البيانات المالية لـ Capital One (COF)
NYSE · Financial Services · Financial - Credit Services · 77,500 موظف · الرئيس التنفيذي Richard D. Fairbank
- السعر
- 204.85 US$ -1.86%
- القيمة السوقية
- 126 مليار US$
- قيمة المنشأة
- 127 مليار US$
- آخر تقرير
- Q3 '26 قُدّم في 2026-10-20
- التقرير القادم
- 2027-01-28
الإيرادات (TTM)79.1 مليار US$+24.7% مقارنة بالعام الماضيآخر 4 أرباع؛ الأعمدة = كل ربع
الهامش التشغيلي (TTM)21.1%+18.5 ن.م مقارنة بالعام الماضيالدخل التشغيلي 16.7 مليار US$
صافي الدخل (TTM)10.9 مليار US$+668.0% مقارنة بالعام الماضيبعد الضريبة، شاملاً الأرباح غير التشغيلية
التدفق النقدي الحر (TTM)–– مقارنة بالعام الماضيالنفقات الرأسمالية –
EPS المخفّض (TTM)16.94 US$+614.8% مقارنة بالعام الماضيمجموع آخر 4 أرباع
صافي النقد88.9 مليار US$+1,076.5% مقارنة بالعام الماضيالنقد + الاستثمارات قصيرة الأجل - الدين
التقييم والأرقام الرئيسية
- القيمة السوقية
- 126 مليار US$ EV 127 مليار US$
- الإيرادات
- 79.1 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- نمو الإيرادات
- – السنة المالية القادمة
- هامش الربح
- 13.7% صافي الدخل / الإيرادات، TTM
- P/E
- 12.1×
- P/S
- 1.6× السعر / المبيعات، TTM
- EV / EBITDA
- 5.9× TTM
- التدفق النقدي الحر
- – آخر 12 شهرًا
- صافي الدخل
- 10.9 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- الإيرادات المتوقعة
- – السنة المالية القادمة
- الأرباح
- 2027-01-28
- توزيعات الأرباح
- 3.20 US$ للسهم، آخر 12 شهرًا
أبرز النقاط
محسوبة من الأرقام المُبلَّغ عنها - كل استنتاج مرفق بالرقم الذي يستند إليه.
- نمو الإيرادات يتباطأ: 2.7% على أساس سنويإيرادات Q3 '26 بلغت 20.4 مليار US$، مقابل متوسط 37.7% للأرباع الأربعة السابقة.
- الهامش التشغيلي 21.1% (TTM)، +18.5 ن.م مقارنة بالعام الماضينما الدخل التشغيلي بنسبة 918.5% بينما نمت الإيرادات بنسبة 24.7%.
- 26.7% من الربح قبل الضريبة تلتهمه خسائر غير تشغيليةالدخل قبل الضريبة 13.2 مليار US$ مقابل الدخل التشغيلي 16.7 مليار US$ (TTM). خسائر الحصص في الأسهم والبنود غير المتكررة الأخرى تخفض صافي الدخل وEPS - والدخل التشغيلي هو المقياس الأنقى لأداء النشاط.
- عدد الأسهم المخفّض انخفض 4.7% خلال عام610 مليون سهم مخفّض في Q3 '26، مقابل 640 مليون قبل عام.
- صافي النقد 88.9 مليار US$النقد + الاستثمارات قصيرة الأجل 139 مليار US$، الدين شاملاً الإيجارات 49.8 مليار US$؛ قبل عام كان صافي النقد 7.56 مليار US$.
آخر ربع: Q3 '26
الربع المنتهي في 2026-09-30. مقارنةً بالربع نفسه من العام السابق وبإجماع المحللين قبل التقرير.
الربع مقابل العام الماضي
| Q3 '26 | قبل عام | التغير | |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | 20.4 مليار US$ | 19.8 مليار US$ | +2.7% |
| هامش الربح الإجمالي | 66.0% | 64.3% | +1.6 ن.م |
| الدخل التشغيلي | 4.57 مليار US$ | 4.38 مليار US$ | +4.3% |
| الهامش التشغيلي | 22.5% | 22.1% | +0.4 ن.م |
| صافي الدخل | 3.54 مليار US$ | 3.19 مليار US$ | +10.9% |
| EPS المخفّض | 5.61 US$ | 4.83 US$ | +16.1% |
| التدفق النقدي التشغيلي | – | 9.15 مليار US$ | – |
| النفقات الرأسمالية | – | 387 مليون US$ | – |
| التدفق النقدي الحر | – | 8.77 مليار US$ | – |
| R&D | 0 US$ | 0 US$ | – |
| التعويضات بالأسهم | – | 174 مليون US$ | – |
الإيرادات
مصدر الأموال - حسب خط الأعمال وحسب المنطقة، ربعًا بربع.
