の4四半期の平均は7.9%。
- 営業利益率は17.1%(TTM)、前年比-4.0 pt売上高が5.8%増加する中、営業利益は-14.1%増加。
- 設備投資は売上高の0.0%(前年は0.0%)直近4四半期の投資額は$0(前年比–)。フリーキャッシュフローは$185億で、純利益の166.0%。
- 株主還元$55.9億=フリーキャッシュフローの30.2%自社株買い$44.5億(前年は$29.7億)、配当$11.4億、株式報酬$2.52億(TTM)。
- 希薄化後株式数は1年で3.4%減少Q3 '26の希薄化後株式数は3.89億、1年前は4.03億。
- ネットキャッシュ $1260億現金 + 短期投資 $1450億、リース含む債務 $191億。1年前のネットキャッシュは$243億。
直近四半期:Q3 '26
2026-09-30終了の四半期。前年同期および決算前のアナリスト・コンセンサスとの比較。
四半期の前年比較
| Q3 '26 | 前年 | 増減 | |
|---|---|---|---|
| 売上高 | $162億 | $162億 | 0.0% |
| 売上総利益率 | 44.4% | 32.5% | +11.9 pt |
| 営業利益 | $32.4億 | $38.9億 | -16.7% |
| 営業利益率 | 20.0% | 24.0% | -4.0 pt |
| 純利益 | $27.4億 | $28億 | -2.3% |
| 希薄化後EPS | $7.30 | $6.99 | +4.4% |
| 営業キャッシュフロー | $60.7億 | $36.4億 | +66.8% |
| 設備投資 | $0 | $0 | – |
| フリーキャッシュフロー | $60.7億 | $36.4億 | +66.8% |
| R&D | $0 | $0 | – |
| 株式報酬費用 | $2.52億 | $0 | – |
売上高
収益の源泉を事業別・地域別に四半期ごとに示します。
売上高、営業利益、成長率
四半期事業別売上高
積み上げ、四半期| セグメント | Q3 '26 | 前年比 | 構成比 | TTM | TTM前年比 | 12四半期 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Segment Life | $80.4億 | +11.7% | 100.0% | $232億 | +10.0% |
利益率とコスト構造
売上1単位あたり各段階で何が残るか、そしてコストがどこに使われるか。
利益率
四半期売上高に対するコスト比率
四半期キャッシュフローと資本配分
生み出した現金、その使途、そして株主に届く分。
営業キャッシュフロー、設備投資、フリーキャッシュフロー
四半期現金の使途と営業キャッシュフロー
会計年度直近4四半期
キャッシュフロー計算書- 営業キャッシュフロー
- $185億
- 設備投資
- $0
- 自社株買い
- -$44.5億
- 配当金
- -$11.4億
- 買収
- -$2500万
- 債務の純発行
- $8.96億
- 株式報酬費用
- $2.52億
- フリーキャッシュフロー
- $185億
- 株主還元 / FCF
- 30.2%
株式数とEPS
四半期、希薄化後貸借対照表
各四半期末の流動性、投資、債務。
現金、投資、債務
四半期末バリュエーションとリターン
現在の倍率を同社の過去5会計年度と比較。アナリストの目標株価と評価。
倍率とリターン
TTMと過去5会計年度| 現在 | 5年平均 | 5年レンジ内の現在位置 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 12.6× | 12.4× | 10.0× – 17.6× |
| EV / EBITDA | 13.3× | 10.7× | 9.4× – 14.4× |
| EV / 売上高 | 2.5× | 2.3× | 2.1× – 2.5× |
| 株価 / FCF | 7.5× | 7.7× | 7.0× – 8.5× |
| 株価 / 純資産 | 1.9× | 1.7× | 1.4× – 1.8× |
| FCF利回り | 13.3% | 13.0% | 11.7% – 14.3% |
| 投下資本利益率 | 5.5% | 518.3% | 8.0% – 1,104.4% |
| 自己資本利益率 | 15.1% | 13.7% | 10.4% – 15.2% |
アナリスト
コンセンサス目標株価 $355.91 (-2.3%)
レンジ $301.00 – $387.00 · 評価 Buy
強い買い1
買い22
中立19
売り2
強い売り0
見通し
今後の会計年度に対するアナリストのコンセンサスと、現在の株価で見た場合の意味合い。
コンセンサス予想
| 会計年度 | 売上高 | 成長率 | EPS | 成長率 | 現在の株価でのP/E | アナリスト(EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | $573億 | -4.2% | $29.21 | +13.5% | 12.5× | 16 |
| FY2027 | $598億 | +4.3% | $29.59 | +1.3% | 12.3× | 17 |
| FY2028 | $627億 | +4.9% | $32.15 | +8.7% | 11.3× | 9 |
財務諸表
損益計算書、貸借対照表、キャッシュフロー計算書の全項目。12四半期と10会計年度を、金額・売上比・成長率で表示。
全報告項目
Chubb Limitedが直近の10-Q / 10-K提出書類にタグ付けした全349項目を、SECの公式ラベルと定義とともに掲載。注記(リース、税金、自社株買い、従業員など)も含みます。
| 項目(SECラベル) | 直近四半期 | 前年 | 前年比 | 直近FY | 前FY | 前年比 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| (Increase) Decrease in Unearned Premiums, Net | -$2.19億 | -$5.07億 | +56.8% | -$18.3億 | -$16.2億 | -12.7% |
| Accounts Payable and Accrued Liabilities | $108億 | $95.8億 | +12.9% | $101億 | $102億 | -0.8% |
| Accretion (Amortization) of Discounts and Premiums, Investments | $1.07億 | $1.07億 | 0.0% | $4.09億 | $3.67億 | +11.4% |
