Finanças de Banco Bradesco S.A. (BBD)
NYSE · Financial Services · Banks - Regional · 82.095 funcionários · CEO Marcelo de Araujo Noronha
- Preço
- $ 2,55 -2,86%
- Valor de mercado
- $ 27,5 bi
- Enterprise value
- R$ 754 bi
- Último relatório
- Q3 '26 arquivado em 2026-10-23
- Próximo relatório
- 2027-02-05
Valuation e números-chave
- Valor de mercado
- $ 27,5 bi EV R$ 754 bi
- Receita
- R$ 351 bi Últimos 12 meses
- Crescimento da receita
- – Próximo exercício
- Margem líquida
- 7,4% Lucro líquido / receita, TTM
- P/E
- 5,2×
- P/S
- 0,4× Preço / receita, TTM
- EV / EBITDA
- 22,5× TTM
- Fluxo de caixa livre
- R$ 98,3 bi Últimos 12 meses
- Lucro líquido
- R$ 26,1 bi Últimos 12 meses
- Receita estimada
- – Próximo exercício
- Resultado
- 2027-02-05
- Dividendo
- $ 0,23 Por ação, últimos 12 meses
Principais pontos
Calculados a partir dos números reportados - cada ponto mostra o número em que se baseia.
- Crescimento da receita desacelera: 11,2% em relação ao ano anteriorReceita de Q3 '26: R$ 89,7 bi, contra uma média de 24,8% nos quatro trimestres anteriores.
- Margem operacional 7,7% (TTM), +1,4 p.p. em relação a um ano atrásO lucro operacional cresceu 45,8% e a receita 19,7%.
- Capex: 1,3% da receita (um ano atrás 3,2%)R$ 4,69 bi investidos nos últimos 4 trimestres (-50,3% em relação ao ano anterior). Fluxo de caixa livre R$ 98,3 bi = 376,1% do lucro líquido.
- R$ 15,5 bi devolvidos aos acionistas = 15,8% do fluxo de caixa livreRecompras R$ 120 mi (um ano antes R$ 349 mi), dividendos R$ 15,4 bi, remuneração em ações R$ 0 (TTM).
- Ações diluídas em queda de 0,1% em um ano10,6 bi ações diluídas em Q3 '26, 10,6 bi um ano antes.
- Dívida líquida R$ 617 biCaixa + investimentos de curto prazo R$ 153 bi, dívida incl. arrendamentos R$ 770 bi; um ano atrás, dívida líquida R$ 482 bi.
Último trimestre: Q3 '26
Trimestre encerrado em 2026-09-30. Comparado ao mesmo trimestre do ano anterior e ao consenso dos analistas antes do relatório.
Trimestre vs um ano atrás
| Q3 '26 | 1 ano atrás | Variação | |
|---|---|---|---|
| Receita | R$ 89,7 bi | R$ 80,7 bi | +11,2% |
| Margem bruta | 26,5% | 26,1% | +0,4 p.p. |
| Lucro operacional | R$ 7,14 bi | R$ 4,88 bi | +46,3% |
| Margem operacional | 8,0% | 6,0% | +1,9 p.p. |
| Lucro líquido | R$ 7,33 bi | R$ 5,5 bi | +33,3% |
| LPA diluído | R$ 0,73 | R$ 0,52 | +40,4% |
| Fluxo de caixa operacional | -R$ 15,2 bi | R$ 816 mi | -1.965,3% |
| Capex | R$ 354 mi | R$ 2,03 bi | -82,6% |
| Fluxo de caixa livre | -R$ 15,6 bi | -R$ 1,21 bi | -1.185,9% |
| R&D | R$ 0 | R$ 0 | – |
| Remuneração em ações | R$ 0 | R$ 0 | – |
Receita
De onde vem o dinheiro - por linha de negócio e por região, trimestre a trimestre.
Receita, lucro operacional e crescimento
trimestralMargens e estrutura de custos
Quanto sobra de cada unidade de receita em cada nível - e para onde vão os custos.
Margens
trimestralCustos em % da receita
trimestralFluxo de caixa e alocação de capital
O caixa gerado, no que é gasto e o que chega aos acionistas.
Fluxo operacional, capex, fluxo de caixa livre
trimestralUsos do caixa vs fluxo operacional
exercíciosÚltimos 4 trimestres
demonstração do fluxo de caixa- Fluxo de caixa operacional
- R$ 103 bi
- Capex
- -R$ 4,69 bi
- Recompras
- -R$ 120 mi
- Dividendos
- -R$ 15,4 bi
- Aquisições
- R$ 2,78 bi
- Dívida líquida emitida
- R$ 123 bi
- Remuneração em ações
- R$ 0
- Fluxo de caixa livre
- R$ 98,3 bi
- Devolvido aos acionistas / FCF
- 15,8%
Quantidade de ações e LPA
trimestral, diluídoBalanço patrimonial
Liquidez, investimentos e dívida ao fim de cada trimestre.
Caixa, investimentos e dívida
fins de trimestreValuation e retornos
Múltiplos de hoje contra os últimos cinco exercícios da própria empresa; preços-alvo e recomendações de analistas.
Múltiplos e retornos
TTM vs 5 exercícios| Agora | Média 5 anos | Onde hoje se encaixa na faixa de 5 anos | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 5,2× | 9,0× | 7,3× – 13,4× |
| EV / EBITDA | 22,5× | 24,6× | 8,1× – 38,3× |
| EV / Receita | 2,1× | 2,4× | 2,0× – 2,7× |
| Preço / FCF | 1,4× | 2,4× 2 de 5 anos | 0,7× – 4,0× |
| Preço / Valor patrimonial | 0,7× | 1,1× | 0,7× – 1,4× |
| Rendimento de FCF | 69,5% | 5,3% | -74,5% – 133,7% |
| Retorno sobre o capital investido | 1,0% | 1,5% | 0,8% – 2,9% |
| Retorno sobre o patrimônio | 14,2% | 12,2% | 8,6% – 15,5% |
Analistas
Preço-alvo de consenso $ 4,05 (+58,8%)
faixa $ 3,90 – $ 4,20 · recomendação Hold
Demonstrações financeiras
Cada linha da demonstração de resultados, do balanço patrimonial e da demonstração do fluxo de caixa - 12 trimestres e 10 exercícios, em valores, em % da receita ou em crescimento.
Fontes
Demonstrações, receita por segmento, métricas e estimativas: Financial Modeling Prep.
Dados de 2026-11-02 · Valores em BRL conforme reportados; preço e valor de mercado em USD.