Finanças de Nu Holdings Ltd. (NUSTOCK)

NYSE · Financial Services · Banks - Regional · 8.037 funcionários · CEO David Velez Osorno

Preço: $ 11,61 -3,65%
Valor de mercado: $ 56,1 bi
Enterprise value: $ 78,5 bi
Último relatório: Q2 '26 arquivado em 2026-08-13
Próximo relatório: 2026-11-12

Receita (TTM)$ 19,4 bi+53,2% vs um ano atrásÚltimos 4 trimestres; barras = cada trimestre

Margem operacional (TTM)22,6%-2,4 p.p. vs um ano atrásLucro operacional $ 4,38 bi

Lucro líquido (TTM)$ 3,61 bi+56,8% vs um ano atrásApós impostos, incl. ganhos não operacionais

Fluxo de caixa livre (TTM)-$ 4,22 bi-215,3% vs um ano atrásCapex -$ 58,7 mi

LPA diluído (TTM)$ 0,74+60,9% vs um ano atrásSoma dos últimos 4 trimestres

Caixa líquido-$ 8,75 bi-134,8% vs um ano atrásCaixa + investimentos de curto prazo - dívida

Valuation e números-chave

Valor de mercado: $ 56,1 bi
Receita: $ 19,4 bi
Crescimento da receita: +43%
Margem líquida: 18,6%
P/E: 15,7×
P/S: 2,9×
EV / EBITDA: 17,4×
Fluxo de caixa livre: -$ 4,22 bi
Lucro líquido: $ 3,61 bi
Receita estimada: $ 22,7 bi
Resultado: 2026-11-12
Dividendo: –

Principais pontos

Calculados a partir dos números reportados - cada ponto mostra o número em que se baseia.

Crescimento da receita estável: 49,9% em relação ao ano anteriorReceita de Q2 '26: $ 5,52 bi, contra uma média de 49,5% nos quatro trimestres anteriores.
Margem operacional 22,6% (TTM), -2,4 p.p. em relação a um ano atrásO lucro operacional cresceu 38,5% e a receita 53,2%.
Capex: 0,3% da receita (um ano atrás 2,2%)$ 58,7 mi investidos nos últimos 4 trimestres (-79,3% em relação ao ano anterior). Fluxo de caixa livre -$ 4,22 bi = -116,9% do lucro líquido.
Ações diluídas em alta de 0,1% em um ano4,9 bi ações diluídas em Q2 '26, 4,9 bi um ano antes.
Dívida líquida $ 8,75 biCaixa + investimentos de curto prazo $ 33,3 bi, dívida incl. arrendamentos $ 42 bi; um ano atrás, caixa líquido $ 25,2 bi.

Último trimestre: Q2 '26

Trimestre encerrado em 2026-06-30. Comparado ao mesmo trimestre do ano anterior e ao consenso dos analistas antes do relatório.

Trimestre vs um ano atrás

	Q2 '26	1 ano atrás	Variação
Receita	$ 5,52 bi	$ 3,68 bi	+49,9%
Margem bruta	45,3%	44,6%	+0,7 p.p.
Lucro operacional	$ 1,24 bi	$ 879 mi	+40,6%
Margem operacional	22,4%	23,9%	-1,5 p.p.
Lucro líquido	$ 1,06 bi	$ 637 mi	+66,5%
LPA diluído	$ 0,22	$ 0,13	+69,2%
Fluxo de caixa operacional	-$ 2,92 bi	$ 2,55 bi	-214,4%
Capex	$ 11,7 mi	$ 70,4 mi	-83,4%
Fluxo de caixa livre	-$ 2,93 bi	$ 2,48 bi	-218,1%
R&D	$ 0	$ 0	–
Remuneração em ações	$ 134 mi	$ 57,1 mi	+135,6%

Receita

De onde vem o dinheiro - por linha de negócio e por região, trimestre a trimestre.

Receita, lucro operacional e crescimento

trimestral

Margens e estrutura de custos

Quanto sobra de cada unidade de receita em cada nível - e para onde vão os custos.

Margens

trimestral

Custos em % da receita

trimestral

Fluxo de caixa e alocação de capital

O caixa gerado, no que é gasto e o que chega aos acionistas.

Fluxo operacional, capex, fluxo de caixa livre

trimestral

Usos do caixa vs fluxo operacional

exercícios

Últimos 4 trimestres

demonstração do fluxo de caixa

Fluxo de caixa operacional: -$ 4,27 bi
Capex: $ 58,7 mi
Recompras: -$ 500 mi
Dividendos: $ 0
Aquisições: -$ 1,54 mi
Dívida líquida emitida: $ 2,1 bi
Remuneração em ações: $ 354 mi
Fluxo de caixa livre: -$ 4,22 bi
Devolvido aos acionistas / FCF: -11,9%

Quantidade de ações e LPA

trimestral, diluído

Balanço patrimonial

Liquidez, investimentos e dívida ao fim de cada trimestre.

Caixa, investimentos e dívida

fins de trimestre

Valuation e retornos

Múltiplos de hoje contra os últimos cinco exercícios da própria empresa; preços-alvo e recomendações de analistas.

Múltiplos e retornos

TTM vs 5 exercícios

	Agora	Média 5 anos	Onde hoje se encaixa na faixa de 5 anos
P/E (TTM)	15,7×	30,5× 3 de 5 anos	25,3× – 37,9×
EV / EBITDA	17,4×	15,9× 3 de 5 anos	12,8× – 17,9×
EV / Receita	4,1×	8,3×	2,9× – 27,0×
Preço / FCF	-13,3×	27,9× 4 de 5 anos	22,3× – 36,2×
Preço / Valor patrimonial	4,3×	6,7×	3,9× – 9,7×
Rendimento de FCF	-7,5%	1,6%	-6,8% – 4,5%
Retorno sobre o capital investido	4,4%	7,3%	-4,4% – 17,1%
Retorno sobre o patrimônio	30,3%	11,2%	-7,5% – 25,8%

Analistas

Preço-alvo de consenso $ 17,36 (+49,5%)
faixa $ 13,00 – $ 20,50 · recomendação Buy

Compra forte0

Compra13

Manter9

Venda1

Venda forte0

Perspectivas

Consenso dos analistas para os próximos exercícios e o que ele implica ao preço de hoje.

Estimativas de consenso

Exercício	Receita	Crescimento	LPA	Crescimento	P/E ao preço de hoje	Analistas (LPA)
FY2026	$ 22,7 bi	+43,2%	$ 0,87	+50,7%	13,3×	13
FY2027	$ 28,2 bi	+24,1%	$ 1,14	+30,0%	10,2×	13
FY2028	$ 35,2 bi	+24,6%	$ 1,47	+29,7%	7,9×	12
FY2029	$ 30,9 bi	-12,1%	$ 1,79	+21,4%	6,5×	9

Demonstrações financeiras

Cada linha da demonstração de resultados, do balanço patrimonial e da demonstração do fluxo de caixa - 12 trimestres e 10 exercícios, em valores, em % da receita ou em crescimento.

Demonstração de resultadosReceita, custos, lucro operacional, lucro líquido e LPAAbrir Balanço patrimonialCaixa, investimentos, ativos, dívida, passivos e patrimônio líquidoAbrir Fluxo de caixaFluxo operacional, capex, fluxo de caixa livre, recompras e dividendosAbrir

Fontes

Demonstrações, receita por segmento, métricas e estimativas são padronizadas a partir dos relatórios da empresa.

Dados de 2026-11-02