Bank of America Corporation (BAC)の財務
NYSE · Financial Services · Banks - Diversified · 従業員209,911人 · CEO Brian T. Moynihan
- 株価
- $50.01 -2.21%
- 時価総額
- $3460億
- 企業価値
- $7000億
- 前回の決算
- Q3 '26 2026-10-30提出
- 次回の決算
- 2027-01-15
売上高(TTM)$1950億+3.1% 前年比直近4四半期、棒グラフ=各四半期
営業利益率(TTM)22.4%+5.3 pt 前年比営業利益 $436億
純利益(TTM)$321億+8.3% 前年比税引後、営業外損益を含む
フリーキャッシュフロー(TTM)$414億-32.7% 前年比設備投資 $0
希薄化後EPS(TTM)$4.19+14.2% 前年比直近4四半期の合計
ネットキャッシュ-$3540億-241.6% 前年比現金 + 短期投資 - 債務
バリュエーションと主要指標
- 時価総額
- $3460億 EV $7000億
- 売上高
- $1950億 直近12か月
- 売上成長率
- – 来期
- 純利益率
- 16.5% 純利益 / 売上高、TTM
- P/E
- 11.7×
- P/S
- 1.8× 株価 / 売上高、TTM
- EV / EBITDA
- 15.4× TTM
- フリーキャッシュフロー
- $414億 直近12か月
- 純利益
- $321億 直近12か月
- 売上高予想
- – 来期
- 利益
- 2027-01-15
- 配当
- $1.16 1株当たり、直近12か月
主な要点
報告された数値から算出。各記述にはその根拠となる数値を添えています。
- 売上成長が鈍化:前年比-0.9%Q3 '26の売上高は$478億、その前の4四半期の平均は3.1%。
- 営業利益率は22.4%(TTM)、前年比+5.3 pt売上高が3.1%増加する中、営業利益は34.7%増加。
- 設備投資は売上高の0.0%(前年は0.0%)直近4四半期の投資額は$0(前年比–)。フリーキャッシュフローは$414億で、純利益の128.8%。
- 株主還元$329億=フリーキャッシュフローの79.5%自社株買い$256億(前年は$187億)、配当$73.2億、株式報酬$31.2億(TTM)。
- 希薄化後株式数は1年で4.1%減少Q3 '26の希薄化後株式数は73.1億、1年前は76.3億。
- 純有利子負債 $3540億現金 + 短期投資 $269億、リース含む債務 $3810億。1年前のネットキャッシュは$2500億。
直近四半期:Q3 '26
2026-09-30終了の四半期。前年同期および決算前のアナリスト・コンセンサスとの比較。
四半期の前年比較
| Q3 '26 | 前年 | 増減 | |
|---|---|---|---|
| 売上高 | $478億 | $482億 | -0.9% |
| 売上総利益率 | 60.1% | 55.6% | +4.5 pt |
| 営業利益 | $92.1億 | $94.6億 | -2.6% |
| 営業利益率 | 19.3% | 19.6% | -0.3 pt |
| 純利益 | $69.3億 | $84.7億 | -18.1% |
| 希薄化後EPS | $0.91 | $1.06 | -14.2% |
| 営業キャッシュフロー | -$65億 | $469億 | -113.9% |
| 設備投資 | $0 | $0 | – |
| フリーキャッシュフロー | -$65億 | $469億 | -113.9% |
| R&D | $0 | $0 | – |
| 株式報酬費用 | $0 | $10.2億 | -100.0% |
売上高
収益の源泉を事業別・地域別に四半期ごとに示します。
売上高、営業利益、成長率
四半期事業別売上高
積み上げ、四半期| セグメント | Q3 '26 | 前年比 | 構成比 | TTM | TTM前年比 | 12四半期 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Consumer Banking Segment | $116億 | +3.6% | 37.6% | – | – | |
| Global Wealth and Investment Management Segment | $71.2億 | +12.8% | 23.1% | – | – | |
| Global Banking Segment | $62.1億 | -0.6% | 20.2% | – | – | |
| Global Markets Segment | $58.7億 | -5.7% | 19.1% | – | – |
地域別売上高
全体に占める割合| セグメント | Q3 '26 | 前年比 | 構成比 | TTM | TTM前年比 | 12四半期 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Segment, Geographical, Groups of Countries, Group Two | $26.2億 | – | 64.9% | – | – | |
| Segment, Geographical, Groups of Countries, Group One | $9.57億 | – | 23.7% | – | – | |
| Segment Geographical Groups Of Countries Group Three Member | $4.59億 | – | 11.4% | – | – |
利益率とコスト構造
売上1単位あたり各段階で何が残るか、そしてコストがどこに使われるか。
利益率
四半期売上高に対するコスト比率
四半期キャッシュフローと資本配分
生み出した現金、その使途、そして株主に届く分。
営業キャッシュフロー、設備投資、フリーキャッシュフロー
四半期現金の使途と営業キャッシュフロー
会計年度直近4四半期
キャッシュフロー計算書- 営業キャッシュフロー
- $414億
- 設備投資
- $0
- 自社株買い
- -$256億
- 配当金
- -$73.2億
- 買収
- $0
- 債務の純発行
- $463億
- 株式報酬費用
- $31.2億
- フリーキャッシュフロー
- $414億
- 株主還元 / FCF
- 79.5%
株式数とEPS
四半期、希薄化後貸借対照表
各四半期末の流動性、投資、債務。
現金、投資、債務
四半期末バリュエーションとリターン
現在の倍率を同社の過去5会計年度と比較。アナリストの目標株価と評価。
倍率とリターン
TTMと過去5会計年度| 現在 | 5年平均 | 5年レンジ内の現在位置 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 11.7× | 12.2× | 10.3× – 14.2× |
| EV / EBITDA | 15.4× | 16.9× | 13.5× – 22.3× |
| EV / 売上高 | 3.6× | 4.0× | 2.8× – 5.5× |
| 株価 / FCF | 8.4× | 19.1× 5年中2年 | 6.0× – 32.1× |
| 株価 / 純資産 | 1.2× | 1.2× | 0.9× – 1.4× |
| FCF利回り | 11.9% | 2.6% | -2.6% – 16.6% |
| 投下資本利益率 | 29.4% | 3.1% | 2.3% – 4.0% |
| 自己資本利益率 | 10.7% | 10.0% | 9.1% – 11.8% |
アナリスト
コンセンサス目標株価 $66.00 (+32.0%)
レンジ $60.00 – $75.00 · 評価 Buy
強い買い0
買い35
中立18
売り1
強い売り0
財務諸表
損益計算書、貸借対照表、キャッシュフロー計算書の全項目。12四半期と10会計年度を、金額・売上比・成長率で表示。
全報告項目
