Finanse Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG)
NYSE · Financial Services · Banks - Diversified · Pracownicy: 161 576 · CEO: Junichi Hanzawa
- Cena
- 21,56 $ -1,73%
- Kapitalizacja
- 247 mld $
- Wartość przedsiębiorstwa
- 28,7 bln JPY
- Ostatni raport
- Q1 '27 złożony 2026-08-03
- Następny raport
- 2026-11-13
Przychody (TTM)13,8 bln JPY+14,0% rok do rokuOstatnie 4 kwartały; słupki = poszczególne kwartały
Marża operacyjna (TTM)26,9%+5,9 pkt proc. rok do rokuZysk operacyjny: 3,71 bln JPY
Zysk netto (TTM)2,69 bln JPY+45,2% rok do rokuPo opodatkowaniu, wraz z zyskami nieoperacyjnymi
Wolne przepływy pieniężne (TTM)8,09 bln JPY– rok do rokuCapex: 326 mld JPY
Rozwodniony EPS (TTM)238,74 JPY+50,6% rok do rokuSuma ostatnich 4 kwartałów
Gotówka netto10 bln JPY-54,9% rok do rokuGotówka + inwestycje krótkoterminowe - dług
Wycena i kluczowe wskaźniki
- Kapitalizacja
- 247 mld $ EV 28,7 bln JPY
- Przychody
- 13,8 bln JPY Ostatnie 12 miesięcy
- Wzrost przychodów
- – Następny rok obrotowy
- Marża netto
- 19,5% Zysk netto / przychody, TTM
- P/E
- 14,5×
- P/S
- 2,7× Cena / przychody, TTM
- EV / EBITDA
- 7,7× TTM
- Wolne przepływy pieniężne
- 8,09 bln JPY Ostatnie 12 miesięcy
- Zysk netto
- 2,69 bln JPY Ostatnie 12 miesięcy
- Prognoza przychodów
- – Następny rok obrotowy
- Zysk
- 2026-11-13
- Dywidenda
- 0,61 $ Na akcję, ostatnie 12 miesięcy
Najważniejsze wnioski
Wyliczone z raportowanych liczb - każde stwierdzenie podaje wartość, na której się opiera.
- Wzrost przychodów przyspiesza: r/r 19,2%Przychody za Q1 '27: 3,52 bln JPY, średnia z czterech poprzednich kwartałów: 7,0%.
- Marża operacyjna 26,9% (TTM), zmiana r/r: +5,9 pkt proc.Zysk operacyjny: wzrost 46,0%, przychody: wzrost 14,0%.
- Capex: 2,4% przychodów (rok temu 0,0%)Zainwestowano 326 mld JPY w ostatnich 4 kwartałach (– r/r). Wolne przepływy pieniężne: 8,09 bln JPY = 300,9% zysku netto.
- Akcjonariuszom zwrócono 1,43 bln JPY = 17,7% wolnych przepływów pieniężnychSkup akcji: 530 mld JPY (rok temu 0 JPY), dywidendy: 900 mld JPY, wynagrodzenie w akcjach: 0 JPY (TTM).
- Liczba akcji rozwodnionych w ciągu roku spadła: 1,8%Akcji rozwodnionych w Q1 '27: 11,3 mld, rok wcześniej: 11,5 mld.
- Gotówka netto: 10 bln JPYGotówka + inwestycje krótkoterminowe: 81,4 bln JPY, dług z leasingiem: 71,4 bln JPY; rok temu gotówka netto: 22,2 bln JPY.
Ostatni kwartał: Q1 '27
Kwartał zakończony 2026-06-30. W porównaniu z tym samym kwartałem rok wcześniej i z konsensusem analityków sprzed raportu.
Kwartał na tle roku wcześniej
| Q1 '27 | Rok temu | Zmiana | |
|---|---|---|---|
| Przychody | 3,52 bln JPY | 2,95 bln JPY | +19,2% |
| Marża brutto | 56,7% | 53,3% | +3,3 pkt proc. |
| Zysk operacyjny | 1,12 bln JPY | 729 mld JPY | +53,5% |
| Marża operacyjna | 31,8% | 24,7% | +7,1 pkt proc. |
| Zysk netto | 809 mld JPY | 546 mld JPY | +48,2% |
| Rozwodniony EPS | 72,65 JPY | 47,45 JPY | +53,1% |
| Przepływy operacyjne | 0 JPY | 0 JPY | – |
| Capex | 0 JPY | 0 JPY | – |
| Wolne przepływy pieniężne | 0 JPY | 0 JPY | – |
| R&D | 0 JPY | 0 JPY | – |
| Wynagrodzenie w akcjach | 0 JPY | 0 JPY | – |
Przychody
Skąd pochodzą pieniądze - według linii biznesowych i regionów, kwartał po kwartale.
