Keuangan Freedom Holding Corp. (FRHC)
NASDAQ · Financial Services · Financial - Conglomerates · Karyawan: 12.100 · CEO: Timur Ruslanovich Turlov
- Harga
- $165,36 -1,1%
- Kapitalisasi pasar
- $10,4 M
- Nilai perusahaan
- $11,9 M Data per 2026-11-12
- Laporan terakhir
- Q1 '27 diajukan 2026-08-10
- Laporan berikutnya
- 2027-02-15
Pendapatan (TTM)$2,33 M+13,6% vs tahun lalu4 kuartal terakhir; batang = tiap kuartal
Margin operasional (TTM)30,7%+1,4 poin vs tahun laluLaba operasional: $716 jt
Laba bersih (TTM)$155 jt+91,7% vs tahun laluSetelah pajak, termasuk keuntungan non-operasional
Arus kas bebas (TTM)-$815 jt-167,6% vs tahun laluCapex: $247 jt
EPS dilusian (TTM)$2,53+88,8% vs tahun laluJumlah 4 kuartal terakhir
Kas neto$2,75 M+195,7% vs tahun laluKas + investasi jangka pendek - utang
Valuasi & angka utama
- Kapitalisasi pasar
- $10,4 M Diperbarui 55m lalu
- Pendapatan
- $2,33 M 12 bulan terakhir
- Pertumbuhan pendapatan
- -66% Konsensus FY2028
- Margin laba
- 6,6% Laba bersih / pendapatan, TTM
- P/E
- 63,7× Forward 26,3× (FY2028)
- P/S
- 4,5× Harga / penjualan, TTM
- EV / EBITDA
- 14,5× TTM
- Arus kas bebas
- -$815 jt 12 bulan terakhir
- Laba bersih
- $155 jt 12 bulan terakhir
- Estimasi pendapatan
- $751 jt Konsensus FY2028
- Laba
- 2027-02-15 Est. pendapatan $124 jt · Diperbarui 55m lalu
- Dividen
- $1,33 Per pembayaran · 2002-09-03
Poin-poin utama
Dihitung dari angka yang dilaporkan - setiap pernyataan menyertakan angka yang mendasarinya.
- Laporan terakhir (2026-08-10): pendapatan melampaui 480,7%, EPS meleset 40,2%Pendapatan $721 jt vs $124 jt yang diharapkan (+480,7%); EPS $0,52 vs $0,87 (-40,2%).
- Pertumbuhan pendapatan menguat: 37,3% yoyPendapatan Q1 '27: $721 jt, rata-rata empat kuartal sebelumnya: 8,9%.
- Margin operasional 30,7% (TTM), dibanding tahun lalu: +1,4 poinLaba operasional tumbuh 19,0%, pendapatan tumbuh 13,6%.
- 216,3% dari laba sebelum pajak tergerus kerugian non-operasionalLaba sebelum pajak $226 jt vs laba operasional $716 jt (TTM). Kerugian dari kepemilikan saham dan pos sekali-pakai lainnya menekan laba bersih dan EPS - laba operasional adalah ukuran bisnis yang lebih bersih.
- Capex: 10,6% dari pendapatan (tahun lalu 5,0%)$247 jt diinvestasikan dalam 4 kuartal terakhir (+142,4% dibanding tahun sebelumnya). Arus kas bebas: -$815 jt = -527,3% dari laba bersih.
- Jumlah saham dilusian naik dalam setahun: 0,4%Saham dilusian pada Q1 '27: 61,3 jt, setahun sebelumnya: 61,1 jt.
- Kas neto: $2,75 MKas + investasi jangka pendek: $5,53 M, utang termasuk sewa: $2,79 M; tahun lalu kas neto: $929 jt.
Kuartal terakhir: Q1 '27
Kuartal berakhir 2026-06-30. Dibandingkan dengan kuartal yang sama tahun lalu dan konsensus analis sebelum laporan.
