البيانات المالية لـ Mastercard Incorporated (MA)
NYSE · Financial Services · Financial - Credit Services · 39,800 موظف · الرئيس التنفيذي Michael Miebach
- السعر
- 638.01 US$ +0.36%
- القيمة السوقية
- 559 مليار US$
- قيمة المنشأة
- 573 مليار US$
- آخر تقرير
- Q3 '26 قُدّم في 2026-10-29
- التقرير القادم
- 2027-01-28 EPS المتوقع 5.11 US$
الإيرادات (TTM)36.3 مليار US$+15.3% مقارنة بالعام الماضيآخر 4 أرباع؛ الأعمدة = كل ربع
الهامش التشغيلي (TTM)58.8%-0.4 ن.م مقارنة بالعام الماضيالدخل التشغيلي 21.3 مليار US$
صافي الدخل (TTM)17 مليار US$+19.0% مقارنة بالعام الماضيبعد الضريبة، شاملاً الأرباح غير التشغيلية
التدفق النقدي الحر (TTM)15.4 مليار US$-5.4% مقارنة بالعام الماضيالنفقات الرأسمالية 1.43 مليار US$
EPS المخفّض (TTM)19.12 US$+22.3% مقارنة بالعام الماضيمجموع آخر 4 أرباع
صافي النقد-13.5 مليار US$-61.7% مقارنة بالعام الماضيالنقد + الاستثمارات قصيرة الأجل - الدين
التقييم والأرقام الرئيسية
- القيمة السوقية
- 559 مليار US$ EV 573 مليار US$
- الإيرادات
- 36.3 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- نمو الإيرادات
- +14% إجماع FY2026
- هامش الربح
- 46.7% صافي الدخل / الإيرادات، TTM
- P/E
- 33.3× المستقبلي 31.9× (FY2026)
- P/S
- 15.4× السعر / المبيعات، TTM
- EV / EBITDA
- 24.9× TTM
- التدفق النقدي الحر
- 15.4 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- صافي الدخل
- 17 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- الإيرادات المتوقعة
- 37.4 مليار US$ إجماع FY2026
- الأرباح
- 2027-01-28 الإيرادات المتوقعة 9.94 مليار US$
- توزيعات الأرباح
- 3.48 US$ للسهم، آخر 12 شهرًا
أبرز النقاط
محسوبة من الأرقام المُبلَّغ عنها - كل استنتاج مرفق بالرقم الذي يستند إليه.
- آخر تقرير (2026-10-29): الإيرادات أعلى بمقدار 1.5%، EPS أعلى بمقدار 2.7%الإيرادات 9.81 مليار US$ مقابل 9.66 مليار US$ المتوقعة (+1.5%)؛ EPS 5.31 US$ مقابل 5.17 US$ (+2.7%).
- نمو الإيرادات يتباطأ: 14.0% على أساس سنويإيرادات Q3 '26 بلغت 9.81 مليار US$، مقابل متوسط 16.1% للأرباع الأربعة السابقة.
- الهامش التشغيلي 58.8% (TTM)، -0.4 ن.م مقارنة بالعام الماضينما الدخل التشغيلي بنسبة 14.5% بينما نمت الإيرادات بنسبة 15.3%.
- النفقات الرأسمالية 3.9% من الإيرادات (قبل عام 3.7%)تم استثمار 1.43 مليار US$ في آخر 4 أرباع (+21.8% مقارنة بالعام السابق). التدفق النقدي الحر 15.4 مليار US$ = 91.0% من صافي الدخل.
- أُعيد 18.4 مليار US$ إلى المساهمين = 119.5% من التدفق النقدي الحرإعادة الشراء 15.5 مليار US$ (قبل عام 11.6 مليار US$)، التوزيعات 3 مليار US$، التعويضات بالأسهم 637 مليون US$ (TTM). أكثر من التدفق النقدي الحر: مدفوع من النقد أو الدين.
- عدد الأسهم المخفّض انخفض 3.2% خلال عام876 مليون سهم مخفّض في Q3 '26، مقابل 905 مليون قبل عام.
- صافي الدين 13.5 مليار US$النقد + الاستثمارات قصيرة الأجل 10.5 مليار US$، الدين شاملاً الإيجارات 23.9 مليار US$؛ قبل عام كان صافي الدين 8.34 مليار US$.
