Finanças de Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG)
NYSE · Financial Services · Banks - Diversified · 161.576 funcionários · CEO Junichi Hanzawa
- Preço
- $ 21,56 -1,73%
- Valor de mercado
- $ 247 bi
- Enterprise value
- JP¥ 28,7 tri
- Último relatório
- Q1 '27 arquivado em 2026-08-03
- Próximo relatório
- 2026-11-13
Valuation e números-chave
- Valor de mercado
- $ 247 bi EV JP¥ 28,7 tri
- Receita
- JP¥ 13,8 tri Últimos 12 meses
- Crescimento da receita
- – Próximo exercício
- Margem líquida
- 19,5% Lucro líquido / receita, TTM
- P/E
- 14,5×
- P/S
- 2,7× Preço / receita, TTM
- EV / EBITDA
- 7,7× TTM
- Fluxo de caixa livre
- JP¥ 8,09 tri Últimos 12 meses
- Lucro líquido
- JP¥ 2,69 tri Últimos 12 meses
- Receita estimada
- – Próximo exercício
- Resultado
- 2026-11-13
- Dividendo
- $ 0,61 Por ação, últimos 12 meses
Principais pontos
Calculados a partir dos números reportados - cada ponto mostra o número em que se baseia.
- Crescimento da receita acelera: 19,2% em relação ao ano anteriorReceita de Q1 '27: JP¥ 3,52 tri, contra uma média de 7,0% nos quatro trimestres anteriores.
- Margem operacional 26,9% (TTM), +5,9 p.p. em relação a um ano atrásO lucro operacional cresceu 46,0% e a receita 14,0%.
- Capex: 2,4% da receita (um ano atrás 0,0%)JP¥ 326 bi investidos nos últimos 4 trimestres (– em relação ao ano anterior). Fluxo de caixa livre JP¥ 8,09 tri = 300,9% do lucro líquido.
- JP¥ 1,43 tri devolvidos aos acionistas = 17,7% do fluxo de caixa livreRecompras JP¥ 530 bi (um ano antes JP¥ 0), dividendos JP¥ 900 bi, remuneração em ações JP¥ 0 (TTM).
- Ações diluídas em queda de 1,8% em um ano11,3 bi ações diluídas em Q1 '27, 11,5 bi um ano antes.
- Caixa líquido JP¥ 10 triCaixa + investimentos de curto prazo JP¥ 81,4 tri, dívida incl. arrendamentos JP¥ 71,4 tri; um ano atrás, caixa líquido JP¥ 22,2 tri.
Último trimestre: Q1 '27
Trimestre encerrado em 2026-06-30. Comparado ao mesmo trimestre do ano anterior e ao consenso dos analistas antes do relatório.
Trimestre vs um ano atrás
| Q1 '27 | 1 ano atrás | Variação | |
|---|---|---|---|
| Receita | JP¥ 3,52 tri | JP¥ 2,95 tri | +19,2% |
| Margem bruta | 56,7% | 53,3% | +3,3 p.p. |
| Lucro operacional | JP¥ 1,12 tri | JP¥ 729 bi | +53,5% |
| Margem operacional | 31,8% | 24,7% | +7,1 p.p. |
| Lucro líquido | JP¥ 809 bi | JP¥ 546 bi | +48,2% |
| LPA diluído | JP¥ 72,65 | JP¥ 47,45 | +53,1% |
| Fluxo de caixa operacional | JP¥ 0 | JP¥ 0 | – |
| Capex | JP¥ 0 | JP¥ 0 | – |
| Fluxo de caixa livre | JP¥ 0 | JP¥ 0 | – |
| R&D | JP¥ 0 | JP¥ 0 | – |
| Remuneração em ações | JP¥ 0 | JP¥ 0 | – |
Receita
De onde vem o dinheiro - por linha de negócio e por região, trimestre a trimestre.
