Estado de flujos de efectivo de SoFi Technologies, Inc. (SOFI)
NASDAQ · Financial Services · Financial - Credit Services · 6100 empleados · CEO Anthony J. Noto
- Precio
- 16,76 $ -4,83 %
- Capitalización
- 21,6 mil M $
- Valor empresa
- 22,8 mil M $
- Último informe
- Q3 '26 presentado el 2026-10-27
- Próximo informe
- 2027-01-29
En Q2 '26, SoFi Technologies, Inc. (SOFI) generó -3890 M $ de flujo de caja operativo, invirtió 95,4 M $ en capex y retuvo -3990 M $ de flujo de caja libre. En los últimos cuatro trimestres el flujo de caja libre fue –.
Flujos de efectivo
| Flujos de efectivo | Tendencia | Q3 '23 | Q4 '23 | Q1 '24 | Q2 '24 | Q3 '24 | Q4 '24 | Q1 '25 | Q2 '25 | Q3 '25 | Q4 '25 | Q1 '26 | Q2 '26 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operativas | |||||||||||||
| Beneficio neto | -267 M $ | 47,9 M $ | 88 M $ | 17,4 M $ | 60,7 M $ | 332 M $ | 71,1 M $ | 97,3 M $ | 139 M $ | 174 M $ | 167 M $ | 157 M $ | |
| Depreciación y amortización | 52,5 M $ | 53,4 M $ | 48,5 M $ | 49,6 M $ | 51,8 M $ | 53,5 M $ | 55,3 M $ | 56,7 M $ | 59,2 M $ | 62,9 M $ | 67,6 M $ | 73,1 M $ | |
| Remuneración en acciones | 62 M $ | 69,1 M $ | 55,1 M $ | 61,1 M $ | 63,6 M $ | 66,4 M $ | 63,8 M $ | 63,3 M $ | 66,5 M $ | 68,6 M $ | 0 $ | 76,9 M $ | |
| Impuesto diferido | -887 mil $ | -9,5 M $ | -967 mil $ | -2,14 M $ | 176 mil $ | -284 M $ | 8,79 M $ | 10,4 M $ | 7,39 M $ | 0 $ | 0 $ | 33,7 M $ | |
| Variación del capital circulante | -2810 M $ | -355 M $ | 629 M $ | -597 M $ | -1260 M $ | -380 M $ | -100 M $ | -1570 M $ | -1550 M $ | -1220 M $ | -185 M $ | -4100 M $ | |
| Otras partidas sin efecto en caja | 275 M $ | -54 M $ | -81,4 M $ | -13,4 M $ | -85,1 M $ | 11,6 M $ | -77,4 M $ | -120 M $ | 1350 M $ | -78,5 M $ | 69,4 M $ | -130 M $ | |
| Flujo de caja operativo | -2690 M $ | -248 M $ | 738 M $ | -484 M $ | -1170 M $ | -200 M $ | 21,5 M $ | -1470 M $ | 72,9 M $ | -991 M $ | 119 M $ | -3890 M $ | |
| Inversión | |||||||||||||
| Inversión en activos fijos (capex) | -28 M $ | -34,3 M $ | -32 M $ | -36,7 M $ | -43,3 M $ | -42,3 M $ | -52,6 M $ | -63,5 M $ | -63,2 M $ | -66,4 M $ | -68,8 M $ | -95,4 M $ | |
| Adquisiciones | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | -64,9 M $ | |
| Compras de inversiones | -211 M $ | -187 M $ | -380 M $ | -943 M $ | -357 M $ | -548 M $ | -358 M $ | -547 M $ | -3340 M $ | -583 M $ | -5560 M $ | -1050 M $ | |
| Ventas / vencimientos de inversiones | 108 M $ | 75,6 M $ | 143 M $ | 353 M $ | 358 M $ | 223 M $ | 134 M $ | 347 M $ | 173 M $ | 537 M $ | 798 M $ | -167 M $ | |
| Otras inversiones | -37,4 M $ | -1270 M $ | -993 M $ | -1570 M $ | -41,1 M $ | -913 M $ | -1160 M $ | -1460 M $ | 393 M $ | -1980 M $ | 0 $ | -1460 M $ | |
