البيانات المالية لـ Charles Schwab Corporation (SCHW)
NYSE · Financial Services · Financial - Capital Markets · 33,900 موظف · الرئيس التنفيذي Richard Andrew Wurster
- السعر
- 88.05 US$ -1.58%
- القيمة السوقية
- 152 مليار US$
- قيمة المنشأة
- 156 مليار US$
- آخر تقرير
- Q3 '26 قُدّم في 2026-10-15
- التقرير القادم
- 2027-01-20
الإيرادات (TTM)31.2 مليار US$+14.7% مقارنة بالعام الماضيآخر 4 أرباع؛ الأعمدة = كل ربع
الهامش التشغيلي (TTM)44.3%+5.4 ن.م مقارنة بالعام الماضيالدخل التشغيلي 13.8 مليار US$
صافي الدخل (TTM)10.6 مليار US$+29.3% مقارنة بالعام الماضيبعد الضريبة، شاملاً الأرباح غير التشغيلية
التدفق النقدي الحر (TTM)3.31 مليار US$+337.1% مقارنة بالعام الماضيالنفقات الرأسمالية 483 مليون US$
EPS المخفّض (TTM)5.86 US$+37.2% مقارنة بالعام الماضيمجموع آخر 4 أرباع
صافي النقد28.5 مليار US$-56.1% مقارنة بالعام الماضيالنقد + الاستثمارات قصيرة الأجل - الدين
التقييم والأرقام الرئيسية
- القيمة السوقية
- 152 مليار US$ EV 156 مليار US$
- الإيرادات
- 31.2 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- نمو الإيرادات
- +2% إجماع FY2026
- هامش الربح
- 34.2% صافي الدخل / الإيرادات، TTM
- P/E
- 14.9× المستقبلي 13.6× (FY2026)
- P/S
- 4.9× السعر / المبيعات، TTM
- EV / EBITDA
- 10.3× TTM
- التدفق النقدي الحر
- 3.31 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- صافي الدخل
- 10.6 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- الإيرادات المتوقعة
- 28.1 مليار US$ إجماع FY2026
- الأرباح
- 2027-01-20
- توزيعات الأرباح
- 1.23 US$ للسهم، آخر 12 شهرًا
أبرز النقاط
محسوبة من الأرقام المُبلَّغ عنها - كل استنتاج مرفق بالرقم الذي يستند إليه.
- نمو الإيرادات يتسارع: 16.0% على أساس سنويإيرادات Q3 '26 بلغت 8.17 مليار US$، مقابل متوسط 12.5% للأرباع الأربعة السابقة.
- الهامش التشغيلي 44.3% (TTM)، +5.4 ن.م مقارنة بالعام الماضينما الدخل التشغيلي بنسبة 30.5% بينما نمت الإيرادات بنسبة 14.7%.
- النفقات الرأسمالية 1.6% من الإيرادات (قبل عام 2.4%)تم استثمار 483 مليون US$ في آخر 4 أرباع (-25.0% مقارنة بالعام السابق). التدفق النقدي الحر 3.31 مليار US$ = 31.1% من صافي الدخل.
- أُعيد 10 مليار US$ إلى المساهمين = 303.0% من التدفق النقدي الحرإعادة الشراء 8.2 مليار US$ (قبل عام 4.58 مليار US$)، التوزيعات 1.84 مليار US$، التعويضات بالأسهم 196 مليون US$ (TTM). أكثر من التدفق النقدي الحر: مدفوع من النقد أو الدين.
- عدد الأسهم المخفّض انخفض 4.3% خلال عام1.73 مليار سهم مخفّض في Q3 '26، مقابل 1.81 مليار قبل عام.
- صافي النقد 28.5 مليار US$النقد + الاستثمارات قصيرة الأجل 68.5 مليار US$، الدين شاملاً الإيجارات 40 مليار US$؛ قبل عام كان صافي النقد 65 مليار US$.