Bank of America Corporationが直近の10-Q / 10-K提出書類にタグ付けした全352項目を、SECの公式ラベルと定義とともに掲載。注記(リース、税金、自社株買い、従業員など)も含みます。
| 項目(SECラベル) | 直近四半期 | 前年 | 前年比 | 直近FY | 前FY | 前年比 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| $8300億 | – | – | – | – | – | |
| Accretion (Amortization) of Discounts and Premiums, Investments | $1.39億 | $5.18億 | -73.2% | $8.59億 | $3.3億 | +160.3% |
| Accrued Liabilities and Other Liabilities | $2370億 | $2320億 | +2.2% | $2310億 | $2120億 | +9.2% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$153億 | -$117億 | -30.0% | -$105億 | -$153億 | +31.1% |
| Amortization of Intangible Assets | $1800万 | $2000万 | -10.0% | $7800万 | $7800万 | 0.0% |
| Assets | $3.43兆 | $3.4兆 | +0.7% | $3.41兆 | $3.26兆 | +4.6% |
| Cash and Due from Banks | $269億 | $254億 | +6.1% | $286億 | $260億 | +10.0% |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -$5億 | $5億 | -200.0% | -$22億 | -$34億 | +35.3% |
| Cash Segregated under Other Regulations | $44億2025-12-31 | $40億 | +10.0% | $44億 | $40億 | +10.0% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $2500億 | $2470億 | +1.3% | $2320億 | $2900億 | -20.1% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | $199億 | -$195億 | +202.0% | -$583億 | -$430億 | -35.6% |
| Change in Unrealized Gain (Loss) on Fair Value Hedging Instruments | -$15.8億 | -$7.31億 | -116.6% | -$48.7億 | -$5.11億 | -852.3% |
| Change in Unrealized Gain (Loss) on Hedged Item in Fair Value Hedge | $15.8億 | $7.28億 | +117.2% | $47.6億 | $4.38億 | +986.1% |
| Commercial Paper | $204億2025-12-31 | $242億 | -15.7% | $204億 | $242億 | -15.7% |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 5.29億 | 5.86億 | -9.7% | 5.86億 | 5.52億 | +6.2% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Cash Paid | – | – | – | $1.08 | $1.00 | +8.0% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $0.32 | $0.28 | +14.3% | $0.542018-12-31 | $0.39 | +38.5% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $0.01 | $0.01 | 0.0% | $0.01 | $0.01 | 0.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 128億 | 128億 | 0.0% | 128億 | 128億 | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 69.2億 | 73.3億 | -5.5% | 72.1億 | 76.1億 | -5.2% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 69.2億 | 73.3億 | -5.5% | 72.1億 | 76.1億 | -5.2% |
| Common Stocks, Including Additional Paid in Capital | $82.1億 | $318億 | -74.2% | $261億 | $453億 | -42.5% |
| Communications and Information Technology | $20.1億 | $18.3億 | +9.9% | $74.5億 | $72.3億 | +3.1% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $37億 | $90.9億 | -59.3% | $353億 | $295億 | +19.6% |
| Credit Derivative, Maximum Exposure, Undiscounted | $20.6億 | $18.8億 | +9.7% | $21.4億 | $18.9億 | +13.2% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $42億 | $47.1億 | -10.8% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $22.5億 | $20.7億 | +8.8% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $68.9億 | $73.8億 | -6.6% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $4.42億 | $6.03億 | -26.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $2.5億 | $4.67億 | -46.5% | $7.9億 | $3.64億 | +117.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $50.6億 | $32億 | +58.3% | $26億 | $38.6億 | -32.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $652億 | $1360億 | -52.0% | $1010億 | $1030億 | -2.1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $28.6億 | $30.8億 | -7.2% | $25.5億 | $35.7億 | -28.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $1570億 | $744億 | +111.1% | $306億 | $1070億 | -71.5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $22億 | $1.15億 | +1,813.9% | $5500万 | $2.86億 | -80.