آخر ربع: Q3 '26
الربع المنتهي في 2026-09-30. مقارنةً بالربع نفسه من العام السابق وبإجماع المحللين قبل التقرير.
الربع مقابل العام الماضي
| Q3 '26 | قبل عام | التغير | |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | 9.81 مليار US$ | 8.6 مليار US$ | +14.0% |
| هامش الربح الإجمالي | 100.0% | 100.0% | 0.0 ن.م |
| الدخل التشغيلي | 5.86 مليار US$ | 5.17 مليار US$ | +13.4% |
| الهامش التشغيلي | 59.8% | 60.1% | -0.3 ن.م |
| صافي الدخل | 4.63 مليار US$ | 3.93 مليار US$ | +17.9% |
| EPS المخفّض | 5.28 US$ | 4.34 US$ | +21.7% |
| التدفق النقدي التشغيلي | 5.09 مليار US$ | 5.66 مليار US$ | -10.2% |
| النفقات الرأسمالية | 328 مليون US$ | 359 مليون US$ | -8.6% |
| التدفق النقدي الحر | 4.76 مليار US$ | 5.3 مليار US$ | -10.3% |
| R&D | 0 US$ | 0 US$ | – |
| التعويضات بالأسهم | 199 مليون US$ | 177 مليون US$ | +12.4% |
المُعلن مقابل الإجماع
2026-10-29| الفعلي | الإجماع | مقابل الإجماع | |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | 9.81 مليار US$ | 9.66 مليار US$ | +1.5% |
| EPS (أساس التقديرات) | 5.31 US$ | 5.17 US$ | +2.7% |
من تقرير 2026-10-29 عن Q3 '26: الإيرادات وEPS الذي يقدّره المحللون (غالبًا معدّل)، لذا قد يختلف عن EPS في القوائم أعلاه.
EPS مقابل الإجماع
آخر 8 تقاريرالإيرادات
مصدر الأموال - حسب خط الأعمال وحسب المنطقة، ربعًا بربع.
الإيرادات والدخل التشغيلي والنمو
ربع سنويالإيرادات حسب خط الأعمال
متراكم، ربع سنوي| القطاع | Q3 '26 | سنوي | الحصة | TTM | TTM سنوي | 12 ربعًا |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Payment Network | 5.75 مليار US$ | +11.0% | 58.6% | 21.1 مليار US$ | +11.1% | |
| Value-Added Services And Solutions | 4.06 مليار US$ | +18.6% | 41.4% | 15.2 مليار US$ | +21.7% |
الإيرادات حسب المنطقة
الحصة من الإجمالي| القطاع | Q3 '26 | سنوي | الحصة | TTM | TTM سنوي | 12 ربعًا |
|---|---|---|---|---|---|---|
| International Markets | 5.62 مليار US$ | +13.5% | 57.3% | 20.7 مليار US$ | +15.1% | |
| North America | 4.19 مليار US$ | +14.8% | 42.7% | – | – |
الهوامش وهيكل التكاليف
كم يتبقى من كل وحدة إيراد عند كل مستوى - وأين تذهب التكاليف.
الهوامش
ربع سنويالتكاليف كنسبة من الإيرادات
ربع سنويالتدفق النقدي وتوزيع رأس المال
النقد المتولد، وأوجه إنفاقه، وما يصل إلى المساهمين.
التدفق النقدي التشغيلي والنفقات الرأسمالية والتدفق النقدي الحر
ربع سنوياستخدامات النقد مقابل التدفق النقدي التشغيلي
سنوات ماليةآخر 4 أرباع
قائمة التدفقات النقدية- التدفق النقدي التشغيلي
- 16.9 مليار US$
- النفقات الرأسمالية
- -1.43 مليار US$
- إعادة الشراء
- -15.5 مليار US$
- التوزيعات
- -3 مليار US$
- عمليات الاستحواذ
- -1.37 مليار US$
- صافي الدين المصدر
- 4.98 مليار US$
- التعويضات بالأسهم
- 637 مليون US$
- التدفق النقدي الحر
- 15.4 مليار US$
- المُعاد للمساهمين / FCF
- 119.5%
عدد الأسهم وEPS
ربع سنوي، مخفّضالميزانية العمومية
السيولة والاستثمارات والدين في نهاية كل ربع.
النقد والاستثمارات والدين
نهايات الأرباعالتقييم والعوائد
مضاعفات اليوم مقابل آخر خمس سنوات مالية للشركة نفسها؛ مستهدفات المحللين وتصنيفاتهم.
