البيانات المالية لـ Travelers Companies (The) (TRV)
NYSE · Financial Services · Insurance - Property & Casualty · 34,000 موظف · الرئيس التنفيذي Alan D. Schnitzer
- السعر
- 396.22 US$ -0.51%
- القيمة السوقية
- 81.2 مليار US$
- قيمة المنشأة
- 90.3 مليار US$
- آخر تقرير
- Q3 '26 قُدّم في 2026-10-16
- التقرير القادم
- 2027-01-20 EPS المتوقع 9.88 US$
الإيرادات (TTM)48.9 مليار US$+1.1% مقارنة بالعام الماضيآخر 4 أرباع؛ الأعمدة = كل ربع
الهامش التشغيلي (TTM)21.6%+6.6 ن.م مقارنة بالعام الماضيالدخل التشغيلي 10.6 مليار US$
صافي الدخل (TTM)8.33 مليار US$+41.8% مقارنة بالعام الماضيبعد الضريبة، شاملاً الأرباح غير التشغيلية
التدفق النقدي الحر (TTM)10.7 مليار US$+6.9% مقارنة بالعام الماضيالنفقات الرأسمالية 0 US$
EPS المخفّض (TTM)38.14 US$+50.0% مقارنة بالعام الماضيمجموع آخر 4 أرباع
صافي النقد86.5 مليار US$-3.8% مقارنة بالعام الماضيالنقد + الاستثمارات قصيرة الأجل - الدين
التقييم والأرقام الرئيسية
- القيمة السوقية
- 81.2 مليار US$ EV 90.3 مليار US$
- الإيرادات
- 48.9 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- نمو الإيرادات
- -10% إجماع FY2026
- هامش الربح
- 17.0% صافي الدخل / الإيرادات، TTM
- P/E
- 10.2× المستقبلي 10.8× (FY2026)
- P/S
- 1.7× السعر / المبيعات، TTM
- EV / EBITDA
- 7.8× TTM
- التدفق النقدي الحر
- 10.7 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- صافي الدخل
- 8.33 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- الإيرادات المتوقعة
- 44 مليار US$ إجماع FY2026
- الأرباح
- 2027-01-20 الإيرادات المتوقعة 10.7 مليار US$
- توزيعات الأرباح
- 4.70 US$ للسهم، آخر 12 شهرًا
أبرز النقاط
محسوبة من الأرقام المُبلَّغ عنها - كل استنتاج مرفق بالرقم الذي يستند إليه.
- آخر تقرير (2026-10-16): الإيرادات أعلى بمقدار 9.2%، EPS أعلى بمقدار 24.2%الإيرادات 12.4 مليار US$ مقابل 11.4 مليار US$ المتوقعة (+9.2%)؛ EPS 9.18 US$ مقابل 7.39 US$ (+24.2%).
- نمو الإيرادات يتباطأ: -0.5% على أساس سنويإيرادات Q3 '26 بلغت 12.4 مليار US$، مقابل متوسط 2.4% للأرباع الأربعة السابقة.
- الهامش التشغيلي 21.6% (TTM)، +6.6 ن.م مقارنة بالعام الماضينما الدخل التشغيلي بنسبة 45.3% بينما نمت الإيرادات بنسبة 1.1%.
- النفقات الرأسمالية 0.0% من الإيرادات (قبل عام 0.0%)تم استثمار 0 US$ في آخر 4 أرباع (– مقارنة بالعام السابق). التدفق النقدي الحر 10.7 مليار US$ = 128.1% من صافي الدخل.
- أُعيد 7.23 مليار US$ إلى المساهمين = 67.7% من التدفق النقدي الحرإعادة الشراء 6.23 مليار US$ (قبل عام 1.75 مليار US$)، التوزيعات 1 مليار US$، التعويضات بالأسهم -154 مليون US$ (TTM).
- عدد الأسهم المخفّض انخفض 7.4% خلال عام211 مليون سهم مخفّض في Q3 '26، مقابل 228 مليون قبل عام.