| Accrued Investment Income Receivable | $15.6億 | $14.3億 | +9.3% | $13.1億 | $11.6億 | +12.5% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$94.8億 | -$48.9億 | -93.8% | -$49.8億 | -$86.4億 | +42.4% |
| Additional Paid in Capital, Common Stock | $124億 | $135億 | -8.1% | $133億 | $144億 | -7.9% |
| Additions to Contract Holders Funds | $4.28億 | $2.32億 | +84.5% | $8.53億 | $10.2億 | -16.7% |
| Alternative Investment | $175億 | $167億 | +4.7% | $172億 | $148億 | +16.7% |
| Amortization of Debt Issuance Costs and Discounts | – | – | – | $800万 | $1600万 | -50.0% |
| Amortization of Intangible Assets | $7400万 | $7500万 | -1.3% | $3.01億 | $3.23億 | -6.8% |
| Amortization of Value of Business Acquired (VOBA) | – | – | – | $2.24億 | $2.4億 | -6.7% |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 105万 | 163万 | -35.8% | 146万 | 115万 | +27.2% |
| Assets | $2840億 | $2700億 | +4.9% | $2720億 | $2470億 | +10.5% |
| Assumed Premiums Earned | – | – | – | $49.4億 | $49.7億 | -0.7% |
| Assumed Premiums Written | – | – | – | $51.5億 | $51.4億 | +0.2% |
| Benefits, Losses and Expenses | $128億 | $123億 | +4.4% | $464億 | $443億 | +4.7% |
| Business Combination, Integration Related Costs | $1100万 | $100万 | +1,000.0% | $7900万 | $3900万 | +102.6% |
| Cash Acquired from Acquisition | $0 | $0 | – | $3200万 | $0 | – |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $30.1億 | $24.5億 | +22.7% | $24.7億 | $25.5億 | -3.1% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | $2.57億 | $8300万 | +209.6% | -$7900万 | -$7200万 | -9.7% |
| Ceded Premiums Earned | – | – | – | $108億 | $103億 | +5.4% |
| Ceded Premiums Written | – | – | – | $111億 | $105億 | +5.4% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $1.02 | $0.97 | +5.2% | $3.82 | $3.59 | +6.4% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $0.83 | $0.78 | +6.4% | $3.18 | $3.15 | +1.0% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $0.50 | $0.50 | 0.0% | $0.50 | $0.50 | 0.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 4億 | – | – | 4.12億 | 4.2億 | -1.8% |
| Common Stock, Shares, Issued | 4億 | 4.12億 | -2.9% | 4.12億 | 4.2億 | -1.8% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 3.83億 | 3.94億 | -3.0% | 3.91億 | 4.01億 | -2.4% |
| Common Stock, Value, Issued | $2.24億 | $2.31億 | -3.0% | $2.31億 | $2.35億 | -1.7% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | -$6500万 | $3.86億 | -116.8% | $4.72億 | $2.21億 | +113.6% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | -$7.16億 | $39.7億 | -118.0% | $140億 | $74.4億 | +88.0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | -$7.81億 | $43.5億 | -117.9% | $145億 | $76.6億 | +88.7% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $20.9億 | $17.3億 | +20.6% |
