Finanzas de Fair Isaac Corporation (FICO)

NYSE · Technology · Software - Application · 3876 empleados · CEO William J. Lansing

Precio: 711,23 $ +0,29 %
Capitalización: 15,4 mil M $
Valor empresa: 20,7 mil M $
Último informe: Q3 '26 presentado el 2026-07-29
Próximo informe: 2026-11-04 BPA est. 10,75 $

Ingresos (TTM)2390 M $+24,1 % vs hace un añoÚltimos 4 trimestres; barras = cada trimestre

Margen operativo (TTM)51,7 %+5,8 pp vs hace un añoResultado operativo 1240 M $

Beneficio neto (TTM)815 M $+28,8 % vs hace un añoTras impuestos, incl. ganancias no operativas

Flujo de caja libre (TTM)996 M $+33,2 % vs hace un añoCapex 5,53 M $

BPA diluido (TTM)34,62 $+35,4 % vs hace un añoSuma de los últimos 4 trimestres

Caja neta-5350 M $-104,8 % vs hace un añoEfectivo + inversiones a corto plazo - deuda

Valoración y cifras clave

Capitalización: 15,4 mil M $
Ingresos: 2390 M $
Crecimiento de ingresos: +27 %
Margen neto: 34,1 %
P/E: 20,4×
P/S: 6,4×
EV / EBITDA: 16,3×
Flujo de caja libre: 996 M $
Beneficio neto: 815 M $
Ingresos estimados: 2530 M $
Resultados: 2026-11-04
Dividendo: –

Conclusiones clave

Calculadas a partir de las cifras reportadas - cada conclusión indica la cifra en la que se basa.

Último informe (2026-07-29): ingresos quedó 0,7 % por debajo, BPA superó en 3,6 %Ingresos 674 M $ vs 679 M $ esperados (-0,7 %); BPA 12,18 $ vs 11,76 $ (+3,6 %).
El crecimiento de ingresos se acelera: 25,7 % interanualIngresos de Q3 '26: 674 M $, frente a una media de 22,1 % en los cuatro trimestres anteriores.
Margen operativo 51,7 % (TTM), +5,8 pp frente a hace un añoEl resultado operativo creció 39,7 % y los ingresos 24,1 %.
16,1 % del beneficio antes de impuestos se pierde por resultados no operativos negativosResultado antes de impuestos 1070 M $ vs resultado operativo 1240 M $ (TTM). Las pérdidas por participaciones y otras partidas extraordinarias reducen el beneficio neto y el BPA - el resultado operativo mide mejor el negocio.
Capex: 0,2 % de los ingresos (hace un año 1,7 %)5,53 M $ invertidos en los últimos 4 trimestres (-83,6 % frente al año anterior). Flujo de caja libre 996 M $ = 122,2 % del beneficio neto.
Se devolvieron 3590 M $ a los accionistas = 360,8 % del flujo de caja libreRecompras 3590 M $ (hace un año 1190 M $), dividendos 0 $, remuneración en acciones 174 M $ (TTM). Más que el flujo de caja libre: pagado con caja o deuda.
Acciones diluidas: 7,6 % menos en un año22,7 M acciones diluidas en Q3 '26, 24,6 M un año antes.
Deuda neta 5350 M $Efectivo + inversiones a corto plazo 248 M $, deuda incl. arrendamientos 5600 M $; hace un año deuda neta 2610 M $.
Scores: ingresos +41,5 %, margen 90,8 % (antes 87,8 %)Segmento reportado de mayor crecimiento en Q3 '26: resultado operativo 417 M $ sobre ingresos de 459 M $ (de la nota de segmentos del informe).

Último trimestre: Q3 '26

Trimestre cerrado el 2026-06-30. Comparado con el mismo trimestre del año anterior y con el consenso de analistas previo al informe.

Trimestre vs hace un año

	Q3 '26	Hace 1 año	Cambio
Ingresos	674 M $	536 M $	+25,7 %
Margen bruto	87,1 %	83,7 %	+3,4 pp
Resultado operativo	363 M $	263 M $	+38,1 %
Margen operativo	53,8 %	48,9 %	+4,8 pp
Beneficio neto	237 M $	182 M $	+30,5 %
BPA diluido	10,45 $	7,40 $	+41,2 %
Flujo de caja operativo	380 M $	286 M $	+32,9 %
Capex	863 mil $	9,98 M $	-91,4 %
Flujo de caja libre	380 M $	276 M $	+37,4 %
R&D	53,7 M $	47,2 M $	+13,8 %
Remuneración en acciones	52,3 M $	41,9 M $	+24,8 %

Publicado vs consenso

2026-07-29

	Real	Consenso	vs consenso
Ingresos	674 M $	679 M $	-0,7 %
BPA (base del consenso)	12,18 $	11,76 $	+3,6 %

Del informe del 2026-07-29 para Q3 '26: ingresos y el BPA que estiman los analistas (a menudo ajustado), por lo que puede diferir del BPA de los estados de arriba.

