البيانات المالية لـ Rocket Companies, Inc. (RKT)
NYSE · Financial Services · Financial - Mortgages · 23,500 موظف · الرئيس التنفيذي Varun Krishna
- السعر
- 12.80 US$ +7.38%
- القيمة السوقية
- 36.1 مليار US$
- قيمة المنشأة
- 58.4 مليار US$
- آخر تقرير
- Q3 '26 قُدّم في 2026-10-30
- التقرير القادم
- 2027-02-25
الإيرادات (TTM)11.2 مليار US$+80.6% مقارنة بالعام الماضيآخر 4 أرباع؛ الأعمدة = كل ربع
الهامش التشغيلي (TTM)28.9%+20.5 ن.م مقارنة بالعام الماضيالدخل التشغيلي 3.23 مليار US$
صافي الدخل (TTM)1.3 مليار US$+1,376.5% مقارنة بالعام الماضيبعد الضريبة، شاملاً الأرباح غير التشغيلية
التدفق النقدي الحر (TTM)1.16 مليار US$+207.9% مقارنة بالعام الماضيالنفقات الرأسمالية 160 مليون US$
EPS المخفّض (TTM)0.45 US$+1,041.6% مقارنة بالعام الماضيمجموع آخر 4 أرباع
صافي النقد-22.2 مليار US$-35.2% مقارنة بالعام الماضيالنقد + الاستثمارات قصيرة الأجل - الدين
التقييم والأرقام الرئيسية
- القيمة السوقية
- 36.1 مليار US$ EV 58.4 مليار US$
- الإيرادات
- 11.2 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- نمو الإيرادات
- +61% إجماع FY2026
- هامش الربح
- 11.7% صافي الدخل / الإيرادات، TTM
- P/E
- 27.5× المستقبلي 22.7× (FY2026)
- P/S
- 3.2× السعر / المبيعات، TTM
- EV / EBITDA
- 15.3× TTM
- التدفق النقدي الحر
- 1.16 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- صافي الدخل
- 1.3 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- الإيرادات المتوقعة
- 11.1 مليار US$ إجماع FY2026
- الأرباح
- 2027-02-25
- توزيعات الأرباح
- – لا توزيعات
أبرز النقاط
محسوبة من الأرقام المُبلَّغ عنها - كل استنتاج مرفق بالرقم الذي يستند إليه.
- نمو الإيرادات يتباطأ: 83.5% على أساس سنويإيرادات Q3 '26 بلغت 3.28 مليار US$، مقابل متوسط 101.4% للأرباع الأربعة السابقة.
- الهامش التشغيلي 28.9% (TTM)، +20.5 ن.م مقارنة بالعام الماضينما الدخل التشغيلي بنسبة 520.3% بينما نمت الإيرادات بنسبة 80.6%.
- 78.4% من الربح قبل الضريبة تلتهمه خسائر غير تشغيليةالدخل قبل الضريبة 1.81 مليار US$ مقابل الدخل التشغيلي 3.23 مليار US$ (TTM). خسائر الحصص في الأسهم والبنود غير المتكررة الأخرى تخفض صافي الدخل وEPS - والدخل التشغيلي هو المقياس الأنقى لأداء النشاط.
- النفقات الرأسمالية 1.4% من الإيرادات (قبل عام 3.6%)تم استثمار 160 مليون US$ في آخر 4 أرباع (-27.7% مقارنة بالعام السابق). التدفق النقدي الحر 1.16 مليار US$ = 89.0% من صافي الدخل.
- أُعيد 2 مليون US$ إلى المساهمين = 0.2% من التدفق النقدي الحرإعادة الشراء 0 US$ (قبل عام 0 US$)، التوزيعات 2 مليون US$، التعويضات بالأسهم 572 مليون US$ (TTM).
- عدد الأسهم المخفّض ارتفع 35.1% خلال عام2.85 مليار سهم مخفّض في Q3 '26، مقابل 2.11 مليار قبل عام.
