Finanças de Wells Fargo & Company (WFC)
NYSE · Financial Services · Banks - Diversified · 194.369 funcionários · CEO Charles W. Scharf
- Preço
- $ 83,42 -1,64%
- Valor de mercado
- $ 250 bi
- Enterprise value
- $ 431 bi
- Último relatório
- Q3 '26 arquivado em 2026-10-28
- Próximo relatório
- 2027-01-14
Receita (TTM)$ 130 bi+6,7% vs um ano atrásÚltimos 4 trimestres; barras = cada trimestre
Margem operacional (TTM)21,1%+1,4 p.p. vs um ano atrásLucro operacional $ 27,5 bi
Lucro líquido (TTM)$ 23 bi+9,3% vs um ano atrásApós impostos, incl. ganhos não operacionais
Fluxo de caixa livre (TTM)$ 28,9 bi+303,3% vs um ano atrásCapex $ 0
LPA diluído (TTM)$ 7,14+17,4% vs um ano atrásSoma dos últimos 4 trimestres
Caixa líquido$ 75,3 bi+369,1% vs um ano atrásCaixa + investimentos de curto prazo - dívida
Valuation e números-chave
- Valor de mercado
- $ 250 bi EV $ 431 bi
- Receita
- $ 130 bi Últimos 12 meses
- Crescimento da receita
- – Próximo exercício
- Margem líquida
- 17,6% Lucro líquido / receita, TTM
- P/E
- 11,6×
- P/S
- 1,9× Preço / receita, TTM
- EV / EBITDA
- 12,9× TTM
- Fluxo de caixa livre
- $ 28,9 bi Últimos 12 meses
- Lucro líquido
- $ 23 bi Últimos 12 meses
- Receita estimada
- – Próximo exercício
- Resultado
- 2027-01-14
- Dividendo
- $ 1,85 Por ação, últimos 12 meses
Principais pontos
Calculados a partir dos números reportados - cada ponto mostra o número em que se baseia.
- Crescimento da receita desacelera: 4,3% em relação ao ano anteriorReceita de Q3 '26: $ 33,3 bi, contra uma média de 5,8% nos quatro trimestres anteriores.
- Margem operacional 21,1% (TTM), +1,4 p.p. em relação a um ano atrásO lucro operacional cresceu 14,4% e a receita 6,7%.
- Capex: 0,0% da receita (um ano atrás 0,0%)$ 0 investidos nos últimos 4 trimestres (– em relação ao ano anterior). Fluxo de caixa livre $ 28,9 bi = 125,6% do lucro líquido.
- $ 20,2 bi devolvidos aos acionistas = 69,8% do fluxo de caixa livreRecompras $ 14,5 bi (um ano antes $ 16,5 bi), dividendos $ 5,66 bi, remuneração em ações $ 0 (TTM).
- Ações diluídas em queda de 5,2% em um ano3,05 bi ações diluídas em Q3 '26, 3,22 bi um ano antes.
- Caixa líquido $ 75,3 biCaixa + investimentos de curto prazo $ 296 bi, dívida incl. arrendamentos $ 221 bi; um ano atrás, dívida líquida $ 28 bi.
Último trimestre: Q3 '26
Trimestre encerrado em 2026-09-30. Comparado ao mesmo trimestre do ano anterior e ao consenso dos analistas antes do relatório.
Trimestre vs um ano atrás
| Q3 '26 | 1 ano atrás | Variação | |
|---|---|---|---|
| Receita | $ 33,3 bi | $ 31,9 bi | +4,3% |
| Margem bruta | 62,7% | 65,1% | -2,4 p.p. |
| Lucro operacional | $ 7,1 bi | $ 6,91 bi | +2,7% |
| Margem operacional | 21,3% | 21,7% | -0,3 p.p. |
| Lucro líquido | $ 5,95 bi | $ 5,59 bi | +6,5% |
| LPA diluído | $ 1,87 | $ 1,66 | +12,7% |
| Fluxo de caixa operacional | $ 8,87 bi | -$ 869 mi | +1.120,4% |
| Capex | $ 0 | $ 0 | – |
| Fluxo de caixa livre | $ 8,87 bi | -$ 869 mi | +1.120,4% |
| R&D | $ 0 | $ 0 | – |
| Remuneração em ações | $ 0 | $ 0 | – |
Receita
De onde vem o dinheiro - por linha de negócio e por região, trimestre a trimestre.
