البيانات المالية لـ U.S. Bancorp (USB)
NYSE · Financial Services · Banks - Regional · 70,000 موظف · الرئيس التنفيذي Gunjan Kedia
- السعر
- 59.45 US$ -1.96%
- القيمة السوقية
- 92.6 مليار US$
- قيمة المنشأة
- 116 مليار US$
- آخر تقرير
- Q3 '26 قُدّم في 2026-10-15
- التقرير القادم
- 2027-01-19
الإيرادات (TTM)44 مليار US$+3.4% مقارنة بالعام الماضيآخر 4 أرباع؛ الأعمدة = كل ربع
الهامش التشغيلي (TTM)24.4%+3.1 ن.م مقارنة بالعام الماضيالدخل التشغيلي 10.7 مليار US$
صافي الدخل (TTM)8.38 مليار US$+16.5% مقارنة بالعام الماضيبعد الضريبة، شاملاً الأرباح غير التشغيلية
التدفق النقدي الحر (TTM)9 مليار US$-9.1% مقارنة بالعام الماضيالنفقات الرأسمالية 0 US$
EPS المخفّض (TTM)5.13 US$+17.7% مقارنة بالعام الماضيمجموع آخر 4 أرباع
صافي النقد130 مليار US$+66.9% مقارنة بالعام الماضيالنقد + الاستثمارات قصيرة الأجل - الدين
التقييم والأرقام الرئيسية
- القيمة السوقية
- 92.6 مليار US$ EV 116 مليار US$
- الإيرادات
- 44 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- نمو الإيرادات
- – السنة المالية القادمة
- هامش الربح
- 19.0% صافي الدخل / الإيرادات، TTM
- P/E
- 11.6×
- P/S
- 2.1× السعر / المبيعات، TTM
- EV / EBITDA
- 8.1× TTM
- التدفق النقدي الحر
- 9 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- صافي الدخل
- 8.38 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- الإيرادات المتوقعة
- – السنة المالية القادمة
- الأرباح
- 2027-01-19
- توزيعات الأرباح
- 2.10 US$ للسهم، آخر 12 شهرًا
أبرز النقاط
محسوبة من الأرقام المُبلَّغ عنها - كل استنتاج مرفق بالرقم الذي يستند إليه.
- نمو الإيرادات يتباطأ: 2.3% على أساس سنويإيرادات Q3 '26 بلغت 11.3 مليار US$، مقابل متوسط 3.3% للأرباع الأربعة السابقة.
- الهامش التشغيلي 24.4% (TTM)، +3.1 ن.م مقارنة بالعام الماضينما الدخل التشغيلي بنسبة 18.2% بينما نمت الإيرادات بنسبة 3.4%.
- النفقات الرأسمالية 0.0% من الإيرادات (قبل عام 0.0%)تم استثمار 0 US$ في آخر 4 أرباع (– مقارنة بالعام السابق). التدفق النقدي الحر 9 مليار US$ = 107.4% من صافي الدخل.
- أُعيد 3.04 مليار US$ إلى المساهمين = 33.8% من التدفق النقدي الحرإعادة الشراء 599 مليون US$ (قبل عام 489 مليون US$)، التوزيعات 2.44 مليار US$، التعويضات بالأسهم 0 US$ (TTM).
- عدد الأسهم المخفّض ارتفع 0.1% خلال عام1.56 مليار سهم مخفّض في Q3 '26، مقابل 1.56 مليار قبل عام.
- صافي النقد 130 مليار US$النقد + الاستثمارات قصيرة الأجل 203 مليار US$، الدين شاملاً الإيجارات 73 مليار US$؛ قبل عام كان صافي النقد 77.7 مليار US$.
آخر ربع: Q3 '26
الربع المنتهي في 2026-09-30. مقارنةً بالربع نفسه من العام السابق وبإجماع المحللين قبل التقرير.