- صافي النقد 86.5 مليار US$النقد + الاستثمارات قصيرة الأجل 96.3 مليار US$، الدين شاملاً الإيجارات 9.81 مليار US$؛ قبل عام كان صافي النقد 89.9 مليار US$.
آخر ربع: Q3 '26
الربع المنتهي في 2026-09-30. مقارنةً بالربع نفسه من العام السابق وبإجماع المحللين قبل التقرير.
الربع مقابل العام الماضي
| Q3 '26 | قبل عام | التغير | |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | 12.4 مليار US$ | 12.5 مليار US$ | -0.5% |
| هامش الربح الإجمالي | 32.8% | 32.3% | +0.5 ن.م |
| الدخل التشغيلي | 2.49 مليار US$ | 2.34 مليار US$ | +6.1% |
| الهامش التشغيلي | 20.0% | 18.8% | +1.2 ن.م |
| صافي الدخل | 1.92 مليار US$ | 1.89 مليار US$ | +1.5% |
| EPS المخفّض | 9.04 US$ | 8.24 US$ | +9.7% |
| التدفق النقدي التشغيلي | 3.88 مليار US$ | 4.23 مليار US$ | -8.3% |
| النفقات الرأسمالية | 0 US$ | 0 US$ | – |
| التدفق النقدي الحر | 3.88 مليار US$ | 4.23 مليار US$ | -8.3% |
| R&D | 0 US$ | 0 US$ | – |
| التعويضات بالأسهم | 0 US$ | -125 مليون US$ | +100.0% |
المُعلن مقابل الإجماع
2026-10-16| الفعلي | الإجماع | مقابل الإجماع | |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | 12.4 مليار US$ | 11.4 مليار US$ | +9.2% |
| EPS (أساس التقديرات) | 9.18 US$ | 7.39 US$ | +24.2% |
من تقرير 2026-10-16 عن Q3 '26: الإيرادات وEPS الذي يقدّره المحللون (غالبًا معدّل)، لذا قد يختلف عن EPS في القوائم أعلاه.
EPS مقابل الإجماع
آخر 8 تقاريرالإيرادات
مصدر الأموال - حسب خط الأعمال وحسب المنطقة، ربعًا بربع.
الإيرادات والدخل التشغيلي والنمو
ربع سنويالإيرادات حسب خط الأعمال
متراكم، ربع سنوي| القطاع | Q3 '26 | سنوي | الحصة | TTM | TTM سنوي | 12 ربعًا |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Business Insurance | 6.84 مليار US$ | +2.8% | 55.0% | – | – | |
| Personal Insurance | 4.37 مليار US$ | -5.5% | 35.1% | 17.7 مليار US$ | -20.8% | |
| Bond & Specialty Insurance | 1.24 مليار US$ | +6.0% | 9.9% | 4.72 مليار US$ | -15.4% |
الهوامش وهيكل التكاليف
كم يتبقى من كل وحدة إيراد عند كل مستوى - وأين تذهب التكاليف.
الهوامش
ربع سنويالتكاليف كنسبة من الإيرادات
ربع سنويالتدفق النقدي وتوزيع رأس المال
النقد المتولد، وأوجه إنفاقه، وما يصل إلى المساهمين.
التدفق النقدي التشغيلي والنفقات الرأسمالية والتدفق النقدي الحر
ربع سنوياستخدامات النقد مقابل التدفق النقدي التشغيلي
سنوات ماليةآخر 4 أرباع
قائمة التدفقات النقدية- التدفق النقدي التشغيلي
- 10.7 مليار US$
- النفقات الرأسمالية
- 0 US$
- إعادة الشراء
- -6.23 مليار US$
- التوزيعات
- -1 مليار US$
- عمليات الاستحواذ
- 0 US$
- صافي الدين المصدر
- 144 مليون US$
- التعويضات بالأسهم
- -154 مليون US$
- التدفق النقدي الحر
- 10.7 مليار US$
- المُعاد للمساهمين / FCF
- 67.7%
عدد الأسهم وEPS
ربع سنوي، مخفّضالميزانية العمومية
السيولة والاستثمارات والدين في نهاية كل ربع.