Receita, lucro operacional e crescimento
trimestralReceita por linha de negócio
empilhado, trimestral| Segmento | Q3 '26 | a/a | Part. | TTM | TTM a/a | 12 trimestres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Consumer Banking and Lending | – | – | – | – | – | |
| Corporate and Investment Banking | – | – | – | – | – | |
| Investment Advice | $ 4,87 bi | +11,0% | 68,3% | – | – | |
| Wealth and Investment Management | – | – | – | – | – | |
| Commercial Banking | – | – | – | – | – | |
| Card Interchange And Network Revenues | $ 852 mi | -51,9% | 11,9% | – | – | |
| Deposit Account | $ 1,42 bi | +9,7% | 19,8% | – | – | |
| Reconciling Items | – | – | – | – | – | |
| Corporate | – | – | – | – | – | |
| Credit Card, Merchant Discount | -$ 2 mi | – | -0,0% | – | – |
Margens e estrutura de custos
Quanto sobra de cada unidade de receita em cada nível - e para onde vão os custos.
Margens
trimestralCustos em % da receita
trimestralFluxo de caixa e alocação de capital
O caixa gerado, no que é gasto e o que chega aos acionistas.
Fluxo operacional, capex, fluxo de caixa livre
trimestralUsos do caixa vs fluxo operacional
exercíciosÚltimos 4 trimestres
demonstração do fluxo de caixa- Fluxo de caixa operacional
- $ 28,9 bi
- Capex
- $ 0
- Recompras
- -$ 14,5 bi
- Dividendos
- -$ 5,66 bi
- Aquisições
- $ 0
- Dívida líquida emitida
- -$ 71,6 bi
- Remuneração em ações
- $ 0
- Fluxo de caixa livre
- $ 28,9 bi
- Devolvido aos acionistas / FCF
- 69,8%
Quantidade de ações e LPA
trimestral, diluídoBalanço patrimonial
Liquidez, investimentos e dívida ao fim de cada trimestre.
Caixa, investimentos e dívida
fins de trimestreValuation e retornos
Múltiplos de hoje contra os últimos cinco exercícios da própria empresa; preços-alvo e recomendações de analistas.
Múltiplos e retornos
TTM vs 5 exercícios| Agora | Média 5 anos | Onde hoje se encaixa na faixa de 5 anos | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 11,6× | 12,0× | 9,6× – 14,6× |
| EV / EBITDA | 12,9× | 9,9× | 4,2× – 16,6× |
| EV / Receita | 3,3× | 2,7× | 1,9× – 4,4× |
| Preço / FCF | 8,7× | 29,9× 3 de 5 anos | 4,5× – 79,3× |
| Preço / Valor patrimonial | 1,4× | 1,2× | 0,9× – 1,6× |
| Rendimento de FCF | 11,5% | 5,7% | -6,4% – 22,2% |
| Retorno sobre o capital investido | 6,2% | 3,8% | 3,1% – 6,0% |
| Retorno sobre o patrimônio | 12,9% | 10,5% | 7,6% – 11,8% |
Analistas
Preço-alvo de consenso $ 97,14 (+16,4%)
faixa $ 92,00 – $ 104,00 · recomendação Buy
Compra forte0
Compra28
Manter28
Venda4
Venda forte0
Demonstrações financeiras
Cada linha da demonstração de resultados, do balanço patrimonial e da demonstração do fluxo de caixa - 12 trimestres e 10 exercícios, em valores, em % da receita ou em crescimento.