| Flujo de caja de inversión | -169 M $ | -1410 M $ | -1260 M $ | -2190 M $ | -84 M $ | -1280 M $ | -1440 M $ | -1720 M $ | -2840 M $ | -2100 M $ | -4830 M $ | -2830 M $ | |
| Financiación | |||||||||||||
| Deuda neta emitida / amortizada | -250 M $ | -927 M $ | -1750 M $ | 206 M $ | 143 M $ | -88,6 M $ | -49,1 M $ | 895 M $ | -1230 M $ | -902 M $ | -3,41 M $ | 6460 M $ | |
| Recompra de acciones | 0 $ | 0 $ | 0 $ | -323 M $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | -1,62 M $ | 1,62 M $ | -115 mil $ | 113 mil $ | |
| Otra financiación (incl. impuestos de acciones consolidadas) | 2900 M $ | 2950 M $ | 2810 M $ | 1380 M $ | 1350 M $ | 1290 M $ | 1470 M $ | 2290 M $ | 3310 M $ | 4100 M $ | 3030 M $ | 41,1 M $ | |
| Flujo de caja de financiación | 2650 M $ | 1980 M $ | 1060 M $ | 1260 M $ | 1500 M $ | 1220 M $ | 1430 M $ | 3190 M $ | 3800 M $ | 4700 M $ | 3110 M $ | 6530 M $ | |
| Resumen | |||||||||||||
| Efecto de divisas en el efectivo | 103 mil $ | 475 mil $ | -179 mil $ | -136 mil $ | 563 mil $ | -246 mil $ | -269 mil $ | -563 mil $ | -228 mil $ | 705 mil $ | -774 mil $ | 68 mil $ | |
| Variación neta del efectivo | -204 M $ | 319 M $ | 532 M $ | -1420 M $ | 238 M $ | -260 M $ | 6,78 M $ | -1,53 M $ | 1030 M $ | 1610 M $ | -1600 M $ | -196 M $ | |
| Flujo de caja libre (FCO - capex) | -2720 M $ | -285 M $ | 704 M $ | -524 M $ | -1220 M $ | -244 M $ | -32,7 M $ | -1530 M $ | 9,78 M $ | -1060 M $ | 50,3 M $ | -3990 M $ | |
| Flujos de efectivo | Tendencia | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operativas | ||||||||||
| Beneficio neto | 49,8 M $ | -252 M $ | -240 M $ | -224 M $ | -484 M $ | -320 M $ | -301 M $ | 499 M $ | 481 M $ | |
| Depreciación y amortización | 8,15 M $ | 10,9 M $ | 16 M $ | 69,8 M $ | 102 M $ | 151 M $ | 201 M $ | 203 M $ | 234 M $ | |
| Remuneración en acciones | 39,8 M $ | 43,5 M $ | 61,4 M $ | 99,9 M $ | 239 M $ | 306 M $ | 271 M $ | 246 M $ | 262 M $ | |
| Impuesto diferido | 304 mil $ | -1,09 M $ | 52 mil $ | -105 M $ | 1,2 M $ | -3,5 M $ | -15,8 M $ | -287 M $ | 16,2 M $ | |
| Variación del capital circulante | -69,4 M $ | 1230 M $ | 70 M $ | -397 M $ | -1350 M $ | -7500 M $ | -7630 M $ | -1610 M $ | -4440 M $ | |
| Otras partidas sin efecto en caja | 48,2 M $ | -5,74 M $ | 37,5 M $ | 76,9 M $ | 137 M $ | 106 M $ | 250 M $ | -168 M $ | -298 M $ | |
| Flujo de caja operativo | 76,8 M $ | 1020 M $ | -54,7 M $ | -479 M $ | -1350 M $ | -7260 M $ | -7230 M $ | -1120 M $ | -3740 M $ | |
| Inversión | ||||||||||
| Inversión en activos fijos (capex) | -11,6 M $ | -13,7 M $ | -37,6 M $ | -24,5 M $ | -52,3 M $ | -93,2 M $ | -111 M $ | -154 M $ | -242 M $ | |
