البيانات المالية لـ PNC Financial Services (PNC)
NYSE · Financial Services · Banks - Regional · 55,572 موظف · الرئيس التنفيذي William S. Demchak
- السعر
- 227.86 US$ -1.71%
- القيمة السوقية
- 90.5 مليار US$
- قيمة المنشأة
- 140 مليار US$
- آخر تقرير
- Q3 '26 قُدّم في 2026-10-15
- التقرير القادم
- 2027-01-15
الإيرادات (TTM)35.7 مليار US$+5.8% مقارنة بالعام الماضيآخر 4 أرباع؛ الأعمدة = كل ربع
الهامش التشغيلي (TTM)27.2%+3.4 ن.م مقارنة بالعام الماضيالدخل التشغيلي 9.72 مليار US$
صافي الدخل (TTM)7.9 مليار US$+21.1% مقارنة بالعام الماضيبعد الضريبة، شاملاً الأرباح غير التشغيلية
التدفق النقدي الحر (TTM)4.83 مليار US$-11.0% مقارنة بالعام الماضيالنفقات الرأسمالية 0 US$
EPS المخفّض (TTM)18.79 US$+21.4% مقارنة بالعام الماضيمجموع آخر 4 أرباع
صافي النقد97 مليار US$+116.5% مقارنة بالعام الماضيالنقد + الاستثمارات قصيرة الأجل - الدين
التقييم والأرقام الرئيسية
- القيمة السوقية
- 90.5 مليار US$ EV 140 مليار US$
- الإيرادات
- 35.7 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- نمو الإيرادات
- – السنة المالية القادمة
- هامش الربح
- 22.1% صافي الدخل / الإيرادات، TTM
- P/E
- 12.1×
- P/S
- 2.5× السعر / المبيعات، TTM
- EV / EBITDA
- 10.9× TTM
- التدفق النقدي الحر
- 4.83 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- صافي الدخل
- 7.9 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- الإيرادات المتوقعة
- – السنة المالية القادمة
- الأرباح
- 2027-01-15
- توزيعات الأرباح
- 7.40 US$ للسهم، آخر 12 شهرًا
أبرز النقاط
محسوبة من الأرقام المُبلَّغ عنها - كل استنتاج مرفق بالرقم الذي يستند إليه.
- نمو الإيرادات يتسارع: 6.6% على أساس سنويإيرادات Q3 '26 بلغت 9.36 مليار US$، مقابل متوسط 3.9% للأرباع الأربعة السابقة.
- الهامش التشغيلي 27.2% (TTM)، +3.4 ن.م مقارنة بالعام الماضينما الدخل التشغيلي بنسبة 20.6% بينما نمت الإيرادات بنسبة 5.8%.
- النفقات الرأسمالية 0.0% من الإيرادات (قبل عام 0.0%)تم استثمار 0 US$ في آخر 4 أرباع (– مقارنة بالعام السابق). التدفق النقدي الحر 4.83 مليار US$ = 61.2% من صافي الدخل.
- أُعيد 3.89 مليار US$ إلى المساهمين = 80.4% من التدفق النقدي الحرإعادة الشراء 1.82 مليار US$ (قبل عام 1.65 مليار US$)، التوزيعات 2.06 مليار US$، التعويضات بالأسهم 0 US$ (TTM).
- عدد الأسهم المخفّض ارتفع 1.3% خلال عام401 مليون سهم مخفّض في Q3 '26، مقابل 396 مليون قبل عام.
- صافي النقد 97 مليار US$النقد + الاستثمارات قصيرة الأجل 177 مليار US$، الدين شاملاً الإيجارات 79.8 مليار US$؛ قبل عام كان صافي النقد 44.8 مليار US$.
آخر ربع: Q3 '26
الربع المنتهي في 2026-09-30. مقارنةً بالربع نفسه من العام السابق وبإجماع المحللين قبل التقرير.
الربع مقابل العام الماضي
| Q3 '26 | قبل عام | التغير | |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | 9.36 مليار US$ | 8.78 مليار US$ | +6.6% |
| هامش الربح الإجمالي | 68.1% | 65.5% | +2.6 ن.م |
| الدخل التشغيلي | 2.62 مليار US$ | 2.29 مليار US$ | +14.6% |
| الهامش التشغيلي | 28.0% | 26.1% | +2.0 ن.م |
| صافي الدخل | 2.08 مليار US$ | 1.81 مليار US$ | +15.1% |
| EPS المخفّض | 4.97 US$ | 4.35 US$ | +14.3% |
| التدفق النقدي التشغيلي | 0 US$ | 2.66 مليار US$ | -100.0% |
| النفقات الرأسمالية | 0 US$ | 0 US$ | – |
| التدفق النقدي الحر | 0 US$ | 2.66 مليار US$ | -100.0% |
| R&D | 0 US$ | 0 US$ | – |
| التعويضات بالأسهم | 0 US$ | 0 US$ | – |
الإيرادات
مصدر الأموال - حسب خط الأعمال وحسب المنطقة، ربعًا بربع.