النقد والاستثمارات والدين
نهايات الأرباعالتقييم والعوائد
مضاعفات اليوم مقابل آخر خمس سنوات مالية للشركة نفسها؛ مستهدفات المحللين وتصنيفاتهم.
المضاعفات والعوائد
TTM مقابل 5 سنوات مالية| الآن | متوسط 5 سنوات | موقع اليوم ضمن نطاق 5 سنوات | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 10.2× | 12.5× | 10.4× – 15.7× |
| EV / EBITDA | 7.8× | 9.5× | 8.0× – 11.5× |
| EV / المبيعات | 1.8× | 1.4× | 1.2× – 1.5× |
| السعر / FCF | 7.6× | 6.0× | 5.3× – 6.9× |
| السعر / القيمة الدفترية | 2.8× | 1.8× | 1.3× – 2.1× |
| عائد FCF | 13.1% | 16.7% | 14.5% – 18.7% |
| العائد على رأس المال المستثمر | 18.3% | 9.5% | 6.9% – 12.1% |
| العائد على حقوق الملكية | 26.2% | 15.0% | 12.0% – 19.1% |
المحللون
السعر المستهدف بالإجماع 356.18 US$ (-10.1%)
النطاق 290.00 US$ – 430.00 US$ · التصنيف Hold
شراء قوي1
شراء10
احتفاظ29
بيع4
بيع قوي0
التوقعات
إجماع المحللين للسنوات المالية القادمة وما يعنيه عند السعر الحالي.
تقديرات الإجماع
| السنة المالية | الإيرادات | النمو | EPS | النمو | P/E عند سعر اليوم | المحللون (EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | 44 مليار US$ | -9.8% | 36.64 US$ | +33.6% | 10.8× | 17 |
| FY2027 | 44.9 مليار US$ | +1.8% | 31.02 US$ | -15.4% | 12.8× | 17 |
| FY2028 | 45.9 مليار US$ | +2.4% | 31.72 US$ | +2.3% | 12.5× | 9 |
القوائم المالية
كل بند في قائمة الدخل والميزانية العمومية وقائمة التدفقات النقدية - 12 ربعًا و10 سنوات مالية، كقيم أو كنسبة من الإيرادات أو كنمو.
كل بند مُبلَّغ عنه
جميع الأرقام البالغ عددها 296 التي وسمتها The Travelers Companies, Inc. في إيداعات 10-Q / 10-K الأخيرة، مع تسمية SEC الرسمية وتعريفها - بما في ذلك الإيضاحات (الإيجارات، الضرائب، إعادة الشراء، الموظفون، ...).
| البند (تسمية SEC) | آخر ربع | قبل عام | سنوي | آخر سنة مالية | السنة المالية السابقة | سنوي |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 3.35 مليار US$2025-12-31 | – | – | – | – | – | |
| Accrued Income Taxes, Current | 309 مليون US$2025-12-31 | 301 مليون US$ | +2.7% | 309 مليون US$ | 301 مليون US$ | +2.7% |
| Accrued Investment Income Receivable | 860 مليون US$ | 776 مليون US$ | +10.8% | 877 مليون US$ | 752 مليون US$ | +16.6% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -7.06 مليار US$ | -3.09 مليار US$ | -128.3% | -2.5 مليار US$ | -4.97 مليار US$ | +49.7% |
| Alternative Investment | 9 مليون US$ | – | – | – | – | – |
| Amortization of Intangible Assets | – | – | – | 20 مليون US$ | 21 مليون US$ | -4.8% |
| Assets | 142 مليار US$ | 144 مليار US$ | -1.1% | 144 مليار US$ | 133 مليار US$ | +7.9% |
| Assets Held by Insurance Regulators | 4.04 مليار US$2025-12-31 | 3.96 مليار US$ | +2.0% | 4.04 مليار US$ | 3.96 مليار US$ | +2.0% |
| Assumed Premiums Earned | – | – | – | 2.11 مليار US$ | 2.1 مليار US$ | +0.7% |
| Assumed Premiums Written | – | – | – | 2.14 مليار US$ | 2.17 مليار US$ | -1.7% |
| Benefits, Losses and Expenses | 10 مليار US$ | 10.1 مليار US$ | -0.8% | 41 مليار US$ | 40.2 مليار US$ | +2.0% |
| Cash | 766 مليون US$ | 729 مليون US$ | +5.1% | 842 مليون US$ | 699 مليون US$ | +20.5% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 766 مليون US$ | 729 مليون US$ | +5.1% | 842 مليون US$ | 699 مليون US$ | +20.5% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | 145 مليون US$ | 70 مليون US$ | +107.1% | 314 مليون US$ | 49 مليون US$ | +540.8% |