Przychody, zysk operacyjny i wzrost
kwartalniePrzychody według linii biznesowych
skumulowane, kwartalnie| Segment | Q4 '22 | r/r | Udział | TTM | TTM r/r | 12 kwartałów |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Other Fees And Commissions | 201 mld JPY | +16,5% | 23,3% | – | – | |
| Investment Advisory, Management and Administrative Service | 141 mld JPY | +9,0% | 16,4% | – | – | |
| Security Related Services | 132 mld JPY | +8,2% | 15,4% | – | – | |
| Credit Card | 107 mld JPY | +3,7% | 12,5% | – | – | |
| Remittances and Transfers | 74,2 mld JPY | -10,8% | 8,6% | – | – | |
| Fiduciary and Trust | 67,2 mld JPY | +3,9% | 7,8% | – | – | |
| Foreign Trading Business | 22,4 mld JPY | -55,3% | 2,6% | – | – | |
| Real Estate | 45,2 mld JPY | +32,2% | 5,3% | – | – | |
| Deposit Account | 25,2 mld JPY | +5,3% | 2,9% | – | – | |
| Guarantees | 23,4 mld JPY | +11,1% | 2,7% | – | – | |
| Insurance Commissions | 21,6 mld JPY | -4,8% | 2,5% | – | – |
Marże i struktura kosztów
Ile z każdej złotówki przychodów zostaje na kolejnych poziomach - i na co idą koszty.
Marże
kwartalnieKoszty jako % przychodów
kwartalniePrzepływy pieniężne i alokacja kapitału
Wygenerowana gotówka, na co jest wydawana i co trafia do akcjonariuszy.
Przepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne
kwartalnieWykorzystanie gotówki a przepływy operacyjne
lata obrotoweOstatnie 4 kwartały
rachunek przepływów pieniężnych- Przepływy operacyjne
- 8,42 bln JPY
- Capex
- -326 mld JPY
- Skup akcji
- -530 mld JPY
- Dywidendy
- -900 mld JPY
- Przejęcia
- 44,7 mld JPY
- Dług netto zaciągnięty
- -18,6 bln JPY
- Wynagrodzenie w akcjach
- 0 JPY
- Wolne przepływy pieniężne
- 8,09 bln JPY
- Zwrócone akcjonariuszom / FCF
- 17,7%
Liczba akcji i EPS
kwartalnie, rozwodnionyBilans
Płynność, inwestycje i dług na koniec każdego kwartału.
Gotówka, inwestycje i dług
końce kwartałówWycena i zwroty
Dzisiejsze wskaźniki na tle ostatnich pięciu lat obrotowych spółki; cele i rekomendacje analityków.
Wskaźniki i zwroty
TTM vs 5 lat obrotowych| Teraz | Średnia 5 lat | Gdzie dziś jest wskaźnik w zakresie 5-letnim | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 14,5× | 11,1× | 8,5× – 12,8× |
| EV / EBITDA | 7,7× | 4,7× 1 z 5 lat | 4,7× – 4,7× |
| EV / przychody | 2,0× | 1,3× 1 z 5 lat | 1,3× – 1,3× |
| Cena / FCF | 0,0× | 0,9× 2 z 5 lat | 0,8× – 1,0× |
| Cena / wartość księgowa | 1,7× | 0,9× | 0,6× – 1,4× |
| Rentowność FCF | 0,0% | 17,4% | -77,4% – 124,8% |
| Zwrot z zainwestowanego kapitału | 0,7% | 0,9% | 0,6% – 1,2% |
| Zwrot z kapitału własnego | 12,3% | 8,1% | 6,5% – 10,9% |
Sprawozdania finansowe
Każda pozycja rachunku zysków i strat, bilansu i rachunku przepływów pieniężnych - 12 kwartałów i 10 lat obrotowych, jako wartości, % przychodów lub wzrost.
Źródła
Sprawozdania, przychody segmentów, wskaźniki i prognozy: Financial Modeling Prep.
Dane na 2026-11-01 · Kwoty w JPY zgodnie z raportem; cena i kapitalizacja w USD.