Kuartal vs tahun lalu
| Q1 '27 | Tahun lalu | Perubahan | |
|---|---|---|---|
| Pendapatan | $721 jt | $525 jt | +37,3% |
| Margin kotor | 51,3% | 48,1% | +3,1 poin |
| Laba operasional | $207 jt | $145 jt | +42,2% |
| Margin operasional | 28,7% | 27,7% | +1,0 poin |
| Laba bersih | $31,7 jt | $30,4 jt | +4,2% |
| EPS dilusian | $0,52 | $0,50 | +4,0% |
| Arus kas operasional | -$342 jt | $481 jt | -171,0% |
| Capex | $79,1 jt | $30,8 jt | +157,1% |
| Arus kas bebas | -$421 jt | $450 jt | -193,5% |
| R&D | $0 | $0 | – |
| Kompensasi berbasis saham | $23,2 jt | $23,1 jt | +0,8% |
Dilaporkan vs konsensus
2026-08-10| Aktual | Konsensus | vs konsensus | |
|---|---|---|---|
| Pendapatan | $721 jt | $124 jt | +480,7% |
| EPS (basis konsensus) | $0,52 | $0,87 | -40,2% |
Dari laporan 2026-08-10 untuk Q1 '27: pendapatan dan EPS yang diperkirakan analis (sering disesuaikan), sehingga bisa berbeda dari EPS laporan keuangan di atas.
EPS vs konsensus
8 laporan terakhirPendapatan
Dari mana uang berasal - menurut lini bisnis dan wilayah, kuartal demi kuartal.
Pendapatan, laba operasional, dan pertumbuhan
kuartalanPendapatan per lini bisnis
bertumpuk, kuartalan| Segmen | Q1 '27 | yoy | Porsi dari yang tercantum | TTM | TTM yoy | 12 kuartal |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Brokerage Segment | $283 jt | +60,3% | 38,6% | $938 jt | +30,5% | |
| Banking Segment | $225 jt | +54,0% | 30,7% | $768 jt | +36,9% | |
| Insurance Segment | $151 jt | -13,3% | 20,6% | $475 jt | -33,1% | |
| Other Segment | $73,9 jt | +100,2% | 10,1% | $210 jt | +46,1% |
Pendapatan per wilayah
porsi dari wilayah yang tercantum| Segmen | Q1 '27 | yoy | Porsi dari yang tercantum | TTM | TTM yoy | 12 kuartal |
|---|---|---|---|---|---|---|
| KAZAKHSTAN | $612 jt | +32,6% | 83,6% | $1,99 M | – | |
| ARMENIA | $65,2 jt | +49,2% | 8,9% | $203 jt | – | |
| CYPRUS | $47,9 jt | +134,1% | 6,5% | $182 jt | – | |
| United States | $2,34 jt | -59,6% | 0,3% | $9,73 jt | – | |
| Other Countries | $4,98 jt | +154,2% | 0,7% | $17 jt | – |
Margin & struktur biaya
Berapa bagian dari setiap unit pendapatan yang tersisa di tiap tingkat - dan ke mana biaya mengalir.
Margin
kuartalanBiaya sebagai % pendapatan
kuartalanArus kas & alokasi modal
Kas yang dihasilkan, untuk apa kas itu digunakan, dan apa yang sampai ke pemegang saham.
Arus kas operasional, capex, arus kas bebas
kuartalanPenggunaan kas vs arus kas operasional
tahun fiskal4 kuartal terakhir
laporan arus kas- Arus kas operasional
- -$568 jt
- Capex
- -$247 jt
- Buyback
- $0
- Dividen
- $0
- Akuisisi
- -$23,6 jt
- Utang neto diterbitkan
- $1,55 M
- Kompensasi berbasis saham
- $184 jt
- Arus kas bebas
- -$815 jt
- Dikembalikan ke pemegang saham / FCF
- 0,0%
Jumlah saham dan EPS
kuartalan, dilusianNeraca
Likuiditas, investasi, dan utang pada akhir setiap kuartal.
Kas, investasi, dan utang
akhir kuartalValuasi & imbal hasil
Multiple saat ini dibandingkan lima tahun fiskal terakhir perusahaan itu sendiri; target dan peringkat analis.
Multiple dan imbal hasil
TTM vs 5 tahun fiskal| Sekarang | Rata-rata 5 th | Posisi saat ini dalam rentang 5 tahun | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 63,7× | 39,2× | 11,0× – 92,4× |
| EV / EBITDA | 14,5× | 11,0× | 7,0× – 13,5× |
| EV / Penjualan | 5,1× | 5,1× | 4,0× – 6,6× |
| Harga / FCF | -12,8× | 5,0× 1 dari 5 tahun | 5,0× – 5,0× |
| Harga / Nilai buku | 6,5× | 5,5× | 3,5× – 6,5× |
| Imbal hasil FCF | -7,8% | -8,4% | -26,8% – 20,2% |
| Imbal hasil modal yang diinvestasikan | 11,4% | 14,9% | 9,6% – 25,4% |
| Imbal hasil ekuitas | 11,0% | 23,4% | 7,0% – 41,1% |
Analis
Target konsensus $180,00 (+9,9%)
rentang $180,00 – $180,00
Beli kuat0
Beli0
Tahan0
Jual0
Jual kuat0
Prospek
Konsensus analis untuk tahun fiskal mendatang dan implikasinya pada harga saat ini.