BPA vs consenso

últimos 8 informes

Ingresos

De dónde viene el dinero - por línea de negocio y por región, trimestre a trimestre.

Ingresos, resultado operativo y crecimiento

trimestral

Ingresos por línea de negocio

apilado, trimestral

Segmento	Q3 '26	a/a	Peso	TTM	TTM a/a	12 trimestres
Scores	459 M $	+41,5 %	68,1 %	1550 M $	+40,1 %
Applications	215 M $	–	31,9 %	844 M $	–

Ingresos por región

peso sobre el total

Segmento	Q3 '26	a/a	Peso	TTM	TTM a/a
Americas	612 M $	+30,2 %	49,9 %	2140 M $	+28,6 %
United States	552 M $	–	45,0 %	–	–
EMEA	41,4 M $	+0,1 %	3,4 %	166 M $	+0,4 %
Asia Pacific	20,8 M $	-16,2 %	1,7 %	86,6 M $	-11,8 %

Beneficio por segmento

Resultado operativo por segmento reportado, leído de la nota de segmentos de cada 10-Q / 10-K (el desglose de beneficios que la mayoría de feeds de datos omite).

Segmentos en Q3 '26

Segmento	Ingresos	a/a	Resultado operativo	a/a	Margen	Margen hace un año	Resultado operativo TTM
Scores	459 M $	+41,5 %	417 M $	+46,4 %	90,8 %	87,8 %	1390 M $
Software	215 M $	+1,5 %	55 M $	-19,0 %	25,6 %	32,0 %	232 M $
Corporate (unallocated)	–	–	–	–	–	–	–

Resultado operativo por segmento

trimestral

Margen operativo por segmento

trimestral

Los cuartos trimestres son derivados: el 10-K reporta el año completo, menos los tres trimestres de los 10-Q.

Márgenes y estructura de costes

Cuánto queda de cada unidad de ingresos en cada nivel - y a dónde van los costes.

Márgenes

trimestral

Costes como % de ingresos

trimestral

Flujo de caja y asignación de capital

El efectivo generado, en qué se gasta y qué llega a los accionistas.

Flujo operativo, capex, flujo de caja libre

trimestral

Usos del efectivo vs flujo operativo

ejercicios

Últimos 4 trimestres

estado de flujos de efectivo

Flujo de caja operativo: 1000 M $
Capex: -5,53 M $
Recompras: -3590 M $
Dividendos: 0 $
Adquisiciones: 0 $
Deuda neta emitida: 2810 M $
Remuneración en acciones: 174 M $
Flujo de caja libre: 996 M $
Devuelto a accionistas / FCF: 360,8 %

Número de acciones y BPA

trimestral, diluido

Balance

Liquidez, inversiones y deuda en cada cierre trimestral.

Efectivo, inversiones y deuda

cierres trimestrales

Valoración y rentabilidades

Múltiplos actuales frente a los últimos cinco ejercicios de la propia empresa; precios objetivo y recomendaciones de analistas.

Múltiplos y rentabilidades

TTM vs 5 ejercicios

	Ahora	Media 5 años	Dónde está hoy dentro del rango de 5 años
P/E (TTM)	20,4×	51,5×	28,7× – 93,5×
EV / EBITDA	16,3×	37,6×	22,3× – 65,7×
EV / Ventas	8,7×	16,6×	9,1× – 29,1×
Precio / FCF	15,4×	44,3×	21,3× – 79,0×
Precio / Valor contable	-3,9×	–	–
Rentabilidad FCF	6,5 %	2,8 %	1,3 % – 4,7 %
Rentabilidad del capital invertido	59,4 %	41,0 %	32,7 % – 53,0 %
Rentabilidad sobre patrimonio	-33,4 %	-110,6 %	-353,4 % – -37,3 %

Analistas

Precio objetivo de consenso 1025,46 $ (+44,2 %)
rango 700,00 $ – 1675,00 $ · recomendación Buy

Compra fuerte0

Comprar15

Mantener6

Vender0

Venta fuerte0

Perspectivas

Consenso de analistas para los próximos ejercicios y lo que implica al precio actual.