- صافي الدين 22.2 مليار US$النقد + الاستثمارات قصيرة الأجل 2.7 مليار US$، الدين شاملاً الإيجارات 24.9 مليار US$؛ قبل عام كان صافي الدين 16.4 مليار US$.
آخر ربع: Q3 '26
الربع المنتهي في 2026-09-30. مقارنةً بالربع نفسه من العام السابق وبإجماع المحللين قبل التقرير.
الربع مقابل العام الماضي
| Q3 '26 | قبل عام | التغير | |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | 3.28 مليار US$ | 1.79 مليار US$ | +83.5% |
| هامش الربح الإجمالي | 100.0% | 95.6% | +4.4 ن.م |
| الدخل التشغيلي | 1.32 مليار US$ | 43.8 مليون US$ | +2,908.4% |
| الهامش التشغيلي | 40.1% | 2.4% | +37.7 ن.م |
| صافي الدخل | 709 مليون US$ | -124 مليون US$ | +672.4% |
| EPS المخفّض | 0.25 US$ | -0.06 US$ | +525.2% |
| التدفق النقدي التشغيلي | 1.91 مليار US$ | -50.3 مليون US$ | +3,889.5% |
| النفقات الرأسمالية | 43 مليون US$ | 21.5 مليون US$ | +99.9% |
| التدفق النقدي الحر | 1.86 مليار US$ | -71.8 مليون US$ | +2,694.1% |
| R&D | 0 US$ | 0 US$ | – |
| التعويضات بالأسهم | 82 مليون US$ | 71.6 مليون US$ | +14.6% |
الإيرادات
مصدر الأموال - حسب خط الأعمال وحسب المنطقة، ربعًا بربع.
الإيرادات والدخل التشغيلي والنمو
ربع سنويالإيرادات حسب خط الأعمال
متراكم، ربع سنوي| القطاع | Q1 '26 | سنوي | الحصة | TTM | TTM سنوي | 12 ربعًا |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Direct To Customer Segment | 2.23 مليار US$ | +119.1% | 88.1% | 6 مليار US$ | +57.3% | |
| Partner Network Segment | 300 مليون US$ | +163.9% | 11.9% | 854 مليون US$ | +39.3% |
الهوامش وهيكل التكاليف
كم يتبقى من كل وحدة إيراد عند كل مستوى - وأين تذهب التكاليف.
الهوامش
ربع سنويالتكاليف كنسبة من الإيرادات
ربع سنويالتدفق النقدي وتوزيع رأس المال
النقد المتولد، وأوجه إنفاقه، وما يصل إلى المساهمين.
التدفق النقدي التشغيلي والنفقات الرأسمالية والتدفق النقدي الحر
ربع سنوياستخدامات النقد مقابل التدفق النقدي التشغيلي
سنوات ماليةآخر 4 أرباع
قائمة التدفقات النقدية- التدفق النقدي التشغيلي
- 1.32 مليار US$
- النفقات الرأسمالية
- -160 مليون US$
- إعادة الشراء
- 0 US$
- التوزيعات
- -2 مليون US$
- عمليات الاستحواذ
- -2.24 مليار US$
- صافي الدين المصدر
- -4.2 مليار US$
- التعويضات بالأسهم
- 572 مليون US$
- التدفق النقدي الحر
- 1.16 مليار US$
- المُعاد للمساهمين / FCF
- 0.2%
عدد الأسهم وEPS
ربع سنوي، مخفّضالميزانية العمومية
السيولة والاستثمارات والدين في نهاية كل ربع.
النقد والاستثمارات والدين
نهايات الأرباعالتقييم والعوائد
مضاعفات اليوم مقابل آخر خمس سنوات مالية للشركة نفسها؛ مستهدفات المحللين وتصنيفاتهم.