المضاعفات والعوائد
TTM مقابل 5 سنوات مالية| الآن | متوسط 5 سنوات | موقع اليوم ضمن نطاق 5 سنوات | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 33.3× | 36.6× | 33.9× – 40.9× |
| EV / EBITDA | 24.9× | 28.1× | 25.3× – 31.5× |
| EV / المبيعات | 15.8× | 16.9× | 15.5× – 19.1× |
| السعر / FCF | 36.2× | 34.4× | 31.2× – 41.0× |
| السعر / القيمة الدفترية | 82.7× | 60.3× | 48.6× – 75.1× |
| عائد FCF | 2.8% | 2.9% | 2.4% – 3.2% |
| العائد على رأس المال المستثمر | 48.4% | 42.9% | 33.6% – 47.4% |
| العائد على حقوق الملكية | 252.9% | 166.0% | 118.8% – 198.5% |
المحللون
السعر المستهدف بالإجماع 682.88 US$ (+7.0%)
النطاق 597.00 US$ – 740.00 US$ · التصنيف Buy
شراء قوي1
شراء51
احتفاظ13
بيع0
بيع قوي0
التوقعات
إجماع المحللين للسنوات المالية القادمة وما يعنيه عند السعر الحالي.
تقديرات الإجماع
| السنة المالية | الإيرادات | النمو | EPS | النمو | P/E عند سعر اليوم | المحللون (EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | 37.4 مليار US$ | +13.9% | 20.03 US$ | +21.2% | 31.9× | 24 |
| FY2027 | 42.1 مليار US$ | +12.6% | 23.16 US$ | +15.6% | 27.5× | 25 |
| FY2028 | 47.1 مليار US$ | +12.0% | 26.87 US$ | +16.0% | 23.7× | 17 |
| FY2029 | 52.9 مليار US$ | +12.2% | 31.13 US$ | +15.9% | 20.5× | 12 |
| FY2030 | 57.3 مليار US$ | +8.4% | 34.86 US$ | +12.0% | 18.3× | 7 |
القوائم المالية
كل بند في قائمة الدخل والميزانية العمومية وقائمة التدفقات النقدية - 12 ربعًا و10 سنوات مالية، كقيم أو كنسبة من الإيرادات أو كنمو.
كل بند مُبلَّغ عنه
جميع الأرقام البالغ عددها 265 التي وسمتها Mastercard Incorporated في إيداعات 10-Q / 10-K الأخيرة، مع تسمية SEC الرسمية وتعريفها - بما في ذلك الإيضاحات (الإيجارات، الضرائب، إعادة الشراء، الموظفون، ...).
| البند (تسمية SEC) | آخر ربع | قبل عام | سنوي | آخر سنة مالية | السنة المالية السابقة | سنوي |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable, Current | 1.08 مليار US$ | 935 مليون US$ | +15.8% | 999 مليون US$ | 929 مليون US$ | +7.5% |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Current | 5.26 مليار US$ | 4.25 مليار US$ | +23.8% | 4.61 مليار US$ | 3.77 مليار US$ | +22.2% |
| Accrued Liabilities, Current | 14 مليار US$ | 12 مليار US$ | +16.5% | 13.3 مليار US$ | 10.4 مليار US$ | +27.7% |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | 2.88 مليار US$ | 2.66 مليار US$ | +8.5% | 2.76 مليار US$ | 2.39 مليار US$ | +15.2% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -994 مليون US$ | -935 مليون US$ | -6.3% | -981 مليون US$ | -1.43 مليار US$ | +31.5% |
| Additional Paid in Capital | 7.31 مليار US$ | 6.76 مليار US$ | +8.2% | 6.91 مليار US$ | 6.44 مليار US$ | +7.2% |
| Amortization of Intangible Assets | – | – | – | 760 مليون US$ | 523 مليون US$ | +45.3% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | 239 مليون US$ | 195 مليون US$ | +22.6% | 509 مليون US$ | 572 مليون US$ | -11.0% |
| Assets | 58.1 مليار US$ | 53.3 مليار US$ | +9.1% | 54.2 مليار US$ | 48.1 مليار US$ | +12.6% |
| Assets, Current | 24.5 مليار US$ | 23.2 مليار US$ | +5.4% | 23.6 مليار US$ | 19.7 مليار US$ | +19.4% |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | 10.1 مليار US$ | 10.3 مليار US$ | -1.6% | 10.6 مليار US$ | 8.44 مليار US$ | +25.2% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 12.9 مليار US$ | 12.8 مليار US$ | +0.8% | 13.2 مليار US$ | 10.8 مليار US$ | +22.6% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -1.03 مليار US$ | 1.27 مليار US$ | -181.1% | 2.44 مليار US$ | 343 مليون US$ | +611.4% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 0.87 US$ | 0.76 US$ | +14.5% | 3.15 US$ | 2.74 US$ | +15.0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | 4.64 مليار US$ | 3.91 مليار US$ | +18.6% | 15.4 مليار US$ | 12.5 مليار US$ | +23.0% |