| Ceded Premiums Earned | – | – | – | 3.24 مليار US$ | 3.14 مليار US$ | +3.2% |
| Ceded Premiums Payable | 828 مليون US$ | 946 مليون US$ | -12.5% | 529 مليون US$ | 550 مليون US$ | -3.8% |
| Ceded Premiums Written | – | – | – | 3.34 مليار US$ | 3.19 مليار US$ | +4.7% |
| Commercial Paper | 100 مليون US$2025-12-31 | 100 مليون US$ | 0.0% | 100 مليون US$ | 100 مليون US$ | 0.0% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 1.25 US$ | 1.10 US$ | +13.6% | 2.83 US$2017-12-31 | 2.62 US$ | +8.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 1.75 مليار | 1.75 مليار | 0.0% | 1.75 مليار | 1.75 مليار | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 205 مليون | 223 مليون | -8.1% | 218 مليون | 227 مليون | -4.0% |
| Common Stock, Value, Outstanding | 26.3 مليار US$ | 25.8 مليار US$ | +1.9% | 25.9 مليار US$ | 25.5 مليار US$ | +1.8% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | -2.48 مليار US$ | 2.88 مليار US$ | -186.1% | 8.76 مليار US$ | 4.5 مليار US$ | +94.4% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 1.17 مليار US$ | 1.25 مليار US$ | -6.5% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 89 مليون US$ | 70 مليون US$ | +27.1% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 1.28 مليار US$ | 1.34 مليار US$ | -4.4% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 17 مليون US$ | 14 مليون US$ | +21.4% |
| Debt Instrument, Unamortized Discount (Premium) and Debt Issuance Costs, Net | 118 مليون US$2025-12-31 | 105 مليون US$ | +12.4% | 118 مليون US$ | 105 مليون US$ | +12.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale | 89.4 مليار US$ | 91.1 مليار US$ | -1.9% | 89.8 مليار US$ | 83.7 مليار US$ | +7.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 29 مليون US$ | 883 مليون US$ | -96.7% | 968 مليون US$ | 223 مليون US$ | +334.1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 8.08 مليار US$ | 3.36 مليار US$ | +140.1% | 2.85 مليار US$ | 4.83 مليار US$ | -41.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss | 2 مليون US$ | 4 مليون US$ | -50.0% | 3 مليون US$ | 2 مليون US$ | +50.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Amortized Cost | 97.4 مليار US$ | 93.6 مليار US$ | +4.1% | 91.7 مليار US$ | 88.3 مليار US$ | +3.9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 26.7 مليار US$2025-12-31 | 21.7 مليار US$ | +22.7% | 26.7 مليار US$ | 21.7 مليار US$ | +22.7% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 24.9 مليار US$2025-12-31 | 22.6 مليار US$ | +9.9% | 24.9 مليار US$ | 22.6 مليار US$ | +9.9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 21.1 مليار US$2025-12-31 | 23.6 مليار US$ | -10.6% | 21.1 مليار US$ | 23.6 مليار US$ | -10.6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 5.9 مليار US$2025-12-31 | 7.36 مليار US$ | -19.8% | 5.9 مليار US$ | 7.36 مليار US$ | -19.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 27.8 مليار US$ | 38.5 مليار US$ | -28.0% | 37.5 مليار US$ | 41.7 مليار US$ | -10.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 4.42 مليار US$ | 3.19 مليار US$ | +38.7% | 2.8 مليار US$ | 4.38 مليار US$ | -36.