الربع مقابل العام الماضي
| Q3 '26 | قبل عام | التغير | |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | 11.3 مليار US$ | 11 مليار US$ | +2.3% |
| هامش الربح الإجمالي | 64.8% | 61.1% | +3.7 ن.م |
| الدخل التشغيلي | 2.8 مليار US$ | 2.53 مليار US$ | +10.6% |
| الهامش التشغيلي | 24.9% | 23.0% | +1.9 ن.م |
| صافي الدخل | 2.2 مليار US$ | 2 مليار US$ | +10.0% |
| EPS المخفّض | 1.34 US$ | 1.21 US$ | +10.7% |
| التدفق النقدي التشغيلي | 0 US$ | 3.39 مليار US$ | -100.0% |
| النفقات الرأسمالية | 0 US$ | 0 US$ | – |
| التدفق النقدي الحر | 0 US$ | 3.39 مليار US$ | -100.0% |
| R&D | 0 US$ | 0 US$ | – |
| التعويضات بالأسهم | 0 US$ | 0 US$ | – |
الإيرادات
مصدر الأموال - حسب خط الأعمال وحسب المنطقة، ربعًا بربع.
الإيرادات والدخل التشغيلي والنمو
ربع سنويالإيرادات حسب خط الأعمال
متراكم، ربع سنوي| القطاع | Q1 '26 | سنوي | الحصة | TTM | TTM سنوي | 12 ربعًا |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Wealth Management And Investment Services | – | – | – | – | – | |
| Payment Services | 1.72 مليار US$ | -25.3% | 23.6% | 9.12 مليار US$ | -34.4% | |
| Consumer And Small Business Banking | – | – | – | – | – | |
| Wealth, Corporate, Commercial and Institutional Banking | 3.48 مليار US$ | – | 47.8% | – | – | |
| Consumer and Business Banking | 2.33 مليار US$ | – | 31.9% | – | – | |
| Treasury and Corporate Support | -238 مليون US$ | -328.8% | -3.3% | – | – |
الإيرادات حسب المنطقة
الحصة من الإجمالي| القطاع | Q1 '26 | سنوي | الحصة | TTM | TTM سنوي | 12 ربعًا |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Segment Two | 1.93 مليار US$ | -5.5% | 56.0% | 8.19 مليار US$ | – | |
| Segment Four | 1.14 مليار US$ | +0.5% | 32.9% | 4.75 مليار US$ | – | |
| Segment Three | 386 مليون US$ | +7.5% | 11.2% | 1.5 مليار US$ | – |
الهوامش وهيكل التكاليف
كم يتبقى من كل وحدة إيراد عند كل مستوى - وأين تذهب التكاليف.
الهوامش
ربع سنويالتكاليف كنسبة من الإيرادات
ربع سنويالتدفق النقدي وتوزيع رأس المال
النقد المتولد، وأوجه إنفاقه، وما يصل إلى المساهمين.
التدفق النقدي التشغيلي والنفقات الرأسمالية والتدفق النقدي الحر
ربع سنوياستخدامات النقد مقابل التدفق النقدي التشغيلي
سنوات ماليةآخر 4 أرباع
قائمة التدفقات النقدية- التدفق النقدي التشغيلي
- 9 مليار US$
- النفقات الرأسمالية
- 0 US$
- إعادة الشراء
- -599 مليون US$
- التوزيعات
- -2.44 مليار US$
- عمليات الاستحواذ
- -247 مليون US$
- صافي الدين المصدر
- -3.22 مليار US$
- التعويضات بالأسهم
- 0 US$
- التدفق النقدي الحر
- 9 مليار US$
- المُعاد للمساهمين / FCF
- 33.8%
عدد الأسهم وEPS
ربع سنوي، مخفّضالميزانية العمومية
السيولة والاستثمارات والدين في نهاية كل ربع.
النقد والاستثمارات والدين
نهايات الأرباعالتقييم والعوائد
مضاعفات اليوم مقابل آخر خمس سنوات مالية للشركة نفسها؛ مستهدفات المحللين وتصنيفاتهم.