آخر ربع: Q3 '26
الربع المنتهي في 2026-09-30. مقارنةً بالربع نفسه من العام السابق وبإجماع المحللين قبل التقرير.
الربع مقابل العام الماضي
| Q3 '26 | قبل عام | التغير | |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | 8.17 مليار US$ | 7.04 مليار US$ | +16.0% |
| هامش الربح الإجمالي | 87.8% | 87.1% | +0.7 ن.م |
| الدخل التشغيلي | 3.78 مليار US$ | 3.02 مليار US$ | +25.0% |
| الهامش التشغيلي | 46.2% | 42.9% | +3.3 ن.م |
| صافي الدخل | 2.91 مليار US$ | 2.36 مليار US$ | +23.2% |
| EPS المخفّض | 1.62 US$ | 1.26 US$ | +28.6% |
| التدفق النقدي التشغيلي | 0 US$ | 538 مليون US$ | -100.0% |
| النفقات الرأسمالية | 0 US$ | 145 مليون US$ | -100.0% |
| التدفق النقدي الحر | 0 US$ | 393 مليون US$ | -100.0% |
| R&D | 0 US$ | 0 US$ | – |
| التعويضات بالأسهم | 0 US$ | 61 مليون US$ | -100.0% |
الإيرادات
مصدر الأموال - حسب خط الأعمال وحسب المنطقة، ربعًا بربع.
الإيرادات والدخل التشغيلي والنمو
ربع سنويالإيرادات حسب خط الأعمال
متراكم، ربع سنوي| القطاع | Q4 '25 | سنوي | الحصة | TTM | TTM سنوي | 12 ربعًا |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Investor Services | 9.92 مليار US$ | +123.1% | 79.5% | – | – | |
| Advisor Services | 2.55 مليار US$ | +188.7% | 20.5% | – | – |
الهوامش وهيكل التكاليف
كم يتبقى من كل وحدة إيراد عند كل مستوى - وأين تذهب التكاليف.
الهوامش
ربع سنويالتكاليف كنسبة من الإيرادات
ربع سنويالتدفق النقدي وتوزيع رأس المال
النقد المتولد، وأوجه إنفاقه، وما يصل إلى المساهمين.
التدفق النقدي التشغيلي والنفقات الرأسمالية والتدفق النقدي الحر
ربع سنوياستخدامات النقد مقابل التدفق النقدي التشغيلي
سنوات ماليةآخر 4 أرباع
قائمة التدفقات النقدية- التدفق النقدي التشغيلي
- 3.8 مليار US$
- النفقات الرأسمالية
- -483 مليون US$
- إعادة الشراء
- -8.2 مليار US$
- التوزيعات
- -1.84 مليار US$
- عمليات الاستحواذ
- -577 مليون US$
- صافي الدين المصدر
- 9.05 مليار US$
- التعويضات بالأسهم
- 196 مليون US$
- التدفق النقدي الحر
- 3.31 مليار US$
- المُعاد للمساهمين / FCF
- 303.0%
عدد الأسهم وEPS
ربع سنوي، مخفّضالميزانية العمومية
السيولة والاستثمارات والدين في نهاية كل ربع.
النقد والاستثمارات والدين
نهايات الأرباعالتقييم والعوائد
مضاعفات اليوم مقابل آخر خمس سنوات مالية للشركة نفسها؛ مستهدفات المحللين وتصنيفاتهم.
