Finanças de Royal Bank of Canada (RY)
NYSE · Financial Services · Banks - Diversified · 101.269 funcionários · CEO David I. McKay
- Preço
- $ 202,98 -1,48%
- Valor de mercado
- $ 281 bi
- Enterprise value
- CA$ 747 bi
- Último relatório
- Q3 '26 arquivado em 2026-08-27
- Próximo relatório
- 2026-12-03
Valuation e números-chave
- Valor de mercado
- $ 281 bi EV CA$ 747 bi
- Receita
- CA$ 143 bi Últimos 12 meses
- Crescimento da receita
- – Próximo exercício
- Margem líquida
- 15,9% Lucro líquido / receita, TTM
- P/E
- 17,9×
- P/S
- 2,8× Preço / receita, TTM
- EV / EBITDA
- 24,0× TTM
- Fluxo de caixa livre
- CA$ 14,1 bi Últimos 12 meses
- Lucro líquido
- CA$ 22,7 bi Últimos 12 meses
- Receita estimada
- – Próximo exercício
- Resultado
- 2026-12-03
- Dividendo
- $ 4,90 Por ação, últimos 12 meses
Principais pontos
Calculados a partir dos números reportados - cada ponto mostra o número em que se baseia.
- Crescimento da receita acelera: 11,3% em relação ao ano anteriorReceita de Q3 '26: CA$ 38,7 bi, contra uma média de 2,1% nos quatro trimestres anteriores.
- Margem operacional 20,4% (TTM), +2,7 p.p. em relação a um ano atrásO lucro operacional cresceu 21,0% e a receita 4,7%.
- Capex: 1,6% da receita (um ano atrás 1,7%)CA$ 2,35 bi investidos nos últimos 4 trimestres (-0,7% em relação ao ano anterior). Fluxo de caixa livre CA$ 14,1 bi = 62,1% do lucro líquido.
- CA$ 30,1 bi devolvidos aos acionistas = 213,0% do fluxo de caixa livreRecompras CA$ 20,6 bi (um ano antes CA$ 11,3 bi), dividendos CA$ 9,44 bi, remuneração em ações CA$ 0 (TTM). Mais que o fluxo de caixa livre: pago com caixa ou dívida.
- Ações diluídas em queda de 29,7% em um ano992 mi ações diluídas em Q3 '26, 1,41 bi um ano antes.
- Dívida líquida CA$ 354 biCaixa + investimentos de curto prazo CA$ 64,2 bi, dívida incl. arrendamentos CA$ 418 bi; um ano atrás, dívida líquida CA$ 349 bi.
Último trimestre: Q3 '26
Trimestre encerrado em 2026-07-31. Comparado ao mesmo trimestre do ano anterior e ao consenso dos analistas antes do relatório.
Trimestre vs um ano atrás
| Q3 '26 | 1 ano atrás | Variação | |
|---|---|---|---|
| Receita | CA$ 38,7 bi | CA$ 34,7 bi | +11,3% |
| Margem bruta | 51,2% | 46,3% | +4,9 p.p. |
| Lucro operacional | CA$ 7,75 bi | CA$ 6,87 bi | +12,8% |
| Margem operacional | 20,1% | 19,8% | +0,3 p.p. |
| Lucro líquido | CA$ 6,03 bi | CA$ 5,42 bi | +11,3% |
| LPA diluído | CA$ 4,23 | CA$ 3,75 | +12,8% |
| Fluxo de caixa operacional | -CA$ 27,9 bi | CA$ 29 bi | -196,3% |
| Capex | CA$ 743 mi | CA$ 530 mi | +40,3% |
| Fluxo de caixa livre | -CA$ 28,7 bi | CA$ 28,5 bi | -200,7% |
| R&D | CA$ 0 | CA$ 0 | – |
| Remuneração em ações | CA$ 0 | CA$ 0 | – |
Receita
De onde vem o dinheiro - por linha de negócio e por região, trimestre a trimestre.
Receita, lucro operacional e crescimento
trimestralMargens e estrutura de custos
Quanto sobra de cada unidade de receita em cada nível - e para onde vão os custos.
Margens
trimestralCustos em % da receita
trimestralFluxo de caixa e alocação de capital
O caixa gerado, no que é gasto e o que chega aos acionistas.
Fluxo operacional, capex, fluxo de caixa livre
trimestralUsos do caixa vs fluxo operacional
exercíciosÚltimos 4 trimestres
demonstração do fluxo de caixa- Fluxo de caixa operacional
- CA$ 16,5 bi
- Capex
- -CA$ 2,35 bi
- Recompras
- -CA$ 20,6 bi
- Dividendos
- -CA$ 9,44 bi
- Aquisições
- -CA$ 22 mi
- Dívida líquida emitida
- CA$ 1,09 bi
- Remuneração em ações
- CA$ 0
- Fluxo de caixa livre
- CA$ 14,1 bi
- Devolvido aos acionistas / FCF
- 213,0%
Quantidade de ações e LPA
trimestral, diluídoBalanço patrimonial
Liquidez, investimentos e dívida ao fim de cada trimestre.
Caixa, investimentos e dívida
fins de trimestreValuation e retornos
Múltiplos de hoje contra os últimos cinco exercícios da própria empresa; preços-alvo e recomendações de analistas.
Múltiplos e retornos
TTM vs 5 exercícios| Agora | Média 5 anos | Onde hoje se encaixa na faixa de 5 anos | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 17,9× | 12,6× | 10,7× – 14,9× |
| EV / EBITDA | 24,0× | 33,5× | 24,0× – 39,2× |
| EV / Receita | 5,2× | 8,3× | 6,7× – 10,4× |
| Preço / FCF | 8,6× | 7,1× | 3,1× – 11,4× |
| Preço / Valor patrimonial | 2,7× | 1,8× | 1,3× – 2,1× |
| Rendimento de FCF | 11,6% | 17,0% | 8,8% – 32,0% |
| Retorno sobre o capital investido | 0,9% | 1,6% | 1,3% – 1,9% |
| Retorno sobre o patrimônio | 16,1% | 14,2% | 12,7% – 16,3% |
Analistas
Preço-alvo de consenso $ 225,00 (+10,8%)
faixa $ 225,00 – $ 225,00 · recomendação Hold
Demonstrações financeiras
Cada linha da demonstração de resultados, do balanço patrimonial e da demonstração do fluxo de caixa - 12 trimestres e 10 exercícios, em valores, em % da receita ou em crescimento.
Fontes
Demonstrações, receita por segmento, métricas e estimativas: Financial Modeling Prep.
Dados de 2026-11-01 · Valores em CAD conforme reportados; preço e valor de mercado em USD.