البيانات المالية لـ Wells Fargo & Company (WFC)
NYSE · Financial Services · Banks - Diversified · 194,369 موظف · الرئيس التنفيذي Charles W. Scharf
- السعر
- 83.42 US$ -1.64%
- القيمة السوقية
- 250 مليار US$
- قيمة المنشأة
- 431 مليار US$
- آخر تقرير
- Q3 '26 قُدّم في 2026-10-28
- التقرير القادم
- 2027-01-14
الإيرادات (TTM)130 مليار US$+6.7% مقارنة بالعام الماضيآخر 4 أرباع؛ الأعمدة = كل ربع
الهامش التشغيلي (TTM)21.1%+1.4 ن.م مقارنة بالعام الماضيالدخل التشغيلي 27.5 مليار US$
صافي الدخل (TTM)23 مليار US$+9.3% مقارنة بالعام الماضيبعد الضريبة، شاملاً الأرباح غير التشغيلية
التدفق النقدي الحر (TTM)28.9 مليار US$+303.3% مقارنة بالعام الماضيالنفقات الرأسمالية 0 US$
EPS المخفّض (TTM)7.14 US$+17.4% مقارنة بالعام الماضيمجموع آخر 4 أرباع
صافي النقد75.3 مليار US$+369.1% مقارنة بالعام الماضيالنقد + الاستثمارات قصيرة الأجل - الدين
التقييم والأرقام الرئيسية
- القيمة السوقية
- 250 مليار US$ EV 431 مليار US$
- الإيرادات
- 130 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- نمو الإيرادات
- – السنة المالية القادمة
- هامش الربح
- 17.6% صافي الدخل / الإيرادات، TTM
- P/E
- 11.6×
- P/S
- 1.9× السعر / المبيعات، TTM
- EV / EBITDA
- 12.9× TTM
- التدفق النقدي الحر
- 28.9 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- صافي الدخل
- 23 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- الإيرادات المتوقعة
- – السنة المالية القادمة
- الأرباح
- 2027-01-14
- توزيعات الأرباح
- 1.85 US$ للسهم، آخر 12 شهرًا
أبرز النقاط
محسوبة من الأرقام المُبلَّغ عنها - كل استنتاج مرفق بالرقم الذي يستند إليه.
- نمو الإيرادات يتباطأ: 4.3% على أساس سنويإيرادات Q3 '26 بلغت 33.3 مليار US$، مقابل متوسط 5.8% للأرباع الأربعة السابقة.
- الهامش التشغيلي 21.1% (TTM)، +1.4 ن.م مقارنة بالعام الماضينما الدخل التشغيلي بنسبة 14.4% بينما نمت الإيرادات بنسبة 6.7%.
- النفقات الرأسمالية 0.0% من الإيرادات (قبل عام 0.0%)تم استثمار 0 US$ في آخر 4 أرباع (– مقارنة بالعام السابق). التدفق النقدي الحر 28.9 مليار US$ = 125.6% من صافي الدخل.
- أُعيد 20.2 مليار US$ إلى المساهمين = 69.8% من التدفق النقدي الحرإعادة الشراء 14.5 مليار US$ (قبل عام 16.5 مليار US$)، التوزيعات 5.66 مليار US$، التعويضات بالأسهم 0 US$ (TTM).
- عدد الأسهم المخفّض انخفض 5.2% خلال عام3.05 مليار سهم مخفّض في Q3 '26، مقابل 3.22 مليار قبل عام.
- صافي النقد 75.3 مليار US$النقد + الاستثمارات قصيرة الأجل 296 مليار US$، الدين شاملاً الإيجارات 221 مليار US$؛ قبل عام كان صافي الدين 28 مليار US$.
آخر ربع: Q3 '26
الربع المنتهي في 2026-09-30. مقارنةً بالربع نفسه من العام السابق وبإجماع المحللين قبل التقرير.
الربع مقابل العام الماضي
| Q3 '26 | قبل عام | التغير | |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | 33.3 مليار US$ | 31.9 مليار US$ | +4.3% |
| هامش الربح الإجمالي | 62.7% | 65.1% | -2.4 ن.م |
| الدخل التشغيلي | 7.1 مليار US$ | 6.91 مليار US$ | +2.7% |
| الهامش التشغيلي | 21.3% | 21.7% | -0.3 ن.م |
| صافي الدخل | 5.95 مليار US$ | 5.59 مليار US$ | +6.5% |
| EPS المخفّض | 1.87 US$ | 1.66 US$ | +12.7% |
| التدفق النقدي التشغيلي | 8.87 مليار US$ | -869 مليون US$ | +1,120.4% |
| النفقات الرأسمالية | 0 US$ | 0 US$ | – |
| التدفق النقدي الحر | 8.87 مليار US$ | -869 مليون US$ | +1,120.4% |
| R&D | 0 US$ | 0 US$ | – |
| التعويضات بالأسهم | 0 US$ | 0 US$ | – |
الإيرادات
مصدر الأموال - حسب خط الأعمال وحسب المنطقة، ربعًا بربع.