المضاعفات والعوائد
TTM مقابل 5 سنوات مالية| الآن | متوسط 5 سنوات | موقع اليوم ضمن نطاق 5 سنوات | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 14.9× | 25.3× | 21.3× – 29.6× |
| EV / EBITDA | 10.3× | 14.8× | 12.6× – 18.3× |
| EV / المبيعات | 5.0× | 6.0× | 5.3× – 6.9× |
| السعر / FCF | 46.0× | 73.9× | 6.6× – 144.5× |
| السعر / القيمة الدفترية | 3.0× | 3.3× | 2.8× – 4.3× |
| عائد FCF | 2.2% | 4.6% | 0.7% – 15.1% |
| العائد على رأس المال المستثمر | 2.0% | 7.3% | 4.5% – 9.6% |
| العائد على حقوق الملكية | 21.3% | 14.5% | 10.4% – 19.6% |
المحللون
السعر المستهدف بالإجماع 117.63 US$ (+33.6%)
النطاق 95.00 US$ – 145.00 US$ · التصنيف Buy
شراء قوي0
شراء28
احتفاظ20
بيع3
بيع قوي0
التوقعات
إجماع المحللين للسنوات المالية القادمة وما يعنيه عند السعر الحالي.
تقديرات الإجماع
| السنة المالية | الإيرادات | النمو | EPS | النمو | P/E عند سعر اليوم | المحللون (EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | 28.1 مليار US$ | +1.6% | 6.45 US$ | +38.5% | 13.6× | 16 |
| FY2027 | 31.9 مليار US$ | +13.5% | 7.86 US$ | +21.8% | 11.2× | 16 |
| FY2028 | 35 مليار US$ | +9.7% | 9.24 US$ | +17.6% | 9.5× | 9 |
| FY2029 | 36.4 مليار US$ | +3.8% | 10.10 US$ | +9.3% | 8.7× | 3 |
| FY2030 | 40.7 مليار US$ | +11.9% | 11.50 US$ | +13.8% | 7.7× | 3 |
القوائم المالية
كل بند في قائمة الدخل والميزانية العمومية وقائمة التدفقات النقدية - 12 ربعًا و10 سنوات مالية، كقيم أو كنسبة من الإيرادات أو كنمو.
كل بند مُبلَّغ عنه
جميع الأرقام البالغ عددها 377 التي وسمتها The Charles Schwab Corporation في إيداعات 10-Q / 10-K الأخيرة، مع تسمية SEC الرسمية وتعريفها - بما في ذلك الإيضاحات (الإيجارات، الضرائب، إعادة الشراء، الموظفون، ...).
| البند (تسمية SEC) | آخر ربع | قبل عام | سنوي | آخر سنة مالية | السنة المالية السابقة | سنوي |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable and Accrued Liabilities, Fair Value Disclosure | 3.32 مليار US$ | – | – | – | – | – |
| Accretion (Amortization) of Discounts and Premiums, Investments | -147 مليون US$ | -173 مليون US$ | +15.0% | -695 مليون US$ | -806 مليون US$ | +13.8% |
| Accrued Investment Income Receivable | 2.07 مليار US$2025-12-31 | 1.95 مليار US$ | +5.9% | 2.07 مليار US$ | 1.95 مليار US$ | +5.9% |
| Accrued Liabilities | 12.5 مليار US$ | 10.8 مليار US$ | +15.9% | 12.8 مليار US$ | 12.3 مليار US$ | +4.1% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -10.6 مليار US$ | -12.6 مليار US$ | +16.0% | -11 مليار US$ | -14.8 مليار US$ | +26.0% |
| Additional Paid in Capital | 28.2 مليار US$ | 27.8 مليار US$ | +1.3% | 28 مليار US$ | 27.6 مليار US$ | +1.3% |
| Advances from Federal Home Loan Banks | 500 مليون US$ | 9 مليار US$ | -94.4% | 1.85 مليار US$ | 16.7 مليار US$ | -88.9% |
| Amortization of Intangible Assets | 142 مليون US$ | 128 مليون US$ | +10.9% | 512 مليون US$ | 519 مليون US$ | -1.3% |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 10 مليون | 9 مليون | +11.1% | 13 مليون | 18 مليون | -27.8% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | 84 مليون US$ | 65 مليون US$ | +29.2% | 289 مليون US$ | 313 مليون US$ | -7.7% |
| Assets | 517 مليار US$ | 459 مليار US$ | +12.7% | 491 مليار US$ | 480 مليار US$ | +2.3% |
| Assets, Fair Value Disclosure | 103 مليار US$ | – | – | – | – | – |
| Broker-Dealer, Payable to Customer | 124 مليار US$ | 109 مليار US$ | +13.4% | 116 مليار US$ | 102 مليار US$ | +14.6% |
