البيانات المالية لـ Progressive Corporation (PGR)
NYSE · Financial Services · Insurance - Property & Casualty · 70,053 موظف · الرئيس التنفيذي Susan Patricia Griffith
- السعر
- 231.28 US$ +0.48%
- القيمة السوقية
- 134 مليار US$
- قيمة المنشأة
- 143 مليار US$
- آخر تقرير
- Q3 '26 قُدّم في 2026-10-14
- التقرير القادم
- 2027-01-27
الإيرادات (TTM)91.7 مليار US$+7.7% مقارنة بالعام الماضيآخر 4 أرباع؛ الأعمدة = كل ربع
الهامش التشغيلي (TTM)16.0%+0.2 ن.م مقارنة بالعام الماضيالدخل التشغيلي 14.7 مليار US$
صافي الدخل (TTM)11.6 مليار US$+8.5% مقارنة بالعام الماضيبعد الضريبة، شاملاً الأرباح غير التشغيلية
التدفق النقدي الحر (TTM)10.8 مليار US$-36.5% مقارنة بالعام الماضيالنفقات الرأسمالية 322 مليون US$
EPS المخفّض (TTM)19.86 US$+8.9% مقارنة بالعام الماضيمجموع آخر 4 أرباع
صافي النقد-6.26 مليار US$-281.0% مقارنة بالعام الماضيالنقد + الاستثمارات قصيرة الأجل - الدين
التقييم والأرقام الرئيسية
- القيمة السوقية
- 134 مليار US$ EV 143 مليار US$
- الإيرادات
- 91.7 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- نمو الإيرادات
- 0% إجماع FY2026
- هامش الربح
- 12.7% صافي الدخل / الإيرادات، TTM
- P/E
- 11.6× المستقبلي 12.6× (FY2026)
- P/S
- 1.5× السعر / المبيعات، TTM
- EV / EBITDA
- 9.4× TTM
- التدفق النقدي الحر
- 10.8 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- صافي الدخل
- 11.6 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- الإيرادات المتوقعة
- 87.9 مليار US$ إجماع FY2026
- الأرباح
- 2027-01-27
- توزيعات الأرباح
- 13.90 US$ للسهم، آخر 12 شهرًا
أبرز النقاط
محسوبة من الأرقام المُبلَّغ عنها - كل استنتاج مرفق بالرقم الذي يستند إليه.
- نمو الإيرادات يتباطأ: 3.0% على أساس سنويإيرادات Q3 '26 بلغت 23.2 مليار US$، مقابل متوسط 10.6% للأرباع الأربعة السابقة.
- الهامش التشغيلي 16.0% (TTM)، +0.2 ن.م مقارنة بالعام الماضينما الدخل التشغيلي بنسبة 8.8% بينما نمت الإيرادات بنسبة 7.7%.
- النفقات الرأسمالية 0.4% من الإيرادات (قبل عام 0.4%)تم استثمار 322 مليون US$ في آخر 4 أرباع (-4.5% مقارنة بالعام السابق). التدفق النقدي الحر 10.8 مليار US$ = 93.1% من صافي الدخل.
- أُعيد 9.24 مليار US$ إلى المساهمين = 85.4% من التدفق النقدي الحرإعادة الشراء 1.15 مليار US$ (قبل عام 107 مليون US$)، التوزيعات 8.09 مليار US$، التعويضات بالأسهم 42 مليون US$ (TTM).
- عدد الأسهم المخفّض انخفض 1.0% خلال عام582 مليون سهم مخفّض في Q3 '26، مقابل 588 مليون قبل عام.
- صافي الدين 6.26 مليار US$النقد + الاستثمارات قصيرة الأجل 2.13 مليار US$، الدين شاملاً الإيجارات 8.39 مليار US$؛ قبل عام كان صافي النقد 3.46 مليار US$.
آخر ربع: Q3 '26
الربع المنتهي في 2026-09-30. مقارنةً بالربع نفسه من العام السابق وبإجماع المحللين قبل التقرير.
الربع مقابل العام الماضي
| Q3 '26 | قبل عام | التغير | |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | 23.2 مليار US$ | 22.5 مليار US$ | +3.0% |
| هامش الربح الإجمالي | 100.0% | 15.8% | +84.2 ن.م |
| الدخل التشغيلي | 3.24 مليار US$ | 3.32 مليار US$ | -2.6% |
| الهامش التشغيلي | 14.0% | 14.8% | -0.8 ن.م |
| صافي الدخل | 2.54 مليار US$ | 2.62 مليار US$ | -2.8% |
| EPS المخفّض | 4.37 US$ | 4.45 US$ | -1.8% |
| التدفق النقدي التشغيلي | 0 US$ | 5.2 مليار US$ | -100.0% |
| النفقات الرأسمالية | 0 US$ | 66 مليون US$ | -100.0% |
| التدفق النقدي الحر | 0 US$ | 5.13 مليار US$ | -100.0% |
| R&D | 0 US$ | 0 US$ | – |
| التعويضات بالأسهم | -52 مليون US$ | 42 مليون US$ | -223.8% |
الإيرادات
مصدر الأموال - حسب خط الأعمال وحسب المنطقة، ربعًا بربع.
