Finanças de Bank of America Corporation (BAC)
NYSE · Financial Services · Banks - Diversified · 209.911 funcionários · CEO Brian T. Moynihan
- Preço
- $ 50,01 -2,21%
- Valor de mercado
- $ 346 bi
- Enterprise value
- $ 700 bi
- Último relatório
- Q3 '26 arquivado em 2026-10-30
- Próximo relatório
- 2027-01-15
Receita (TTM)$ 195 bi+3,1% vs um ano atrásÚltimos 4 trimestres; barras = cada trimestre
Margem operacional (TTM)22,4%+5,3 p.p. vs um ano atrásLucro operacional $ 43,6 bi
Lucro líquido (TTM)$ 32,1 bi+8,3% vs um ano atrásApós impostos, incl. ganhos não operacionais
Fluxo de caixa livre (TTM)$ 41,4 bi-32,7% vs um ano atrásCapex $ 0
LPA diluído (TTM)$ 4,19+14,2% vs um ano atrásSoma dos últimos 4 trimestres
Caixa líquido-$ 354 bi-241,6% vs um ano atrásCaixa + investimentos de curto prazo - dívida
Valuation e números-chave
- Valor de mercado
- $ 346 bi EV $ 700 bi
- Receita
- $ 195 bi Últimos 12 meses
- Crescimento da receita
- – Próximo exercício
- Margem líquida
- 16,5% Lucro líquido / receita, TTM
- P/E
- 11,7×
- P/S
- 1,8× Preço / receita, TTM
- EV / EBITDA
- 15,4× TTM
- Fluxo de caixa livre
- $ 41,4 bi Últimos 12 meses
- Lucro líquido
- $ 32,1 bi Últimos 12 meses
- Receita estimada
- – Próximo exercício
- Resultado
- 2027-01-15
- Dividendo
- $ 1,16 Por ação, últimos 12 meses
Principais pontos
Calculados a partir dos números reportados - cada ponto mostra o número em que se baseia.
- Crescimento da receita desacelera: -0,9% em relação ao ano anteriorReceita de Q3 '26: $ 47,8 bi, contra uma média de 3,1% nos quatro trimestres anteriores.
- Margem operacional 22,4% (TTM), +5,3 p.p. em relação a um ano atrásO lucro operacional cresceu 34,7% e a receita 3,1%.
- Capex: 0,0% da receita (um ano atrás 0,0%)$ 0 investidos nos últimos 4 trimestres (– em relação ao ano anterior). Fluxo de caixa livre $ 41,4 bi = 128,8% do lucro líquido.
- $ 32,9 bi devolvidos aos acionistas = 79,5% do fluxo de caixa livreRecompras $ 25,6 bi (um ano antes $ 18,7 bi), dividendos $ 7,32 bi, remuneração em ações $ 3,12 bi (TTM).
- Ações diluídas em queda de 4,1% em um ano7,31 bi ações diluídas em Q3 '26, 7,63 bi um ano antes.
- Dívida líquida $ 354 biCaixa + investimentos de curto prazo $ 26,9 bi, dívida incl. arrendamentos $ 381 bi; um ano atrás, caixa líquido $ 250 bi.
Último trimestre: Q3 '26
Trimestre encerrado em 2026-09-30. Comparado ao mesmo trimestre do ano anterior e ao consenso dos analistas antes do relatório.
Trimestre vs um ano atrás
| Q3 '26 | 1 ano atrás | Variação | |
|---|---|---|---|
| Receita | $ 47,8 bi | $ 48,2 bi | -0,9% |
| Margem bruta | 60,1% | 55,6% | +4,5 p.p. |
| Lucro operacional | $ 9,21 bi | $ 9,46 bi | -2,6% |
| Margem operacional | 19,3% | 19,6% | -0,3 p.p. |
| Lucro líquido | $ 6,93 bi | $ 8,47 bi | -18,1% |
| LPA diluído | $ 0,91 | $ 1,06 | -14,2% |
| Fluxo de caixa operacional | -$ 6,5 bi | $ 46,9 bi | -113,9% |
| Capex | $ 0 | $ 0 | – |
| Fluxo de caixa livre | -$ 6,5 bi | $ 46,9 bi | -113,9% |
| R&D | $ 0 | $ 0 | – |
| Remuneração em ações | $ 0 | $ 1,02 bi | -100,0% |
Receita
De onde vem o dinheiro - por linha de negócio e por região, trimestre a trimestre.