الإيرادات والدخل التشغيلي والنمو
ربع سنويالإيرادات حسب خط الأعمال
متراكم، ربع سنوي| القطاع | Q2 '26 | سنوي | الحصة | TTM | TTM سنوي | 12 ربعًا |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Credit Card | 11.8 مليار US$ | – | 74.2% | – | – | |
| Consumer Banking | 3.21 مليار US$ | – | 20.2% | – | – | |
| Interchange Fees, Contracts | – | – | – | – | – | |
| Commercial Banking | 850 مليون US$ | – | 5.4% | – | – | |
| Other Contract Revenue | – | – | – | – | – | |
| Service Charges And Other Customer Fees, Contracts | – | – | – | – | – | |
| Other | 26 مليون US$ | – | 0.2% | – | – |
الإيرادات حسب المنطقة
الحصة من الإجمالي| القطاع | Q2 '26 | سنوي | الحصة | TTM | TTM سنوي | 12 ربعًا |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Other | 365 مليون US$ | – | 100.0% | -296 مليون US$ | – |
الهوامش وهيكل التكاليف
كم يتبقى من كل وحدة إيراد عند كل مستوى - وأين تذهب التكاليف.
الهوامش
ربع سنويالتكاليف كنسبة من الإيرادات
ربع سنويالتدفق النقدي وتوزيع رأس المال
النقد المتولد، وأوجه إنفاقه، وما يصل إلى المساهمين.
التدفق النقدي التشغيلي والنفقات الرأسمالية والتدفق النقدي الحر
ربع سنوياستخدامات النقد مقابل التدفق النقدي التشغيلي
سنوات ماليةآخر 4 أرباع
قائمة التدفقات النقدية- التدفق النقدي الحر
- –
- المُعاد للمساهمين / FCF
- –
عدد الأسهم وEPS
ربع سنوي، مخفّضالميزانية العمومية
السيولة والاستثمارات والدين في نهاية كل ربع.
النقد والاستثمارات والدين
نهايات الأرباعالتقييم والعوائد
مضاعفات اليوم مقابل آخر خمس سنوات مالية للشركة نفسها؛ مستهدفات المحللين وتصنيفاتهم.
المضاعفات والعوائد
TTM مقابل 5 سنوات مالية| الآن | متوسط 5 سنوات | موقع اليوم ضمن نطاق 5 سنوات | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 12.1× | 19.4× | 5.2× – 60.1× |
| EV / EBITDA | 5.9× | 7.8× | 4.4× – 16.5× |
| EV / المبيعات | 1.6× | 1.7× | 1.1× – 2.7× |
| السعر / FCF | 3.9× | 4.0× | 2.6× – 5.5× |
| السعر / القيمة الدفترية | 1.1× | 1.0× | 0.7× – 1.2× |
| عائد FCF | 25.6% | 27.4% | 18.1% – 39.1% |
| العائد على رأس المال المستثمر | 6.9% | 5.0% | 1.1% – 10.2% |
| العائد على حقوق الملكية | 9.7% | 10.5% | 2.2% – 20.3% |
المحللون
السعر المستهدف بالإجماع 252.89 US$ (+23.5%)
النطاق 229.00 US$ – 280.00 US$ · التصنيف Buy
شراء قوي0
شراء36
احتفاظ17
بيع4
بيع قوي0
القوائم المالية
كل بند في قائمة الدخل والميزانية العمومية وقائمة التدفقات النقدية - 12 ربعًا و10 سنوات مالية، كقيم أو كنسبة من الإيرادات أو كنمو.