Estimaciones de consenso

Ejercicio	Ingresos	Crecimiento	BPA	Crecimiento	P/E al precio actual	Analistas (BPA)
FY2026	2530 M $	+27,1 %	42,69 $	+60,9 %	16,7×	13
FY2027	2690 M $	+6,3 %	46,77 $	+9,6 %	15,2×	13
FY2028	2880 M $	+7,2 %	52,51 $	+12,3 %	13,5×	10
FY2029	3070 M $	+6,5 %	50,64 $	-3,6 %	14,0×	3
FY2030	3060 M $	-0,3 %	62,78 $	+24,0 %	11,3×	1

Estados financieros

Cada línea de la cuenta de resultados, el balance y el estado de flujos de efectivo - 12 trimestres y 10 ejercicios, en valores, en % de ingresos o en crecimiento.

Cuenta de resultadosIngresos, costes, resultado operativo, beneficio neto y BPAAbrir BalanceEfectivo, inversiones, activos, deuda, pasivos y patrimonio netoAbrir Flujos de efectivoFlujo operativo, capex, flujo de caja libre, recompras y dividendosAbrir

Cada línea reportada

Las 248 cifras que Fair Isaac Corporation etiquetó en sus 10-Q / 10-K recientes, con la etiqueta oficial de la SEC y su definición - incluidas las notas (arrendamientos, impuestos, recompras, empleados, ...).