الإيرادات والدخل التشغيلي والنمو
ربع سنويالإيرادات حسب خط الأعمال
متراكم، ربع سنوي| القطاع | Q2 '26 | سنوي | الحصة | TTM | TTM سنوي | 12 ربعًا |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Retail Banking | 4.52 مليار US$ | – | 65.7% | – | – | |
| Retail Banking 1 | – | – | – | – | – | |
| Corporate & Institutional Banking | 3.26 مليار US$ | +372.2% | 47.5% | – | – | |
| Other activities | -1.37 مليار US$ | – | -19.9% | – | – | |
| Other | – | – | – | – | – | |
| Asset Management Group | 462 مليون US$ | +91.7% | 6.7% | – | – |
الهوامش وهيكل التكاليف
كم يتبقى من كل وحدة إيراد عند كل مستوى - وأين تذهب التكاليف.
الهوامش
ربع سنويالتكاليف كنسبة من الإيرادات
ربع سنويالتدفق النقدي وتوزيع رأس المال
النقد المتولد، وأوجه إنفاقه، وما يصل إلى المساهمين.
التدفق النقدي التشغيلي والنفقات الرأسمالية والتدفق النقدي الحر
ربع سنوياستخدامات النقد مقابل التدفق النقدي التشغيلي
سنوات ماليةآخر 4 أرباع
قائمة التدفقات النقدية- التدفق النقدي التشغيلي
- 4.83 مليار US$
- النفقات الرأسمالية
- 0 US$
- إعادة الشراء
- -1.82 مليار US$
- التوزيعات
- -2.06 مليار US$
- عمليات الاستحواذ
- -80 مليون US$
- صافي الدين المصدر
- 8.63 مليار US$
- التعويضات بالأسهم
- 0 US$
- التدفق النقدي الحر
- 4.83 مليار US$
- المُعاد للمساهمين / FCF
- 80.4%
عدد الأسهم وEPS
ربع سنوي، مخفّضالميزانية العمومية
السيولة والاستثمارات والدين في نهاية كل ربع.
النقد والاستثمارات والدين
نهايات الأرباعالتقييم والعوائد
مضاعفات اليوم مقابل آخر خمس سنوات مالية للشركة نفسها؛ مستهدفات المحللين وتصنيفاتهم.
المضاعفات والعوائد
TTM مقابل 5 سنوات مالية| الآن | متوسط 5 سنوات | موقع اليوم ضمن نطاق 5 سنوات | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 12.1× | 13.2× | 11.4× – 15.8× |
| EV / EBITDA | 10.9× | 10.2× | 4.1× – 12.3× |
| EV / المبيعات | 3.9× | 2.8× | 1.8× – 3.8× |
| السعر / FCF | 18.7× | 10.7× | 6.1× – 18.8× |
| السعر / القيمة الدفترية | 1.5× | 1.4× | 1.2× – 1.5× |
| عائد FCF | 5.3% | 10.9% | 5.3% – 16.3% |
| العائد على رأس المال المستثمر | 4.9% | 5.2% | 4.0% – 6.6% |
| العائد على حقوق الملكية | 12.6% | 11.3% | 10.2% – 13.2% |
المحللون
السعر المستهدف بالإجماع 272.53 US$ (+19.6%)
النطاق 240.00 US$ – 305.00 US$ · التصنيف Hold
شراء قوي0
شراء22
احتفاظ23
بيع1
بيع قوي0
القوائم المالية
كل بند في قائمة الدخل والميزانية العمومية وقائمة التدفقات النقدية - 12 ربعًا و10 سنوات مالية، كقيم أو كنسبة من الإيرادات أو كنمو.