Estimasi konsensus
| Tahun fiskal | Pendapatan | Pertumbuhan | EPS | Pertumbuhan | P/E pada harga saat ini | Analis (EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2028 | $751 jt | -65,7% | $6,29 | +150,6% | 26,3× | 1 |
| FY2029 | $644 jt | -14,2% | $4,35 | -30,8% | 38,0× | 1 |
| FY2030 | $650 jt | +0,9% | $4,50 | +3,4% | 36,7× | 1 |
Laporan keuangan
Setiap baris laporan laba rugi, neraca, dan laporan arus kas - 12 kuartal dan 10 tahun fiskal, sebagai nilai, % pendapatan, atau pertumbuhan.
Semua pos yang dilaporkan
Semua 269 angka yang ditandai Freedom Holding Corp. dalam laporan 10-Q / 10-K terbarunya, dengan label dan definisi resmi SEC - termasuk catatan (sewa, pajak, buyback, karyawan, ...).
| Pos (label SEC) | Kuartal terakhir | Tahun lalu | yoy | FY terakhir | FY sebelumnya | yoy |
|---|---|---|---|---|---|---|
| $10 rb | – | – | $187 rb | -$328 rb | +157,0% | |
| – | – | – | $4,16 jt | $4,75 jt | -12,3% | |
| – | – | – | $2,11 jt | $25 jt | -91,6% | |
| – | – | – | $79,2 jt | $28,9 jt | +173,8% | |
| $404 jt | – | – | $333 jt | $216 jt | +54,2% | |
| -$2,19 jt | – | – | -$1,87 jt | $888 rb | -310,8% | |
| -$9,68 jt | – | – | $28,6 jt | $18,7 jt | +53,1% | |
| $47,9 jt | – | – | $24,2 jt | $9,79 jt | +146,9% | |
| $76,3 jt | – | – | $131 jt | $130 jt | +1,1% | |
| $5,49 jt | – | – | $4,99 jt | $4,79 jt | +4,1% | |
| -$410 rb | – | – | -$377 rb | $149 rb | -353,0% | |
| $659 rb | – | – | $558 rb | $449 rb | +24,3% | |
| $74,2 jt | – | – | $130 jt | $129 jt | +0,2% | |
| $73,8 jt | – | – | $130 jt | $129 jt | +0,7% | |
| Accounts Receivable, Allowance for Credit Loss | $20,8 jt | $16,9 jt | +22,9% | $20 jt | $19,3 jt | +3,7% |
| Accrued Employee Benefits | $20,8 jt2026-03-31 | $17,3 jt | +20,0% | $20,8 jt | $17,3 jt | +20,0% |
| Akumulasi penyusutan aset tetap | $59,6 jt2026-03-31 | $25,2 jt | +136,2% | $59,6 jt | $25,2 jt | +136,2% |
| Akumulasi penghasilan komprehensif lain | -$66,1 jt | -$157 jt | +57,8% | -$56,9 jt | -$100 jt | +43,3% |
| Additional Paid in Capital | $338 jt | $270 jt | +25,4% | $315 jt | $247 jt | +27,6% |
| Amortization of Acquisition Costs | $2,26 jt | $70 jt | -96,8% | $128 jt | $210 jt | -39,1% |
| Amortisasi aset takberwujud | – | – | – | $8,19 jt | $5,02 jt | +63,2% |
| Total aset | $14 M | $9,69 M | +45,0% | $13,2 M | $9,92 M | +32,7% |
| Banking Regulation, Total Capital, Actual | $3,27 M | $1,7 M | +93,2% | $3,21 M | $1,62 M | +97,4% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital, Capital Adequacy, Minimum | $542 jt | $451 jt | +20,0% | $518 jt | $441 jt | +17,5% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital, Excess, Actual | $2,73 M | $1,24 M | +119,7% | $2,69 M | $1,18 M | +127,3% |
| Brokerage Commissions Revenue | $8,85 jt | $5,93 jt | +49,2% | $22,8 jt | $28,7 jt | -20,7% |
| Cash Acquired from Acquisition | $2,44 jt | $7,68 jt | -68,2% | $7,63 jt | $93 rb | +8.105,4% |
| Kas dan setara kas | $1,35 M | $568 jt | +137,9% | $966 jt | $837 jt | +15,4% |
| Cash Divested from Deconsolidation | $0 | $55 rb | -100,0% | – | – | – |
| Kas, setara kas, dan kas yang dibatasi | $2,82 M | $1,67 M | +69,2% | $2,21 M | $1,64 M | +34,5% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | $612 jt | $24,1 jt | +2.439,1% | $568 jt | $637 jt | -10,9% |
| Commitments and Contingencies | $0 | $0 | – | $0 | $0 | – |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $0,00 | $0,00 | 0,0% | $0,00 | $0,00 | 0,0% |