| Adquisiciones | -1,82 M $ | 0 $ | 0 $ | -32,4 M $ | 0 $ | 58,5 M $ | -72,3 M $ | 0 $ | 0 $ | |
| Compras de inversiones | -3010 M $ | -100 M $ | -3,61 M $ | -145 mil $ | -268 M $ | -45 M $ | -867 M $ | -2230 M $ | -3730 M $ | |
| Ventas / vencimientos de inversiones | 10,6 M $ | 102 M $ | 165 M $ | 324 M $ | 414 M $ | 158 M $ | 533 M $ | 1080 M $ | 1460 M $ | |
| Otras inversiones | 3,64 M $ | 0 $ | -9,05 M $ | -7,64 M $ | 16,7 M $ | -184 M $ | -1370 M $ | -3520 M $ | -4210 M $ | |
| Flujo de caja de inversión | -3010 M $ | -12,3 M $ | 115 M $ | 259 M $ | 110 M $ | -106 M $ | -1890 M $ | -4820 M $ | -6720 M $ | |
| Financiación | ||||||||||
| Deuda neta emitida / amortizada | 2550 M $ | -932 M $ | -368 M $ | 525 M $ | -908 M $ | 1340 M $ | -280 M $ | -1490 M $ | -1290 M $ | |
| Recompra de acciones | -1,08 M $ | 0 $ | -8,8 M $ | -40 mil $ | -283 M $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | -65 M $ | |
| Otra financiación (incl. impuestos de acciones consolidadas) | -4,93 M $ | -23,2 M $ | -80,1 M $ | -408 mil $ | 1920 M $ | 7140 M $ | 11,2 mil M $ | 6870 M $ | 14,5 mil M $ | |
| Flujo de caja de financiación | 3050 M $ | -955 M $ | 93,1 M $ | 854 M $ | 685 M $ | 8440 M $ | 10,9 mil M $ | 5030 M $ | 13,1 mil M $ | |
| Resumen | ||||||||||
| Efecto de divisas en el efectivo | -26 mil $ | 21 mil $ | -9 mil $ | -145 mil $ | 46 mil $ | 571 mil $ | 677 mil $ | 2 mil $ | -355 mil $ | |
| Variación neta del efectivo | 118 M $ | 56,3 M $ | 153 M $ | 633 M $ | -555 M $ | 1080 M $ | 1770 M $ | -906 M $ | 2650 M $ | |
| Flujo de caja libre (FCO - capex) | 65,2 M $ | 1010 M $ | -92,3 M $ | -504 M $ | -1400 M $ | -7360 M $ | -7350 M $ | -1280 M $ | -3980 M $ | |
| Impuestos sobre beneficios pagados | 0 $ | 138 mil $ | 8 mil $ | 529 mil $ | 1,76 M $ | 2,57 M $ | 14,3 M $ | 26,9 M $ | 0 $ | |
| Intereses pagados | 0 $ | 223 M $ | 225 M $ | 129 M $ | 94,8 M $ | 151 M $ | 720 M $ | 1120 M $ | 0 $ | |
Estandarizado a partir de los informes de la empresa; las salidas de caja y los costes conservan el signo del proveedor. Pasa el cursor por un periodo para ver su fecha de cierre. Importes en USD.
Flujo operativo, capex, flujo de caja libre
trimestralUsos del efectivo vs flujo operativo
ejerciciosNúmero de acciones y BPA
trimestral, diluidoLos otros estados
Fuentes
Los estados financieros, los ingresos por segmento, las métricas y las estimaciones se estandarizan a partir de los informes de la empresa. Beneficio por segmento y cada línea reportada: SEC EDGAR (XBRL). Informes leídos: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Datos a 2026-11-02