| Current Year Claims and Claims Adjustment Expense | $80.6億 | $73.8億 | +9.2% | $278億 | $270億 | +3.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale | $1260億 | $1220億 | +3.3% | $1230億 | $1100億 | +11.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $4.01億 | $20.4億 | -80.4% | $19.5億 | $11.2億 | +74.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $86.9億 | $39.3億 | +121.1% | $39.5億 | $57.7億 | -31.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss | $5300万 | $5000万 | +6.0% | $5200万 | $7000万 | -25.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss, Period Increase (Decrease) | $2100万 | $2500万 | -16.0% | $9700万 | $1.18億 | -17.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss, Recovery | -$1600万 | -$4500万 | +64.4% | -$1.13億 | -$1.98億 | +42.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss, Writeoff | $0 | -$100万 | +100.0% | -$200万 | -$600万 | +66.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Amortized Cost | $1340億 | $1240億 | +8.4% | $1250億 | $1150億 | +8.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $265億 | $348億 | -23.9% | $324億 | $398億 | -18.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $43.8億 | $30.5億 | +43.5% | $29億 | $42.3億 | -31.5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $756億 | $93.7億 | +706.7% | $126億 | $280億 | -55.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $32.5億 | $1.66億 | +1,858.4% | $2.37億 | $5.18億 | -54.2% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $210億 | $196億 | +6.8% | $201億 | $183億 | +10.0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $328億 | $305億 | +7.5% | $315億 | $269億 | +17.1% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $352億 | $363億 | -2.9% | $356億 | $334億 | +6.5% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $39.9億 | $52.1億 | -23.4% | $47.5億 | $45.1億 | +5.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Gain (Loss) | -$1.45億 | $4600万 | -415.2% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Amortized Cost | $920億2025-12-31 | $831億 | +10.6% | $920億 | $831億 | +10.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Fair Value | $930億 | $916億 | +1.5% | $920億 | $831億 | +10.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Fair Value | $328億 | $302億 | +8.8% | $307億 | $272億 | +12.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | $1020億 | $442億 | +131.1% | $449億 | $677億 | -33.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | $76.3億 | $32.1億 | +137.3% | $31.4億 | $47.5億 | -34.0% |
| Deferred Income Tax Assets, Net | $14.6億 | $14.1億 | +3.0% | $13.1億 | $16億 | -18.2% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $3.37億 | $8600万 | +291.9% |
| Deferred Income Tax Liabilities, Net | $18.5億 | $17.3億 | +6.9% | $17.4億 | $15.8億 | +9.9% |
| Deferred Policy Acquisition Cost | $114億 | $98.1億 | +16.4% | $100億 | $83.6億 | +19.7% |
出典:SEC companyfacts(各10-Q / 10-KのXBRL)。キャッシュフローの四半期値は、10-Qにタグ付けされた累計値から算出。セグメント内訳はディメンション付きでタグ付けされているため、セグメントのセクションに表示しています。
出典
財務諸表、セグメント売上高、指標、予想:Financial Modeling Prep。セグメント利益と全報告項目:SEC EDGAR(XBRL)。 参照した提出書類: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30
データ基準日 2026-11-01