Cada linha reportada
Todos os 361 números que Wells Fargo & Company marcou em seus 10-Q / 10-K recentes, com o rótulo oficial da SEC e a definição - incluindo as notas (arrendamentos, impostos, recompras, funcionários, ...).
| Linha (rótulo SEC) | Último trimestre | 1 ano atrás | a/a | Último ex. | Ex. anterior | a/a |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable and Accrued Liabilities | $ 75,1 bi | $ 92,6 bi | -18,9% | $ 68,2 bi | $ 61,1 bi | +11,5% |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss | $ 25,1 bi | $ 20,9 bi | +20,0% | $ 19,7 bi | $ 19,6 bi | +0,2% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$ 16,5 bi | -$ 7,65 bi | -115,9% | -$ 6,67 bi | -$ 12,2 bi | +45,2% |
| Additional Collateral, Aggregate Fair Value | $ 4,7 bi | $ 3,2 bi | +46,9% | $ 3,7 bi | $ 4,1 bi | -9,8% |
| Additional Paid in Capital | $ 61,5 bi | $ 61 bi | +0,8% | $ 61,3 bi | $ 60,8 bi | +0,8% |
| Assets | $ 2,25 tri | $ 2,06 tri | +9,2% | $ 2,15 tri | $ 1,93 tri | +11,3% |
| AssetsAverageOutstanding | $ 2,24 tri | $ 2,01 tri | +11,6% | $ 1,99 tri | $ 1,92 tri | +3,6% |
| Cash and Due from Banks | $ 40,6 bi | $ 34,8 bi | +16,5% | $ 39,2 bi | $ 37,1 bi | +5,7% |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -$ 509 mi | $ 131 mi | -488,5% | -$ 141 mi | -$ 547 mi | +74,2% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $ 179 bi | $ 173 bi | +4,0% | $ 173 bi | $ 202 bi | -14,5% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -$ 22,1 bi | -$ 20,6 bi | -7,2% | -$ 29,3 bi | -$ 34,2 bi | +14,2% |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | $ 26,1 bi | $ 20,5 bi | +27,3% | $ 22,7 bi | $ 19,8 bi | +14,6% |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 203 mi2025-12-31 | 233 mi | -12,9% | 203 mi | 233 mi | -12,9% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $ 0,50 | $ 0,45 | +11,1% | $ 1,70 | $ 1,50 | +13,3% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $ 1,67 | $ 1,67 | 0,0% | $ 1,67 | $ 1,67 | 0,0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 9 bi | 9 bi | 0,0% | 9 bi | 9 bi | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 5,48 bi | 5,48 bi | 0,0% | 5,48 bi | 5,48 bi | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 3 bi | 3,15 bi | -4,7% | 3,09 bi | 3,29 bi | -6,0% |
| Common Stock, Value, Issued | $ 9,14 bi | $ 9,14 bi | 0,0% | $ 9,14 bi | $ 9,14 bi | 0,0% |
| Compensation Expense, Excluding Cost of Good and Service Sold | $ 8,75 bi | $ 9,02 bi | -3,1% | $ 36,3 bi | $ 35,7 bi | +1,5% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | -$ 2,28 bi | $ 7,31 bi | -131,3% | $ 26,8 bi | $ 19,1 bi | +40,3% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | -$ 2,3 bi | $ 7,33 bi | -131,4% | $ 26,9 bi | $ 19,4 bi | +38,7% |
| Continuing Involvement with Transferred Financial Assets, Principal Amount Outstanding | $ 617 mi | $ 3,2 bi | -80,7% | $ 3,08 bi | $ 79,8 bi | -96,1% |
| Contractually Specified Servicing Fee, Late Fee, and Ancillary Fee Earned in Exchange for Servicing Financial Asset | $ 276 mi | $ 347 mi | -20,5% | $ 1,45 bi | $ 1,86 bi | -22,2% |
| Credit Derivative, Maximum Exposure, Undiscounted | $ 38 bi | $ 18,3 bi | +107,7% | $ 18,8 bi | $ 16,5 bi | +13,6% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 5,06 bi | $ 3,7 bi | +36,9% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 420 mi | $ 345 mi | +21,7% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 5,71 bi | $ 4,31 bi | +32,5% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 231 mi | $ 268 mi | -13,8% |