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 58.2 مليار US$ | 9.18 مليار US$ | +534.1% | 5.67 مليار US$ | 24 مليار US$ | -76.3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 3.66 مليار US$ | 179 مليون US$ | +1,945.3% | 48 مليون US$ | 454 مليون US$ | -89.4% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 25.5 مليار US$2025-12-31 | 19.9 مليار US$ | +28.6% | 25.5 مليار US$ | 19.9 مليار US$ | +28.6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 24.4 مليار US$2025-12-31 | 20.9 مليار US$ | +16.7% | 24.4 مليار US$ | 20.9 مليار US$ | +16.7% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 20.8 مليار US$2025-12-31 | 23 مليار US$ | -9.6% | 20.8 مليار US$ | 23 مليار US$ | -9.6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 5.89 مليار US$2025-12-31 | 7.33 مليار US$ | -19.6% | 5.89 مليار US$ | 7.33 مليار US$ | -19.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Amortized Cost | 78.6 مليار US$2025-12-31 | 75.4 مليار US$ | +4.3% | 78.6 مليار US$ | 75.4 مليار US$ | +4.3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Fair Value | 76.6 مليار US$2025-12-31 | 71.1 مليار US$ | +7.8% | 76.6 مليار US$ | 71.1 مليار US$ | +7.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Amortized Cost | 13.1 مليار US$2025-12-31 | 12.9 مليار US$ | +1.6% | 13.1 مليار US$ | 12.9 مليار US$ | +1.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Fair Value | 13.2 مليار US$2025-12-31 | 12.6 مليار US$ | +5.0% | 13.2 مليار US$ | 12.6 مليار US$ | +5.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | 0 US$ | -2 مليون US$ | +100.0% | 1 مليون US$ | 2 مليون US$ | -50.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | 86 مليار US$ | 47.7 مليار US$ | +80.2% | 43.1 مليار US$ | 65.7 مليار US$ | -34.3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | 8.08 مليار US$ | 3.36 مليار US$ | +140.1% | 2.85 مليار US$ | 4.83 مليار US$ | -41.0% |
| Debt, Current | 300 مليون US$2025-12-31 | 100 مليون US$ | +200.0% | 300 مليون US$ | 100 مليون US$ | +200.0% |
| Debt, Long-term and Short-term, Combined Amount | 9.81 مليار US$ | 9.27 مليار US$ | +5.9% | 9.27 مليار US$ | 8.03 مليار US$ | +15.4% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | -59 مليون US$ | 320 مليون US$ | -118.4% | 210 مليون US$ | -152 مليون US$ | +238.2% |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 21 مليون US$ | -3 مليون US$ | +800.0% |
| Deferred Income Tax Assets, Net | 2.27 مليار US$ | 1.04 مليار US$ | +119.1% | 887 مليون US$ | 1.76 مليار US$ | -49.7% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 231 مليون US$ | -155 مليون US$ | +249.0% |
| Deferred Policy Acquisition Cost | 3.76 مليار US$ | 3.69 مليار US$ | +2.0% | 3.52 مليار US$ | 3.49 مليار US$ | +0.7% |
| Deferred Policy Acquisition Costs, Amortization Expense | 1.86 مليار US$ | 1.85 مليار US$ | +0.4% | 7.27 مليار US$ | 6.97 مليار US$ | +4.2% |
المصدر: SEC companyfacts (XBRL لكل 10-Q / 10-K). أرباع التدفق النقدي مشتقة من الأرقام التراكمية منذ بداية السنة التي يوسمها 10-Q. تفصيلات القطاعات موسومة بأبعاد وتُعرض في قسم القطاعات.
المصادر
القوائم والإيرادات حسب القطاع والمقاييس والتقديرات: Financial Modeling Prep. أرباح القطاعات وكل بند مُبلَّغ عنه: SEC EDGAR (XBRL). الإيداعات المقروءة: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30
البيانات حتى 2026-11-01