كل بند مُبلَّغ عنه
جميع الأرقام البالغ عددها 383 التي وسمتها Capital One Financial Corporation في إيداعات 10-Q / 10-K الأخيرة، مع تسمية SEC الرسمية وتعريفها - بما في ذلك الإيضاحات (الإيجارات، الضرائب، إعادة الشراء، الموظفون، ...).
| البند (تسمية SEC) | آخر ربع | قبل عام | سنوي | آخر سنة مالية | السنة المالية السابقة | سنوي |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 92.8 مليار US$ | – | – | – | – | – | |
| 0 US$ | – | – | – | – | – | |
| 2.74 مليار US$ | – | – | – | – | – | |
| 2.71 مليار US$ | – | – | – | – | – | |
| 4.0% | – | – | – | – | – | |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | 6.6 مليار US$2025-12-31 | 5.6 مليار US$ | +17.8% | 6.6 مليار US$ | 5.6 مليار US$ | +17.8% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -6.3 مليار US$ | -6.82 مليار US$ | +7.6% | -5.47 مليار US$ | -9.29 مليار US$ | +41.1% |
| Additional Paid in Capital | 65.1 مليار US$ | 63.5 مليار US$ | +2.6% | 64 مليار US$ | 36.4 مليار US$ | +75.8% |
| Adjustments to Additional Paid in Capital, Other | – | – | – | 122 مليون US$ | – | – |
| Affordable Housing Tax Credits and Other Tax Benefits, Amount | 265 مليون US$ | 223 مليون US$ | +18.8% | 722 مليون US$ | 718 مليون US$ | +0.6% |
| Amortization Method Qualified Affordable Housing Project Investments | 6.6 مليار US$ | 5.7 مليار US$ | +15.8% | 6.2 مليار US$ | 5.3 مليار US$ | +17.0% |
| Amortization Method Qualified Affordable Housing Project Investments, Amortization | 195 مليون US$ | 180 مليون US$ | +8.3% | 696 مليون US$ | 701 مليون US$ | -0.7% |
| Amortization of Intangible Assets | 507 مليون US$ | 271 مليون US$ | +87.1% | 1.33 مليار US$ | 77 مليون US$ | +1,622.1% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | 207 مليون US$ | 214 مليون US$ | -3.3% | 743 مليون US$ | 555 مليون US$ | +33.9% |
| Assets | 674 مليار US$ | 659 مليار US$ | +2.3% | 669 مليار US$ | 490 مليار US$ | +36.5% |
| Banking Regulation, Common Equity Tier One Risk-Based Capital, Actual | 73 مليار US$2025-12-31 | 50.8 مليار US$ | +43.8% | 73 مليار US$ | 50.8 مليار US$ | +43.8% |
| Banking Regulation, Supplementary Leverage Ratio, Actual | 10.6%2025-12-31 | 9.9% | +7.1% | 10.6% | 9.9% | +7.1% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Actual | 12.5%2025-12-31 | 11.6% | +7.8% | 12.5% | 11.6% | +7.8% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 4.0%2025-12-31 | 4.0% | 0.0% | 4.0% | 4.0% | 0.0% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital, Actual | 78.5 مليار US$2025-12-31 | 55.7 مليار US$ | +41.0% | 78.5 مليار US$ | 55.7 مليار US$ | +41.0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Actual | 15.3%2025-12-31 | 14.8% | +3.4% | 15.3% | 14.8% | +3.4% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 6.0%2025-12-31 | 6.0% | 0.0% | 6.0% | 6.0% | 0.0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 6.0%2025-12-31 | 6.0% | 0.0% | 6.0% | 6.0% | 0.0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital, Actual | 78.5 مليار US$2025-12-31 | 55.7 مليار US$ | +41.0% | 78.5 مليار US$ | 55.7 مليار US$ | +41.0% |
| Banking Regulation, Total Capital, Actual | 88 مليار US$2025-12-31 | 61.8 مليار US$ | +42.4% | 88 مليار US$ | 61.8 مليار US$ | +42.4% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Actual | 17.2%2025-12-31 | 16.4% | +4.9% | 17.2% | 16.4% | +4.9% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 8.0%2025-12-31 | 8.0% | 0.0% | 8.0% | 8.0% | 0.0% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 10.0%2025-12-31 | 10.0% | 0.0% | 10.0% | 10.0% | 0.0% |
| Cash and Due from Banks | 4.83 مليار US$ | 4.85 مليار US$ | -0.4% | 3.03 مليار US$ | 3.03 مليار US$ | +0.1% |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -83 مليون US$ | 55 مليون US$ | -250.9% | -349 مليون US$ | -624 مليون US$ | +44.1% |
| Cash Provided by (Used in) Operating Activities, Discontinued Operations | 70 مليون US$2025-12-31 | -4 مليون US$ | +1,850.0% | 84 مليون US$ | -4 مليون US$ | +2,200.0% |