المضاعفات والعوائد
TTM مقابل 5 سنوات مالية| الآن | متوسط 5 سنوات | موقع اليوم ضمن نطاق 5 سنوات | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 27.5× | 25.8× 3 من 5 سنوات | 5.9× – 53.6× |
| EV / EBITDA | 15.3× | 26.0× 4 من 5 سنوات | 3.4× – 68.9× |
| EV / المبيعات | 5.2× | 3.6× | 1.6× – 8.9× |
| السعر / FCF | 31.2× | 12.5× 3 من 5 سنوات | 0.1× – 37.3× |
| السعر / القيمة الدفترية | 1.5× | 2.3× | 1.5× – 3.0× |
| عائد FCF | 3.2% | 290.9% | -216.3% – 1,269.6% |
| العائد على رأس المال المستثمر | 4.3% | 5.2% | -2.0% – 18.7% |
| العائد على حقوق الملكية | 5.5% | 11.2% | -2.5% – 46.3% |
المحللون
السعر المستهدف بالإجماع 15.00 US$ (+17.2%)
النطاق 13.00 US$ – 16.00 US$ · التصنيف Hold
شراء قوي0
شراء10
احتفاظ15
بيع3
بيع قوي0
التوقعات
إجماع المحللين للسنوات المالية القادمة وما يعنيه عند السعر الحالي.
تقديرات الإجماع
| السنة المالية | الإيرادات | النمو | EPS | النمو | P/E عند سعر اليوم | المحللون (EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | 11.1 مليار US$ | +61.3% | 0.56 US$ | +2,148.5% | 22.7× | 7 |
| FY2027 | 10.6 مليار US$ | -4.6% | 0.67 US$ | +18.3% | 19.2× | 9 |
| FY2028 | 11.5 مليار US$ | +9.1% | 0.83 US$ | +24.8% | 15.4× | 5 |
القوائم المالية
كل بند في قائمة الدخل والميزانية العمومية وقائمة التدفقات النقدية - 12 ربعًا و10 سنوات مالية، كقيم أو كنسبة من الإيرادات أو كنمو.
كل بند مُبلَّغ عنه
جميع الأرقام البالغ عددها 236 التي وسمتها Rocket Companies, Inc. في إيداعات 10-Q / 10-K الأخيرة، مع تسمية SEC الرسمية وتعريفها - بما في ذلك الإيضاحات (الإيجارات، الضرائب، إعادة الشراء، الموظفون، ...).
| البند (تسمية SEC) | آخر ربع | قبل عام | سنوي | آخر سنة مالية | السنة المالية السابقة | سنوي |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable | 285 مليون US$2025-12-31 | 182 مليون US$ | +56.6% | 285 مليون US$ | 182 مليون US$ | +56.6% |
| Accounts Payable and Accrued Liabilities | 4.67 مليار US$ | – | – | – | – | – |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | 788 مليون US$ | 669 مليون US$ | +17.8% | 695 مليون US$ | 620 مليون US$ | +12.1% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -1.72 مليون US$2025-09-30 | 60 ألف US$ | -2,965.0% | -48 ألف US$2024-12-31 | 52 ألف US$ | -192.3% |
| Additional Paid in Capital | 23 مليار US$ | 8.8 مليار US$ | +160.9% | 22.8 مليار US$ | 389 مليون US$ | +5,754.5% |
| Adjustments to Reconcile Net Income (Loss) to Cash Provided by (Used in) Operating Activities | 1.2 مليار US$ | 75 مليون US$ | +1,494.7% | -3.69 مليار US$ | -3.27 مليار US$ | -13.1% |
| Amortization of Intangible Assets | – | – | – | 186 مليون US$ | 24 مليون US$ | +675.0% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | 89 مليون US$ | 65 مليون US$ | +36.9% | 331 مليون US$ | 140 مليون US$ | +136.4% |
| Assets | 60.2 مليار US$ | 33.6 مليار US$ | +79.2% | 60.7 مليار US$ | 24.5 مليار US$ | +147.6% |
