البيانات المالية لـ SoFi Technologies, Inc. (SOFI)
NASDAQ · Financial Services · Financial - Credit Services · 6,100 موظف · الرئيس التنفيذي Anthony J. Noto
- السعر
- 16.76 US$ -4.83%
- القيمة السوقية
- 21.6 مليار US$
- قيمة المنشأة
- 22.8 مليار US$
- آخر تقرير
- Q3 '26 قُدّم في 2026-10-27
- التقرير القادم
- 2027-01-29
الإيرادات (TTM)6.11 مليار US$+37.6% مقارنة بالعام الماضيآخر 4 أرباع؛ الأعمدة = كل ربع
الهامش التشغيلي (TTM)14.8%+5.8 ن.م مقارنة بالعام الماضيالدخل التشغيلي 907 مليون US$
صافي الدخل (TTM)738 مليون US$+15.2% مقارنة بالعام الماضيبعد الضريبة، شاملاً الأرباح غير التشغيلية
التدفق النقدي الحر (TTM)–– مقارنة بالعام الماضيالنفقات الرأسمالية –
EPS المخفّض (TTM)0.55 US$-0.5% مقارنة بالعام الماضيمجموع آخر 4 أرباع
صافي النقد3.82 مليار US$+35.0% مقارنة بالعام الماضيالنقد + الاستثمارات قصيرة الأجل - الدين
التقييم والأرقام الرئيسية
- القيمة السوقية
- 21.6 مليار US$ EV 22.8 مليار US$
- الإيرادات
- 6.11 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- نمو الإيرادات
- – السنة المالية القادمة
- هامش الربح
- 12.1% صافي الدخل / الإيرادات، TTM
- P/E
- 28.9×
- P/S
- 3.5× السعر / المبيعات، TTM
- EV / EBITDA
- 15.0× TTM
- التدفق النقدي الحر
- – آخر 12 شهرًا
- صافي الدخل
- 738 مليون US$ آخر 12 شهرًا
- الإيرادات المتوقعة
- – السنة المالية القادمة
- الأرباح
- 2027-01-29
- توزيعات الأرباح
- – لا توزيعات
أبرز النقاط
محسوبة من الأرقام المُبلَّغ عنها - كل استنتاج مرفق بالرقم الذي يستند إليه.
- نمو الإيرادات يتسارع: 41.9% على أساس سنويإيرادات Q3 '26 بلغت 1.8 مليار US$، مقابل متوسط 34.0% للأرباع الأربعة السابقة.
- الهامش التشغيلي 14.8% (TTM)، +5.8 ن.م مقارنة بالعام الماضينما الدخل التشغيلي بنسبة 126.5% بينما نمت الإيرادات بنسبة 37.6%.
- عدد الأسهم المخفّض ارتفع 5.2% خلال عام1.36 مليار سهم مخفّض في Q3 '26، مقابل 1.29 مليار قبل عام.
- صافي النقد 3.82 مليار US$النقد + الاستثمارات قصيرة الأجل 7.8 مليار US$، الدين شاملاً الإيجارات 3.98 مليار US$؛ قبل عام كان صافي النقد 2.83 مليار US$.
آخر ربع: Q3 '26
الربع المنتهي في 2026-09-30. مقارنةً بالربع نفسه من العام السابق وبإجماع المحللين قبل التقرير.
الربع مقابل العام الماضي
| Q3 '26 | قبل عام | التغير | |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | 1.8 مليار US$ | 1.27 مليار US$ | +41.9% |
| هامش الربح الإجمالي | 76.2% | 75.1% | +1.1 ن.م |
| الدخل التشغيلي | 318 مليون US$ | 149 مليون US$ | +114.0% |
| الهامش التشغيلي | 17.7% | 11.7% | +6.0 ن.م |
| صافي الدخل | 241 مليون US$ | 139 مليون US$ | +72.9% |
| EPS المخفّض | 0.18 US$ | 0.11 US$ | +63.6% |
| التدفق النقدي التشغيلي | – | 72.9 مليون US$ | – |
| النفقات الرأسمالية | – | 63.2 مليون US$ | – |
| التدفق النقدي الحر | – | 9.78 مليون US$ | – |
| R&D | 0 US$ | 0 US$ | – |
| التعويضات بالأسهم | – | 66.5 مليون US$ | – |
الإيرادات
مصدر الأموال - حسب خط الأعمال وحسب المنطقة، ربعًا بربع.