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | $6800万 | $3400万 | +100.0% | $6600万 | $2000万 | +230.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain (Loss) | $2100万 | -$300万 | +800.0% | -$2000万 | -$2900万 | +31.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | $4700万 | $3700万 | +27.0% | $8600万 | $4900万 | +75.5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | $2220億 | $2100億 | +5.7% | $1320億 | $2110億 | -37.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | $50.6億 | $32億 | +58.3% | $26億 | $38.6億 | -32.6% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Gain | $100万 | $200万 | -50.0% | $200万 | $100万 | +100.0% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Loss | $1040億 | $849億 | +22.4% | $803億 | $1080億 | -25.8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Fair Value | $3930億 | $4470億 | -12.1% | $4420億 | $4510億 | -1.8% |
| Debt Securities, Trading, and Equity Securities, FV-NI | $3320億 | $3360億 | -0.9% | $3670億 | $3140億 | +16.7% |
| Debt Securities, Trading, Restricted | $1620億 | $1750億 | -7.5% | $1860億 | $1700億 | +9.1% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostExcludingAccruedInterestBeforeAllowanceForCreditLoss | $3340億 | $3930億 | -15.1% | $3890億 | $3500億 | +11.1% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleExcludingAccruedInterest | $3290億 | $3900億 | -15.8% | $3870億 | $3460億 | +11.7% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityAmortizedCostExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLossMaturityAllocatedAndSingleMaturityDateAfterYear10 | $2860億 | $3370億 | -15.1% | $3320億 | $3460億 | -4.0% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityAmortizedCostExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLossMaturityAllocatedAndSingleMaturityDateAfterYear5Through10 | $2.06億 | $527億 | -99.6% | $398億 | $808億 | -50.7% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityAmortizedCostExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLossMaturityAllocatedAndSingleMaturityDateAfterYearOneThroughFive | $1020億 | $560億 | +81.7% | $698億 | $228億 | +206.5% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityAmortizedCostExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLossMaturityAllocatedAndSingleMaturityDateYearOne | $41.4億 | $6.81億 | +508.2% | $5.02億 | $6.6億 | -23.9% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLoss | $4960億 | $5310億 | -6.6% | $5230億 | $5590億 | -6.4% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityExcludingAccruedInterestBeforeAllowanceForCreditLoss | $4960億 | $5310億 | -6.6% | $5230億 | $5590億 | -6.4% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$1.14億 | -$16.8億 | +93.2% |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $1.7億 | $3.99億 | -57.4% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | -$7200万 | $2.31億 | -131.2% | $2.95億 | -$11.3億 | +126.2% |
| Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $2.39億 | $1.53億 | +56.2% |
| Deferred Tax Assets, Gross | $242億2025-12-31 | $257億 | -5.9% | $242億 | $257億 | -5.9% |
| Deferred Tax Assets, Net | $150億2025-12-31 | $164億 | -8.3% | $150億 | $164億 | -8.3% |
| Deferred Tax Assets, Net of Valuation Allowance | $219億2025-12-31 | $233億 | -6.2% | $219億 | $233億 | -6.2% |
出典:SEC companyfacts(各10-Q / 10-KのXBRL)。キャッシュフローの四半期値は、10-Qにタグ付けされた累計値から算出。セグメント内訳はディメンション付きでタグ付けされているため、セグメントのセクションに表示しています。
出典
財務諸表、セグメント売上高、指標、予想:Financial Modeling Prep。セグメント利益と全報告項目:SEC EDGAR(XBRL)。 参照した提出書類: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30
データ基準日 2026-11-01