الإيرادات والدخل التشغيلي والنمو
ربع سنويالإيرادات حسب خط الأعمال
متراكم، ربع سنوي| القطاع | Q3 '26 | سنوي | الحصة | TTM | TTM سنوي | 12 ربعًا |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Consumer Banking and Lending | – | – | – | – | – | |
| Corporate and Investment Banking | – | – | – | – | – | |
| Investment Advice | 4.87 مليار US$ | +11.0% | 68.3% | – | – | |
| Wealth and Investment Management | – | – | – | – | – | |
| Commercial Banking | – | – | – | – | – | |
| Card Interchange And Network Revenues | 852 مليون US$ | -51.9% | 11.9% | – | – | |
| Deposit Account | 1.42 مليار US$ | +9.7% | 19.8% | – | – | |
| Reconciling Items | – | – | – | – | – | |
| Corporate | – | – | – | – | – | |
| Credit Card, Merchant Discount | -2 مليون US$ | – | -0.0% | – | – |
الهوامش وهيكل التكاليف
كم يتبقى من كل وحدة إيراد عند كل مستوى - وأين تذهب التكاليف.
الهوامش
ربع سنويالتكاليف كنسبة من الإيرادات
ربع سنويالتدفق النقدي وتوزيع رأس المال
النقد المتولد، وأوجه إنفاقه، وما يصل إلى المساهمين.
التدفق النقدي التشغيلي والنفقات الرأسمالية والتدفق النقدي الحر
ربع سنوياستخدامات النقد مقابل التدفق النقدي التشغيلي
سنوات ماليةآخر 4 أرباع
قائمة التدفقات النقدية- التدفق النقدي التشغيلي
- 28.9 مليار US$
- النفقات الرأسمالية
- 0 US$
- إعادة الشراء
- -14.5 مليار US$
- التوزيعات
- -5.66 مليار US$
- عمليات الاستحواذ
- 0 US$
- صافي الدين المصدر
- -71.6 مليار US$
- التعويضات بالأسهم
- 0 US$
- التدفق النقدي الحر
- 28.9 مليار US$
- المُعاد للمساهمين / FCF
- 69.8%
عدد الأسهم وEPS
ربع سنوي، مخفّضالميزانية العمومية
السيولة والاستثمارات والدين في نهاية كل ربع.
النقد والاستثمارات والدين
نهايات الأرباعالتقييم والعوائد
مضاعفات اليوم مقابل آخر خمس سنوات مالية للشركة نفسها؛ مستهدفات المحللين وتصنيفاتهم.
المضاعفات والعوائد
TTM مقابل 5 سنوات مالية| الآن | متوسط 5 سنوات | موقع اليوم ضمن نطاق 5 سنوات | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 11.6× | 12.0× | 9.6× – 14.6× |
| EV / EBITDA | 12.9× | 9.9× | 4.2× – 16.6× |
| EV / المبيعات | 3.3× | 2.7× | 1.9× – 4.4× |
| السعر / FCF | 8.7× | 29.9× 3 من 5 سنوات | 4.5× – 79.3× |
| السعر / القيمة الدفترية | 1.4× | 1.2× | 0.9× – 1.6× |
| عائد FCF | 11.5% | 5.7% | -6.4% – 22.2% |
| العائد على رأس المال المستثمر | 6.2% | 3.8% | 3.1% – 6.0% |
| العائد على حقوق الملكية | 12.9% | 10.5% | 7.6% – 11.8% |
المحللون
السعر المستهدف بالإجماع 97.14 US$ (+16.4%)
النطاق 92.00 US$ – 104.00 US$ · التصنيف Buy
شراء قوي0
شراء28
احتفاظ28
بيع4
بيع قوي0
القوائم المالية
كل بند في قائمة الدخل والميزانية العمومية وقائمة التدفقات النقدية - 12 ربعًا و10 سنوات مالية، كقيم أو كنسبة من الإيرادات أو كنمو.