الإيرادات والدخل التشغيلي والنمو
ربع سنويالإيرادات حسب خط الأعمال
متراكم، ربع سنوي| القطاع | Q1 '26 | سنوي | الحصة | TTM | TTM سنوي | 12 ربعًا |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Lending Segment | – | – | – | – | – | |
| Financial Services Segment | – | – | – | – | – | |
| Lending | 642 مليون US$ | – | 58.4% | – | – | |
| Financial Services | 429 مليون US$ | – | 38.9% | – | – | |
| Technology Platform Segment | – | – | – | – | – | |
| Technology Platform | 75.1 مليون US$ | – | 6.8% | – | – | |
| Corporate / Other | -45.7 مليون US$ | – | -4.2% | – | – |
الهوامش وهيكل التكاليف
كم يتبقى من كل وحدة إيراد عند كل مستوى - وأين تذهب التكاليف.
الهوامش
ربع سنويالتكاليف كنسبة من الإيرادات
ربع سنويالتدفق النقدي وتوزيع رأس المال
النقد المتولد، وأوجه إنفاقه، وما يصل إلى المساهمين.
التدفق النقدي التشغيلي والنفقات الرأسمالية والتدفق النقدي الحر
ربع سنوياستخدامات النقد مقابل التدفق النقدي التشغيلي
سنوات ماليةآخر 4 أرباع
قائمة التدفقات النقدية- التدفق النقدي الحر
- –
- المُعاد للمساهمين / FCF
- –
عدد الأسهم وEPS
ربع سنوي، مخفّضالميزانية العمومية
السيولة والاستثمارات والدين في نهاية كل ربع.
النقد والاستثمارات والدين
نهايات الأرباعالتقييم والعوائد
مضاعفات اليوم مقابل آخر خمس سنوات مالية للشركة نفسها؛ مستهدفات المحللين وتصنيفاتهم.
المضاعفات والعوائد
TTM مقابل 5 سنوات مالية| الآن | متوسط 5 سنوات | موقع اليوم ضمن نطاق 5 سنوات | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 28.9× | 47.9× 2 من 5 سنوات | 33.5× – 62.3× |
| EV / EBITDA | 15.0× | 37.1× 2 من 5 سنوات | 35.7× – 38.5× |
| EV / المبيعات | 3.7× | 6.0× | 4.0× – 11.1× |
| السعر / FCF | -4.3× | – | – |
| السعر / القيمة الدفترية | 1.9× | 1.9× | 0.8× – 2.9× |
| عائد FCF | -23.0% | -58.7% | -177.2% – -7.9% |
| العائد على رأس المال المستثمر | 4.5% | -1.0% | -5.4% – 3.8% |
| العائد على حقوق الملكية | 6.8% | -1.9% | -10.3% – 7.6% |
المحللون
السعر المستهدف بالإجماع 21.77 US$ (+29.9%)
النطاق 15.00 US$ – 29.00 US$ · التصنيف Hold
شراء قوي0
شراء12
احتفاظ13
بيع4
بيع قوي0
القوائم المالية
كل بند في قائمة الدخل والميزانية العمومية وقائمة التدفقات النقدية - 12 ربعًا و10 سنوات مالية، كقيم أو كنسبة من الإيرادات أو كنمو.
كل بند مُبلَّغ عنه
جميع الأرقام البالغ عددها 334 التي وسمتها SoFi Technologies, Inc. في إيداعات 10-Q / 10-K الأخيرة، مع تسمية SEC الرسمية وتعريفها - بما في ذلك الإيضاحات (الإيجارات، الضرائب، إعادة الشراء، الموظفون، ...).