| Contract with Customer, Liability, Current | – | – | – | 1.57 مليار US$2022-12-31 | 1.87 مليار US$ | -16.3% |
| Contract with Customer, Liability, Revenue Recognized | 1.11 مليار US$ | 838 مليون US$ | +32.7% | 3.5 مليار US$ | 2.8 مليار US$ | +25.0% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 1.27 مليار US$ | 1.09 مليار US$ | +15.7% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 2.49 مليار US$ | 1.67 مليار US$ | +48.9% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 3.55 مليار US$ | 2.91 مليار US$ | +22.2% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -198 مليون US$ | 144 مليون US$ | -237.5% |
| Debt Instrument, Unamortized Discount (Premium) and Debt Issuance Costs, Net | 128 مليون US$ | 127 مليون US$ | +0.8% | 122 مليون US$ | 131 مليون US$ | -6.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale | 317 مليون US$ | 316 مليون US$ | +0.3% | 319 مليون US$ | 292 مليون US$ | +9.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 1 مليون US$2025-09-30 | 2 مليون US$ | -50.0% | 1 مليون US$2024-12-31 | 1 مليون US$ | 0.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 0 US$2025-09-30 | 0 US$ | – | 0 US$2024-12-31 | 1 مليون US$ | -100.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Amortized Cost | 320 مليون US$ | 315 مليون US$ | +1.6% | 318 مليون US$ | 291 مليون US$ | +9.3% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 202 مليون US$ | 205 مليون US$ | -1.5% | 215 مليون US$ | 157 مليون US$ | +36.9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 118 مليون US$ | 110 مليون US$ | +7.3% | 103 مليون US$ | 134 مليون US$ | -23.1% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 199 مليون US$ | 206 مليون US$ | -3.4% | 216 مليون US$ | 158 مليون US$ | +36.7% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 118 مليون US$ | 110 مليون US$ | +7.3% | 103 مليون US$ | 134 مليون US$ | -23.1% |
| Debt Securities, Held-to-maturity | 0 US$ | 19 مليون US$ | -100.0% | 13 مليون US$ | 38 مليون US$ | -65.8% |
| Debt, Long-term and Short-term, Combined Amount | 23.9 مليار US$ | 19 مليار US$ | +26.1% | 19 مليار US$ | 18.2 مليار US$ | +4.2% |
| Deferred Compensation Liability, Current and Noncurrent | 111 مليون US$2025-09-30 | 107 مليون US$ | +3.7% | 105 مليون US$2024-12-31 | 91 مليون US$ | +15.4% |
| Deferred Compensation Plan Assets | 114 مليون US$2025-09-30 | 109 مليون US$ | +4.6% | 107 مليون US$2024-12-31 | 93 مليون US$ | +15.1% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -173 مليون US$ | -197 مليون US$ | +12.2% |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 198 مليون US$ | -316 مليون US$ | +162.7% |
| Deferred Income Tax Assets, Net | 1.57 مليار US$ | 1.55 مليار US$ | +1.7% | 1.57 مليار US$ | 1.61 مليار US$ | -2.9% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | -119 مليون US$ | -4 مليون US$ | -2,875.0% | 57 مليون US$ | -527 مليون US$ | +110.8% |
| Deferred Income Tax Liabilities, Net | 341 مليون US$ | 326 مليون US$ | +4.6% | 307 مليون US$ | 317 مليون US$ | -3.2% |
| Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 32 مليون US$ | -14 مليون US$ | +328.6% |
| Deferred Tax Assets, Goodwill and Intangible Assets | 169 مليون US$2025-12-31 | 160 مليون US$ | +5.6% | 169 مليون US$ | 160 مليون US$ | +5.6% |
| Deferred Tax Assets, Net | 1.26 مليار US$2025-12-31 | 1.3 مليار US$ | -2.9% | 1.26 مليار US$ | 1.3 مليار US$ | -2.9% |
| Deferred Tax Assets, Net of Valuation Allowance | 2.58 مليار US$2025-12-31 | 2.61 مليار US$ | -1.1% | 2.58 مليار US$ | 2.61 مليار US$ | -1.1% |
| Deferred Tax Assets, Operating Loss Carryforwards | 221 مليون US$2025-12-31 | 468 مليون US$ | -52.8% | 221 مليون US$ | 468 مليون US$ | -52.8% |
| Deferred Tax Assets, Other | 246 مليون US$2025-12-31 | 236 مليون US$ | +4.2% | 246 مليون US$ | 236 مليون US$ | +4.2% |
| Deferred Tax Assets, Property, Plant and Equipment | 482 مليون US$2025-12-31 | 432 مليون US$ | +11.6% | 482 مليون US$ | 432 مليون US$ | +11.6% |
| Deferred Tax Assets, Tax Credit Carryforwards, Foreign | 802 مليون US$2025-12-31 | 736 مليون US$ | +9.0% | 802 مليون US$ | 736 مليون US$ | +9.0% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Compensation and Benefits | 408 مليون US$2025-12-31 | 371 مليون US$ | +10.0% | 408 مليون US$ | 371 مليون US$ | +10.0% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Reserves and Accruals, Accrued Liabilities | 1.08 مليار US$2025-12-31 | 939 مليون US$ | +14.9% | 1.08 مليار US$ | 939 مليون US$ | +14.9% |
| Deferred Tax Assets, Valuation Allowance | 974 مليون US$2025-12-31 | 871 مليون US$ | +11.8% | 974 مليون US$ | 871 مليون US$ | +11.8% |
| Deferred Tax Liabilities, Gross | 1.32 مليار US$2025-12-31 | 1.31 مليار US$ | +0.6% | 1.32 مليار US$ | 1.31 مليار US$ | +0.6% |
| Deferred Tax Liabilities, Intangible Assets | 718 مليون US$2025-12-31 | 760 مليون US$ | -5.5% | 718 مليون US$ | 760 مليون US$ | -5.5% |
| Deferred Tax Liabilities, Investment in Noncontrolled Affiliates | 111 مليون US$2025-12-31 | 112 مليون US$ | -0.9% | 111 مليون US$ | 112 مليون US$ | -0.9% |
| Deferred Tax Liabilities, Other | 83 مليون US$2025-12-31 | 125 مليون US$ | -33.6% | 83 مليون US$ | 125 مليون US$ | -33.6% |
| Deferred Tax Liabilities, Prepaid Expenses | 280 مليون US$2025-12-31 | 195 مليون US$ | +43.6% | 280 مليون US$ | 195 مليون US$ | +43.6% |
| Deferred Tax Liabilities, Property, Plant and Equipment | 124 مليون US$2025-12-31 | 116 مليون US$ | +6.9% | 124 مليون US$ | 116 مليون US$ | +6.9% |
| Defined Contribution Plan, Cost | – | – | – | 302 مليون US$ | 287 مليون US$ | +5.2% |
| Deposit Liability, Current | 2.12 مليار US$2025-12-31 | 1.87 مليار US$ | +13.2% | 2.12 مليار US$ | 1.87 مليار US$ | +13.2% |
| Deposits Assets, Current | 2.23 مليار US$ | 2.05 مليار US$ | +8.6% | 2.12 مليار US$ | 1.87 مليار US$ | +13.2% |
| Depreciation, Amortization and Accretion, Net | 326 مليون US$ | 290 مليون US$ | +12.4% | 1.14 مليار US$ | 897 مليون US$ | +27.4% |
المصدر: SEC companyfacts (XBRL لكل 10-Q / 10-K). أرباع التدفق النقدي مشتقة من الأرقام التراكمية منذ بداية السنة التي يوسمها 10-Q. تفصيلات القطاعات موسومة بأبعاد وتُعرض في قسم القطاعات.
المصادر
القوائم والإيرادات حسب القطاع والمقاييس والتقديرات: Financial Modeling Prep. أرباح القطاعات وكل بند مُبلَّغ عنه: SEC EDGAR (XBRL). الإيداعات المقروءة: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30
البيانات حتى 2026-11-01