Finanças de PNC Financial Services (PNC)
NYSE · Financial Services · Banks - Regional · 55.572 funcionários · CEO William S. Demchak
- Preço
- $ 227,86 -1,71%
- Valor de mercado
- $ 90,5 bi
- Enterprise value
- $ 140 bi
- Último relatório
- Q3 '26 arquivado em 2026-10-15
- Próximo relatório
- 2027-01-15
Receita (TTM)$ 35,7 bi+5,8% vs um ano atrásÚltimos 4 trimestres; barras = cada trimestre
Margem operacional (TTM)27,2%+3,4 p.p. vs um ano atrásLucro operacional $ 9,72 bi
Lucro líquido (TTM)$ 7,9 bi+21,1% vs um ano atrásApós impostos, incl. ganhos não operacionais
Fluxo de caixa livre (TTM)$ 4,83 bi-11,0% vs um ano atrásCapex $ 0
LPA diluído (TTM)$ 18,79+21,4% vs um ano atrásSoma dos últimos 4 trimestres
Caixa líquido$ 97 bi+116,5% vs um ano atrásCaixa + investimentos de curto prazo - dívida
Valuation e números-chave
- Valor de mercado
- $ 90,5 bi EV $ 140 bi
- Receita
- $ 35,7 bi Últimos 12 meses
- Crescimento da receita
- – Próximo exercício
- Margem líquida
- 22,1% Lucro líquido / receita, TTM
- P/E
- 12,1×
- P/S
- 2,5× Preço / receita, TTM
- EV / EBITDA
- 10,9× TTM
- Fluxo de caixa livre
- $ 4,83 bi Últimos 12 meses
- Lucro líquido
- $ 7,9 bi Últimos 12 meses
- Receita estimada
- – Próximo exercício
- Resultado
- 2027-01-15
- Dividendo
- $ 7,40 Por ação, últimos 12 meses
Principais pontos
Calculados a partir dos números reportados - cada ponto mostra o número em que se baseia.
- Crescimento da receita acelera: 6,6% em relação ao ano anteriorReceita de Q3 '26: $ 9,36 bi, contra uma média de 3,9% nos quatro trimestres anteriores.
- Margem operacional 27,2% (TTM), +3,4 p.p. em relação a um ano atrásO lucro operacional cresceu 20,6% e a receita 5,8%.
- Capex: 0,0% da receita (um ano atrás 0,0%)$ 0 investidos nos últimos 4 trimestres (– em relação ao ano anterior). Fluxo de caixa livre $ 4,83 bi = 61,2% do lucro líquido.
- $ 3,89 bi devolvidos aos acionistas = 80,4% do fluxo de caixa livreRecompras $ 1,82 bi (um ano antes $ 1,65 bi), dividendos $ 2,06 bi, remuneração em ações $ 0 (TTM).
- Ações diluídas em alta de 1,3% em um ano401 mi ações diluídas em Q3 '26, 396 mi um ano antes.
- Caixa líquido $ 97 biCaixa + investimentos de curto prazo $ 177 bi, dívida incl. arrendamentos $ 79,8 bi; um ano atrás, caixa líquido $ 44,8 bi.
Último trimestre: Q3 '26
Trimestre encerrado em 2026-09-30. Comparado ao mesmo trimestre do ano anterior e ao consenso dos analistas antes do relatório.
Trimestre vs um ano atrás
| Q3 '26 | 1 ano atrás | Variação | |
|---|---|---|---|
| Receita | $ 9,36 bi | $ 8,78 bi | +6,6% |
| Margem bruta | 68,1% | 65,5% | +2,6 p.p. |
| Lucro operacional | $ 2,62 bi | $ 2,29 bi | +14,6% |
| Margem operacional | 28,0% | 26,1% | +2,0 p.p. |
| Lucro líquido | $ 2,08 bi | $ 1,81 bi | +15,1% |
| LPA diluído | $ 4,97 | $ 4,35 | +14,3% |
| Fluxo de caixa operacional | $ 0 | $ 2,66 bi | -100,0% |
| Capex | $ 0 | $ 0 | – |
| Fluxo de caixa livre | $ 0 | $ 2,66 bi | -100,0% |
| R&D | $ 0 | $ 0 | – |
| Remuneração em ações | $ 0 | $ 0 | – |
Receita
De onde vem o dinheiro - por linha de negócio e por região, trimestre a trimestre.