كل بند مُبلَّغ عنه
جميع الأرقام البالغ عددها 358 التي وسمتها The PNC Financial Services Group, Inc. في إيداعات 10-Q / 10-K الأخيرة، مع تسمية SEC الرسمية وتعريفها - بما في ذلك الإيضاحات (الإيجارات، الضرائب، إعادة الشراء، الموظفون، ...).
| البند (تسمية SEC) | آخر ربع | قبل عام | سنوي | آخر سنة مالية | السنة المالية السابقة | سنوي |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accrued Liabilities and Other Liabilities | 15.6 مليار US$ | 13.6 مليار US$ | +15.3% | 14.2 مليار US$ | 16.4 مليار US$ | -13.9% |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | 11.1 مليار US$2025-12-31 | 10.7 مليار US$ | +3.3% | 11.1 مليار US$ | 10.7 مليار US$ | +3.3% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -4.12 مليار US$ | -4.68 مليار US$ | +12.0% | -3.41 مليار US$ | -6.57 مليار US$ | +48.1% |
| Additional Collateral, Aggregate Fair Value | 2 مليار US$ | 1.7 مليار US$ | +17.6% | 1.5 مليار US$ | 2.8 مليار US$ | -46.4% |
| Additional Paid in Capital | 22 مليار US$ | 18.8 مليار US$ | +17.0% | 18.9 مليار US$ | 18.7 مليار US$ | +1.1% |
| Advances from Federal Home Loan Banks | 40.4 مليار US$ | 18 مليار US$ | +124.5% | 13 مليار US$ | 22 مليار US$ | -40.9% |
| Amortization | – | – | – | 151 مليون US$ | 139 مليون US$ | +8.6% |
| Assets | 616 مليار US$ | 559 مليار US$ | +10.2% | 574 مليار US$ | 560 مليار US$ | +2.4% |
| AssetsAverageOutstanding | 616 مليار US$ | 562 مليار US$ | +9.7% | 566 مليار US$ | 565 مليار US$ | +0.3% |
| Brokerage Commissions Revenue | 440 مليون US$ | 391 مليون US$ | +12.5% | 1.6 مليار US$ | 1.49 مليار US$ | +7.5% |
| Business Combination, Acquisition Related Costs | 127 مليون US$ | – | – | – | – | – |
| Business Combination, Integration Related Costs | 121 مليون US$ | – | – | – | – | – |
| Cash | – | – | – | 45.3 مليار US$2024-12-31 | 49.7 مليار US$ | -9.0% |
| Cash and Due from Banks | 5.95 مليار US$ | 5.94 مليار US$ | +0.2% | 6.78 مليار US$ | 6.9 مليار US$ | -1.8% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 28.7 مليار US$ | 30.4 مليار US$ | -5.4% | 39.7 مليار US$ | 46.3 مليار US$ | -14.1% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -2.95 مليار US$ | -8.01 مليار US$ | +63.1% | -6.54 مليار US$ | -4.47 مليار US$ | -46.1% |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | 800 مليون US$ | 1 مليار US$ | -20.0% | 800 مليون US$ | 1.1 مليار US$ | -27.3% |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 77 مليون2025-12-31 | 78 مليون | -1.3% | 77 مليون | 78 مليون | -1.3% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 1.70 US$ | 1.60 US$ | +6.3% | 6.60 US$ | 6.30 US$ | +4.8% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 5.00 US$ | 5.00 US$ | 0.0% | 5.00 US$ | 5.00 US$ | 0.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 800 مليون | 800 مليون | 0.0% | 800 مليون | 800 مليون | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 557 مليون | 543 مليون | +2.6% | 543 مليون | 543 مليون | 0.0% |
| Common Stock, Value, Issued | 2.79 مليار US$ | 2.72 مليار US$ | +2.5% | 2.72 مليار US$ | 2.72 مليار US$ | 0.0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | 15 مليون US$ | 16 مليون US$ | -6.3% | 61 مليون US$ | 64 مليون US$ | -4.7% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 1.69 مليار US$ | 2.18 مليار US$ | -22.4% | 10.1 مليار US$ | 7.04 مليار US$ | +43.4% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | 1.71 مليار US$ | 2.2 مليار US$ | -22.3% | 10.2 مليار US$ | 7.1 مليار US$ | +43.0% |
| Contractually Specified Servicing Fee, Late Fee, and Ancillary Fee Earned in Exchange for Servicing Financial Asset | 200 مليون US$ | 200 مليون US$ | 0.0% | 700 مليون US$ | 700 مليون US$ | 0.0% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 1.35 مليار US$ | 1.05 مليار US$ | +28.7% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 10 مليون US$ | 52 مليون US$ | -80.8% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 1.53 مليار US$ | 1.32 مليار US$ | +15.9% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 173 مليون US$ | 221 مليون US$ | -21.7% |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | -139 مليون US$ | 0 US$ | – | -9 مليون US$ | -500 مليون US$ | +98.2% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Accrued Interest, after Allowance for Credit Loss | 335 مليون US$ | 325 مليون US$ | +3.1% | 348 مليون US$ | 328 مليون US$ | +6.1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 404 مليون US$ | 417 مليون US$ | -3.1% | 621 مليون US$ | 243 مليون US$ | +155.