كل بند مُبلَّغ عنه
جميع الأرقام البالغ عددها 361 التي وسمتها Wells Fargo & Company في إيداعات 10-Q / 10-K الأخيرة، مع تسمية SEC الرسمية وتعريفها - بما في ذلك الإيضاحات (الإيجارات، الضرائب، إعادة الشراء، الموظفون، ...).
| البند (تسمية SEC) | آخر ربع | قبل عام | سنوي | آخر سنة مالية | السنة المالية السابقة | سنوي |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable and Accrued Liabilities | 75.1 مليار US$ | 92.6 مليار US$ | -18.9% | 68.2 مليار US$ | 61.1 مليار US$ | +11.5% |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss | 25.1 مليار US$ | 20.9 مليار US$ | +20.0% | 19.7 مليار US$ | 19.6 مليار US$ | +0.2% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -16.5 مليار US$ | -7.65 مليار US$ | -115.9% | -6.67 مليار US$ | -12.2 مليار US$ | +45.2% |
| Additional Collateral, Aggregate Fair Value | 4.7 مليار US$ | 3.2 مليار US$ | +46.9% | 3.7 مليار US$ | 4.1 مليار US$ | -9.8% |
| Additional Paid in Capital | 61.5 مليار US$ | 61 مليار US$ | +0.8% | 61.3 مليار US$ | 60.8 مليار US$ | +0.8% |
| Assets | 2.25 ترليون US$ | 2.06 ترليون US$ | +9.2% | 2.15 ترليون US$ | 1.93 ترليون US$ | +11.3% |
| AssetsAverageOutstanding | 2.24 ترليون US$ | 2.01 ترليون US$ | +11.6% | 1.99 ترليون US$ | 1.92 ترليون US$ | +3.6% |
| Cash and Due from Banks | 40.6 مليار US$ | 34.8 مليار US$ | +16.5% | 39.2 مليار US$ | 37.1 مليار US$ | +5.7% |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -509 مليون US$ | 131 مليون US$ | -488.5% | -141 مليون US$ | -547 مليون US$ | +74.2% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 179 مليار US$ | 173 مليار US$ | +4.0% | 173 مليار US$ | 202 مليار US$ | -14.5% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -22.1 مليار US$ | -20.6 مليار US$ | -7.2% | -29.3 مليار US$ | -34.2 مليار US$ | +14.2% |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | 26.1 مليار US$ | 20.5 مليار US$ | +27.3% | 22.7 مليار US$ | 19.8 مليار US$ | +14.6% |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 203 مليون2025-12-31 | 233 مليون | -12.9% | 203 مليون | 233 مليون | -12.9% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 0.50 US$ | 0.45 US$ | +11.1% | 1.70 US$ | 1.50 US$ | +13.3% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 1.67 US$ | 1.67 US$ | 0.0% | 1.67 US$ | 1.67 US$ | 0.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 9 مليار | 9 مليار | 0.0% | 9 مليار | 9 مليار | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 5.48 مليار | 5.48 مليار | 0.0% | 5.48 مليار | 5.48 مليار | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 3 مليار | 3.15 مليار | -4.7% | 3.09 مليار | 3.29 مليار | -6.0% |
| Common Stock, Value, Issued | 9.14 مليار US$ | 9.14 مليار US$ | 0.0% | 9.14 مليار US$ | 9.14 مليار US$ | 0.0% |
| Compensation Expense, Excluding Cost of Good and Service Sold | 8.75 مليار US$ | 9.02 مليار US$ | -3.1% | 36.3 مليار US$ | 35.7 مليار US$ | +1.5% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | -2.28 مليار US$ | 7.31 مليار US$ | -131.3% | 26.8 مليار US$ | 19.1 مليار US$ | +40.3% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | -2.3 مليار US$ | 7.33 مليار US$ | -131.4% | 26.9 مليار US$ | 19.4 مليار US$ | +38.7% |
| Continuing Involvement with Transferred Financial Assets, Principal Amount Outstanding | 617 مليون US$ | 3.2 مليار US$ | -80.7% | 3.08 مليار US$ | 79.8 مليار US$ | -96.1% |
| Contractually Specified Servicing Fee, Late Fee, and Ancillary Fee Earned in Exchange for Servicing Financial Asset | 276 مليون US$ | 347 مليون US$ | -20.5% | 1.45 مليار US$ | 1.86 مليار US$ | -22.2% |
| Credit Derivative, Maximum Exposure, Undiscounted | 38 مليار US$ | 18.3 مليار US$ | +107.7% | 18.8 مليار US$ | 16.5 مليار US$ | +13.6% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 5.06 مليار US$ | 3.7 مليار US$ | +36.9% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 420 مليون US$ | 345 مليون US$ | +21.7% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 5.71 مليار US$ | 4.31 مليار US$ | +32.5% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 231 مليون US$ | 268 مليون US$ | -13.8% |