| Broker-Dealer, Payable to Other Broker-Dealer and Clearing Organization | 43.8 مليار US$ | 18.6 مليار US$ | +135.8% | 25.7 مليار US$ | 13.3 مليار US$ | +92.6% |
| Capitalized Contract Cost, Amortization | – | – | – | 111 مليون US$ | 97 مليون US$ | +14.4% |
| Capitalized Contract Cost, Net | 578 مليون US$2025-12-31 | 487 مليون US$ | +18.7% | 578 مليون US$ | 487 مليون US$ | +18.7% |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | 40.6 مليار US$ | 32.2 مليار US$ | +26.0% | 46 مليار US$ | 42.1 مليار US$ | +9.4% |
| Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure | 18.5 مليار US$ | – | – | – | – | – |
| Cash and Securities Segregated under Federal and Other Regulations | 33 مليار US$ | 45.6 مليار US$ | -27.6% | 42.9 مليار US$ | 38.2 مليار US$ | +12.3% |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -123 مليون US$ | – | – | 13 مليون US$ | – | – |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 69.2 مليار US$ | 55.6 مليار US$ | +24.5% | 69.7 مليار US$ | 65.5 مليار US$ | +6.3% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -4.08 مليار US$ | -6.41 مليار US$ | +36.4% | 4.15 مليار US$ | -8.96 مليار US$ | +146.3% |
| Commercial Paper | 1.9 مليار US$2025-12-31 | 0 US$ | – | 1.9 مليار US$ | 0 US$ | – |
| Commissions Payable to Broker-Dealers and Clearing Organizations | 701 مليون US$ | 144 مليون US$ | +386.8% | 115 مليون US$ | 127 مليون US$ | -9.4% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 0.32 US$ | 0.27 US$ | +18.5% | 1.08 US$ | 1.00 US$ | +8.0% |
| Communication | 198 مليون US$ | 176 مليون US$ | +12.5% | 620 مليون US$ | 591 مليون US$ | +4.9% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 2.98 مليار US$ | 3.16 مليار US$ | -5.5% | 12.7 مليار US$ | 9.23 مليار US$ | +37.9% |
| Contract with Customer, Asset, after Allowance for Credit Loss | 819 مليون US$2025-12-31 | 694 مليون US$ | +18.0% | 819 مليون US$ | 694 مليون US$ | +18.0% |
| Contract with Customer, Receivable, after Allowance for Credit Loss | 928 مليون US$ | 754 مليون US$ | +23.1% | – | – | – |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 1.9 مليار US$ | 1.71 مليار US$ | +11.3% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 2.25 مليار US$ | 1.94 مليار US$ | +15.7% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 348 مليون US$ | 236 مليون US$ | +47.5% |
| Debt Instrument, Unamortized Premium | 24 مليون US$ | 42 مليون US$ | -42.9% | 33 مليون US$ | 54 مليون US$ | -38.9% |
| Debt Issuance Costs, Net | 89 مليون US$ | 80 مليون US$ | +11.3% | 82 مليون US$ | 93 مليون US$ | -11.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 1 مليون US$ | 2 مليون US$ | -50.0% | 3 مليون US$ | 1 مليون US$ | +200.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 3.85 مليار US$ | 4.99 مليار US$ | -23.0% | 3.87 مليار US$ | 6.71 مليار US$ | -42.3% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 9.07 مليار US$ | 32.7 مليار US$ | -72.2% | 18.2 مليار US$ | 39.7 مليار US$ | -54.1% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 27.4 مليار US$ | 14.3 مليار US$ | +91.2% | 22 مليار US$ | 14.1 مليار US$ | +56.0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 23.5 مليار US$ | 18.4 مليار US$ | +28.1% | 19.8 مليار US$ | 19.2 مليار US$ | +2.8% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 6.33 مليار US$ | 7.23 مليار US$ | -12.4% | 6.26 مليار US$ | 16.7 مليار US$ | -62.