Receita, lucro operacional e crescimento
trimestralReceita por linha de negócio
empilhado, trimestral| Segmento | Q2 '26 | a/a | Part. | TTM | TTM a/a | 12 trimestres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Retail Banking | $ 4,52 bi | – | 65,7% | – | – | |
| Retail Banking 1 | – | – | – | – | – | |
| Corporate & Institutional Banking | $ 3,26 bi | +372,2% | 47,5% | – | – | |
| Other activities | -$ 1,37 bi | – | -19,9% | – | – | |
| Other | – | – | – | – | – | |
| Asset Management Group | $ 462 mi | +91,7% | 6,7% | – | – |
Margens e estrutura de custos
Quanto sobra de cada unidade de receita em cada nível - e para onde vão os custos.
Margens
trimestralCustos em % da receita
trimestralFluxo de caixa e alocação de capital
O caixa gerado, no que é gasto e o que chega aos acionistas.
Fluxo operacional, capex, fluxo de caixa livre
trimestralUsos do caixa vs fluxo operacional
exercíciosÚltimos 4 trimestres
demonstração do fluxo de caixa- Fluxo de caixa operacional
- $ 4,83 bi
- Capex
- $ 0
- Recompras
- -$ 1,82 bi
- Dividendos
- -$ 2,06 bi
- Aquisições
- -$ 80 mi
- Dívida líquida emitida
- $ 8,63 bi
- Remuneração em ações
- $ 0
- Fluxo de caixa livre
- $ 4,83 bi
- Devolvido aos acionistas / FCF
- 80,4%
Quantidade de ações e LPA
trimestral, diluídoBalanço patrimonial
Liquidez, investimentos e dívida ao fim de cada trimestre.
Caixa, investimentos e dívida
fins de trimestreValuation e retornos
Múltiplos de hoje contra os últimos cinco exercícios da própria empresa; preços-alvo e recomendações de analistas.
Múltiplos e retornos
TTM vs 5 exercícios| Agora | Média 5 anos | Onde hoje se encaixa na faixa de 5 anos | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 12,1× | 13,2× | 11,4× – 15,8× |
| EV / EBITDA | 10,9× | 10,2× | 4,1× – 12,3× |
| EV / Receita | 3,9× | 2,8× | 1,8× – 3,8× |
| Preço / FCF | 18,7× | 10,7× | 6,1× – 18,8× |
| Preço / Valor patrimonial | 1,5× | 1,4× | 1,2× – 1,5× |
| Rendimento de FCF | 5,3% | 10,9% | 5,3% – 16,3% |
| Retorno sobre o capital investido | 4,9% | 5,2% | 4,0% – 6,6% |
| Retorno sobre o patrimônio | 12,6% | 11,3% | 10,2% – 13,2% |
Analistas
Preço-alvo de consenso $ 272,53 (+19,6%)
faixa $ 240,00 – $ 305,00 · recomendação Hold
Compra forte0
Compra22
Manter23
Venda1
Venda forte0
Demonstrações financeiras
Cada linha da demonstração de resultados, do balanço patrimonial e da demonstração do fluxo de caixa - 12 trimestres e 10 exercícios, em valores, em % da receita ou em crescimento.