الإيرادات والدخل التشغيلي والنمو
ربع سنويالإيرادات حسب خط الأعمال
متراكم، ربع سنوي| القطاع | Q1 '26 | سنوي | الحصة | TTM | TTM سنوي | 12 ربعًا |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Personal Lines Segment | 18.7 مليار US$ | +10.0% | 87.8% | 73.5 مليار US$ | -6.8% | |
| Commercial Lines Segment | 2.6 مليار US$ | -4.9% | 12.2% | 10.9 مليار US$ | -20.7% |
الهوامش وهيكل التكاليف
كم يتبقى من كل وحدة إيراد عند كل مستوى - وأين تذهب التكاليف.
الهوامش
ربع سنويالتكاليف كنسبة من الإيرادات
ربع سنويالتدفق النقدي وتوزيع رأس المال
النقد المتولد، وأوجه إنفاقه، وما يصل إلى المساهمين.
التدفق النقدي التشغيلي والنفقات الرأسمالية والتدفق النقدي الحر
ربع سنوياستخدامات النقد مقابل التدفق النقدي التشغيلي
سنوات ماليةآخر 4 أرباع
قائمة التدفقات النقدية- التدفق النقدي التشغيلي
- 11.1 مليار US$
- النفقات الرأسمالية
- -322 مليون US$
- إعادة الشراء
- -1.15 مليار US$
- التوزيعات
- -8.09 مليار US$
- عمليات الاستحواذ
- 0 US$
- صافي الدين المصدر
- 1.49 مليار US$
- التعويضات بالأسهم
- 42 مليون US$
- التدفق النقدي الحر
- 10.8 مليار US$
- المُعاد للمساهمين / FCF
- 85.4%
عدد الأسهم وEPS
ربع سنوي، مخفّضالميزانية العمومية
السيولة والاستثمارات والدين في نهاية كل ربع.
النقد والاستثمارات والدين
نهايات الأرباعالتقييم والعوائد
مضاعفات اليوم مقابل آخر خمس سنوات مالية للشركة نفسها؛ مستهدفات المحللين وتصنيفاتهم.
المضاعفات والعوائد
TTM مقابل 5 سنوات مالية| الآن | متوسط 5 سنوات | موقع اليوم ضمن نطاق 5 سنوات | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 11.6× | 35.9× | 11.8× – 109.0× |
| EV / EBITDA | 9.4× | 22.0× | 9.5× – 55.7× |
| EV / المبيعات | 1.6× | 1.6× | 1.4× – 2.0× |
| السعر / FCF | 12.4× | 9.1× | 7.8× – 11.6× |
| السعر / القيمة الدفترية | 3.9× | 4.5× | 3.3× – 5.5× |
| عائد FCF | 8.1% | 11.2% | 8.6% – 12.9% |
| العائد على رأس المال المستثمر | 27.1% | 11.6% | 1.0% – 20.7% |
| العائد على حقوق الملكية | 35.4% | 22.5% | 4.5% – 37.3% |
المحللون
السعر المستهدف بالإجماع 223.23 US$ (-3.5%)
النطاق 196.00 US$ – 245.00 US$ · التصنيف Hold
شراء قوي0
شراء16
احتفاظ22
بيع4
بيع قوي0
التوقعات
إجماع المحللين للسنوات المالية القادمة وما يعنيه عند السعر الحالي.
تقديرات الإجماع
| السنة المالية | الإيرادات | النمو | EPS | النمو | P/E عند سعر اليوم | المحللون (EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | 87.9 مليار US$ | +0.3% | 18.38 US$ | -4.4% | 12.6× | 15 |
| FY2027 | 91.6 مليار US$ | +4.2% | 16.20 US$ | -11.9% | 14.3× | 16 |
| FY2028 | 96.7 مليار US$ | +5.6% | 16.04 US$ | -1.0% | 14.4× | 10 |
القوائم المالية
كل بند في قائمة الدخل والميزانية العمومية وقائمة التدفقات النقدية - 12 ربعًا و10 سنوات مالية، كقيم أو كنسبة من الإيرادات أو كنمو.