| Debt and Equity Securities, Realized Gain (Loss) | $ 1,08 bi | $ 1,56 bi | -30,4% | $ 5,25 bi | $ 5,52 bi | -4,9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain (Loss), before Tax | -$ 10,3 bi | -$ 3,35 bi | -208,8% | -$ 2,2 bi | -$ 7,63 bi | +71,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $ 367 mi | $ 1,29 bi | -71,6% | $ 1,86 bi | $ 155 mi | +1.102,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $ 11,7 bi | $ 4,52 bi | +158,7% | $ 3,99 bi | $ 7,83 bi | -49,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | $ 144 bi | $ 150 bi | -4,2% | $ 151 bi | $ 132 bi | +13,9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Fair Value | $ 73,8 bi | $ 42,2 bi | +75,1% | $ 47,5 bi | $ 15,5 bi | +205,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Fair Value | $ 34,8 bi | $ 12,2 bi | +185,2% | $ 12,2 bi | $ 13,2 bi | -7,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Fair Value | $ 3,13 bi | $ 2,03 bi | +54,3% | $ 3,2 bi | $ 1,97 bi | +62,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Rolling after 10 Years, Weighted Average Yield | 4,5% | 4,6% | -0,9% | 4,5% | 4,4% | +2,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Rolling after Five Through Ten Years, Weighted Average Yield | 4,2% | 4,2% | +1,2% | 4,2% | 4,1% | +2,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Rolling after One Through Five Years, Weighted Average Yield | 3,9% | 2,7% | +48,1% | 2,6% | 2,7% | -1,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Rolling within One Year, Weighted Average Yield | 3,8% | 3,7% | +2,7% | 2,9% | 2,8% | +5,4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | $ 46 mi | $ 4 mi | +1.050,0% | $ 32 mi | $ 32 mi | 0,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain (Loss) | -$ 29 mi | $ 0 | – | -$ 144 mi | -$ 920 mi | +84,3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | $ 75 mi | $ 4 mi | +1.775,0% | $ 176 mi | $ 952 mi | -81,5% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Gain | $ 57 mi | $ 167 mi | -65,9% | $ 189 mi | $ 106 mi | +78,3% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Loss | $ 43,3 bi | $ 33,9 bi | +27,7% | $ 32,4 bi | $ 41,3 bi | -21,5% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Credit Loss Expense (Reversal) | -$ 4 mi | -$ 10 mi | +60,0% | $ 1 mi | $ 1 mi | 0,0% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Fair Value | $ 149 bi | $ 181 bi | -17,3% | $ 176 bi | $ 194 bi | -9,3% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | $ 144 bi | $ 171 bi | -15,6% | $ 168 bi | $ 176 bi | -4,4% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Fair Value | $ 1,09 bi | $ 7,28 bi | -85,1% | $ 4,92 bi | $ 15,8 bi | -68,8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Fair Value | $ 3,86 bi | $ 2,37 bi | +63,2% | $ 2,3 bi | $ 1,55 bi | +47,8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Fair Value | $ 302 mi | $ 111 mi | +172,1% | $ 129 mi | $ 201 mi | -35,8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Rolling after Five Through Ten Years, Weighted Average Yield | 4,0% | 5,8% | -30,5% | 5,3% | 6,2% | -14,6% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Rolling after One Through Five Years, Weighted Average Yield | 4,1% | 4,8% | -13,9% | 4,8% | 4,1% | +16,8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Rolling after Ten Years, Weighted Average Yield | 2,3% | 2,4% | -0,4% | 2,4% | 2,4% | -0,8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Rolling within One Year, Weighted Average Yield | 3,0% | 1,7% | +79,8% | 1,7% | 1,2% | +43,3% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Purchase | $ 40 mi | $ 33 mi | +21,2% | $ 216 mi | $ 167 mi | +29,3% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Sold, Realized Gain (Loss), Excluding Other-than-temporary Impairment | $ 0 | $ 0 | – | $ 0 | $ 0 | – |
| Debt Securities, Trading | $ 157 bi2025-09-30 | $ 121 bi | +30,3% | $ 121 bi2024-12-31 | $ 97,3 bi | +24,6% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostAllowanceForCreditLossExcludingAccruedInterest | $ 0 | $ 23 mi | -100,0% | $ 23 mi | $ 34 mi | -32,4% |
Fonte: SEC companyfacts (XBRL de cada 10-Q / 10-K). Os trimestres do fluxo de caixa são derivados dos valores acumulados no ano que o 10-Q marca. Aberturas por segmento são marcadas com dimensões e aparecem na seção de segmentos.
Fontes
Demonstrações, receita por segmento, métricas, estimativas: Financial Modeling Prep. Lucro por segmento e cada linha reportada: SEC EDGAR (XBRL). Relatórios lidos: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30
Dados de 2026-11-01