المضاعفات والعوائد
TTM مقابل 5 سنوات مالية| الآن | متوسط 5 سنوات | موقع اليوم ضمن نطاق 5 سنوات | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 11.6× | 12.0× | 11.0× – 13.2× |
| EV / EBITDA | 8.1× | 10.0× | 9.2× – 11.0× |
| EV / المبيعات | 2.6× | 2.8× | 1.8× – 4.2× |
| السعر / FCF | 10.3× | 7.3× | 3.1× – 10.4× |
| السعر / القيمة الدفترية | 1.4× | 1.3× | 1.2× – 1.5× |
| عائد FCF | 9.7% | 16.3% | 9.6% – 32.5% |
| العائد على رأس المال المستثمر | 5.0% | 4.5% | 3.6% – 6.8% |
| العائد على حقوق الملكية | 12.6% | 11.6% | 9.8% – 14.5% |
المحللون
السعر المستهدف بالإجماع 69.53 US$ (+17.0%)
النطاق 64.00 US$ – 76.00 US$ · التصنيف Buy
شراء قوي1
شراء24
احتفاظ22
بيع2
بيع قوي0
القوائم المالية
كل بند في قائمة الدخل والميزانية العمومية وقائمة التدفقات النقدية - 12 ربعًا و10 سنوات مالية، كقيم أو كنسبة من الإيرادات أو كنمو.
كل بند مُبلَّغ عنه
جميع الأرقام البالغ عددها 418 التي وسمتها U.S. Bancorp في إيداعات 10-Q / 10-K الأخيرة، مع تسمية SEC الرسمية وتعريفها - بما في ذلك الإيضاحات (الإيجارات، الضرائب، إعادة الشراء، الموظفون، ...).
| البند (تسمية SEC) | آخر ربع | قبل عام | سنوي | آخر سنة مالية | السنة المالية السابقة | سنوي |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -7.11 مليار US$ | -8.61 مليار US$ | +17.4% | -6.99 مليار US$ | -9.76 مليار US$ | +28.4% |
| Additional Paid in Capital, Common Stock | 8.77 مليار US$ | 8.71 مليار US$ | +0.8% | 8.73 مليار US$ | 8.72 مليار US$ | +0.1% |
| Affordable Housing Tax Credits and Other Tax Benefits, Amount | 153 مليون US$ | 212 مليون US$ | -27.8% | 643 مليون US$ | 585 مليون US$ | +9.9% |
| Amortization Method Qualified Affordable Housing Project Investments, Amortization | 166 مليون US$ | 155 مليون US$ | +7.1% | 599 مليون US$ | 573 مليون US$ | +4.5% |
| Amortization of Intangible Assets | 114 مليون US$ | 124 مليون US$ | -8.1% | 498 مليون US$ | 569 مليون US$ | -12.5% |
| AOCI, Cash Flow Hedge, Cumulative Gain (Loss), after Tax | -298 مليون US$ | -132 مليون US$ | -125.8% | -69 مليون US$ | -553 مليون US$ | +87.5% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | 73 مليون US$ | 47 مليون US$ | +55.3% | 239 مليون US$ | 241 مليون US$ | -0.8% |
| Asset at Fair Value, Changes in Fair Value Resulting from Changes in Assumptions | 5 مليون US$ | 6 مليون US$ | -16.7% | 15 مليون US$ | 43 مليون US$ | -65.1% |
| Assets | 726 مليار US$ | 686 مليار US$ | +5.8% | 692 مليار US$ | 678 مليار US$ | +2.1% |
| Cash and Due from Banks | 66.5 مليار US$ | 57.8 مليار US$ | +15.0% | 46.9 مليار US$ | 56.5 مليار US$ | -17.0% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 66.5 مليار US$ | 57.8 مليار US$ | +15.0% | 46.9 مليار US$ | 56.5 مليار US$ | -17.0% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | 18.1 مليار US$ | 7.79 مليار US$ | +131.9% | -9.61 مليار US$ | -4.69 مليار US$ | -104.9% |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | 1.9 مليار US$ | 1.9 مليار US$ | 0.0% | 1.5 مليار US$ | 1.9 مليار US$ | -21.1% |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 52 مليون2025-12-31 | 59 مليون | -11.9% | 52 مليون | 59 مليون | -11.9% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 0.52 US$ | 0.50 US$ | +4.0% | 2.04 US$ | 1.98 US$ | +3.0% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 0.01 US$ | 0.01 US$ | 0.0% | 0.01 US$ | 0.01 US$ | 0.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 4 مليار | 4 مليار | 0.0% | 4 مليار | 4 مليار | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 2.13 مليار | 2.13 مليار | 0.0% | 2.13 مليار | 2.13 مليار | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 1.6 مليار2025-12-31 | 1.6 مليار | 0.0% | 1.6 مليار | 1.6 مليار | 0.0% |