| Assets, Fair Value Disclosure | 35.2 مليار US$ | – | – | 35.9 مليار US$ | 17.3 مليار US$ | +108.2% |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | 2.7 مليار US$ | 5.84 مليار US$ | -53.8% | 2.7 مليار US$ | 1.27 مليار US$ | +111.8% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 2.94 مليار US$ | 5.86 مليار US$ | -49.8% | 2.93 مليار US$ | 1.29 مليار US$ | +127.6% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -457 مليون US$ | 744 مليون US$ | -161.4% | 1.65 مليار US$ | 152 مليون US$ | +982.2% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | 0 US$ | 0 US$ | – | -165 مليون US$ | 606 مليون US$ | -127.2% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 702 مليون US$ | -125 مليون US$ | +661.6% | -68 مليون US$ | 29 مليون US$ | -334.5% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | 702 مليون US$ | -125 مليون US$ | +661.6% | -233 مليون US$ | 635 مليون US$ | -136.7% |
| Contractually Specified Servicing Fees, Amount | 1.03 مليار US$ | 413 مليون US$ | +149.9% | 2.32 مليار US$ | 1.46 مليار US$ | +58.5% |
| Costs and Expenses | 2.33 مليار US$ | 1.88 مليار US$ | +23.7% | 6.91 مليار US$ | 4.43 مليار US$ | +55.9% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 5 مليون US$ | 3 مليون US$ | +66.7% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 8 مليون US$ | 3 مليون US$ | +166.7% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 3 مليون US$ | 0 US$ | – |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 23 مليون US$ | 7 مليون US$ | +228.6% |
| Deferred Income Tax Assets, Net | 12 مليون US$2025-12-31 | 522 مليون US$ | -97.7% | 12 مليون US$ | 522 مليون US$ | -97.7% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 12 مليون US$ | 29 مليون US$ | -58.6% |
| Deferred Income Tax Liabilities, Net | 850 مليون US$2025-12-31 | 18 مليون US$ | +4,622.2% | 850 مليون US$ | 18 مليون US$ | +4,622.2% |
| Deferred Income Taxes and Tax Credits | 231 مليون US$ | -63 مليون US$ | +466.7% | 12 مليون US$ | 29 مليون US$ | -58.6% |
| Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -11 مليون US$ | 22 مليون US$ | -150.0% |
| Deferred Tax Assets, Gross | 82 مليون US$2025-12-31 | 680 مليون US$ | -87.9% | 82 مليون US$ | 680 مليون US$ | -87.9% |
| Deferred Tax Assets, Investment in Subsidiaries | – | – | – | 464 مليون US$2024-12-31 | 485 مليون US$ | -4.2% |
| Deferred Tax Assets, Net | – | – | – | 504 مليون US$2024-12-31 | 535 مليون US$ | -5.7% |
| Deferred Tax Assets, Valuation Allowance | 74 مليون US$2025-12-31 | 158 مليون US$ | -53.2% | 74 مليون US$ | 158 مليون US$ | -53.2% |
| Deferred Tax Liabilities, Gross | 850 مليون US$2025-12-31 | 18 مليون US$ | +4,622.2% | 850 مليون US$ | 18 مليون US$ | +4,622.2% |
| Deferred Tax Liabilities, Investments | 1.35 مليار US$2025-12-31 | – | – | 1.35 مليار US$ | – | – |
| Deferred Tax Liabilities, Net | 838 مليون US$2025-12-31 | – | – | 838 مليون US$ | – | – |
| Deferred Tax Liabilities, Other | -20 مليون US$2025-12-31 | 13 مليون US$ | -253.8% | -20 مليون US$ | 13 مليون US$ | -253.8% |
| Defined Contribution Plan, Employer Discretionary Contribution Amount | – | – | – | 33 مليون US$ | 25 مليون US$ | +32.0% |
| Defined Contribution Plan, Employer Matching Contribution, Percent of Match | – | – | – | 50.0% | 50.0% | 0.0% |
| Depreciation, Depletion and Amortization | – | – | – | 104 مليون US$ | 89 مليون US$ | +16.9% |
| Depreciation, Depletion and Amortization, Nonproduction | 147 مليون US$ | 79 مليون US$ | +86.1% | 290 مليون US$ | 113 مليون US$ | +156.6% |