Línea (etiqueta SEC)	Último trimestre	Hace 1 año	a/a	Último ej.	Ej. anterior	a/a
Accelerated Share Repurchases, Settlement (Payment) or Receipt	-1500 M $2026-06-05	–	–	–	–	–
Accounts Payable, Current	26,9 M $	29,3 M $	-8,4 %	32,3 M $	22,5 M $	+43,8 %
Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss	617 M $	499 M $	+23,5 %	566 M $	469 M $	+20,7 %
Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Current	593 M $	454 M $	+30,5 %	529 M $	427 M $	+24,0 %
Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Noncurrent	24,3 M $	45,3 M $	-46,4 %	37,2 M $	42,6 M $	-12,7 %
Accounts Receivable, Allowance for Credit Loss	7,68 M $	8,04 M $	-4,5 %	7,96 M $	6,45 M $	+23,4 %
Accounts Receivable, before Allowance for Credit Loss	624 M $	507 M $	+23,1 %	574 M $	476 M $	+20,7 %
Accounts Receivable, Credit Loss Expense (Reversal)	6 mil $	495 mil $	-98,8 %	1,49 M $	1,68 M $	-11,3 %
Accrued Liabilities, Current	102 M $	74,3 M $	+37,3 %	115 M $	79,8 M $	+43,6 %
Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment	49,6 M $	65,6 M $	-24,3 %	45,6 M $	77,5 M $	-41,2 %
Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax	-96,1 M $	-88,3 M $	-8,8 %	-92,1 M $	-91,6 M $	-0,5 %
Additional Paid in Capital, Common Stock	1060 M $	1290 M $	-17,8 %	1330 M $	1370 M $	-2,6 %
Amortization of Intangible Assets	0 $2025-09-30	92 mil $	-100,0 %	0 $	917 mil $	-100,0 %
APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition	52,3 M $	41,9 M $	+24,8 %	157 M $	149 M $	+4,8 %
Assets	2040 M $	1860 M $	+9,4 %	1870 M $	1720 M $	+8,7 %
Assets, Current	882 M $	710 M $	+24,2 %	705 M $	617 M $	+14,2 %
Assets, Fair Value Disclosure	69,3 M $	–	–	–	–	–
Billed Contracts Receivable	365 M $	255 M $	+43,3 %	328 M $	265 M $	+23,7 %
Capital Expenditures Incurred but Not yet Paid	146 mil $	2,59 M $	-94,4 %	47 mil $	62 mil $	-24,2 %
Capitalized Contract Cost, Amortization	–	–	–	9,9 M $	9,2 M $	+7,6 %
Capitalized Contract Cost, Impairment Loss	–	–	–	0 $	0 $	–
Capitalized Contract Cost, Net	63,2 M $2025-09-30	60,5 M $	+4,5 %	63,2 M $	60,5 M $	+4,5 %
Cash	235 M $	157 M $	+50,1 %	134 M $	143 M $	-6,1 %
Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value	248 M $	189 M $	+31,4 %	134 M $	151 M $	-11,0 %
Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure	13,2 M $	–	–	134 M $	151 M $	-11,0 %
Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents	248 M $	189 M $	+31,4 %	134 M $	151 M $	-11,0 %
Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect	29 M $	42,4 M $	-31,6 %	-16,5 M $	13,9 M $	-219,0 %
Common Stock, Par or Stated Value Per Share	0,01 $	0,01 $	0,0 %	0,01 $	0,01 $	0,0 %
Common Stock, Shares Authorized	200 M	200 M	0,0 %	200 M	200 M	0,0 %
Common Stock, Shares, Issued	88,9 M	88,9 M	0,0 %	88,9 M	88,9 M	0,0 %
Common Stock, Shares, Outstanding	21,6 M	24,1 M	-10,4 %	23,8 M	24,4 M	-2,6 %
Common Stock, Value, Outstanding	216 mil $	241 mil $	-10,4 %	238 mil $	244 mil $	-2,5 %
Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent	237 M $	195 M $	+21,5 %	652 M $	523 M $	+24,5 %
Contract with Customer, Liability	207 M $	175 M $	+18,4 %	189 M $	160 M $	+18,1 %
Contract with Customer, Liability, Current	205 M $	172 M $	+19,6 %	187 M $	157 M $	+19,4 %
Contract with Customer, Liability, Noncurrent	1,9 M $	3,4 M $	-44,1 %	1,8 M $	3,3 M $	-45,5 %
Contract with Customer, Liability, Revenue Recognized	31,2 M $	256 M $	-87,8 %	152 M $	134 M $	+13,7 %
Cost of Revenue	87 M $	87,6 M $	-0,6 %	354 M $	348 M $	+1,6 %
Costs and Expenses	312 M $	274 M $	+13,8 %	1070 M $	984 M $	+8,3 %
Current Federal Tax Expense (Benefit)	–	–	–	123 M $	110 M $	+11,7 %
Current Foreign Tax Expense (Benefit)	–	–	–	36 M $	35,9 M $	+0,1 %
Current Income Tax Expense (Benefit)	–	–	–	183 M $	157 M $	+17,0 %
Current State and Local Tax Expense (Benefit)	–	–	–	23,8 M $	10,2 M $	+133,5 %
Debt Issuance Costs, Current, Net	0 $	655 mil $	-100,0 %	459 mil $	0 $	–
Debt Issuance Costs, Noncurrent, Net	27,6 M $	19,8 M $	+39,5 %	18,9 M $	9,73 M $	+93,8 %
Debt Securities, Trading, and Equity Securities, FV-NI	54,6 M $2025-09-30	45,3 M $	+20,6 %	54,6 M $	45,3 M $	+20,6 %
Debt Securities, Trading, and Equity Securities, FV-NI, Cost	40,6 M $2025-09-30	36 M $	+12,6 %	40,6 M $	36 M $	+12,6 %
Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit)	–	–	–	-26,9 M $	-26,2 M $	-2,8 %
Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit)	–	–	–	-2,21 M $	609 mil $	-462,4 %
Deferred Income Tax Assets, Net	92,4 M $	106 M $	-12,8 %	119 M $	86,5 M $	+37,0 %
Deferred Income Tax Expense (Benefit)	11 M $	-6,65 M $	+265,0 %	-32,5 M $	-27,3 M $	-18,9 %
Deferred Revenue, Current	205 M $	172 M $	+19,6 %	187 M $	157 M $	+19,4 %
Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit)	–	–	–	-3,33 M $	-1,71 M $	-94,5 %
Deferred Tax Assets, in Process Research and Development	100 M $2025-09-30	67,8 M $	+48,0 %	100 M $	67,8 M $	+48,0 %
Deferred Tax Assets, Net	119 M $2025-09-30	86,5 M $	+37,0 %	119 M $	86,5 M $	+37,0 %
Deferred Tax Assets, Net of Valuation Allowance	168 M $2025-09-30	134 M $	+25,4 %	168 M $	134 M $	+25,4 %
Deferred Tax Assets, Other	21,5 M $2025-09-30	18,2 M $	+18,1 %	21,5 M $	18,2 M $	+18,1 %
Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Compensation and Benefits, Employee Compensation	31,6 M $2025-09-30	32,1 M $	-1,4 %	31,6 M $	32,1 M $	-1,4 %
Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Reserves and Accruals, Accrued Liabilities	7,38 M $2025-09-30	7,88 M $	-6,4 %	7,38 M $	7,88 M $	-6,4 %
Deferred Tax Liabilities, Deferred Expense, Other Capitalized Costs	15,1 M $2025-09-30	14,5 M $	+4,5 %	15,1 M $	14,5 M $	+4,5 %

Fuente: SEC companyfacts (XBRL de cada 10-Q / 10-K). Los trimestres del flujo de caja se derivan de las cifras acumuladas del año que etiquetan los 10-Q. Los desgloses por segmento se etiquetan con dimensiones y se muestran en la sección de segmentos.

Fuentes

Los estados financieros, los ingresos por segmento, las métricas y las estimaciones se estandarizan a partir de los informes de la empresa. Beneficio por segmento y cada línea reportada: SEC EDGAR (XBRL). Informes leídos: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-Q 2025-12-31, 10-K 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-Q 2024-12-31, 10-K 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30

Datos a 2026-11-02