| Common Stock, Value, Issued | 21 مليون US$ | 21 مليون US$ | 0.0% | 21 مليون US$ | 21 مليون US$ | 0.0% |
| Communications and Information Technology | 601 مليون US$ | 534 مليون US$ | +12.5% | 2.21 مليار US$ | 2.07 مليار US$ | +6.6% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | 6 مليون US$ | 6 مليون US$ | 0.0% | 26 مليون US$ | 30 مليون US$ | -13.3% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 2.29 مليار US$ | 2.25 مليار US$ | +1.8% | 10.3 مليار US$ | 6.63 مليار US$ | +56.0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | 2.3 مليار US$ | 2.25 مليار US$ | +1.8% | 10.4 مليار US$ | 6.66 مليار US$ | +55.7% |
| Contractually Specified Servicing Fee, Late Fee, and Ancillary Fee Earned in Exchange for Servicing Financial Asset | 164 مليون US$ | 172 مليون US$ | -4.7% | 682 مليون US$ | 699 مليون US$ | -2.4% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | 595 مليون US$2025-12-31 | 607 مليون US$ | -2.0% | 1.18 مليار US$ | 1.25 مليار US$ | -5.5% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 36 مليون US$ | 20 مليون US$ | +80.0% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 1.61 مليار US$ | 1.55 مليار US$ | +4.0% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | 107 مليون US$2025-12-31 | 65 مليون US$ | +64.6% | 394 مليون US$ | 279 مليون US$ | +41.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 211 مليون US$ | 149 مليون US$ | +41.6% | 348 مليون US$ | 58 مليون US$ | +500.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 4.66 مليار US$ | 6.19 مليار US$ | -24.8% | 4.73 مليار US$ | 6.86 مليار US$ | -31.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 40.1 مليار US$ | 50.2 مليار US$ | -20.0% | 51 مليار US$ | 48.7 مليار US$ | +4.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 4.51 مليار US$ | 5.7 مليار US$ | -21.0% | 4.54 مليار US$ | 6.52 مليار US$ | -30.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 16.1 مليار US$ | 19.7 مليار US$ | -18.5% | 2.26 مليار US$ | 26.3 مليار US$ | -91.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 146 مليون US$ | 172 مليون US$ | -15.1% | 7 مليون US$ | 324 مليون US$ | -97.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Amortized Cost | 93.5 مليار US$ | 96.3 مليار US$ | -2.9% | 95 مليار US$ | 92.8 مليار US$ | +2.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | 3 مليون US$ | 1 مليون US$ | +200.0% | 21 مليون US$ | 147 مليون US$ | -85.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain (Loss) | -49 مليون US$ | -57 مليون US$ | +14.0% | -61 مليون US$ | -154 مليون US$ | +60.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | 52 مليون US$ | 58 مليون US$ | -10.3% | 82 مليون US$ | 301 مليون US$ | -72.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | 56.2 مليار US$ | 69.9 مليار US$ | -19.6% | 53.3 مليار US$ | 75 مليار US$ | -29.