كل بند مُبلَّغ عنه
جميع الأرقام البالغ عددها 271 التي وسمتها The Progressive Corporation في إيداعات 10-Q / 10-K الأخيرة، مع تسمية SEC الرسمية وتعريفها - بما في ذلك الإيضاحات (الإيجارات، الضرائب، إعادة الشراء، الموظفون، ...).
| البند (تسمية SEC) | آخر ربع | قبل عام | سنوي | آخر سنة مالية | السنة المالية السابقة | سنوي |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable and Accrued Liabilities | 9.18 مليار US$ | 8.43 مليار US$ | +8.8% | 9.32 مليار US$ | 7.65 مليار US$ | +21.8% |
| Accretion (Amortization) of Discounts and Premiums, Investments | 32 مليون US$ | 34 مليون US$ | -5.9% | 124 مليون US$ | 30 مليون US$ | +313.3% |
| Accrued Income Taxes | 700 مليون US$2026-03-31 | 838 مليون US$ | -16.5% | 28 مليون US$ | 26 مليون US$ | +7.7% |
| Accrued Investment Income Receivable | 728 مليون US$ | 636 مليون US$ | +14.5% | 670 مليون US$ | 594 مليون US$ | +12.8% |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | 1.38 مليار US$ | 1.37 مليار US$ | +0.9% | 1.46 مليار US$ | 1.46 مليار US$ | -0.1% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Foreign Currency Translation Adjustment, Net of Tax | -2 مليون US$ | -1 مليون US$ | -100.0% | -1 مليون US$ | -1 مليون US$ | 0.0% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -847 مليون US$ | -95 مليون US$ | -791.6% | 103 مليون US$ | -1.42 مليار US$ | +107.2% |
| Additional Paid in Capital, Common Stock | 2.34 مليار US$ | 2.19 مليار US$ | +6.7% | 2.31 مليار US$ | 2.15 مليار US$ | +7.6% |
| Advertising Expense | – | – | – | 5.13 مليار US$ | 4 مليار US$ | +28.2% |
| AOCI before Tax, Attributable to Parent | -1.07 مليار US$ | -128 مليون US$ | -737.5% | 130 مليون US$ | -1.81 مليار US$ | +107.2% |
| AOCI Tax, Attributable to Parent | -225 مليون US$ | -33 مليون US$ | -581.8% | 27 مليون US$ | -386 مليون US$ | +107.0% |
| AOCI, Cash Flow Hedge, Cumulative Gain (Loss), after Tax | -13 مليون US$ | -13 مليون US$ | 0.0% | -13 مليون US$ | -14 مليون US$ | +7.1% |
| AOCI, Debt Securities, Available-for-sale, Adjustment, after Tax | -832 مليون US$ | -81 مليون US$ | -927.2% | 117 مليون US$ | -1.41 مليار US$ | +108.3% |
| Assets | 125 مليار US$ | 115 مليار US$ | +8.2% | 123 مليار US$ | 106 مليار US$ | +16.4% |
| Benefits, Losses and Expenses | 19.4 مليار US$ | 18 مليار US$ | +7.6% | 73.4 مليار US$ | 64.7 مليار US$ | +13.6% |
| Cash | 178 مليون US$ | 125 مليون US$ | +42.4% | 125 مليون US$ | 143 مليون US$ | -12.6% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 193 مليون US$ | 135 مليون US$ | +43.0% | 138 مليون US$ | 154 مليون US$ | -10.4% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | 14 مليون US$ | -72 مليون US$ | +119.4% | -16 مليون US$ | 54 مليون US$ | -129.6% |
| Ceded Premiums Earned | – | – | – | 1.19 مليار US$ | 1.37 مليار US$ | -13.4% |
| Ceded Premiums Written | – | – | – | 1.03 مليار US$ | 1.47 مليار US$ | -29.6% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 0.10 US$ | 0.10 US$ | 0.0% | 13.90 US$ | 4.90 US$ | +183.7% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 1.00 US$ | 1.00 US$ | 0.0% | 1.00 US$ | 1.00 US$ | 0.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 900 مليون | 900 مليون | 0.0% | 900 مليون | 900 مليون | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 798 مليون | 798 مليون | 0.0% | 798 مليون | 798 مليون | 0.0% |
| Common Stock, Value, Outstanding | 581 مليون US$ | 586 مليون US$ | -0.9% | 586 مليون US$ | 586 مليون US$ | 0.0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 2.94 مليار US$ | 3.6 مليار US$ | -18.6% | 12.8 مليار US$ | 8.67 مليار US$ | +48.0% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 3.04 مليار US$ | 2.25 مليار US$ | +35.4% |
| Current Federal, State and Local, Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 3.12 مليار US$ | 2.31 مليار US$ | +35.2% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 75 مليون US$ | 58 مليون US$ | +29.3% |
| Current Year Claims and Claims Adjustment Expense | 15.1 مليار US$ | 13.9 مليار US$ | +8.5% | 55.4 مليار US$ | 49.5 مليار US$ | +11.9% |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | 604 مليون US$ | 387 مليون US$ | +56.1% | 727 مليون US$ | 264 مليون US$ | +175.4% |
