PerpEquities

Finanse Banco Bradesco S.A. (BBD)

NYSE · Financial Services · Banks - Regional · Pracownicy: 82 095 · CEO: Marcelo de Araujo Noronha

Cena
2,55 $ -2,86%
Kapitalizacja
27,5 mld $
Wartość przedsiębiorstwa
754 mld R$
Ostatni raport
Q3 '26 złożony 2026-10-23
Następny raport
2027-02-05
Przychody (TTM)351 mld R$+19,7% rok do rokuOstatnie 4 kwartały; słupki = poszczególne kwartały
Marża operacyjna (TTM)7,7%+1,4 pkt proc. rok do rokuZysk operacyjny: 27,1 mld R$
Zysk netto (TTM)26,1 mld R$+22,7% rok do rokuPo opodatkowaniu, wraz z zyskami nieoperacyjnymi
Wolne przepływy pieniężne (TTM)98,3 mld R$+335,0% rok do rokuCapex: 4,69 mld R$
Rozwodniony EPS (TTM)2,56 R$+27,4% rok do rokuSuma ostatnich 4 kwartałów
Gotówka netto-617 mld R$-28,0% rok do rokuGotówka + inwestycje krótkoterminowe - dług

Wycena i kluczowe wskaźniki

Kapitalizacja
27,5 mld $
EV 754 mld R$
Przychody
351 mld R$
Ostatnie 12 miesięcy
Wzrost przychodów
–
Następny rok obrotowy
Marża netto
7,4%
Zysk netto / przychody, TTM
P/E
5,2×
P/S
0,4×
Cena / przychody, TTM
EV / EBITDA
22,5×
TTM
Wolne przepływy pieniężne
98,3 mld R$
Ostatnie 12 miesięcy
Zysk netto
26,1 mld R$
Ostatnie 12 miesięcy
Prognoza przychodów
–
Następny rok obrotowy
Zysk
2027-02-05
Dywidenda
0,23 $
Na akcję, ostatnie 12 miesięcy

Najważniejsze wnioski

Wyliczone z raportowanych liczb - każde stwierdzenie podaje wartość, na której się opiera.

  • Wzrost przychodów zwalnia: r/r 11,2%Przychody za Q3 '26: 89,7 mld R$, średnia z czterech poprzednich kwartałów: 24,8%.
  • Marża operacyjna 7,7% (TTM), zmiana r/r: +1,4 pkt proc.Zysk operacyjny: wzrost 45,8%, przychody: wzrost 19,7%.
  • Capex: 1,3% przychodów (rok temu 3,2%)Zainwestowano 4,69 mld R$ w ostatnich 4 kwartałach (-50,3% r/r). Wolne przepływy pieniężne: 98,3 mld R$ = 376,1% zysku netto.
  • Akcjonariuszom zwrócono 15,5 mld R$ = 15,8% wolnych przepływów pieniężnychSkup akcji: 120 mln R$ (rok temu 349 mln R$), dywidendy: 15,4 mld R$, wynagrodzenie w akcjach: 0 R$ (TTM).
  • Liczba akcji rozwodnionych w ciągu roku spadła: 0,1%Akcji rozwodnionych w Q3 '26: 10,6 mld, rok wcześniej: 10,6 mld.
  • Dług netto: 617 mld R$Gotówka + inwestycje krótkoterminowe: 153 mld R$, dług z leasingiem: 770 mld R$; rok temu dług netto: 482 mld R$.

Ostatni kwartał: Q3 '26

Kwartał zakończony 2026-09-30. W porównaniu z tym samym kwartałem rok wcześniej i z konsensusem analityków sprzed raportu.