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | 4.65 مليار US$ | 5.87 مليار US$ | -20.8% | 4.55 مليار US$ | 6.85 مليار US$ | -33.6% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Gain | 42 مليون US$ | 52 مليون US$ | -19.2% | 99 مليون US$ | 6 مليون US$ | +1,550.0% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Loss | 9.51 مليار US$ | 10.9 مليار US$ | -12.8% | 9.19 مليار US$ | 12.4 مليار US$ | -25.7% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Fair Value | 64.6 مليار US$ | 67 مليار US$ | -3.6% | 67.1 مليار US$ | 66.3 مليار US$ | +1.2% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLoss | 93.5 مليار US$ | 96.6 مليار US$ | -3.2% | 95.2 مليار US$ | 92.8 مليار US$ | +2.6% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleExcludingAccruedInterest | 89.1 مليار US$ | 90.6 مليار US$ | -1.6% | 90.8 مليار US$ | 86 مليار US$ | +5.6% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleWeightedAverageYield | 3.7% | 3.6% | +4.2% | 3.6% | 3.7% | -3.3% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityAllowanceForCreditLossExcludingAccruedInterest | 0 US$ | 0 US$ | – | 0 US$ | 0 US$ | – |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLoss | 74.1 مليار US$ | 77.9 مليار US$ | -4.9% | 76.2 مليار US$ | 78.6 مليار US$ | -3.1% |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityWeightedAverageYield | 2.4% | 2.3% | +2.2% | 2.3% | 2.2% | +6.4% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | -232 مليون US$2025-12-31 | -266 مليون US$ | +12.8% | 209 مليون US$ | -5 مليون US$ | +4,280.0% |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 0 US$ | -1 مليون US$ | +100.0% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 308 مليون US$ | 29 مليون US$ | +962.1% |
| Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit) | -24 مليون US$2025-12-31 | 13 مليون US$ | -284.6% | 99 مليون US$ | 35 مليون US$ | +182.9% |
| Deferred Tax Assets, Equity Method Investments | 321 مليون US$2025-12-31 | 264 مليون US$ | +21.6% | 321 مليون US$ | 264 مليون US$ | +21.6% |
| Deferred Tax Assets, Gross | 9.14 مليار US$2025-12-31 | 10.7 مليار US$ | -14.6% | 9.14 مليار US$ | 10.7 مليار US$ | -14.6% |
| Deferred Tax Assets, Investments | 2.17 مليار US$2025-12-31 | 3.13 مليار US$ | -30.7% | 2.17 مليار US$ | 3.13 مليار US$ | -30.7% |
| Deferred Tax Assets, Net | 4.99 مليار US$2025-12-31 | 6.25 مليار US$ | -20.2% | 4.99 مليار US$ | 6.25 مليار US$ | -20.2% |
| Deferred Tax Assets, Operating Loss Carryforwards, Domestic | 2.52 مليار US$2025-12-31 | 2.77 مليار US$ | -9.1% | 2.52 مليار US$ | 2.77 مليار US$ | -9.1% |
| Deferred Tax Assets, Other | 331 مليون US$2025-12-31 | 383 مليون US$ | -13.6% | 331 مليون US$ | 383 مليون US$ | -13.6% |
المصدر: SEC companyfacts (XBRL لكل 10-Q / 10-K). أرباع التدفق النقدي مشتقة من الأرقام التراكمية منذ بداية السنة التي يوسمها 10-Q. تفصيلات القطاعات موسومة بأبعاد وتُعرض في قسم القطاعات.
المصادر
القوائم والإيرادات حسب القطاع والمقاييس والتقديرات: Financial Modeling Prep. أرباح القطاعات وكل بند مُبلَّغ عنه: SEC EDGAR (XBRL). الإيداعات المقروءة: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
البيانات حتى 2026-11-01