Cada linha reportada
Todos os 358 números que The PNC Financial Services Group, Inc. marcou em seus 10-Q / 10-K recentes, com o rótulo oficial da SEC e a definição - incluindo as notas (arrendamentos, impostos, recompras, funcionários, ...).
| Linha (rótulo SEC) | Último trimestre | 1 ano atrás | a/a | Último ex. | Ex. anterior | a/a |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accrued Liabilities and Other Liabilities | $ 15,6 bi | $ 13,6 bi | +15,3% | $ 14,2 bi | $ 16,4 bi | -13,9% |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | $ 11,1 bi2025-12-31 | $ 10,7 bi | +3,3% | $ 11,1 bi | $ 10,7 bi | +3,3% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$ 4,12 bi | -$ 4,68 bi | +12,0% | -$ 3,41 bi | -$ 6,57 bi | +48,1% |
| Additional Collateral, Aggregate Fair Value | $ 2 bi | $ 1,7 bi | +17,6% | $ 1,5 bi | $ 2,8 bi | -46,4% |
| Additional Paid in Capital | $ 22 bi | $ 18,8 bi | +17,0% | $ 18,9 bi | $ 18,7 bi | +1,1% |
| Advances from Federal Home Loan Banks | $ 40,4 bi | $ 18 bi | +124,5% | $ 13 bi | $ 22 bi | -40,9% |
| Amortization | – | – | – | $ 151 mi | $ 139 mi | +8,6% |
| Assets | $ 616 bi | $ 559 bi | +10,2% | $ 574 bi | $ 560 bi | +2,4% |
| AssetsAverageOutstanding | $ 616 bi | $ 562 bi | +9,7% | $ 566 bi | $ 565 bi | +0,3% |
| Brokerage Commissions Revenue | $ 440 mi | $ 391 mi | +12,5% | $ 1,6 bi | $ 1,49 bi | +7,5% |
| Business Combination, Acquisition Related Costs | $ 127 mi | – | – | – | – | – |
| Business Combination, Integration Related Costs | $ 121 mi | – | – | – | – | – |
| Cash | – | – | – | $ 45,3 bi2024-12-31 | $ 49,7 bi | -9,0% |
| Cash and Due from Banks | $ 5,95 bi | $ 5,94 bi | +0,2% | $ 6,78 bi | $ 6,9 bi | -1,8% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $ 28,7 bi | $ 30,4 bi | -5,4% | $ 39,7 bi | $ 46,3 bi | -14,1% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -$ 2,95 bi | -$ 8,01 bi | +63,1% | -$ 6,54 bi | -$ 4,47 bi | -46,1% |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | $ 800 mi | $ 1 bi | -20,0% | $ 800 mi | $ 1,1 bi | -27,3% |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 77 mi2025-12-31 | 78 mi | -1,3% | 77 mi | 78 mi | -1,3% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $ 1,70 | $ 1,60 | +6,3% | $ 6,60 | $ 6,30 | +4,8% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $ 5,00 | $ 5,00 | 0,0% | $ 5,00 | $ 5,00 | 0,0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 800 mi | 800 mi | 0,0% | 800 mi | 800 mi | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 557 mi | 543 mi | +2,6% | 543 mi | 543 mi | 0,0% |
| Common Stock, Value, Issued | $ 2,79 bi | $ 2,72 bi | +2,5% | $ 2,72 bi | $ 2,72 bi | 0,0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | $ 15 mi | $ 16 mi | -6,3% | $ 61 mi | $ 64 mi | -4,7% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $ 1,69 bi | $ 2,18 bi | -22,4% | $ 10,1 bi | $ 7,04 bi | +43,4% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | $ 1,71 bi | $ 2,2 bi | -22,3% | $ 10,2 bi | $ 7,1 bi | +43,0% |
| Contractually Specified Servicing Fee, Late Fee, and Ancillary Fee Earned in Exchange for Servicing Financial Asset | $ 200 mi | $ 200 mi | 0,0% | $ 700 mi | $ 700 mi | 0,0% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 1,35 bi | $ 1,05 bi | +28,7% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 10 mi | $ 52 mi | -80,8% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 1,53 bi | $ 1,32 bi | +15,9% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 173 mi | $ 221 mi | -21,7% |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | -$ 139 mi | $ 0 | – | -$ 9 mi | -$ 500 mi | +98,2% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Accrued Interest, after Allowance for Credit Loss | $ 335 mi | $ 325 mi | +3,1% | $ 348 mi | $ 328 mi | +6,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $ 404 mi | $ 417 mi | -3,1% | $ 621 mi | $ 243 mi | +155,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $ 2,51 bi | $ 3,04 bi | -17,4% | $ 2,38 bi | $ 3,7 bi | -35,6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $ 34,5 bi2025-12-31 | $ 34,8 bi | -0,7% | $ 34,5 bi | $ 34,8 bi | -0,7% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $ 14,1 bi2025-12-31 | $ 15,6 bi | -10,0% | $ 14,1 bi | $ 15,6 bi | -10,0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $ 20,8 bi2025-12-31 | $ 14,2 bi | +46,1% | $ 20,8 bi | $ 14,2 bi | +46,1% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $ 531 mi2025-12-31 | $ 873 mi | -39,2% | $ 531 mi | $ 873 mi | -39,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $ 19,2 bi | $ 31,6 bi | -39,2% | $ 22,1 bi | $ 25,1 bi | -12,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $ 2,39 bi | $ 2,97 bi | -19,6% | $ 2,36 bi | $ 3,53 bi | -33,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $ 16,1 bi | $ 14 bi | +15,0% | $ 644 mi | $ 24,5 bi | -97,4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $ 109 mi | $ 50 mi | +118,0% | $ 5 mi | $ 147 mi | -96,6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $ 32,7 bi2025-12-31 | $ 31,8 bi | +2,9% | $ 32,7 bi | $ 31,8 bi | +2,9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $ 14 bi2025-12-31 | $ 15,3 bi | -8,3% | $ 14 bi | $ 15,3 bi | -8,3% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $ 20,8 bi2025-12-31 | $ 14,1 bi | +48,1% | $ 20,8 bi | $ 14,1 bi | +48,1% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $ 528 mi2025-12-31 | $ 870 mi | -39,3% | $ 528 mi | $ 870 mi | -39,3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Gain (Loss) | -$ 7 mi2025-12-31 | -$ 2 mi | -250,0% | -$ 9 mi | -$ 500 mi | +98,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Amortized Cost | $ 38,7 bi | $ 36,6 bi | +5,6% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | $ 36,7 bi | $ 34,2 bi | +7,2% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Amortized Cost | $ 5,02 bi | $ 16,1 bi | -68,8% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Fair Value | $ 4,95 bi | $ 15,9 bi | -68,8% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Amortized Cost | $ 28,5 bi | $ 16 bi | +77,8% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Fair Value | $ 28,4 bi | $ 16 bi | +77,7% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Amortized Cost | $ 1,02 bi | $ 1,05 bi | -2,8% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Fair Value | $ 1,02 bi | $ 1,04 bi | -2,5% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | $ 0 | $ 0 | – | $ 32 mi | $ 2 mi | +1.500,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain (Loss) | -$ 139 mi | $ 0 | – | -$ 9 mi | -$ 500 mi | +98,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | $ 139 mi | $ 0 | – | $ 41 mi | $ 502 mi | -91,8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | $ 35,3 bi | $ 45,6 bi | -22,5% | $ 22,7 bi | $ 49,6 bi | -54,2% |
Fonte: SEC companyfacts (XBRL de cada 10-Q / 10-K). Os trimestres do fluxo de caixa são derivados dos valores acumulados no ano que o 10-Q marca. Aberturas por segmento são marcadas com dimensões e aparecem na seção de segmentos.
Fontes
Demonstrações, receita por segmento, métricas, estimativas: Financial Modeling Prep. Lucro por segmento e cada linha reportada: SEC EDGAR (XBRL). Relatórios lidos: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Dados de 2026-11-01