| Debt and Equity Securities, Realized Gain (Loss) | 16 مليون US$ | 19 مليون US$ | -15.8% | 248 مليون US$ | -414 مليون US$ | +159.9% |
| Debt and Equity Securities, Unrealized Gain (Loss) | 588 مليون US$ | 368 مليون US$ | +59.8% | 480 مليون US$ | 679 مليون US$ | -29.3% |
| Debt Instrument, Basis Spread on Variable Rate | 1.0% | – | – | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale | 92.4 مليار US$ | 84.4 مليار US$ | +9.5% | 92.9 مليار US$ | 75.9 مليار US$ | +22.3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 177 مليون US$ | 889 مليون US$ | -80.1% | 901 مليون US$ | 145 مليون US$ | +521.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 1.23 مليار US$ | 999 مليون US$ | +23.1% | 753 مليون US$ | 1.94 مليار US$ | -61.1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss | 0 US$ | 0 US$ | – | 0 US$ | 0 US$ | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss, Not Previously Recorded | 0 US$ | 0 US$ | – | 0 US$ | 0 US$ | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss, Writeoff | 0 US$ | 0 US$ | – | 0 US$ | 0 US$ | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Amortized Cost | 93.5 مليار US$ | 84.5 مليار US$ | +10.6% | 92.7 مليار US$ | 77.7 مليار US$ | +19.3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 11.3 مليار US$ | 15.9 مليار US$ | -29.3% | 13.2 مليار US$ | 18.3 مليار US$ | -27.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 696 مليون US$ | 966 مليون US$ | -28.0% | 686 مليون US$ | 1.45 مليار US$ | -52.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Number of Positions | 436 security | 611 security | -28.6% | 514 security | 731 security | -29.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 50.9 مليار US$ | 5.45 مليار US$ | +834.3% | 15.4 مليار US$ | 35.5 مليار US$ | -56.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 534 مليون US$ | 33 مليون US$ | +1,518.2% | 67 مليون US$ | 485 مليون US$ | -86.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Number of Positions | 788 security | 157 security | +401.9% | 182 security | 342 security | -46.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | 60 مليون US$ | 27 مليون US$ | +122.2% | 327 مليون US$ | 79 مليون US$ | +313.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain (Loss) | 1 مليون US$ | 18 مليون US$ | -94.4% | 157 مليون US$ | -441 مليون US$ | +135.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | 59 مليون US$ | 9 مليون US$ | +555.6% | 170 مليون US$ | 520 مليون US$ | -67.3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | 62.2 مليار US$ | 21.4 مليار US$ | +190.6% | 28.6 مليار US$ | 53.8 مليار US$ | -46.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | 1.23 مليار US$ | 999 مليون US$ | +23.1% | 753 مليون US$ | 1.94 مليار US$ | -61.1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Number of Positions | 1,224 security | 768 security | +59.4% | 696 security | 1,073 security | -35.1% |
| Debt, Long-term and Short-term, Combined Amount | 8.39 مليار US$ | 6.9 مليار US$ | +21.6% | 6.9 مليار US$ | 6.89 مليار US$ | +0.1% |
| Deferred Compensation Plan Assets | 196 مليون US$2025-12-31 | 293 مليون US$ | -33.1% | 196 مليون US$ | 293 مليون US$ | -33.1% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -199 مليون US$ | -70 مليون US$ | -184.3% |
| Deferred Federal, State and Local, Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -202 مليون US$ | -72 مليون US$ | -180.6% |
| Deferred Income Tax Assets, Net | 681 مليون US$ | 633 مليون US$ | +7.6% | – | – | – |
| Deferred Policy Acquisition Cost | 2.21 مليار US$ | 2.11 مليار US$ | +4.8% | 2.04 مليار US$ | 1.96 مليار US$ | +4.2% |
| Deferred Policy Acquisition Costs, Amortization Expense | 1.57 مليار US$ | 1.51 مليار US$ | +3.7% | 6.1 مليار US$ | 5.38 مليار US$ | +13.2% |
المصدر: SEC companyfacts (XBRL لكل 10-Q / 10-K). أرباع التدفق النقدي مشتقة من الأرقام التراكمية منذ بداية السنة التي يوسمها 10-Q. تفصيلات القطاعات موسومة بأبعاد وتُعرض في قسم القطاعات.
المصادر
القوائم والإيرادات حسب القطاع والمقاييس والتقديرات: Financial Modeling Prep. أرباح القطاعات وكل بند مُبلَّغ عنه: SEC EDGAR (XBRL). الإيداعات المقروءة: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
البيانات حتى 2026-11-01