Receita, lucro operacional e crescimento
trimestralReceita por linha de negócio
empilhado, trimestral| Segmento | Q3 '26 | a/a | Part. | TTM | TTM a/a | 12 trimestres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Consumer Banking Segment | $ 11,6 bi | +3,6% | 37,6% | – | – | |
| Global Wealth and Investment Management Segment | $ 7,12 bi | +12,8% | 23,1% | – | – | |
| Global Banking Segment | $ 6,21 bi | -0,6% | 20,2% | – | – | |
| Global Markets Segment | $ 5,87 bi | -5,7% | 19,1% | – | – |
Receita por região
participação no total| Segmento | Q3 '26 | a/a | Part. | TTM | TTM a/a | 12 trimestres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Segment, Geographical, Groups of Countries, Group Two | $ 2,62 bi | – | 64,9% | – | – | |
| Segment, Geographical, Groups of Countries, Group One | $ 957 mi | – | 23,7% | – | – | |
| Segment Geographical Groups Of Countries Group Three Member | $ 459 mi | – | 11,4% | – | – |
Margens e estrutura de custos
Quanto sobra de cada unidade de receita em cada nível - e para onde vão os custos.
Margens
trimestralCustos em % da receita
trimestralFluxo de caixa e alocação de capital
O caixa gerado, no que é gasto e o que chega aos acionistas.
Fluxo operacional, capex, fluxo de caixa livre
trimestralUsos do caixa vs fluxo operacional
exercíciosÚltimos 4 trimestres
demonstração do fluxo de caixa- Fluxo de caixa operacional
- $ 41,4 bi
- Capex
- $ 0
- Recompras
- -$ 25,6 bi
- Dividendos
- -$ 7,32 bi
- Aquisições
- $ 0
- Dívida líquida emitida
- $ 46,3 bi
- Remuneração em ações
- $ 3,12 bi
- Fluxo de caixa livre
- $ 41,4 bi
- Devolvido aos acionistas / FCF
- 79,5%
Quantidade de ações e LPA
trimestral, diluídoBalanço patrimonial
Liquidez, investimentos e dívida ao fim de cada trimestre.
Caixa, investimentos e dívida
fins de trimestreValuation e retornos
Múltiplos de hoje contra os últimos cinco exercícios da própria empresa; preços-alvo e recomendações de analistas.
Múltiplos e retornos
TTM vs 5 exercícios| Agora | Média 5 anos | Onde hoje se encaixa na faixa de 5 anos | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 11,7× | 12,2× | 10,3× – 14,2× |
| EV / EBITDA | 15,4× | 16,9× | 13,5× – 22,3× |
| EV / Receita | 3,6× | 4,0× | 2,8× – 5,5× |
| Preço / FCF | 8,4× | 19,1× 2 de 5 anos | 6,0× – 32,1× |
| Preço / Valor patrimonial | 1,2× | 1,2× | 0,9× – 1,4× |
| Rendimento de FCF | 11,9% | 2,6% | -2,6% – 16,6% |
| Retorno sobre o capital investido | 29,4% | 3,1% | 2,3% – 4,0% |
| Retorno sobre o patrimônio | 10,7% | 10,0% | 9,1% – 11,8% |
Analistas
Preço-alvo de consenso $ 66,00 (+32,0%)
faixa $ 60,00 – $ 75,00 · recomendação Buy
Compra forte0
Compra35
Manter18
Venda1
Venda forte0
Demonstrações financeiras
Cada linha da demonstração de resultados, do balanço patrimonial e da demonstração do fluxo de caixa - 12 trimestres e 10 exercícios, em valores, em % da receita ou em crescimento.