| Debt and Equity Securities, Realized Gain (Loss) | 1.08 مليار US$ | 1.56 مليار US$ | -30.4% | 5.25 مليار US$ | 5.52 مليار US$ | -4.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain (Loss), before Tax | -10.3 مليار US$ | -3.35 مليار US$ | -208.8% | -2.2 مليار US$ | -7.63 مليار US$ | +71.1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 367 مليون US$ | 1.29 مليار US$ | -71.6% | 1.86 مليار US$ | 155 مليون US$ | +1,102.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 11.7 مليار US$ | 4.52 مليار US$ | +158.7% | 3.99 مليار US$ | 7.83 مليار US$ | -49.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | 144 مليار US$ | 150 مليار US$ | -4.2% | 151 مليار US$ | 132 مليار US$ | +13.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Fair Value | 73.8 مليار US$ | 42.2 مليار US$ | +75.1% | 47.5 مليار US$ | 15.5 مليار US$ | +205.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Fair Value | 34.8 مليار US$ | 12.2 مليار US$ | +185.2% | 12.2 مليار US$ | 13.2 مليار US$ | -7.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Fair Value | 3.13 مليار US$ | 2.03 مليار US$ | +54.3% | 3.2 مليار US$ | 1.97 مليار US$ | +62.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Rolling after 10 Years, Weighted Average Yield | 4.5% | 4.6% | -0.9% | 4.5% | 4.4% | +2.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Rolling after Five Through Ten Years, Weighted Average Yield | 4.2% | 4.2% | +1.2% | 4.2% | 4.1% | +2.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Rolling after One Through Five Years, Weighted Average Yield | 3.9% | 2.7% | +48.1% | 2.6% | 2.7% | -1.5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Rolling within One Year, Weighted Average Yield | 3.8% | 3.7% | +2.7% | 2.9% | 2.8% | +5.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | 46 مليون US$ | 4 مليون US$ | +1,050.0% | 32 مليون US$ | 32 مليون US$ | 0.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain (Loss) | -29 مليون US$ | 0 US$ | – | -144 مليون US$ | -920 مليون US$ | +84.3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | 75 مليون US$ | 4 مليون US$ | +1,775.0% | 176 مليون US$ | 952 مليون US$ | -81.5% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Gain | 57 مليون US$ | 167 مليون US$ | -65.9% | 189 مليون US$ | 106 مليون US$ | +78.3% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Loss | 43.3 مليار US$ | 33.9 مليار US$ | +27.7% | 32.4 مليار US$ | 41.3 مليار US$ | -21.5% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Credit Loss Expense (Reversal) | -4 مليون US$ | -10 مليون US$ | +60.0% | 1 مليون US$ | 1 مليون US$ | 0.0% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Fair Value | 149 مليار US$ | 181 مليار US$ | -17.3% | 176 مليار US$ | 194 مليار US$ | -9.3% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | 144 مليار US$ | 171 مليار US$ | -15.6% | 168 مليار US$ | 176 مليار US$ | -4.4% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Fair Value | 1.09 مليار US$ | 7.28 مليار US$ | -85.1% | 4.92 مليار US$ | 15.8 مليار US$ | -68.8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Fair Value | 3.86 مليار US$ | 2.37 مليار US$ | +63.2% | 2.3 مليار US$ | 1.55 مليار US$ | +47.8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Fair Value | 302 مليون US$ | 111 مليون US$ | +172.1% | 129 مليون US$ | 201 مليون US$ | -35.8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Rolling after Five Through Ten Years, Weighted Average Yield | 4.0% | 5.8% | -30.5% | 5.3% | 6.2% | -14.6% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Rolling after One Through Five Years, Weighted Average Yield | 4.1% | 4.8% | -13.9% | 4.8% | 4.1% | +16.8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Rolling after Ten Years, Weighted Average Yield | 2.3% | 2.4% | -0.4% | 2.4% | 2.4% | -0.8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Rolling within One Year, Weighted Average Yield | 3.0% | 1.7% | +79.8% | 1.7% | 1.2% | +43.3% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Purchase | 40 مليون US$ | 33 مليون US$ | +21.2% | 216 مليون US$ | 167 مليون US$ | +29.3% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Sold, Realized Gain (Loss), Excluding Other-than-temporary Impairment | 0 US$ | 0 US$ | – | 0 US$ | 0 US$ | – |
| Debt Securities, Trading | 157 مليار US$2025-09-30 | 121 مليار US$ | +30.3% | 121 مليار US$2024-12-31 | 97.3 مليار US$ | +24.6% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostAllowanceForCreditLossExcludingAccruedInterest | 0 US$ | 23 مليون US$ | -100.0% | 23 مليون US$ | 34 مليون US$ | -32.4% |
المصدر: SEC companyfacts (XBRL لكل 10-Q / 10-K). أرباع التدفق النقدي مشتقة من الأرقام التراكمية منذ بداية السنة التي يوسمها 10-Q. تفصيلات القطاعات موسومة بأبعاد وتُعرض في قسم القطاعات.
المصادر
القوائم والإيرادات حسب القطاع والمقاييس والتقديرات: Financial Modeling Prep. أرباح القطاعات وكل بند مُبلَّغ عنه: SEC EDGAR (XBRL). الإيداعات المقروءة: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30
البيانات حتى 2026-11-01