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 49 مليار US$ | 64.5 مليار US$ | -24.0% | 56.2 مليار US$ | 81.2 مليار US$ | -30.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 3.81 مليار US$ | 4.98 مليار US$ | -23.5% | 3.87 مليار US$ | 6.76 مليار US$ | -42.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 12.3 مليار US$ | 2.17 مليار US$ | +464.9% | 1.74 مليار US$ | 255 مليون US$ | +580.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 40 مليون US$ | 5 مليون US$ | +700.0% | 2 مليون US$ | 0 US$ | – |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 8.78 مليار US$ | 29.9 مليار US$ | -70.6% | 17.1 مليار US$ | 35.5 مليار US$ | -51.9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 24.8 مليار US$ | 13.3 مليار US$ | +87.3% | 20.3 مليار US$ | 12.8 مليار US$ | +58.4% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 22.5 مليار US$ | 17.3 مليار US$ | +30.1% | 18.8 مليار US$ | 18.1 مليار US$ | +4.0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 6.31 مليار US$ | 7.16 مليار US$ | -11.9% | 6.19 مليار US$ | 16.6 مليار US$ | -62.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Amortized Cost | 66.3 مليار US$ | 72.6 مليار US$ | -8.6% | 66.2 مليار US$ | 89.8 مليار US$ | -26.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | 0 US$ | 0 US$ | – | 2 مليون US$ | 0 US$ | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | 25 مليون US$ | 30 مليون US$ | -16.7% | 81 مليون US$ | 40 مليون US$ | +102.5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | 61.3 مليار US$ | 66.6 مليار US$ | -8.1% | 57.9 مليار US$ | 81.5 مليار US$ | -28.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | 3.85 مليار US$ | 4.99 مليار US$ | -22.8% | 3.87 مليار US$ | 6.76 مليار US$ | -42.7% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, after Year 10 | 2.8%2025-12-31 | 2.3% | +22.9% | 2.8% | 2.3% | +22.9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, after Year 5 Through 10 | 1.6%2025-12-31 | 1.9% | -16.6% | 1.6% | 1.9% | -16.6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, after Year One Through Five | 1.7%2025-12-31 | 1.7% | +2.4% | 1.7% | 1.7% | +2.4% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, Year One | 2.3%2025-12-31 | 2.0% | +18.8% | 2.3% | 2.0% | +18.8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Gain | 631 مليون US$ | 1.44 مليار US$ | -56.2% | 1.73 مليار US$ | 146 مليون US$ | +1,086.3% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Loss | 9.99 مليار US$ | 11.1 مليار US$ | -10.2% | 9.65 مليار US$ | 14 مليار US$ | -31.1% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Fair Value | 121 مليار US$ | 130 مليار US$ | -6.8% | 126 مليار US$ | 133 مليار US$ | -4.9% |
المصدر: SEC companyfacts (XBRL لكل 10-Q / 10-K). أرباع التدفق النقدي مشتقة من الأرقام التراكمية منذ بداية السنة التي يوسمها 10-Q. تفصيلات القطاعات موسومة بأبعاد وتُعرض في قسم القطاعات.
المصادر
القوائم والإيرادات حسب القطاع والمقاييس والتقديرات: Financial Modeling Prep. أرباح القطاعات وكل بند مُبلَّغ عنه: SEC EDGAR (XBRL). الإيداعات المقروءة: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
البيانات حتى 2026-11-01