PerpEquities

Finanse Nu Holdings Ltd. (NUSTOCK)

NYSE · Financial Services · Banks - Regional · Pracownicy: 8037 · CEO: David Velez Osorno

Cena
11,61 $ -3,65%
Kapitalizacja
56,1 mld $
Wartość przedsiębiorstwa
78,5 mld $
Ostatni raport
Q2 '26 złożony 2026-08-13
Następny raport
2026-11-12
Przychody (TTM)19,4 mld $+53,2% rok do rokuOstatnie 4 kwartały; słupki = poszczególne kwartały
Marża operacyjna (TTM)22,6%-2,4 pkt proc. rok do rokuZysk operacyjny: 4,38 mld $
Zysk netto (TTM)3,61 mld $+56,8% rok do rokuPo opodatkowaniu, wraz z zyskami nieoperacyjnymi
Wolne przepływy pieniężne (TTM)-4,22 mld $-215,3% rok do rokuCapex: -58,7 mln $
Rozwodniony EPS (TTM)0,74 $+60,9% rok do rokuSuma ostatnich 4 kwartałów
Gotówka netto-8,75 mld $-134,8% rok do rokuGotówka + inwestycje krótkoterminowe - dług

Wycena i kluczowe wskaźniki

Kapitalizacja
56,1 mld $
EV 78,5 mld $
Przychody
19,4 mld $
Ostatnie 12 miesięcy
Wzrost przychodów
+43%
Konsensus na FY2026
Marża netto
18,6%
Zysk netto / przychody, TTM
P/E
15,7×
Prognozowany 13,3× (FY2026)
P/S
2,9×
Cena / przychody, TTM
EV / EBITDA
17,4×
TTM
Wolne przepływy pieniężne
-4,22 mld $
Ostatnie 12 miesięcy
Zysk netto
3,61 mld $
Ostatnie 12 miesięcy
Prognoza przychodów
22,7 mld $
Konsensus na FY2026
Zysk
2026-11-12
Dywidenda
–
Brak dywidendy

Najważniejsze wnioski

Wyliczone z raportowanych liczb - każde stwierdzenie podaje wartość, na której się opiera.

  • Wzrost przychodów stabilny: r/r 49,9%Przychody za Q2 '26: 5,52 mld $, średnia z czterech poprzednich kwartałów: 49,5%.
  • Marża operacyjna 22,6% (TTM), zmiana r/r: -2,4 pkt proc.Zysk operacyjny: wzrost 38,5%, przychody: wzrost 53,2%.
  • Capex: 0,3% przychodów (rok temu 2,2%)Zainwestowano 58,7 mln $ w ostatnich 4 kwartałach (-79,3% r/r). Wolne przepływy pieniężne: -4,22 mld $ = -116,9% zysku netto.
  • Liczba akcji rozwodnionych w ciągu roku wzrosła: 0,1%Akcji rozwodnionych w Q2 '26: 4,9 mld, rok wcześniej: 4,9 mld.
  • Dług netto: 8,75 mld $Gotówka + inwestycje krótkoterminowe: 33,3 mld $, dług z leasingiem: 42 mld $; rok temu gotówka netto: 25,2 mld $.

Ostatni kwartał: Q2 '26

Kwartał zakończony 2026-06-30. W porównaniu z tym samym kwartałem rok wcześniej i z konsensusem analityków sprzed raportu.

Kwartał na tle roku wcześniej

Q2 '26Rok temuZmiana
Przychody5,52 mld $3,68 mld $+49,9%
Marża brutto45,3%44,6%+0,7 pkt proc.
Zysk operacyjny1,24 mld $879 mln $+40,6%
Marża operacyjna22,4%23,9%-1,5 pkt proc.
Zysk netto1,06 mld $637 mln $+66,5%
Rozwodniony EPS0,22 $0,13 $+69,2%
Przepływy operacyjne-2,92 mld $2,55 mld $-214,4%
Capex11,7 mln $70,4 mln $-83,4%
Wolne przepływy pieniężne-2,93 mld $2,48 mld $-218,1%
R&D0 $0 $–
Wynagrodzenie w akcjach134 mln $57,1 mln $+135,6%

Przychody

Skąd pochodzą pieniądze - według linii biznesowych i regionów, kwartał po kwartale.