Cada linha reportada
Todos os 352 números que Bank of America Corporation marcou em seus 10-Q / 10-K recentes, com o rótulo oficial da SEC e a definição - incluindo as notas (arrendamentos, impostos, recompras, funcionários, ...).
| Linha (rótulo SEC) | Último trimestre | 1 ano atrás | a/a | Último ex. | Ex. anterior | a/a |
|---|---|---|---|---|---|---|
| $ 830 bi | – | – | – | – | – | |
| Accretion (Amortization) of Discounts and Premiums, Investments | $ 139 mi | $ 518 mi | -73,2% | $ 859 mi | $ 330 mi | +160,3% |
| Accrued Liabilities and Other Liabilities | $ 237 bi | $ 232 bi | +2,2% | $ 231 bi | $ 212 bi | +9,2% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$ 15,3 bi | -$ 11,7 bi | -30,0% | -$ 10,5 bi | -$ 15,3 bi | +31,1% |
| Amortization of Intangible Assets | $ 18 mi | $ 20 mi | -10,0% | $ 78 mi | $ 78 mi | 0,0% |
| Assets | $ 3,43 tri | $ 3,4 tri | +0,7% | $ 3,41 tri | $ 3,26 tri | +4,6% |
| Cash and Due from Banks | $ 26,9 bi | $ 25,4 bi | +6,1% | $ 28,6 bi | $ 26 bi | +10,0% |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -$ 500 mi | $ 500 mi | -200,0% | -$ 2,2 bi | -$ 3,4 bi | +35,3% |
| Cash Segregated under Other Regulations | $ 4,4 bi2025-12-31 | $ 4 bi | +10,0% | $ 4,4 bi | $ 4 bi | +10,0% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $ 250 bi | $ 247 bi | +1,3% | $ 232 bi | $ 290 bi | -20,1% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | $ 19,9 bi | -$ 19,5 bi | +202,0% | -$ 58,3 bi | -$ 43 bi | -35,6% |
| Change in Unrealized Gain (Loss) on Fair Value Hedging Instruments | -$ 1,58 bi | -$ 731 mi | -116,6% | -$ 4,87 bi | -$ 511 mi | -852,3% |
| Change in Unrealized Gain (Loss) on Hedged Item in Fair Value Hedge | $ 1,58 bi | $ 728 mi | +117,2% | $ 4,76 bi | $ 438 mi | +986,1% |
| Commercial Paper | $ 20,4 bi2025-12-31 | $ 24,2 bi | -15,7% | $ 20,4 bi | $ 24,2 bi | -15,7% |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 529 mi | 586 mi | -9,7% | 586 mi | 552 mi | +6,2% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Cash Paid | – | – | – | $ 1,08 | $ 1,00 | +8,0% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $ 0,32 | $ 0,28 | +14,3% | $ 0,542018-12-31 | $ 0,39 | +38,5% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $ 0,01 | $ 0,01 | 0,0% | $ 0,01 | $ 0,01 | 0,0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 12,8 bi | 12,8 bi | 0,0% | 12,8 bi | 12,8 bi | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 6,92 bi | 7,33 bi | -5,5% | 7,21 bi | 7,61 bi | -5,2% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 6,92 bi | 7,33 bi | -5,5% | 7,21 bi | 7,61 bi | -5,2% |
| Common Stocks, Including Additional Paid in Capital | $ 8,21 bi | $ 31,8 bi | -74,2% | $ 26,1 bi | $ 45,3 bi | -42,5% |
| Communications and Information Technology | $ 2,01 bi | $ 1,83 bi | +9,9% | $ 7,45 bi | $ 7,23 bi | +3,1% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $ 3,7 bi | $ 9,09 bi | -59,3% | $ 35,3 bi | $ 29,5 bi | +19,6% |
| Credit Derivative, Maximum Exposure, Undiscounted | $ 2,06 bi | $ 1,88 bi | +9,7% | $ 2,14 bi | $ 1,89 bi | +13,2% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 4,2 bi | $ 4,71 bi | -10,8% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 2,25 bi | $ 2,07 bi | +8,8% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 6,89 bi | $ 7,38 bi | -6,6% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 442 mi | $ 603 mi | -26,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $ 250 mi | $ 467 mi | -46,5% | $ 790 mi | $ 364 mi | +117,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $ 5,06 bi | $ 3,2 bi | +58,3% | $ 2,6 bi | $ 3,86 bi | -32,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $ 65,2 bi | $ 136 bi | -52,0% | $ 101 bi | $ 103 bi | -2,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $ 2,86 bi | $ 3,08 bi | -7,2% | $ 2,55 bi | $ 3,57 bi | -28,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $ 157 bi | $ 74,4 bi | +111,1% | $ 30,6 bi | $ 107 bi | -71,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $ 2,2 bi | $ 115 mi | +1.813,9% | $ 55 mi | $ 286 mi | -80,8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | $ 68 mi | $ 34 mi | +100,0% | $ 66 mi | $ 20 mi | +230,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain (Loss) | $ 21 mi | -$ 3 mi | +800,0% | -$ 20 mi | -$ 29 mi | +31,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | $ 47 mi | $ 37 mi | +27,0% | $ 86 mi | $ 49 mi | +75,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | $ 222 bi | $ 210 bi | +5,7% | $ 132 bi | $ 211 bi | -37,4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | $ 5,06 bi | $ 3,2 bi | +58,3% | $ 2,6 bi | $ 3,86 bi | -32,6% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Gain | $ 1 mi | $ 2 mi | -50,0% | $ 2 mi | $ 1 mi | +100,0% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Loss | $ 104 bi | $ 84,9 bi | +22,4% | $ 80,3 bi | $ 108 bi | -25,8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Fair Value | $ 393 bi | $ 447 bi | -12,1% | $ 442 bi | $ 451 bi | -1,8% |
| Debt Securities, Trading, and Equity Securities, FV-NI | $ 332 bi | $ 336 bi | -0,9% | $ 367 bi | $ 314 bi | +16,7% |
| Debt Securities, Trading, Restricted | $ 162 bi | $ 175 bi | -7,5% | $ 186 bi | $ 170 bi | +9,1% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostExcludingAccruedInterestBeforeAllowanceForCreditLoss | $ 334 bi | $ 393 bi | -15,1% | $ 389 bi | $ 350 bi | +11,1% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleExcludingAccruedInterest | $ 329 bi | $ 390 bi | -15,8% | $ 387 bi | $ 346 bi | +11,7% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityAmortizedCostExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLossMaturityAllocatedAndSingleMaturityDateAfterYear10 | $ 286 bi | $ 337 bi | -15,1% | $ 332 bi | $ 346 bi | -4,0% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityAmortizedCostExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLossMaturityAllocatedAndSingleMaturityDateAfterYear5Through10 | $ 206 mi | $ 52,7 bi | -99,6% | $ 39,8 bi | $ 80,8 bi | -50,7% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityAmortizedCostExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLossMaturityAllocatedAndSingleMaturityDateAfterYearOneThroughFive | $ 102 bi | $ 56 bi | +81,7% | $ 69,8 bi | $ 22,8 bi | +206,5% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityAmortizedCostExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLossMaturityAllocatedAndSingleMaturityDateYearOne | $ 4,14 bi | $ 681 mi | +508,2% | $ 502 mi | $ 660 mi | -23,9% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLoss | $ 496 bi | $ 531 bi | -6,6% | $ 523 bi | $ 559 bi | -6,4% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityExcludingAccruedInterestBeforeAllowanceForCreditLoss | $ 496 bi | $ 531 bi | -6,6% | $ 523 bi | $ 559 bi | -6,4% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$ 114 mi | -$ 1,68 bi | +93,2% |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 170 mi | $ 399 mi | -57,4% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | -$ 72 mi | $ 231 mi | -131,2% | $ 295 mi | -$ 1,13 bi | +126,2% |
| Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 239 mi | $ 153 mi | +56,2% |
| Deferred Tax Assets, Gross | $ 24,2 bi2025-12-31 | $ 25,7 bi | -5,9% | $ 24,2 bi | $ 25,7 bi | -5,9% |
| Deferred Tax Assets, Net | $ 15 bi2025-12-31 | $ 16,4 bi | -8,3% | $ 15 bi | $ 16,4 bi | -8,3% |
| Deferred Tax Assets, Net of Valuation Allowance | $ 21,9 bi2025-12-31 | $ 23,3 bi | -6,2% | $ 21,9 bi | $ 23,3 bi | -6,2% |
Fonte: SEC companyfacts (XBRL de cada 10-Q / 10-K). Os trimestres do fluxo de caixa são derivados dos valores acumulados no ano que o 10-Q marca. Aberturas por segmento são marcadas com dimensões e aparecem na seção de segmentos.
Fontes
Demonstrações, receita por segmento, métricas, estimativas: Financial Modeling Prep. Lucro por segmento e cada linha reportada: SEC EDGAR (XBRL). Relatórios lidos: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30
Dados de 2026-11-01