| Saham biasa yang diotorisasi | 500 jt | 500 jt | 0,0% | 500 jt | 500 jt | 0,0% |
| Saham biasa diterbitkan | 61,4 jt | 61,2 jt | +0,4% | 61,3 jt | 61 jt | +0,5% |
| Saham biasa beredar | 61,4 jt | 61,2 jt | +0,4% | 61,3 jt | 61 jt | +0,5% |
| Saham biasa, nilai diterbitkan | $61 rb | $61 rb | 0,0% | $61 rb | $61 rb | 0,0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | $0 | $0 | – | $0 | -$129 rb | +100,0% |
| Penghasilan (rugi) komprehensif | $22,5 jt | -$2,12 jt | +1.160,8% | $197 jt | -$16 jt | +1.332,8% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | $22,5 jt | -$2,12 jt | +1.160,8% | $197 jt | -$16,1 jt | +1.322,9% |
| Contract with Customer, Liability | $7,05 M | $4,45 M | +58,5% | $7,1 M | $4,3 M | +65,0% |
| Beban pokok penjualan barang dan jasa | $35,2 jt | $13,9 jt | +153,5% | $79,6 jt | $31,3 jt | +154,6% |
| Costs and Expenses | $692 jt | $477 jt | +45,2% | $1,97 M | $1,9 M | +3,5% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $922 rb | $4,05 jt | -77,3% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $84,1 jt | $44,3 jt | +89,7% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $85 jt | $48,4 jt | +75,7% |
| Current Year Claims and Claims Adjustment Expense | $21,8 jt | $49,2 jt | -55,8% | $80,1 jt | $80,5 jt | -0,5% |
| Debt Securities | $4,18 M | $2,8 M | +49,6% | $3,34 M | $2,81 M | +18,8% |
| Debt Securities, Available-for-sale | $687 jt | $492 jt | +39,6% | $574 jt | $474 jt | +21,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss | $495 rb | $360 rb | +37,5% | $376 rb | $406 rb | -7,4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Amortized Cost | $686 jt | $497 jt | +38,0% | $571 jt | $477 jt | +19,6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $6,78 jt | $12,9 jt | -47,5% | $6,65 jt | $24,8 jt | -73,2% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $223 jt | $39,1 jt | +471,5% | $240 jt | $38,4 jt | +523,9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $353 jt | $299 jt | +18,2% | $284 jt | $258 jt | +10,0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $104 jt | $141 jt | -26,6% | $43,1 jt | $152 jt | -71,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain (Loss) | $238 rb | -$174 rb | +236,8% | $4,94 jt | -$681 rb | +825,0% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Gain | $14,9 jt | $5,07 jt | +194,6% | $26,4 jt | $332 rb | +7.858,7% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Loss | $4,46 jt | $606 rb | +636,3% | $6,18 jt | $1,24 jt | +398,5% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Allowance for Credit Loss | $285 rb | – | – | – | – | – |
| Debt Securities, Held-to-Maturity, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $176 jt | $68,7 jt | +155,5% | $95,5 jt | $53,9 jt | +77,1% |
Sumber: SEC companyfacts (XBRL setiap 10-Q / 10-K). Kuartal arus kas dihitung dari angka kumulatif tahun berjalan yang ditandai dalam 10-Q. Rincian segmen ditandai dengan dimensi dan ditampilkan di bagian segmen.
Sumber
Laporan keuangan, pendapatan segmen, metrik, dan estimasi distandardisasi dari laporan perusahaan. Laba segmen dan setiap pos yang dilaporkan: SEC EDGAR (XBRL). Laporan yang dibaca: 10-Q 2026-06-30, 10-K 2026-03-31, 10-Q 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-K 2025-03-31, 10-Q 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Data per 2026-11-12