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 2.51 مليار US$ | 3.04 مليار US$ | -17.4% | 2.38 مليار US$ | 3.7 مليار US$ | -35.6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 34.5 مليار US$2025-12-31 | 34.8 مليار US$ | -0.7% | 34.5 مليار US$ | 34.8 مليار US$ | -0.7% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 14.1 مليار US$2025-12-31 | 15.6 مليار US$ | -10.0% | 14.1 مليار US$ | 15.6 مليار US$ | -10.0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 20.8 مليار US$2025-12-31 | 14.2 مليار US$ | +46.1% | 20.8 مليار US$ | 14.2 مليار US$ | +46.1% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 531 مليون US$2025-12-31 | 873 مليون US$ | -39.2% | 531 مليون US$ | 873 مليون US$ | -39.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 19.2 مليار US$ | 31.6 مليار US$ | -39.2% | 22.1 مليار US$ | 25.1 مليار US$ | -12.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 2.39 مليار US$ | 2.97 مليار US$ | -19.6% | 2.36 مليار US$ | 3.53 مليار US$ | -33.1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 16.1 مليار US$ | 14 مليار US$ | +15.0% | 644 مليون US$ | 24.5 مليار US$ | -97.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 109 مليون US$ | 50 مليون US$ | +118.0% | 5 مليون US$ | 147 مليون US$ | -96.6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 32.7 مليار US$2025-12-31 | 31.8 مليار US$ | +2.9% | 32.7 مليار US$ | 31.8 مليار US$ | +2.9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 14 مليار US$2025-12-31 | 15.3 مليار US$ | -8.3% | 14 مليار US$ | 15.3 مليار US$ | -8.3% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 20.8 مليار US$2025-12-31 | 14.1 مليار US$ | +48.1% | 20.8 مليار US$ | 14.1 مليار US$ | +48.1% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 528 مليون US$2025-12-31 | 870 مليون US$ | -39.3% | 528 مليون US$ | 870 مليون US$ | -39.3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Gain (Loss) | -7 مليون US$2025-12-31 | -2 مليون US$ | -250.0% | -9 مليون US$ | -500 مليون US$ | +98.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Amortized Cost | 38.7 مليار US$ | 36.6 مليار US$ | +5.6% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | 36.7 مليار US$ | 34.2 مليار US$ | +7.2% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Amortized Cost | 5.02 مليار US$ | 16.1 مليار US$ | -68.8% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Fair Value | 4.95 مليار US$ | 15.9 مليار US$ | -68.8% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Amortized Cost | 28.5 مليار US$ | 16 مليار US$ | +77.8% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Fair Value | 28.4 مليار US$ | 16 مليار US$ | +77.7% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Amortized Cost | 1.02 مليار US$ | 1.05 مليار US$ | -2.8% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Fair Value | 1.02 مليار US$ | 1.04 مليار US$ | -2.5% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | 0 US$ | 0 US$ | – | 32 مليون US$ | 2 مليون US$ | +1,500.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain (Loss) | -139 مليون US$ | 0 US$ | – | -9 مليون US$ | -500 مليون US$ | +98.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | 139 مليون US$ | 0 US$ | – | 41 مليون US$ | 502 مليون US$ | -91.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | 35.3 مليار US$ | 45.6 مليار US$ | -22.5% | 22.7 مليار US$ | 49.6 مليار US$ | -54.2% |
المصدر: SEC companyfacts (XBRL لكل 10-Q / 10-K). أرباع التدفق النقدي مشتقة من الأرقام التراكمية منذ بداية السنة التي يوسمها 10-Q. تفصيلات القطاعات موسومة بأبعاد وتُعرض في قسم القطاعات.
المصادر
القوائم والإيرادات حسب القطاع والمقاييس والتقديرات: Financial Modeling Prep. أرباح القطاعات وكل بند مُبلَّغ عنه: SEC EDGAR (XBRL). الإيداعات المقروءة: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
البيانات حتى 2026-11-01