| البند (تسمية SEC) | آخر ربع | قبل عام | سنوي | آخر سنة مالية | السنة المالية السابقة | سنوي |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable | 64.7 مليون US$2025-12-31 | 95.3 مليون US$ | -32.1% | 64.7 مليون US$ | 95.3 مليون US$ | -32.1% |
| Accounts Payable and Accrued Liabilities | 923 مليون US$ | 676 مليون US$ | +36.5% | 744 مليون US$ | 557 مليون US$ | +33.5% |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss | 893 مليون US$2025-12-31 | 587 مليون US$ | +52.1% | 893 مليون US$ | 587 مليون US$ | +52.1% |
| Accounts Receivable, Allowance for Credit Loss | 2.56 مليون US$ | 3.18 مليون US$ | -19.5% | 3 مليون US$ | 2.44 مليون US$ | +22.7% |
| Accounts Receivable, Allowance for Credit Loss, Recovery | 38 ألف US$ | 300 ألف US$ | -87.3% | 943 ألف US$ | 1.23 مليون US$ | -23.1% |
| Accounts Receivable, Allowance for Credit Loss, Writeoff | 292 ألف US$ | 0 US$ | – | 144 ألف US$ | 3.08 مليون US$ | -95.3% |
| Accounts Receivable, Credit Loss Expense (Reversal) | 167 ألف US$ | 389 ألف US$ | -57.1% | 698 ألف US$ | 3.69 مليون US$ | -81.1% |
| Accrued Liabilities | 364 مليون US$2025-12-31 | 265 مليون US$ | +37.3% | 364 مليون US$ | 265 مليون US$ | +37.3% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -12 مليون US$ | 3.59 مليون US$ | -433.5% | 11 مليون US$ | -8.37 مليون US$ | +231.2% |
| Additional Paid in Capital | 11.6 مليار US$ | 7.99 مليار US$ | +45.0% | 11.3 مليار US$ | 7.84 مليار US$ | +44.2% |
| Adjustments to Additional Paid in Capital, Increase in Carrying Amount of Redeemable Preferred Stock | – | – | – | 3.03 مليون US$2024-12-31 | – | – |
| Advertising Expense | – | – | – | 426 مليون US$ | 322 مليون US$ | +32.4% |
| Amortization Method Qualified Affordable Housing Project Investments | 106 مليون US$ | 28.3 مليون US$ | +273.5% | 53.5 مليون US$ | 12.6 مليون US$ | +324.6% |
| Amortization Method Qualified Affordable Housing Project Investments, Amortization | 0 US$ | 0 US$ | – | 1.6 مليون US$ | 0 US$ | – |
| Amortization of Debt Issuance Costs and Discounts | 2.75 مليون US$ | 2.92 مليون US$ | -6.1% | 11.3 مليون US$ | 13.5 مليون US$ | -15.9% |
| Amortization of Intangible Assets | – | – | – | 74.6 مليون US$ | 75.5 مليون US$ | -1.2% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, ESPP, Increase for Cost Recognition | 24.3 مليون US$ | 11.8 مليون US$ | +106.8% | 26.2 مليون US$ | – | – |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | 96.8 مليون US$ | 76 مليون US$ | +27.4% | 313 مليون US$ | 286 مليون US$ | +9.5% |
| Assets | 60.9 مليار US$ | 41.1 مليار US$ | +48.2% | 50.7 مليار US$ | 36.3 مليار US$ | +39.7% |
| Beneficial Interest Liability | 510 ألف US$ | 554 ألف US$ | -7.9% | 520 ألف US$ | 609 ألف US$ | -14.6% |
| Capitalized Computer Software, Amortization | – | – | – | 6.92 مليون US$ | 9.65 مليون US$ | -28.3% |
| Capitalized Computer Software, Period Increase (Decrease) | 1.07 مليون US$ | 2.53 مليون US$ | -57.8% | 8.67 مليون US$ | 9.35 مليون US$ | -7.3% |
| Capitalized Contract Cost, Amortization | 18.5 مليون US$ | 12.4 مليون US$ | +50.0% | 267 ألف US$2021-12-31 | 185 ألف US$ | +44.3% |
| Capitalized Contract Cost, Net | 408 مليون US$2025-12-31 | 213 مليون US$ | +91.0% | 408 مليون US$ | 213 مليون US$ | +91.0% |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | 3.13 مليار US$ | 2.12 مليار US$ | +47.3% | 4.93 مليار US$ | 2.54 مليار US$ | +94.2% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 3.57 مليار US$ | 2.71 مليار US$ | +31.3% | 5.36 مليار US$ | 2.71 مليار US$ | +97.7% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -196 مليون US$ | -1.53 مليون US$ | -12,665.3% | 2.65 مليار US$ | -906 مليون US$ | +392.1% |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 254 مليون | 235 مليون | +7.7% | 213 مليون | 190 مليون | +11.9% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Cash Paid | 0.00 US$ | 0.00 US$ | – | 0.00 US$ | 0.00 US$ | – |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 0.00 US$ | 0.00 US$ | – | 0.00 US$ | 0.00 US$ | – |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 0.00 US$ | 0.00 US$ | – | 0.00 US$ | 0.00 US$ | – |