Receita, lucro operacional e crescimento
trimestralReceita por linha de negócio
empilhado, trimestral| Segmento | Q4 '22 | a/a | Part. | TTM | TTM a/a | 12 trimestres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Other Fees And Commissions | JP¥ 201 bi | +16,5% | 23,3% | – | – | |
| Investment Advisory, Management and Administrative Service | JP¥ 141 bi | +9,0% | 16,4% | – | – | |
| Security Related Services | JP¥ 132 bi | +8,2% | 15,4% | – | – | |
| Credit Card | JP¥ 107 bi | +3,7% | 12,5% | – | – | |
| Remittances and Transfers | JP¥ 74,2 bi | -10,8% | 8,6% | – | – | |
| Fiduciary and Trust | JP¥ 67,2 bi | +3,9% | 7,8% | – | – | |
| Foreign Trading Business | JP¥ 22,4 bi | -55,3% | 2,6% | – | – | |
| Real Estate | JP¥ 45,2 bi | +32,2% | 5,3% | – | – | |
| Deposit Account | JP¥ 25,2 bi | +5,3% | 2,9% | – | – | |
| Guarantees | JP¥ 23,4 bi | +11,1% | 2,7% | – | – | |
| Insurance Commissions | JP¥ 21,6 bi | -4,8% | 2,5% | – | – |
Margens e estrutura de custos
Quanto sobra de cada unidade de receita em cada nível - e para onde vão os custos.
Margens
trimestralCustos em % da receita
trimestralFluxo de caixa e alocação de capital
O caixa gerado, no que é gasto e o que chega aos acionistas.
Fluxo operacional, capex, fluxo de caixa livre
trimestralUsos do caixa vs fluxo operacional
exercíciosÚltimos 4 trimestres
demonstração do fluxo de caixa- Fluxo de caixa operacional
- JP¥ 8,42 tri
- Capex
- -JP¥ 326 bi
- Recompras
- -JP¥ 530 bi
- Dividendos
- -JP¥ 900 bi
- Aquisições
- JP¥ 44,7 bi
- Dívida líquida emitida
- -JP¥ 18,6 tri
- Remuneração em ações
- JP¥ 0
- Fluxo de caixa livre
- JP¥ 8,09 tri
- Devolvido aos acionistas / FCF
- 17,7%
Quantidade de ações e LPA
trimestral, diluídoBalanço patrimonial
Liquidez, investimentos e dívida ao fim de cada trimestre.
Caixa, investimentos e dívida
fins de trimestreValuation e retornos
Múltiplos de hoje contra os últimos cinco exercícios da própria empresa; preços-alvo e recomendações de analistas.
Múltiplos e retornos
TTM vs 5 exercícios| Agora | Média 5 anos | Onde hoje se encaixa na faixa de 5 anos | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 14,5× | 11,1× | 8,5× – 12,8× |
| EV / EBITDA | 7,7× | 4,7× 1 de 5 anos | 4,7× – 4,7× |
| EV / Receita | 2,0× | 1,3× 1 de 5 anos | 1,3× – 1,3× |
| Preço / FCF | 0,0× | 0,9× 2 de 5 anos | 0,8× – 1,0× |
| Preço / Valor patrimonial | 1,7× | 0,9× | 0,6× – 1,4× |
| Rendimento de FCF | 0,0% | 17,4% | -77,4% – 124,8% |
| Retorno sobre o capital investido | 0,7% | 0,9% | 0,6% – 1,2% |
| Retorno sobre o patrimônio | 12,3% | 8,1% | 6,5% – 10,9% |
Demonstrações financeiras
Cada linha da demonstração de resultados, do balanço patrimonial e da demonstração do fluxo de caixa - 12 trimestres e 10 exercícios, em valores, em % da receita ou em crescimento.
Fontes
Demonstrações, receita por segmento, métricas e estimativas: Financial Modeling Prep.
Dados de 2026-11-01 · Valores em JPY conforme reportados; preço e valor de mercado em USD.