Kwartał na tle roku wcześniej

Q3 '26Rok temuZmiana
Przychody89,7 mld R$80,7 mld R$+11,2%
Marża brutto26,5%26,1%+0,4 pkt proc.
Zysk operacyjny7,14 mld R$4,88 mld R$+46,3%
Marża operacyjna8,0%6,0%+1,9 pkt proc.
Zysk netto7,33 mld R$5,5 mld R$+33,3%
Rozwodniony EPS0,73 R$0,52 R$+40,4%
Przepływy operacyjne-15,2 mld R$816 mln R$-1965,3%
Capex354 mln R$2,03 mld R$-82,6%
Wolne przepływy pieniężne-15,6 mld R$-1,21 mld R$-1185,9%
R&D0 R$0 R$–
Wynagrodzenie w akcjach0 R$0 R$–

Przychody

Skąd pochodzą pieniądze - według linii biznesowych i regionów, kwartał po kwartale.

Przychody, zysk operacyjny i wzrost

kwartalnie

Marże i struktura kosztów

Ile z każdej złotówki przychodów zostaje na kolejnych poziomach - i na co idą koszty.

Marże

kwartalnie

Koszty jako % przychodów

kwartalnie

Przepływy pieniężne i alokacja kapitału

Wygenerowana gotówka, na co jest wydawana i co trafia do akcjonariuszy.

Przepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne

kwartalnie

Wykorzystanie gotówki a przepływy operacyjne

lata obrotowe

Ostatnie 4 kwartały

rachunek przepływów pieniężnych
Przepływy operacyjne
103 mld R$
Capex
-4,69 mld R$
Skup akcji
-120 mln R$
Dywidendy
-15,4 mld R$
Przejęcia
2,78 mld R$
Dług netto zaciągnięty
123 mld R$
Wynagrodzenie w akcjach
0 R$
Wolne przepływy pieniężne
98,3 mld R$
Zwrócone akcjonariuszom / FCF
15,8%

Liczba akcji i EPS

kwartalnie, rozwodniony

Bilans

Płynność, inwestycje i dług na koniec każdego kwartału.

Gotówka, inwestycje i dług

końce kwartałów

Wycena i zwroty

Dzisiejsze wskaźniki na tle ostatnich pięciu lat obrotowych spółki; cele i rekomendacje analityków.

Wskaźniki i zwroty

TTM vs 5 lat obrotowych
TerazŚrednia 5 latGdzie dziś jest wskaźnik w zakresie 5-letnim
P/E (TTM)5,2×9,0×7,3× – 13,4×
EV / EBITDA22,5×24,6×8,1× – 38,3×
EV / przychody2,1×2,4×2,0× – 2,7×
Cena / FCF1,4×2,4× 2 z 5 lat0,7× – 4,0×
Cena / wartość księgowa0,7×1,1×0,7× – 1,4×
Rentowność FCF69,5%5,3%-74,5% – 133,7%
Zwrot z zainwestowanego kapitału1,0%1,5%0,8% – 2,9%
Zwrot z kapitału własnego14,2%12,2%8,6% – 15,5%

Analitycy

Cel konsensusu 4,05 $ (+58,8%)
zakres 3,90 $ – 4,20 $ · rekomendacja Hold

Zdecydowanie kupuj0
Kupuj4
Trzymaj11
Sprzedaj1
Zdecydowanie sprzedaj0

Sprawozdania finansowe

Każda pozycja rachunku zysków i strat, bilansu i rachunku przepływów pieniężnych - 12 kwartałów i 10 lat obrotowych, jako wartości, % przychodów lub wzrost.

Rachunek zysków i stratPrzychody, koszty, zysk operacyjny, zysk netto i EPSOtwórzBilansGotówka, inwestycje, aktywa, dług, zobowiązania i kapitałOtwórzPrzepływy pieniężnePrzepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne, skup akcji i dywidendyOtwórz

Źródła

Sprawozdania, przychody segmentów, wskaźniki i prognozy: Financial Modeling Prep.

Dane na 2026-11-02 · Kwoty w BRL zgodnie z raportem; cena i kapitalizacja w USD.