| Derivative Instruments Not Designated as Hedging Instruments, Asset, at Fair Value | 981 مليون US$ | 330 مليون US$ | +197.7% | 360 مليون US$ | 192 مليون US$ | +87.5% |
| Derivative Instruments Not Designated as Hedging Instruments, Liability, at Fair Value | 798 مليون US$ | 65.2 مليون US$ | +1,123.7% | 145 مليون US$ | 11 مليون US$ | +1,218.2% |
| Derivative, Collateral, Obligation to Return Cash | 262 مليون US$ | 8.47 مليون US$ | +2,991.8% | 30 مليون US$ | 63 مليون US$ | -52.4% |
| Derivative, Collateral, Right to Reclaim Cash | 442 مليون US$ | 48.5 مليون US$ | +810.9% | 238 مليون US$ | 0 US$ | – |
| Dilutive Securities, Effect on Basic Earnings Per Share, Dilutive Convertible Securities | 0 US$2026-03-31 | -157 مليون US$ | +100.0% | 0 US$ | 0 US$ | – |
| Dilutive Securities, Effect on Basic Earnings Per Share, Options and Restrictive Stock Units | 0 US$2026-03-31 | -1 مليون US$ | +100.0% | 0 US$2024-12-31 | -457 ألف US$ | +100.0% |
| Earnings Per Share, Basic | 0.25 US$ | -0.06 US$ | +516.7% | -0.05 US$ | 0.21 US$ | -123.8% |
| Earnings Per Share, Diluted | 0.25 US$ | -0.06 US$ | +516.7% | -0.05 US$ | 0.21 US$ | -123.8% |
| Effect of Exchange Rate on Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | -9 مليون US$ | -1 مليون US$ | -800.0% | 1 مليون US$ | -1 مليون US$ | +200.0% |
| Effective Income Tax Rate Reconciliation at Federal Statutory Income Tax Rate, Amount | – | – | – | -45 مليون US$ | – | – |
| Effective Income Tax Rate Reconciliation, at Federal Statutory Income Tax Rate, Percent | – | – | – | 21.0% | 21.0% | 0.0% |
| Effective Income Tax Rate Reconciliation, Change in Deferred Tax Assets Valuation Allowance, Percent | – | – | – | 1.7%2024-12-31 | -5.0% | +133.7% |
| Effective Income Tax Rate Reconciliation, Change in Enacted Tax Rate, Amount | – | – | – | 24 مليون US$ | – | – |
| Effective Income Tax Rate Reconciliation, Change in Enacted Tax Rate, Percent | – | – | – | -11.4% | – | – |
| Effective Income Tax Rate Reconciliation, Foreign Income Tax Rate Differential, Amount | – | – | – | -2 مليون US$ | – | – |
| Effective Income Tax Rate Reconciliation, Foreign Income Tax Rate Differential, Percent | – | – | – | 0.9% | – | – |
| Effective Income Tax Rate Reconciliation, Noncontrolling Interest Income (Loss), Amount | – | – | – | -26 مليون US$ | – | – |
| Effective Income Tax Rate Reconciliation, Noncontrolling Interest Income (Loss), Percent | – | – | – | 12.1% | 20.3% | -40.4% |
| Effective Income Tax Rate Reconciliation, Nondeductible Expense, Other, Amount | – | – | – | 9 مليون US$ | – | – |
| Effective Income Tax Rate Reconciliation, Nondeductible Expense, Other, Percent | – | – | – | -4.2% | – | – |
| Effective Income Tax Rate Reconciliation, Nondeductible Expense, Percent | – | – | – | 1.2%2024-12-31 | -1.9% | +162.6% |
المصدر: SEC companyfacts (XBRL لكل 10-Q / 10-K). أرباع التدفق النقدي مشتقة من الأرقام التراكمية منذ بداية السنة التي يوسمها 10-Q. تفصيلات القطاعات موسومة بأبعاد وتُعرض في قسم القطاعات.
المصادر
القوائم والإيرادات حسب القطاع والمقاييس والتقديرات موحَّدة من إيداعات الشركة. أرباح القطاعات وكل بند مُبلَّغ عنه: SEC EDGAR (XBRL). الإيداعات المقروءة: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30
البيانات حتى 2026-11-02