| Cash, Cash Equivalents, and Federal Funds Sold | 54.7 مليار US$ | 59.1 مليار US$ | -7.4% | 57.4 مليار US$ | 43.2 مليار US$ | +32.9% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 55.9 مليار US$ | 61.6 مليار US$ | -9.3% | 62.1 مليار US$ | 43.7 مليار US$ | +42.2% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -23.4 مليار US$ | 12.6 مليار US$ | -285.3% | 18.4 مليار US$ | -84 مليون US$ | +22,031.0% |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 15 مليون2025-12-31 | 19 مليون | -21.1% | 15 مليون | 19 مليون | -21.1% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 0.80 US$ | 0.60 US$ | +33.3% | 1.60 US$2017-12-31 | 1.60 US$ | 0.0% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 0.01 US$ | 0.01 US$ | 0.0% | 0.01 US$ | 0.01 US$ | 0.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 1 مليار | 1 مليار | 0.0% | 1 مليار | 1 مليار | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 714 مليون | 707 مليون | +1.0% | 709 مليون | 702 مليون | +0.9% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 613 مليون | 640 مليون | -4.1% | 625 مليون | 381 مليون | +64.0% |
| Common Stock, Value, Issued | 7 مليون US$ | 7 مليون US$ | 0.0% | 7 مليون US$ | 7 مليون US$ | 0.0% |
| Communications and Information Technology | 489 مليون US$ | 413 مليون US$ | +18.4% | 1.77 مليار US$ | 1.46 مليار US$ | +21.1% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 2.6 مليار US$ | -3.57 مليار US$ | +172.9% | 6.27 مليار US$ | 3.73 مليار US$ | +68.0% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 1.48 مليار US$ | 1.6 مليار US$ | -7.2% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 90 مليون US$ | 23 مليون US$ | +291.3% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 2.1 مليار US$ | 2.02 مليار US$ | +4.2% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 527 مليون US$ | 395 مليون US$ | +33.4% |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | 0 US$2025-12-31 | 0 US$ | – | 0 US$ | -35 مليون US$ | +100.0% |
| Debt and Lease Obligation | 45.4 مليار US$ | 52.7 مليار US$ | -13.9% | 51 مليار US$ | 45.6 مليار US$ | +12.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 343 مليون US$ | 241 مليون US$ | +42.3% | 486 مليون US$ | 148 مليون US$ | +228.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 7.25 مليار US$ | 8.47 مليار US$ | -14.3% | 7.09 مليار US$ | 10.1 مليار US$ | -30.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Change in Present Value, Interest Income | – | – | – | 207 مليون US$2021-12-31 | 230 مليون US$ | -10.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 45.8 مليار US$ | 54.5 مليار US$ | -15.9% | 52.2 مليار US$ | 55.3 مليار US$ | -5.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 7.12 مليار US$ | 8.38 مليار US$ | -15.0% | 7.08 مليار US$ | 9.93 مليار US$ | -28.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 16.7 مليار US$ | 12.6 مليار US$ | +32.8% | 2.19 مليار US$ | 15.2 مليار US$ | -85.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 133 مليون US$ | 87 مليون US$ | +52.9% | 6 مليون US$ | 194 مليون US$ | -96.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Gain (Loss) | 0 US$2025-09-30 | -35 مليون US$ | +100.0% | 26 مليون US$2019-12-31 | -209 مليون US$ | +112.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Amortized Cost | 75 مليار US$ | 75.5 مليار US$ | -0.6% | 76.7 مليار US$ | 75.6 مليار US$ | +1.5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | 68.4 مليار US$ | 67.6 مليار US$ | +1.3% | 70.3 مليار US$ | 66.1 مليار US$ | +6.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Amortized Cost | 8.8 مليار US$ | 6.78 مليار US$ | +29.8% | 8.62 مليار US$ | 5.76 مليار US$ | +49.7% |
المصدر: SEC companyfacts (XBRL لكل 10-Q / 10-K). أرباع التدفق النقدي مشتقة من الأرقام التراكمية منذ بداية السنة التي يوسمها 10-Q. تفصيلات القطاعات موسومة بأبعاد وتُعرض في قسم القطاعات.
المصادر
القوائم والإيرادات حسب القطاع والمقاييس والتقديرات: Financial Modeling Prep. أرباح القطاعات وكل بند مُبلَّغ عنه: SEC EDGAR (XBRL). الإيداعات المقروءة: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
البيانات حتى 2026-11-01