| Common Stock, Shares Authorized | 3.1 مليار | 3.1 مليار | 0.0% | 3.1 مليار | 3.1 مليار | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 1.29 مليار | 1.11 مليار | +15.9% | 1.27 مليار | 1.1 مليار | +16.0% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 1.29 مليار | 1.11 مليار | +15.9% | 1.27 مليار | 1.1 مليار | +16.0% |
| Common Stock, Value, Issued | 128 ألف US$ | 111 ألف US$ | +15.3% | 126 ألف US$ | 109 ألف US$ | +15.6% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 147 مليون US$ | 98 مليون US$ | +50.3% | 501 مليون US$ | 492 مليون US$ | +1.9% |
| Contract with Customer, Liability | 8.54 مليون US$2025-12-31 | 7.47 مليون US$ | +14.2% | 8.54 مليون US$ | 7.47 مليون US$ | +14.2% |
| Contract with Customer, Liability, Current | 7.28 مليون US$ | 7.43 مليون US$ | -2.0% | 8.54 مليون US$ | 7.47 مليون US$ | +14.2% |
| Contract with Customer, Receivable, after Allowance for Credit Loss | 59.9 مليون US$ | 70.1 مليون US$ | -14.6% | 56.2 مليون US$ | 61.6 مليون US$ | -8.8% |
| Cost of Revenue | 200 مليون US$ | 150 مليون US$ | +33.0% | 609 مليون US$ | 462 مليون US$ | +31.9% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 5.52 مليون US$ | 6.89 مليون US$ | -19.9% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 1.33 مليون US$ | 2.15 مليون US$ | -38.3% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 28.3 مليون US$ | 21.6 مليون US$ | +31.3% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 21.5 مليون US$ | 12.6 مليون US$ | +71.3% |
| Debt Conversion, Converted Instrument, Amount | 0 US$2025-12-31 | 0 US$ | – | 0 US$ | 677 مليون US$ | -100.0% |
| Debt Instrument, Unamortized Discount (Premium) and Debt Issuance Costs, Net | 12.4 مليون US$ | 18.5 مليون US$ | -33.1% | 15.5 مليون US$ | 21.6 مليون US$ | -28.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale | 3.99 مليار US$ | 2.27 مليار US$ | +76.2% | 2.45 مليار US$ | 1.8 مليار US$ | +36.1% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Accrued Interest, after Allowance for Credit Loss | 16 مليون US$ | 6.77 مليون US$ | +136.3% | 6.34 مليون US$ | 5.72 مليون US$ | +10.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 10.9 مليون US$ | 8.96 مليون US$ | +22.1% | 15.5 مليون US$ | 3.6 مليون US$ | +331.5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 26.9 مليون US$ | 4.64 مليون US$ | +480.4% | 2.04 مليون US$ | 13 مليون US$ | -84.2% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 3.33 مليار US$ | 1.95 مليار US$ | +70.6% | 2.29 مليار US$ | 1.51 مليار US$ | +52.1% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 471 مليون US$ | 121 مليون US$ | +288.7% | 98.8 مليون US$ | 94.2 مليون US$ | +4.9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 195 مليون US$ | 178 مليون US$ | +9.8% | 46.7 مليون US$ | 154 مليون US$ | -69.6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 8 آلاف US$ | 6.21 مليون US$ | -99.9% | 387 ألف US$ | 54.8 مليون US$ | -99.3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 15.2 مليون US$ | 33.4 مليون US$ | -54.6% | 20.7 مليون US$ | 16.6 مليون US$ | +24.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 1.05 مليون US$ | 1.12 مليون US$ | -6.1% | 983 ألف US$ | 963 ألف US$ | +2.1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 2.36 مليار US$ | 727 مليون US$ | +224.1% | 276 مليون US$ | 832 مليون US$ | -66.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 25.9 مليون US$ | 3.52 مليون US$ | +635.2% | 1.06 مليون US$ | 12 مليون US$ | -91.2% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 3.32 مليار US$ | 1.95 مليار US$ | +69.7% | 2.3 مليار US$ | 1.5 مليار US$ | +53.2% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 467 مليون US$ | 120 مليون US$ | +288.5% | 98.2 مليون US$ | 90.5 مليون US$ | +8.6% |
المصدر: SEC companyfacts (XBRL لكل 10-Q / 10-K). أرباع التدفق النقدي مشتقة من الأرقام التراكمية منذ بداية السنة التي يوسمها 10-Q. تفصيلات القطاعات موسومة بأبعاد وتُعرض في قسم القطاعات.
المصادر
القوائم والإيرادات حسب القطاع والمقاييس والتقديرات موحَّدة من إيداعات الشركة. أرباح القطاعات وكل بند مُبلَّغ عنه: SEC EDGAR (XBRL). الإيداعات المقروءة: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
البيانات حتى 2026-11-02