Przychody, zysk operacyjny i wzrost

kwartalnie

Marże i struktura kosztów

Ile z każdej złotówki przychodów zostaje na kolejnych poziomach - i na co idą koszty.

Marże

kwartalnie

Koszty jako % przychodów

kwartalnie

Przepływy pieniężne i alokacja kapitału

Wygenerowana gotówka, na co jest wydawana i co trafia do akcjonariuszy.

Przepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne

kwartalnie

Wykorzystanie gotówki a przepływy operacyjne

lata obrotowe

Ostatnie 4 kwartały

rachunek przepływów pieniężnych
Przepływy operacyjne
-4,27 mld $
Capex
58,7 mln $
Skup akcji
-500 mln $
Dywidendy
0 $
Przejęcia
-1,54 mln $
Dług netto zaciągnięty
2,1 mld $
Wynagrodzenie w akcjach
354 mln $
Wolne przepływy pieniężne
-4,22 mld $
Zwrócone akcjonariuszom / FCF
-11,9%

Liczba akcji i EPS

kwartalnie, rozwodniony

Bilans

Płynność, inwestycje i dług na koniec każdego kwartału.

Gotówka, inwestycje i dług

końce kwartałów

Wycena i zwroty

Dzisiejsze wskaźniki na tle ostatnich pięciu lat obrotowych spółki; cele i rekomendacje analityków.

Wskaźniki i zwroty

TTM vs 5 lat obrotowych
TerazŚrednia 5 latGdzie dziś jest wskaźnik w zakresie 5-letnim
P/E (TTM)15,7×30,5× 3 z 5 lat25,3× – 37,9×
EV / EBITDA17,4×15,9× 3 z 5 lat12,8× – 17,9×
EV / przychody4,1×8,3×2,9× – 27,0×
Cena / FCF-13,3×27,9× 4 z 5 lat22,3× – 36,2×
Cena / wartość księgowa4,3×6,7×3,9× – 9,7×
Rentowność FCF-7,5%1,6%-6,8% – 4,5%
Zwrot z zainwestowanego kapitału4,4%7,3%-4,4% – 17,1%
Zwrot z kapitału własnego30,3%11,2%-7,5% – 25,8%

Analitycy

Cel konsensusu 17,36 $ (+49,5%)
zakres 13,00 $ – 20,50 $ · rekomendacja Buy

Zdecydowanie kupuj0
Kupuj13
Trzymaj9
Sprzedaj1
Zdecydowanie sprzedaj0

Perspektywy

Konsensus analityków na najbliższe lata obrotowe i co oznacza przy dzisiejszej cenie.

Prognozy konsensusu

Rok obrotowyPrzychodyWzrostEPSWzrostP/E przy dzisiejszej cenieAnalitycy (EPS)
FY202622,7 mld $+43,2%0,87 $+50,7%13,3×13
FY202728,2 mld $+24,1%1,14 $+30,0%10,2×13
FY202835,2 mld $+24,6%1,47 $+29,7%7,9×12
FY202930,9 mld $-12,1%1,79 $+21,4%6,5×9

Sprawozdania finansowe

Każda pozycja rachunku zysków i strat, bilansu i rachunku przepływów pieniężnych - 12 kwartałów i 10 lat obrotowych, jako wartości, % przychodów lub wzrost.

Rachunek zysków i stratPrzychody, koszty, zysk operacyjny, zysk netto i EPSOtwórzBilansGotówka, inwestycje, aktywa, dług, zobowiązania i kapitałOtwórzPrzepływy pieniężnePrzepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne, skup akcji i dywidendyOtwórz

Źródła

Sprawozdania, przychody segmentów, wskaźniki i prognozy są ujednolicone na podstawie raportów spółki.

Dane na 2026-11-02